Flux de Trésorerie Prime Finance & Investment Limited

Actions

PRIMEFIN

BD0131PFIL03

Banques

Cours en clôture Dhaka S.E. Autres places de cotation 06/08/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
3,800 ^BDT	-2,56%		+5,56%	+280,00%

16/02	Le commissaire aux comptes de Prime Finance & Investment Limited émet des réserves sur la continuité d'exploitation	CI
16/02	Prime Finance & Investment Limited publie ses résultats financiers pour l'exercice clos le 31 décembre 2023	CI

178a6200eed869.DTYLhypdegvvC3N1OSM6kC92oJAHcT4UGNEqltXbY2E.egN610cxK1mgPio9b3Nc_WEM5PFIMkZ4dLZCpeyOPFJ9A1zKQRMlWql8Qw

Données Financières Publiées: PRIME FINANCE & INVESTMENT LIMITED

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	990 M	810 M	752 M	614 M	501 M
Intérêts payés, total	848 M	700 M	629 M	688 M	637 M
Revenus nets d'intérêts	142 M	110 M	123 M	-73,77 M	-135 M
Commission et honoraires	20,69 M	11,58 M	8,86 M	8,53 M	7,93 M
Autres recettes, total	13,37 M	13,96 M	4,97 M	-51,33 M	4,1 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	176 M	135 M	137 M	-117 M	-123 M
Provision pour pertes sur prêts	-25,23 M	-60,93 M	120 M	430 M	1,08 Md
Total Chiffre d'affaires	201 M	196 M	16,7 M	-546 M	-1,2 Md
Salaires et autres avantages sociaux	136 M	105 M	120 M	128 M	123 M
Coût des services fournis, total	39,39 M	30,3 M	37,32 M	37,52 M	34,59 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	26,11 M	21,5 M	14,46 M	12,25 M	12,51 M
Autres dépenses de fonctionnement	-58,75 M	-1,52 M	-149 M	-53,22 M	28,05 M
Total des dépenses de fonctionnement	143 M	155 M	22,81 M	124 M	198 M
Résultat d'Exploitation	58,48 M	40,75 M	-6,1 M	-671 M	-1,4 Md
Autres produits non opérationnels	-	-	-1	-	-
EBT, hors éléments non courants	58,48 M	40,75 M	-6,1 M	-671 M	-1,4 Md
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	-6,46 M	-5,85 M	-132 M	-148 M	-121 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	288 k	970 k	48,88 k	-
EBT, elements non courants inclus	52,02 M	35,19 M	-137 M	-819 M	-1,52 Md
Charge d'impôt	3,03 M	770 k	42,72 M	19,21 M	15,01 M
Résultat des activités poursuivies	48,99 M	34,42 M	-180 M	-838 M	-1,53 Md
Résultat net part du groupe	48,99 M	34,42 M	-180 M	-838 M	-1,53 Md
Intérêts minoritaires	4,22 M	3,44 M	-8,04 M	13,61 M	24,23 M
Résultat net	53,21 M	37,86 M	-188 M	-824 M	-1,51 Md
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	53,21 M	37,86 M	-188 M	-824 M	-1,51 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	53,21 M	37,86 M	-188 M	-824 M	-1,51 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,19	0,14	-0,69	-3,02	-5,53
BPA de base - Activités poursuivies	0,19	0,14	-0,69	-3,02	-5,53
Moyenne pondérée des actions en circulation	273 M	273 M	273 M	273 M	273 M
Bénéfice net par action - dilué	0,19	0,14	-0,69	-3,02	-5,53
BPA dilué - Activités poursuivies	0,19	0,14	-0,69	-3,02	-5,53
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	273 M	273 M	273 M	273 M	273 M
BPA de base normalisé	0,15	0,11	-0,04	-1,49	-3,11
BPA dilué normalisé	0,15	0,11	-0,04	-1,49	-3,11
Dividende par action	0,2	-	-	-	-
Ratio de distribution	-	58,9	-	-	-
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	5,83	2,19	-31,16	-2,35	-0,99
Impôts intérieurs courants	-	-	-	-	-
Total des impôts courants	5,42 M	1,63 M	37,97 M	11,63 M	7,7 M
Impôts intérieurs différés	-	-	-	-	-
Total des impôts différés	-2,39 M	-861 k	4,75 M	7,58 M	7,31 M
Résultat net normalisé	40,77 M	28,91 M	-11,86 M	-405 M	-849 M
Provisions de pension	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Actifs
Trésorerie et équivalents	450 M	490 M	715 M	545 M	430 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	1,43 Md	1,42 Md	1,67 Md	865 M	850 M
Prêts et créances de location - (FS Template)	9,04 Md	8,68 Md	8,51 Md	12,05 Md	12,62 Md
Autres créances	42,3 M	36,34 M	44,73 M	-	-
Immobilisations corporelles brutes	496 M	1,11 Md	717 M	693 M	750 M
Amortissements cumulés	-157 M	-156 M	-154 M	-137 M	-138 M
Immobilisations corporelles nettes	339 M	955 M	563 M	556 M	612 M
Autres immobilisations incorporelles, total	1,34 M	1,12 M	1,07 M	-	-
Autres actifs à court terme, total	594 M	598 M	625 M	3,26 M	3,26 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	10,91 M	11,26 M	8,36 M	-	-
Autres actifs à long terme, total	800 M	1,05 Md	955 M	2,54 Md	2,59 Md
Total des actifs	12,71 Md	13,24 Md	13,1 Md	16,56 Md	17,11 Md
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	5,51 Md	5,43 Md	5,87 Md	5,88 Md	6,01 Md
Dépôts	5,51 Md	5,43 Md	5,87 Md	5,88 Md	6,01 Md
Charges à payer, total	408 M	395 M	416 M	388 M	406 M
Emprunts à court terme	529 M	543 M	398 M	367 M	345 M
Part à court terme de la dette à long terme	-	-	-	-	-
Dette à long terme	884 M	847 M	876 M	850 M	883 M
Contrats de location à long terme	29,9 M	58,03 M	48,62 M	34,61 M	28,21 M
Impôts sur le revenu à payer	451 M	452 M	479 M	484 M	492 M
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	-	20,95 M	20,77 M	869 k	858 k
Autres passifs non courants	1,65 Md	1,49 Md	1,42 Md	5,85 Md	7,78 Md
Total du passif	9,47 Md	9,23 Md	9,52 Md	13,86 Md	15,94 Md
Actions ordinaires, total	2,73 Md	2,73 Md	2,73 Md	2,73 Md	2,73 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-511 M	-495 M	-683 M	-1,51 Md	-3,02 Md
Résultat global et autres	222 M	976 M	722 M	687 M	687 M
Total des fonds propres ordinaires	2,44 Md	3,21 Md	2,77 Md	1,91 Md	399 M
Intérêts minoritaires	802 M	799 M	807 M	793 M	769 M
Total des capitaux propres	3,24 Md	4,01 Md	3,57 Md	2,7 Md	1,17 Md
Total du passif et des capitaux propres	12,71 Md	13,24 Md	13,1 Md	16,56 Md	17,11 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	273 M	273 M	273 M	273 M	273 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	273 M	273 M	273 M	273 M	273 M
Actif net par action	8,94	11,76	10,14	6,99	1,46
Actif corporel net	2,44 Md	3,21 Md	2,77 Md	1,91 Md	399 M
Actif corporel net par action	8,94	11,76	10,14	6,99	1,46
Total de la dette	1,44 Md	1,45 Md	1,32 Md	1,25 Md	1,26 Md
Dette nette	993 M	958 M	608 M	707 M	827 M
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	637 M	795 M	799 M	-	-
Employés à temps plein	93	81	82	83	83
Immobilisations en crédit-bail - Brut	12,2 M	12,2 M	9,72 M	9,72 M	9,72 M
Actifs loués en crédit-bail - Amortissement cumulé	-12,2 M	-12,2 M	-9,72 M	-	-

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Résultat net	53,21 M	37,86 M	-188 M	-824 M	-1,51 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	25,89 M	21,28 M	14,23 M	11,38 M	11,37 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	-	-	-	238 k	241 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	25,89 M	21,28 M	14,23 M	11,62 M	11,61 M
Amortissement des charges différées, total	216 k	216 k	222 k	624 k	896 k
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-	5,85 M	132 M	148 M	121 M
Provision pour pertes sur créances	-	-49,65 M	127 M	424 M	1,11 Md
Variation des titres de l'actif de négociation	-	169 M	-253 M	10,38 M	14,25 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-400 M	-99,4 M	292 M	133 M	225 M
Autres activités opérationnelles	325 M	-2,67 M	50,77 M	5,6 M	-9,22 M
Flux de trésorerie d'exploitation	4,37 M	82,32 M	175 M	-91,71 M	-30,58 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-	-2,42 M	-4,82 M	-3,72 M	-1,98 M
Vente d'immobilisations corporelles	28,7 M	-	125 M	500 k	3,16 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	28,7 M	-2,42 M	120 M	-3,22 M	1,18 M
Dette à court terme émise, total	-	-	-	-	-
Total de la dette émise	-	-	-	-	-
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-113 M	-37,52 M	-69,85 M	-75,01 M	-85,87 M
Total de la dette remboursée	-113 M	-37,52 M	-69,85 M	-75,01 M	-85,87 M
Dividendes ordinaires payés	-	-22,3 M	-	-	-
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-	-22,3 M	-	-	-
Flux de trésorerie de financement	-113 M	-59,82 M	-69,85 M	-75,01 M	-85,87 M
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-	1	-
Variation nette de la trésorerie	-80,07 M	20,08 M	225 M	-170 M	-115 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	621 M	662 M	555 M	560 M	380 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	7,55 M	6,12 M	29,04 M	9,43 M	9,58 M
Dette nette émise / remboursée	-113 M	-37,52 M	-69,85 M	-75,01 M	-85,87 M

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,37	0,27	-1,37	-5,65	-9,11
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	1,52	0,95	-4,74	-26,7	-79,26
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	2,2	1,34	-6,29	-35,26	-130,84
Analyse des marges
Marge brute %	97,09	97,92	51,01	101,19	100,47
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	84,24	66,97	890,65	-29,02	-12,71
Marge des activités poursuivies %	24,37	17,54	-1,08 k	153,35	127,94
Marge nette %	26,46	19,29	-1,12 k	150,86	125,92
Net Avail. Pour la marge commune %	26,46	19,29	-1,12 k	150,86	125,92
Marge nette normalisée %	20,28	14,73	-71	74,2	70,83
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,02	0,02	0	-0,04	-0,07
Liquidité à court terme
Current Ratio	1,47	1,43	1,38	1,77	1,8
Quick Ratio	1,38	1,35	1,29	1,77	1,8
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0	0,01	0,02	-0,01	-0
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	44,5	36,14	36,99	46,32	107,54
Dette totale / Capital total	30,8	26,54	27	31,66	51,82
Dette à long terme / Capitaux propres	28,18	22,59	25,86	32,73	78,04
Dette à long terme / Capital total	19,5	16,59	18,88	22,37	37,6
Dette totale / Total de l'actif	74,49	69,72	72,71	83,68	93,17
Ratio de capital de première catégorie %	22,56	21,47	10,89	9,43	-0,75
Ratio de capital total %	24,01	25,31	13,13	12,41	1,78
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-35,56	-2,21	-90,96	-3,37 k	119,35
Résultat brut, Croissance 1 an	-36	-1,36	-95,28	-6,59 k	117,8
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-16,76	-29,74	-622,38	366,04	83,01
Résultat net, Croissance 1 an	-12,13	-28,84	-596,19	338,84	83,09
Résultat net normalisé sur 1 an	-18,64	-28,67	-141,02	3,32 k	109,38
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-12,13	-28,84	-596,19	338,84	83,09
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	2,23	31,52	-13,76	-31,04	-79,1
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-9,3	4,02	-1,07	26,43	3,3
Actif corporel net, Croissance 1 an	2,24	31,55	-13,77	-31,04	-79,1
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-100,59	242,35	112,2	-152,5	-66,65
CAPEX, Croissance 1 an	-	-	98,88	-22,75	-46,7
Dividende par action, 1 an de croissance	-	-	-	-	-
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	15,74	-20,69	-71,15	72	747,17
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	11,29	-20,63	-79,09	74,96	1,09 k
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-67,26	-23,52	91,58	393,4	192,04
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-65,96	-20,93	87,91	366,63	183,46
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-61,23	-24,04	-45,91	274,52	746,17
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-65,96	-20,93	87,91	366,63	183,46
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	2,42	15,95	6,5	-22,89	-62,04
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-13,97	-2,79	1,44	11,84	14,28
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	2,41	15,97	6,51	-22,87	-62,04
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-93	-66,66	169,53	5,55	-58,16
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-	-45,39	-	23,95	-35,83
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-	-	-	-	-
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-34,82	9,35	-62,31	39,65	86,53
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-35,72	6,83	-69,66	41,59	88,21
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-62,77	-57,77	45,11	157,66	254,51
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-61,75	-56,47	45,85	149,3	241,62
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-59,39	-52,59	-38,15	115,48	208,53
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-61,75	-56,47	45,85	149,3	241,62
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-4,32	11,32	5,06	-7,86	-50,1
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-12,41	-8,31	-2,22	9,17	8,91
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-4,32	11,32	5,07	-7,85	-50,09
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-83,08	-54,8	-38,21	56,24	-28,11
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-	-34,58	-15,98	-	-6,44
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-23,05	14,41	-52,97	29,5	30,89
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	-23,18	11,13	-59	28,54	31,61
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-36,37	-39,58	-28,31	12,89	91,95
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-34,24	-38,12	-27,7	12,42	90,26
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-31,83	-34,2	-54,51	8,38	76,12
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-34,24	-38,12	-27,7	12,42	90,26
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-11,5	-2,99	-0,13	-3,88	-30,08
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-7,2	-7,71	-7,09	-0,72	4,07
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-11,51	-3	-0,13	-3,87	-30,07
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-64,03	-39,15	-27,99	-36,55	-47,13
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-	-46,08	-19,96	-15,52	-24,57
Dividende par action, 5 ans CAGR %	-30,69	-	-	-	-