Flux de Trésorerie Provident Financial Liquidnet

Actions

PFG

GB00B1Z4ST84

Crédit/Prêt aux particuliers

Temps Différé Liquidnet			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
- ^GBX	-.--%		-.--%	-

18/09	Vanquis Banking Group va racheter ses titres de catégorie 2 arrivant à échéance en 2032	MT
11/09	Le directeur général de Vanquis Banking, Ian McLaughlin, quittera ses fonctions d'ici fin 2026	AN

839890d6a906e0d330ad1d.dSyDKsy70B97jczAQ0qhIaElJ7WhSBK6KVr5P-xKWCU.I0LlTpjRhCoa54KtLR3ma5gXCs3NOkHwQR-dZqkeGUQPGrVrpMyHLiv9jQ

Données Financières Publiées: PROVIDENT FINANCIAL

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (GBP)	2022 (GBP)	2023 (GBP)	2024 (GBP)	2025 (GBP)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	474 M	487 M	556 M	565 M	567 M
Intérêts payés, total	53 M	58,8 M	113 M	145 M	149 M
Revenus nets d'intérêts	421 M	428 M	443 M	420 M	418 M
Commission et honoraires	60,3 M	47 M	44,2 M	38,3 M	38,3 M
Autres recettes, total	-	8,4 M	3,7 M	2,1 M	700 k
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	482 M	484 M	490 M	460 M	457 M
Provision pour pertes sur prêts	50,4 M	66,1 M	166 M	191 M	181 M
Total Chiffre d'affaires	431 M	417 M	324 M	269 M	276 M
Coût des services fournis, total	271 M	298 M	310 M	385 M	268 M
Total des dépenses de fonctionnement	271 M	298 M	310 M	385 M	268 M
Résultat d'Exploitation	160 M	119 M	14,8 M	-116 M	8,3 M
EBT, hors éléments non courants	160 M	119 M	14,8 M	-116 M	8,3 M
Charges de restructuration	-11,5 M	-5,3 M	-10,7 M	-14,1 M	-
Total des frais de fusion et de restructuration connexes	-	-	-3 M	-1,7 M	-
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	-	-4,1 M	-3,5 M	-
Autres éléments non courants	-6,6 M	-3,7 M	-1,4 M	-1,3 M	-
EBT, elements non courants inclus	142 M	110 M	-4,4 M	-136 M	8,3 M
Charge d'impôt	7,6 M	27,8 M	1,6 M	-17 M	300 k
Résultat des activités poursuivies	135 M	82,3 M	-6 M	-119 M	8 M
Résultat des activités abandonnées	-167 M	-4,9 M	-	-	700 k
Résultat net part du groupe	-32,1 M	77,4 M	-6 M	-119 M	8,7 M
Intérêts minoritaires	-	-	-	-	-500 k
Résultat net	-32,1 M	77,4 M	-6 M	-119 M	8,2 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	-32,1 M	77,4 M	-6 M	-119 M	8,2 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	135 M	82,3 M	-6 M	-119 M	7,5 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	-0,13	0,31	-0,02	-0,47	0,03
BPA de base - Activités poursuivies	0,54	0,33	-0,02	-0,47	0,03
Moyenne pondérée des actions en circulation	251 M	251 M	253 M	256 M	254 M
Bénéfice net par action - dilué	-0,13	0,3	-0,02	-0,47	0,03
BPA dilué - Activités poursuivies	0,53	0,32	-0,02	-0,47	0,03
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	252 M	254 M	253 M	256 M	266 M
BPA de base normalisé	0,4	0,3	0,04	-0,28	0,02
BPA dilué normalisé	0,4	0,29	0,04	-0,28	0,02
Dividende par action	0,12	0,15	0,06	-	-
Ratio de distribution	-	55,3	-640	-2,1	6,1
American Depositary Receipts Ratio (ADR)	1	1	1	1	1
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	535 M	-	-	-	-
Taux d’imposition effectif (%)	5,34	25,25	-36,36	12,47	3,61
Impôts intérieurs courants	12,6 M	14,4 M	-2 M	-3,3 M	-200 k
Impôts étrangers courants	-	-	-	-	-
Total des impôts courants	12,6 M	14,4 M	-2 M	-3,3 M	-200 k
Impôts intérieurs différés	-5 M	13,4 M	3,6 M	-13,7 M	500 k
Impôts étrangers différés	-	-	-	-	-
Total des impôts différés	-5 M	13,4 M	3,6 M	-13,7 M	500 k
Résultat net normalisé	100 M	74,44 M	9,25 M	-72,31 M	4,69 M
Provisions de pension	-3,5 M	-2,1 M	-1,4 M	-1,7 M	-1,5 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération payée en actions, autres (total)	2,5 M	5,1 M	4,6 M	2,7 M	2,2 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	2,5 M	5,1 M	4,6 M	2,7 M	2,2 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (GBP)	2022 (GBP)	2023 (GBP)	2024 (GBP)	2025 (GBP)
Actifs
Trésorerie et équivalents	718 M	465 M	743 M	1 Md	804 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	-	-	-	-	255 M
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	8,6 M	22 M	6,7 M	2,3 M	6,3 M
Prêts et créances de location - (FS Template)	1,68 Md	1,9 Md	2,17 Md	2,15 Md	2,69 Md
Autres créances	2,8 M	31 M	23,2 M	44,3 M	8,7 M
Immobilisations corporelles brutes	110 M	103 M	103 M	104 M	80,3 M
Amortissements cumulés	-54,1 M	-62,1 M	-71,7 M	-80,5 M	-60,2 M
Immobilisations corporelles nettes	56,3 M	40,7 M	31,3 M	23,5 M	20,1 M
Goodwill	71,2 M	71,2 M	72,4 M	1,2 M	1,2 M
Autres immobilisations incorporelles, total	52,3 M	63,3 M	74,4 M	61,5 M	65 M
Autres actifs à court terme, total	19,6 M	21,4 M	40,8 M	32,1 M	53,4 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	6,9 M	14,5 M	6,5 M	25 M	30 M
Autres actifs à long terme, total	112 M	30,7 M	38,2 M	27,8 M	6,4 M
Total des actifs	2,73 Md	2,66 Md	3,21 Md	3,38 Md	3,94 Md
Passifs
Comptes à payer, total	12,5 M	6 M	7,5 M	6,1 M	17,3 M
Charges à payer, total	76,9 M	52,2 M	31,6 M	34,9 M	27,8 M
Emprunts à court terme	3,6 M	16,3 M	3,3 M	2,9 M	7 M
Part à court terme de la dette à long terme	-	917 M	1,12 Md	1,46 Md	1,86 Md
Part à court terme des contrats de location	10,6 M	11,1 M	10,7 M	12,5 M	5 M
Dette à long terme	1,86 Md	998 M	1,42 Md	1,37 Md	1,51 Md
Contrats de location à long terme	48,3 M	38,2 M	30,2 M	20 M	16,2 M
Impôts sur le revenu à payer	3,8 M	-	-	-	-
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	6,2 M	4,6 M	5 M	5,1 M	6,7 M
Passif d'impôt différé Non courant	-	-	-	-	-
Autres passifs non courants	72,1 M	5,2 M	5,8 M	15,5 M	7,9 M
Total du passif	2,09 Md	2,05 Md	2,63 Md	2,93 Md	3,45 Md
Actions ordinaires, total	52,6 M	52,6 M	53,2 M	53,2 M	53,2 M
Primes d'émissions d'actions	273 M	274 M	276 M	276 M	276 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	18,1 M	-8,7 M	-35,9 M	-176 M	-187 M
Actions détenues en propre	-	-	-	-	-
Résultat global et autres	287 M	290 M	290 M	288 M	345 M
Total des fonds propres ordinaires	631 M	607 M	583 M	441 M	487 M
Total des capitaux propres	631 M	607 M	583 M	441 M	487 M
Total du passif et des capitaux propres	2,73 Md	2,66 Md	3,21 Md	3,38 Md	3,94 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	251 M	251 M	255 M	255 M	250 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	251 M	251 M	255 M	255 M	250 M
Actif net par action	2,52	2,42	2,29	1,73	1,95
Actif corporel net	508 M	473 M	436 M	378 M	421 M
Actif corporel net par action	2,02	1,88	1,71	1,48	1,68
Total de la dette	1,92 Md	1,98 Md	2,58 Md	2,87 Md	3,39 Md
Dette relative aux PBO non financés	-112 M	-30,7 M	-38,2 M	-27,8 M	-6,4 M
Dette nette	1,2 Md	1,49 Md	1,83 Md	1,87 Md	2,58 Md
Employés à temps plein	2,54 k	2 k	1,48 k	1,27 k	1,29 k

Période Fiscale: Décembre	2021 (GBP)	2022 (GBP)	2023 (GBP)	2024 (GBP)	2025 (GBP)
Résultat net	-32,1 M	77,4 M	-6 M	-119 M	8,2 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	11,5 M	12,1 M	9,1 M	7,5 M	6,4 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	7,5 M	7,5 M	7,9 M	6,2 M	1,3 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	19 M	19,6 M	17 M	13,7 M	7,7 M
Amortissement des charges différées, total	7,1 M	8,5 M	10,6 M	10,7 M	9,2 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-300 k	3,1 M	1,8 M	300 k	1,5 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-5,3 M	-5,3 M	-1,1 M	-1,2 M	-100 k
Total des dépréciations d'actifs	-	-	4,1 M	83,2 M	-
Activités de restructuration	-2,3 M	-	-	-	-
Rémunération à base d'actions (CF)	3 M	5,1 M	4,6 M	2,7 M	2,2 M
Variation des dettes fournisseurs	30,7 M	-31,2 M	-22 M	600 k	5,7 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	93,5 M	-249 M	-268 M	413 M	65,5 M
Autres activités opérationnelles	2,5 M	-33,4 M	28,1 M	36,2 M	-7,1 M
Trésorerie nette provenant des activités abandonnées	47,3 M	400 k	-	-	200 k
Flux de trésorerie d'exploitation	163 M	-205 M	-230 M	440 M	93 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-1,3 M	-3,6 M	-3,3 M	-2,2 M	-3,3 M
Vente d'immobilisations corporelles	3,8 M	-	-	-	-
Acquisitions en espèces	-	-	-2,9 M	-	-
Achat / vente d'actifs incorporels	-24,8 M	-29,2 M	-19 M	-	-15,2 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-	-	6,4 M	4,3 M	-252 M
Flux de trésorerie d'investissement	-22,3 M	-32,8 M	-18,8 M	2,1 M	-270 M
Dette à long terme émise, total	746 M	486 M	1,1 Md	5 M	-
Total de la dette émise	746 M	486 M	1,1 Md	5 M	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-1,09 Md	-455 M	-534 M	-184 M	-73,7 M
Total de la dette remboursée	-1,09 Md	-455 M	-534 M	-184 M	-73,7 M
Émission d'actions ordinaires	100 k	200 k	100 k	-	58,6 M
Rachat d'actions ordinaires	-	-700 k	-	-100 k	-6,3 M
Dividendes ordinaires payés	-	-42,8 M	-38,4 M	-2,5 M	-500 k
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-	-42,8 M	-38,4 M	-2,5 M	-500 k
Flux de trésorerie de financement	-345 M	-12,5 M	527 M	-181 M	-21,9 M
Variation nette de la trésorerie	-204 M	-250 M	278 M	261 M	-199 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	71,3 M	47,2 M	76,1 M	103 M	94,6 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	6,1 M	13,4 M	6 M	-8,2 M	-4 M
Dette nette émise / remboursée	-345 M	30,8 M	566 M	-179 M	-73,7 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (GBP)	2022 (GBP)	2023 (GBP)	2024 (GBP)	2025 (GBP)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	4,64	3,06	-0,2	-3,63	0,22
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	21,05	13,29	-1	-23,62	1,72
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	21,05	13,29	-1	-23,62	1,62
Analyse des marges
Marge brute %	37,18	28,53	4,56	-42,95	3
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	-	-	-	-	-
Marge des activités poursuivies %	31,22	19,72	-1,85	-44,28	2,9
Marge nette %	-7,44	18,54	-1,85	-44,28	2,97
Net Avail. Pour la marge commune %	31,22	19,72	-1,85	-44,28	2,71
Marge nette normalisée %	23,23	17,83	2,85	-26,84	1,7
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,15	0,16	0,11	0,08	0,08
Liquidité à court terme
Current Ratio	21,36	2,42	2,54	2,12	1,85
Quick Ratio	21,19	2,4	2,51	2,1	1,83
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	1,44	-0,2	-0,2	0,29	0,05
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	304,59	326,19	441,73	651,07	696,63
Dette totale / Capital total	75,28	76,54	81,54	86,69	87,45
Dette à long terme / Capitaux propres	302,34	170,72	248,04	316	312,48
Dette à long terme / Capital total	74,73	40,06	45,79	42,07	39,22
Dette totale / Total de l'actif	76,84	77,14	81,83	86,93	87,64
Ratio de capital de première catégorie %	29,1	26,4	20,5	18,8	19,3
Ratio de capital total %	40,6	37,5	30,6	29,7	26,1
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	77,52	-3,2	-22,28	-17,11	5,06
Résultat brut, Croissance 1 an	689,66	-25,7	-87,57	-1,71 k	-106,01
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-463,78	-38,86	-107,29	919,66	-106,63
Résultat net, Croissance 1 an	-61,51	-341,12	-107,75	919,66	-106,87
Résultat net normalisé sur 1 an	689,66	-25,7	-87,57	-1,71 k	-105,43
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-465,75	-39,33	-107,32	909,84	-105,93
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-2,55	-3,8	-5,14	-22,47	10,45
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-11,46	-2,55	20,48	5,65	16,78
Actif corporel net, Croissance 1 an	-4,42	-6,89	-9,14	-10,37	11,25
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-55,18	-225,63	12,49	-24,71	-79,46
CAPEX, Croissance 1 an	-77,97	176,92	-8,33	-33,33	50
Dividende par action, 1 an de croissance	-	27,5	-60,78	-	-
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-13,75	31,09	-13,26	-19,66	-7,8
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	5,03	142,22	-69,61	-1,44	7,37
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	32,73	49,14	-78,89	20,4	-17,31
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-35,18	-3,66	-56,77	24,15	-16,28
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	5,03	142,22	-69,61	-1,44	2,06
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	33,64	48,97	-78,93	20,06	-22,19
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-6,97	-3,18	-3,89	-15,28	-7,47
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-3,19	-7,11	8,51	12,58	11,08
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-9,07	-5,67	-7,3	-11,22	-0,14
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	27,52	-24,96	18,88	46,57	-60,12
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-55,62	-21,89	59,33	-21,83	0
Dividende par action, 2 ans CAGR %	15,47	-	-29,29	-	-
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-11,47	-10,37	10,12	-14,51	-12,85
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	1,65	-6,41	-10	-10,3	-58,85
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	27,27	2,51	-45,47	-3,94	-54,02
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-21,08	0,43	-58,41	54,9	-52,68
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	1,65	-6,41	-10	-10,3	-60,22
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	25,24	2,71	-45,44	-4,37	-55,79
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-3,94	-5,92	-3,44	-11,25	-7,45
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-2,47	-2,98	1,39	7,39	13,96
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-4,66	-8,35	-6,35	-9,33	-4,28
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	60,16	26,89	-14,12	39,23	-23,15
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-37,4	-18,29	-17,61	19,17	-2,86
Dividende par action, 3 ans CAGR %	6,27	19,35	-	-	-
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-11,69	-7,25	-12,19	-14,21	2,61
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	-14,16	3,23	-37,29	-4,45	-16,38
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-12,53	-9,34	-37,96	9,32	-26,38
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-34,33	-10,45	-37,96	9,32	-37,12
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-14,16	3,23	-37,29	-4,45	-18,06
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-21,57	-18,62	-38,6	9,33	-28,13
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-4,39	2,56	-3,92	-9,56	-5,53
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-0,73	-2,18	1,78	3,03	5,07
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-4,55	4,22	-5,73	-9,22	-4,54
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	69,38	29,3	42,16	34,42	-23,88
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-34,28	-21,66	-9,04	-19,73	-10,97
Dividende par action, 5 ans CAGR %	-38,34	-	-9,71	-	-