Flux de Trésorerie Primary Bank

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US74166J1034

Temps réel OTC Markets 18:51:19 14/05/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
29,10 ^USD	-0,34%		-21,35%	+8,58%

29/05	Primary Bank publie ses résultats annuels pour l'exercice clos le 31 décembre 2025	CI
24/04/25	Primary Bank publie ses résultats pour l'exercice clos le 31 décembre 2024	CI

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Données Financières Publiées: PRIMARY BANK

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Revenus d'intérêts sur prêts	24,26 M	25,71 M	32,36 M	35,37 M	37,51 M
Revenus d'intérêts sur les placements	251 k	2,12 M	4,21 M	4,03 M	3,36 M
Revenus d'intérêts, total	24,51 M	27,83 M	36,58 M	39,4 M	40,86 M
Intérêts sur les dépôts	2,89 M	2,5 M	9,39 M	13,02 M	12,73 M
Total des intérêts sur les emprunts	-	2,43 k	35 k	184 k	149 k
Intérêts payés, total	2,89 M	2,5 M	9,43 M	13,2 M	12,88 M
Revenus nets d'intérêts	21,63 M	25,33 M	27,15 M	26,2 M	27,98 M
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	-	-	-	-	700 k
Total des autres revenus non liés aux intérêts	541 k	618 k	600 k	608 k	627 k
Revenus autres que d'intérêts, total	541 k	618 k	600 k	608 k	1,33 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	22,17 M	25,95 M	27,75 M	26,8 M	29,31 M
Provision pour pertes sur prêts	1,87 M	1,4 M	735 k	633 k	1,28 M
Total Chiffre d'affaires	20,29 M	24,55 M	27,01 M	26,17 M	28,02 M
Salaires et autres avantages sociaux	3,88 M	5,63 M	8,13 M	7,62 M	7,18 M
Frais d'occupation	301 k	408 k	387 k	352 k	331 k
Assurance fédérale des dépôts	390 k	249 k	285 k	294 k	301 k
Frais de vente, généraux et administratifs, total	4,22 M	3,63 M	4,48 M	3,32 M	4,52 M
Charges autres que d'intérêts, total	8,79 M	9,91 M	13,28 M	11,58 M	12,33 M
EBT, hors éléments non courants	11,5 M	14,63 M	13,73 M	14,59 M	15,7 M
EBT, elements non courants inclus	11,5 M	14,63 M	13,73 M	14,59 M	15,7 M
Charge d'impôt	3,12 M	3,97 M	3,73 M	3,99 M	4,06 M
Résultat des activités poursuivies	8,39 M	10,66 M	10 M	10,6 M	11,64 M
Résultat net part du groupe	8,39 M	10,66 M	10 M	10,6 M	11,64 M
Résultat net	8,39 M	10,66 M	10 M	10,6 M	11,64 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	8,39 M	10,66 M	10 M	10,6 M	11,64 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	8,39 M	10,66 M	10 M	10,6 M	11,64 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	1,9	2,34	2,15	2,25	2,44
BPA de base - Activités poursuivies	1,9	2,34	2,15	2,25	2,44
Moyenne pondérée des actions en circulation	4,41 M	4,55 M	4,64 M	4,71 M	4,76 M
Bénéfice net par action - dilué	1,83	2,23	2,09	2,19	2,4
BPA dilué - Activités poursuivies	1,83	2,23	2,09	2,19	2,4
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	4,59 M	4,79 M	4,78 M	4,84 M	4,84 M
BPA de base normalisé	1,63	2,01	1,85	1,94	2,06
BPA dilué normalisé	1,57	1,91	1,8	1,89	2,03
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	27,08	27,16	27,18	27,32	25,87
Impôts intérieurs courants	3,53 M	4,23 M	3,91 M	4,11 M	3,95 M
Total des impôts courants	3,53 M	4,23 M	3,91 M	4,11 M	3,95 M
Impôts intérieurs différés	-417 k	-252 k	-181 k	-126 k	112 k
Total des impôts différés	-417 k	-252 k	-181 k	-126 k	112 k
Résultat net normalisé	7,19 M	9,15 M	8,58 M	9,12 M	9,81 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	942 k	411 k	758 k	-121 k	370 k
Total des rémunérations fondées sur des actions	942 k	411 k	758 k	-121 k	370 k

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	154 M	65,08 M	91,33 M	95,1 M	66,67 M
Titres de placement, total	-	-	-	1 M	5,77 M
Titres adossés à des créances hypothécaires	10,43 M	9,58 M	9,06 M	8,55 M	7,98 M
Total des investissements	10,43 M	9,58 M	9,06 M	9,55 M	13,75 M
Prêts bruts	504 M	577 M	590 M	601 M	638 M
Provision pour pertes sur prêts	-5,71 M	-7,11 M	-6,04 M	-5,86 M	-6,36 M
Autres ajustements des prêts bruts	-	-	-	-	-
Prêts nets	498 M	570 M	584 M	595 M	632 M
Immobilisations corporelles brutes	4 M	3,75 M	4,09 M	3,82 M	3,61 M
Amortissements cumulés	-680 k	-930 k	-1,16 M	-1,37 M	-1,56 M
Immobilisations corporelles nettes	3,32 M	2,82 M	2,93 M	2,45 M	2,05 M
Investissement dans le FHLB	119 k	735 k	345 k	411 k	445 k
Intérêts courus à recevoir	1,12 M	1,49 M	2,06 M	1,96 M	1,96 M
Liquidités soumises à restrictions	-	-	-	-	-
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	1,26 M	1,51 M	1,53 M	1,66 M	1,54 M
Autres biens immobiliers détenus et saisis	-	-	-	1 M	3,7 M
Autres actifs à long terme, total	2,68 M	2,81 M	2,5 M	1,96 M	907 k
Total des actifs	671 M	654 M	694 M	709 M	723 M
Passifs
Charges à payer, total	1,1 M	1,56 M	2,93 M	3,69 M	2,93 M
Dépôts productifs d'intérêts	124 M	119 M	142 M	137 M	135 M
Dépôts institutionnels	23,68 M	28,79 M	83,73 M	81,58 M	87,9 M
Dépôts non productifs d'intérêts	456 M	417 M	375 M	385 M	382 M
Total des dépôts	604 M	565 M	601 M	604 M	605 M
Emprunts à court terme	-	10 M	-	-	-
Part à court terme des contrats de location	308 k	312 k	323 k	334 k	338 k
Contrats de location à long terme	1,71 M	1,44 M	1,7 M	1,42 M	1,12 M
Total du passif	607 M	578 M	606 M	609 M	610 M
Actions ordinaires, total	44,95 k	45,97 k	47 k	47 k	48 k
Primes d'émissions d'actions	53,25 M	55,05 M	56,83 M	57,58 M	59,12 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	10,55 M	21,21 M	31,64 M	42,25 M	53,88 M
Actions détenues en propre	-	-	-256 k	-	-
Total des fonds propres ordinaires	63,85 M	76,31 M	88,26 M	99,88 M	113 M
Total des capitaux propres	63,85 M	76,31 M	88,26 M	99,88 M	113 M
Total du passif et des capitaux propres	671 M	654 M	694 M	709 M	723 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	4,5 M	4,6 M	4,65 M	4,72 M	4,83 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	4,5 M	4,6 M	4,65 M	4,72 M	4,83 M
Actif net par action	14,2	16,6	19	21,15	23,41
Actif corporel net	63,85 M	76,31 M	88,26 M	99,88 M	113 M
Actif corporel net par action	14,2	16,6	19	21,15	23,41
Total de la dette	2,02 M	11,75 M	2,02 M	1,76 M	1,46 M
Dépôts à intérêts - Espèces	152 M	61,36 M	87,72 M	92,31 M	62,58 M
Dette nette	-152 M	-53,33 M	-89,31 M	-93,34 M	-65,21 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Résultat net	8,39 M	10,66 M	10 M	10,6 M	11,64 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	207 k	250 k	229 k	210 k	191 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	207 k	250 k	229 k	210 k	191 k
Amortissement des charges différées, total	-	-	177 k	304 k	296 k
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	10,04 k	15,88 k	10 k	9 k	-691 k
Provision pour pertes sur créances	1,87 M	1,4 M	735 k	633 k	1,28 M
Rémunération à base d'actions (CF)	942 k	411 k	758 k	-121 k	370 k
Variation des intérêts courus à recevoir	687 k	-363 k	-571 k	96 k	6 k
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-2,45 M	256 k	1,2 M	1,17 M	-2,4 M
Autres activités opérationnelles	-5,68 M	-346 k	-181 k	-126 k	112 k
Flux de trésorerie d'exploitation	3,97 M	12,29 M	12,35 M	12,78 M	10,81 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-577 k	-35,74 k	-77 k	-3 k	-90 k
Investissements en titres négociables et en actions, total	-9,56 M	911 k	554 k	-468 k	-3,47 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-65,34 M	-73,54 M	-13,94 M	-12,47 M	-38,46 M
Autres activités d'investissement, total	-27,7 k	-616 k	390 k	-66 k	-34 k
Flux de trésorerie d'investissement	-75,51 M	-73,28 M	-13,08 M	-13 M	-42,05 M
Dette à court terme émise, total	-	10 M	30,73 M	6,79 M	22,46 M
Total de la dette émise	-	10 M	30,73 M	6,79 M	22,46 M
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-10 M	-	-20,81 M
Total de la dette remboursée	-	-	-10 M	-	-20,81 M
Émission d'actions ordinaires	1,41 M	4,82 M	1,02 M	1,13 M	1,19 M
Rachat d'actions ordinaires	-	-3,43 M	-256 k	-	-21 k
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	93,85 M	-39,23 M	5,47 M	-3,92 M	-
Flux de trésorerie de financement	95,26 M	-27,84 M	26,97 M	4 M	2,81 M
Variation nette de la trésorerie	23,72 M	-88,84 M	26,25 M	3,78 M	-28,43 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	3,03 M	2,38 M	8,71 M	12,84 M	13,13 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	3,89 M	4,03 M	4,62 M	3,63 M	4,68 M
Dette nette émise / remboursée	-	10 M	20,73 M	6,79 M	1,64 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,36	1,61	1,48	1,51	1,63
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	14,35	15,21	12,15	11,27	10,93
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	14,35	15,21	12,15	11,27	10,93
Valeur ajoutée pour les actionnaires	1,37 M	2,25 M	127 k	-683 k	-1,14 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	41,38	39,37	48,1	43,13	42,92
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	106,56	103,19	100,5	100,1	99,85
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	56,69	59,62	50,84	55,75	56,01
Marge des activités poursuivies %	41,34	43,43	37,02	40,52	41,52
Marge nette %	41,34	43,43	37,02	40,52	41,52
Net Avail. Pour la marge commune %	41,34	43,43	37,02	40,52	41,52
Marge nette normalisée %	35,43	37,26	31,78	34,84	35,01
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	0,07	0,06	0,71	0,46	1,39
Prêts non performants / Total des actifs %	0,05	0,05	0,6	0,39	1,22
Actifs non performants / Total des actifs %	0,05	0,05	0,6	0,53	1,74
NPAs / Prêts et OREOs	0,07	0,06	0,71	0,62	1,95
NPAs / Fonds propres	0,53	0,45	4,73	3,76	11,09
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	3,15 k	-50,8 M	1,12 k	1,45 k	867,12
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	1,67 k	2,08 k	144,56	212,93	71,88
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,13	1,23	1,02	0,98	1
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	1,03 k	-10,01 M	136,11	156,3	175,17
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	9,46	10,58	12,21	13,41	14,87
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	9,46	10,58	12,21	13,41	14,87
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	13,81	14,45	15,98	17,6	18,71
Prêts bruts / Total des dépôts %	83,41	102,25	98,25	99,52	105,42
Prêts nets / Total des dépôts %	82,46	100,99	97,25	98,55	104,37
Ratio de capital de première catégorie %	12,5	12,7	14,2	15,4	16,1
Ratio de capital total %	13,6	13,9	15,3	16,5	17,1
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	12,5	12,7	14,2	15,4	16,1
Ratio de couverture	1,67 k	2,08 k	970,42	1,71 k	651,9
Ratio de levier %	9,4	11,4	12,7	14,1	15,3
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	-	6,03 k	393,4	80,3	106,34
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	4,99	6,85	2,46	2,11	2,22
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	68,95	17,14	7,18	-3,51	6,81
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	47,66	14,22	-2,91	1,33	118,26
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	26,53	-25,19	-47,57	-13,88	102,84
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	73,66	20,97	10,05	-3,12	7,08
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	138,41	27,07	-6,18	6,04	9,71
Résultat net, Croissance 1 an	138,41	27,07	-6,18	6,04	9,71
Résultat net normalisé sur 1 an	137,98	27,2	-6,15	6,24	7,57
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	120,48	21,86	-6,28	4,78	9,59
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	15,73	14,62	2,25	1,77	6,21
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	42,13	24,55	-15,12	-2,88	8,43
Prêts nets, 1 an Croissance en %	16,02	14,51	2,47	1,82	6,19
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-90,76	0	1,12 k	-34,06	221,21
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-90,76	0	1,12 k	-10,11	234,16
Total des actifs, 1 an Croissance en %	18,6	-2,47	6,08	2,16	1,94
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	18,4	-6,5	6,41	0,48	0,27
Actif corporel net, Croissance 1 an	20,23	19,52	15,67	13,16	13,19
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	20,23	19,52	15,67	13,16	13,19
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	20,23	19,52	15,67	13,16	13,19
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	63,41	40,68	12,05	1,7	1,52
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	71	29,86	5,27	-0,81	48,72
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	58,28	-2,71	-37,37	-32,81	32,17
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	64,1	44,94	15,38	3,26	1,85
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	89,21	74,05	9,18	-0,26	7,86
Résultat net, CAGR sur 2 ans	89,21	74,05	9,18	-0,26	7,86
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	129,17	73,99	9,26	-0,15	6,9
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	56,2	63,91	6,87	-0,9	7,16
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	45,71	15,17	8,26	2,01	3,97
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	41,1	33,05	2,82	-9,21	2,62
Prêts nets, 2 ans CAGR %	45,77	15,26	8,32	2,14	3,98
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-70,86	-69,61	249,68	183,94	45,54
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-70,86	-69,61	249,68	231,53	73,32
Total des actifs, 2 ans CAGR %	49,73	7,55	1,72	4,1	2,05
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	50,23	5,22	-0,25	3,4	0,37
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	47,35	19,87	17,58	14,41	13,17
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	47,35	19,87	17,58	14,41	13,17
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	47,35	19,87	17,58	14,41	13,17
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	54,13	46,25	28,48	6,6	3,37
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	83,05	49,48	17,84	3,94	29,01
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	42,79	23,29	-20,82	-30,35	-2,89
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	55,95	48,24	32,22	8,85	4,51
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	80,81	65,7	41,65	8,13	2,96
Résultat net, CAGR sur 3 ans	80,81	65,7	41,65	8,13	2,96
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	110,78	88,34	41,63	8,24	2,36
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	59,62	43,8	36,05	6,17	2,48
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	41,63	34,51	10,69	6,05	3,39
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	39,13	35,35	14,53	0,88	-3,67
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	41,66	34,5	10,83	6,11	3,48
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-	-56,05	4,15	100,52	195,86
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-	-56,05	4,15	122,34	232,4
Total des actifs, 3 ans CAGR %	48,49	29,79	7,06	1,86	3,38
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	50,44	28,27	5,61	-0,01	2,35
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	33,38	37,42	18,46	16,09	14
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	33,38	37,42	18,46	16,09	14
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	33,38	37,42	18,46	16,09	14
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	-	50,86	35,67	26,46	16,93
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	-	60,66	46,71	26,84	29,34
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-	17,58	2,69	-3,28	-2,81
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-	55,78	38,24	28,27	19,12
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-	74,14	47,77	35,25	27,02
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-	74,14	47,77	35,25	27,02
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-	85,53	62,06	46,12	26,56
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-	59,14	35,95	23,9	23,66
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	-	37,79	27,2	20,42	7,95
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-	36,95	23,28	15,37	9,61
Prêts nets, 5 ans CAGR %	-	37,8	27,24	20,48	8,04
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-	-	-	-7,3	19,06
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-	-	-	-1,38	27,68
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-	34,64	27,64	18,83	5,03
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	-	35,82	27,64	17,68	3,49
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-	24,68	26,82	27,71	16,31
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-	24,68	26,82	27,71	16,31
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	-	24,68	26,82	27,71	16,31