Bilan Procrea Holdings, Inc.

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21/05	Hulic Co Ltd - Oki Electric Industry, Yasuda Logistics, Aomori Michinoku Bank et Katakura Industries vont céder un total de 17 392 100 actions via un placement secondaire sur les marchés internationaux	RE
15/05	Procrea Holdings, Inc. communique ses prévisions de dividendes pour le deuxième trimestre et l'exercice clos au 31 mars 2027	CI

afcecada0e8adde3b9abbf0.FpRWOpcHKbCOZomD0r9jvxN81jI3YrOHAPAoifQM-FM.evljavhiWp28DrDB4NJS718LkGVkA-mwcrMFzrg1ySl10W5qpVR_4edV0A

Données Financières Publiées: PROCREA HOLDINGS, INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Mars	2023	2024	2025	2026
Revenus d'intérêts sur prêts	33,69 Md	34,33 Md	36,99 Md	44,38 Md
Revenus d'intérêts sur les placements	10,54 Md	7,07 Md	10,44 Md	17,01 Md
Revenus d'intérêts, total	44,23 Md	41,4 Md	47,43 Md	61,4 Md
Intérêts sur les dépôts	162 M	161 M	3,07 Md	9,9 Md
Total des intérêts sur les emprunts	886 M	287 M	831 M	2,09 Md
Intérêts payés, total	1,05 Md	448 M	3,9 Md	11,99 Md
Revenus nets d'intérêts	43,18 Md	40,95 Md	43,54 Md	49,41 Md
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-208 M	-260 M	-570 M	-267 M
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	-270 M	-97 M	-422 M	5,27 Md
Total des autres revenus non liés aux intérêts	41,2 Md	35,45 Md	37,24 Md	28,36 Md
Revenus autres que d'intérêts, total	40,73 Md	35,09 Md	36,25 Md	33,36 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	83,91 Md	76,04 Md	79,78 Md	82,76 Md
Provision pour pertes sur prêts	5,62 Md	1,4 Md	1,34 Md	3,75 Md
Total Chiffre d'affaires	78,29 Md	74,64 Md	78,44 Md	79,01 Md
Frais de vente, généraux et administratifs, total	41,66 Md	41,88 Md	45,05 Md	41,62 Md
Total des autres charges non liées aux intérêts	31,74 Md	28,93 Md	31,53 Md	31,1 Md
Charges autres que d'intérêts, total	73,4 Md	70,81 Md	76,58 Md	72,72 Md
EBT, hors éléments non courants	4,9 Md	3,83 Md	1,86 Md	6,29 Md
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-1,88 Md	-333 M	-298 M	-482 M
Autres éléments non courants	47,14 Md	-	1,17 Md	-1 M
EBT, elements non courants inclus	50,15 Md	3,5 Md	2,73 Md	5,81 Md
Charge d'impôt	1,18 Md	683 M	1,51 Md	2,02 Md
Résultat des activités poursuivies	48,97 Md	2,82 Md	1,23 Md	3,78 Md
Résultat net part du groupe	48,97 Md	2,82 Md	1,23 Md	3,78 Md
Intérêts minoritaires	-16 M	-	-	-
Résultat net	48,96 Md	2,82 Md	1,23 Md	3,78 Md
Dividende privilégié et autres ajustements	222 M	-	-	-
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	48,74 Md	2,82 Md	1,23 Md	3,78 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	48,74 Md	2,82 Md	1,23 Md	3,78 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	1,71 k	99,19	43,19	133,46
BPA de base - Activités poursuivies	1,71 k	99,19	43,19	133,46
Moyenne pondérée des actions en circulation	28,44 M	28,4 M	28,41 M	28,35 M
Bénéfice net par action - dilué	1,3 k	99,19	43,19	133,46
BPA dilué - Activités poursuivies	1,3 k	99,19	43,19	133,46
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	37,8 M	28,4 M	28,41 M	28,35 M
BPA de base normalisé	107,08	84,35	40,94	138,69
BPA dilué normalisé	80,57	84,35	40,94	138,69
Dividende par action	50	50	50	50
Ratio de distribution	3,51	54,7	116,54	37,8
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	2,35	19,51	55,1	34,85
Résultat net normalisé	3,05 Md	2,4 Md	1,16 Md	3,93 Md
Provisions de pension	-120 M	-284 M	-1,63 Md	-440 M

Période Fiscale: Mars	2023	2024	2025	2026
Actifs
Trésorerie et équivalents	1 124 Md	1 205 Md	1 482 Md	1 152 Md
Titres de placement, total	870 Md	750 Md	935 Md	1 045 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	-	15 M	10 M	4 M
Total des investissements	870 Md	750 Md	935 Md	1 045 Md
Prêts bruts	3 809 Md	3 835 Md	3 508 Md	3 515 Md
Provision pour pertes sur prêts	-21,23 Md	-20,98 Md	-21,18 Md	-22,3 Md
Prêts nets	3 788 Md	3 814 Md	3 487 Md	3 493 Md
Immobilisations corporelles nettes	27,85 Md	29,7 Md	29,47 Md	28,56 Md
Autres immobilisations incorporelles, total	4,32 Md	7,46 Md	10,78 Md	9,63 Md
Liquidités soumises à restrictions	11,98 Md	19,76 Md	2 Md	2 Md
Autres actifs à court terme, total	31,1 Md	26,75 Md	23,61 Md	21,06 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	10,57 Md	10,44 Md	14,08 Md	12 Md
Autres actifs à long terme, total	106 Md	110 Md	77,86 Md	82,68 Md
Total des actifs	5 974 Md	5 973 Md	6 062 Md	5 845 Md
Passifs
Charges à payer, total	1,38 Md	1,38 Md	1,13 Md	1,12 Md
Dépôts productifs d'intérêts	5 248 Md	5 331 Md	5 263 Md	5 307 Md
Total des dépôts	5 248 Md	5 331 Md	5 263 Md	5 307 Md
Emprunts à court terme	13,44 Md	3,9 Md	2,3 Md	1,83 Md
Dette à long terme	466 Md	421 Md	568 Md	304 Md
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	22,93 Md	22,92 Md	20,29 Md	17,76 Md
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	254 M	136 M	143 M	134 M
Passif d'impôt différé Non courant	1,4 Md	1,39 Md	1,43 Md	1,41 Md
Autres passifs non courants	36,82 Md	23,35 Md	46,75 Md	50,22 Md
Total du passif	5 790 Md	5 805 Md	5 903 Md	5 683 Md
Actions ordinaires, total	20 Md	20 Md	20 Md	20 Md
Primes d'émissions d'actions	48,26 Md	28,15 Md	28,15 Md	28,15 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	123 Md	124 Md	124 Md	126 Md
Actions détenues en propre	-651 M	-608 M	-608 M	-722 M
Résultat global et autres	-6,1 Md	-4,41 Md	-13,26 Md	-11,07 Md
Total des fonds propres ordinaires	184 Md	167 Md	158 Md	163 Md
Total des capitaux propres	184 Md	167 Md	158 Md	163 Md
Total du passif et des capitaux propres	5 974 Md	5 973 Md	6 062 Md	5 845 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	28,39 M	28,4 M	28,4 M	28,31 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	28,39 M	28,4 M	28,4 M	28,32 M
Actif net par action	6,5 k	5,89 k	5,57 k	5,75 k
Actif corporel net	180 Md	160 Md	148 Md	153 Md
Actif corporel net par action	6,35 k	5,63 k	5,19 k	5,41 k
Moyenne des prêts	-	3 906 Md	3 645 Md	3 581 Md
Total de la dette	479 Md	425 Md	571 Md	306 Md
Dette relative aux PBO non financés	-5,59 Md	-6,27 Md	-8,88 Md	-11,38 Md
Dette nette	-645 Md	-780 Md	-911 Md	-847 Md
Employés à temps plein	2,46 k	2,41 k	2,36 k	2,2 k

Période Fiscale: Mars	2023	2024	2025	2026
Résultat net	50,15 Md	3,5 Md	2,73 Md	5,81 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	3,27 Md	3,35 Md	3,96 Md	4,71 Md
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	3,27 Md	3,35 Md	3,96 Md	4,71 Md
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	2,09 Md	592 M	867 M	748 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	844 M	1,43 Md	3,04 Md	5,09 Md
Variation des titres de l'actif de négociation	-	-15 M	5 M	6 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-530 Md	-75,91 Md	473 Md	-272 Md
Autres activités opérationnelles	-54,12 Md	-15,54 Md	55,26 Md	4,33 Md
Flux de trésorerie d'exploitation	-528 Md	-82,59 Md	538 Md	-251 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-1,02 Md	-4,24 Md	-2,04 Md	-1,9 Md
Vente d'immobilisations corporelles	115 M	180 M	186 M	189 M
Achat / vente d'actifs incorporels	-1,47 Md	-4,79 Md	-5,98 Md	-1,58 Md
Investissements en titres négociables et en actions, total	64,97 Md	121 Md	-200 Md	-116 Md
Autres activités d'investissement, total	10,03 Md	-8 Md	17,77 Md	5 M
Flux de trésorerie d'investissement	72,62 Md	104 Md	-191 Md	-119 Md
Émission d'actions ordinaires	5 M	2 M	14 M	1 M
Rachat d'actions ordinaires	-83 M	-20,13 Md	-20 M	-245 M
Dividendes ordinaires payés	-1,72 Md	-1,54 Md	-1,43 Md	-1,43 Md
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-1,72 Md	-1,54 Md	-1,43 Md	-1,43 Md
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	19,35 Md	83,23 Md	-68,12 Md	43,62 Md
Autres activités de financement, total	-1,07 Md	-378 M	-	1 M
Flux de trésorerie de financement	16,49 Md	61,18 Md	-69,56 Md	41,95 Md
Ajustements des taux de change	3 M	2 M	-	1 M
Ajustements divers des flux de trésorerie	425 Md	-	-2 M	-1 M
Variation nette de la trésorerie	-13,26 Md	82,92 Md	278 Md	-328 Md
Éléments supplémentaires
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	1,31 Md	-515 M	-1,17 Md	1,46 Md

Période Fiscale: Mars	2023	2024	2025	2026
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-	0,05	0,02	0,06
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	-	1,6	0,75	2,36
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	-	1,6	0,75	2,36
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-	-18,29 Md	-18,31 Md	-15,48 Md
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	53,21	56,11	57,43	52,67
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	55,16	54,86	55,5	62,53
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	6,26	5,14	2,37	7,96
Marge des activités poursuivies %	62,55	3,77	1,56	4,79
Marge nette %	62,53	3,77	1,56	4,79
Net Avail. Pour la marge commune %	62,25	3,77	1,56	4,79
Marge nette normalisée %	3,89	3,21	1,48	4,98
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	1,77	1,61	1,87	1,9
Prêts non performants / Total des actifs %	1,13	1,03	1,08	1,14
Actifs non performants / Total des actifs %	-	1,03	1,08	1,14
NPAs / Prêts et OREOs	-	1,61	1,87	1,9
NPAs / Fonds propres	-	36,92	41,41	41,09
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	31,55	33,96	32,31	33,35
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	0,56	0,55	0,6	0,63
Actifs productifs / IBL	-	97,7	99,84	99,86
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	-	2,94	2,71	2,7
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	-	2,94	2,71	2,7
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	5,4	4,91	5,12	5,26
Prêts bruts / Total des dépôts %	72,59	71,93	66,65	66,24
Prêts nets / Total des dépôts %	72,19	71,54	66,25	65,82
Ratio de capital total %	8,89	8,22	8,94	8,83
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	57,61	13,2	4,29	3,78
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	48,86	8,81	1,7	1,48
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	-	-5,17	6,31	13,49
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	-	-13,84	3,3	-7,98
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-	-75,04	-4,28	179,36
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-	-4,67	5,09	0,73
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-	-94,25	-56,44	208,31
Résultat net, Croissance 1 an	-	-94,25	-56,44	208,31
Résultat net normalisé sur 1 an	-	-21,33	-51,45	237,99
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-	-92,34	-56,45	208,99
Dividende par action, 1 an de croissance	-	0	0	0
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	-	0,66	-8,52	0,21
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	-	-1,15	0,92	5,3
Prêts nets, 1 an Croissance en %	-	0,67	-8,57	0,18
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-	-8,18	6,1	2,01
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-	-	6,1	2,01
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-	-0,03	1,49	-3,57
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	-	1,59	-1,28	0,83
Actif corporel net, Croissance 1 an	-	-11,23	-7,74	3,8
Actifs productifs d'intérêts moyens, 1 an Croissance en %	-	-	2,69	0,17
Passif moyen portant intérêt, 1 an Croissance en %	-	-	0,49	0,15
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-	-9,27	-5,4	2,82
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	-	-9,27	-5,4	2,82
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	-	-	0,41	9,84
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	-	-	-5,66	-2,5
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-	-	-51,13	63,52
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-	-	0,1	2,89
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-	-	-84,17	15,88
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-	-	-84,17	15,88
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-	-	-38,2	28,1
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-	-	-81,74	16
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-	-	0	0
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	-	-	-4,04	-4,26
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-	-	-0,12	3,09
Prêts nets, 2 ans CAGR %	-	-	-4,06	-4,3
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-	-	-1,3	4,03
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-	-	-	4,03
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-	-	0,73	-1,07
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	-	-	0,14	-0,23
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-	-	-9,5	-2,14
Actifs productifs d'intérêts moyens, 2 ans CAGR %	-	-	-	1,42
Passif moyen portant intérêt, 2 ans CAGR %	-	-	-	0,32
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-	-	-7,36	-1,38
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	-	-	-7,36	-1,38
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	-	-	-	4,59
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	-	-	-	-6,44
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-	-	-	-12,61
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-	-	-	0,31
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-57,41
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-57,41
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-	-	-	8,89
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-	-	-	-53,12
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-	-	-	0
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	-	-	-	-2,64
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-	-	-	1,66
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	-	-	-	-2,67
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-	-	-	-0,21
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-	-	-	-0,72
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	-	-	-	0,37
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-5,27
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-4,08
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	-	-	-	-4,08