Ratios Financiers Payment Financial Technologies Ltd

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IL0011808768

Technologie financière (Fintech)

Marché Fermé - TEL AVIV STOCK EXCHANGE 16:24:18 06/10/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
497,90 ^ILa	+0,08%		-2,14%	-14,29%

21/08	Payment Financial Technologies Ltd publie ses résultats pour le deuxième trimestre et le premier semestre clos le 30 juin 2026	CI
25/05	Payment Financial Technologies Ltd publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 31 mars 2026	CI

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Données Financières Publiées: PAYMENT FINANCIAL TECHNOLOGIES LTD

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (ILS)	2022 (ILS)	2023 (ILS)	2024 (ILS)	2025 (ILS)
Chiffre d'affaires	7,85 M	23,87 M	38,52 M	43,05 M	56,62 M
Total Chiffre d'affaires	7,85 M	23,87 M	38,52 M	43,05 M	56,62 M
Résultat Brut	7,85 M	23,87 M	38,52 M	43,05 M	56,62 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	3,71 M	9,1 M	10,78 M	12,74 M	17,88 M
Provision pour créances douteuses	-	653 k	758 k	1,25 M	783 k
Rémunération à base d'actions (IS)	2 M	-	-	-	-
Dépenses de R&D	2,53 M	3,84 M	5,74 M	6,62 M	9,48 M
Autres dépenses de fonctionnement, total	8,24 M	13,6 M	17,27 M	20,61 M	28,13 M
Résultat d'Exploitation	-391 k	10,28 M	21,25 M	22,44 M	28,48 M
Intérêts payés, total	-73 k	-1,75 M	-7,17 M	-4,58 M	-4,03 M
Intérêts perçus et revenus des placements	81 k	-	-	-	-
Charges d'intérêt nettes	8 k	-1,75 M	-7,17 M	-4,58 M	-4,03 M
Autres produits non opérationnels	-386 k	-980 k	-810 k	-639 k	-685 k
EBT, hors éléments non courants	-769 k	7,54 M	13,27 M	17,22 M	23,77 M
Autres éléments non courants	-	1,19 M	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	-769 k	8,73 M	13,27 M	17,22 M	23,77 M
Charge d'impôt	-	-77 k	2,97 M	3,92 M	5,58 M
Résultat des activités poursuivies	-769 k	8,81 M	10,3 M	13,29 M	18,19 M
Résultat net part du groupe	-769 k	8,81 M	10,3 M	13,29 M	18,19 M
Résultat net	-769 k	8,81 M	10,3 M	13,29 M	18,19 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	-769 k	8,81 M	10,3 M	13,29 M	18,19 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	-769 k	8,81 M	10,3 M	13,29 M	18,19 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	-0,03	0,26	0,28	0,36	0,47
BPA de base - Activités poursuivies	-0,03	0,26	0,28	0,36	0,47
Moyenne pondérée des actions en circulation	24,42 M	33,75 M	36,92 M	37,17 M	38,72 M
Bénéfice net par action - dilué	-0,03	0,25	0,27	0,35	0,47
BPA dilué - Activités poursuivies	-0,03	0,25	0,27	0,35	0,47
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	24,42 M	35,9 M	37,99 M	37,91 M	38,82 M
BPA de base normalisé	-0,02	0,14	0,22	0,29	0,38
BPA dilué normalisé	-0,02	0,13	0,22	0,28	0,38
Dividende par action	-	0,08	0,14	0,19	0,23
Ratio de distribution	-	-	58,26	52,67	49,48
Éléments supplémentaires
EBITDA	-350 k	10,56 M	21,37 M	22,6 M	29,01 M
EBITA	-391 k	10,28 M	21,25 M	22,44 M	28,48 M
EBIT	-391 k	10,28 M	21,25 M	22,44 M	28,48 M
Taux d’imposition effectif (%)	-	-0,88	22,41	22,8	23,49
Total des impôts courants	-	-	1,46 M	4,25 M	5,47 M
Total des impôts différés	-	-77 k	1,52 M	-321 k	113 k
Résultat net normalisé	-481 k	4,72 M	8,3 M	10,76 M	14,86 M
Intérêts sur la dette à long terme	49 k	77 k	51 k	51 k	191 k
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Dépense de marketing	2,52 M	5,63 M	6,27 M	6,5 M	8,54 M
Dépenses générales et administratives	1,19 M	3,48 M	4,51 M	6,23 M	9,34 M
Dépense en recherche et de développement	2,53 M	3,84 M	5,74 M	6,62 M	9,48 M
Rémunération à base d'actions, frais de R&D (total)	1,05 M	-	-	-	-
Rémunération à base d'actions, frais de S&M (total)	146 k	681 k	444 k	24 k	199 k
Rémunération à base d'actions, frais généraux et administratifs (total)	4 k	-	20 k	102 k	300 k
Rémunération payée en actions, autres (total)	2 M	209 k	286 k	-	317 k
Total des rémunérations fondées sur des actions	3,2 M	890 k	750 k	126 k	816 k

Période Fiscale: Décembre	2021 (ILS)	2022 (ILS)	2023 (ILS)	2024 (ILS)	2025 (ILS)
Actifs
Trésorerie et équivalents	20,94 M	31,41 M	16,92 M	10,92 M	5,94 M
Valeur mobilières de placement (VMP) à court terme	-	-	-	-	-
Total des liquidités et VMP	20,94 M	31,41 M	16,92 M	10,92 M	5,94 M
Créances clients, total	9,17 M	125 M	157 M	142 M	189 M
Autres créances	187 k	161 k	1,54 M	1,62 M	2,6 M
Total des créances	9,36 M	125 M	159 M	144 M	192 M
Dépenses payées d'avance	-	-	-	-	130 k
Autres actifs à court terme, total	-	129 k	245 k	862 k	-
Total de l'actif circulant	30,3 M	157 M	176 M	156 M	198 M
Immobilisations corporelles brutes	1,11 M	2,71 M	2,71 M	3,02 M	6,09 M
Amortissements cumulés	-543 k	-966 k	-1,39 M	-1,78 M	-2,68 M
Immobilisations corporelles nettes	570 k	1,74 M	1,32 M	1,24 M	3,41 M
Autres immobilisations incorporelles, total	2,02 M	-	-	-	-
Créances à long terme	49 k	432 k	1,47 M	626 k	2,23 M
Actifs d'impôts différés à long terme	-	77 k	-	-	-
Charges différées à long terme	-	4,27 M	6,94 M	7,92 M	7,31 M
Autres actifs à long terme, total	-	468 k	702 k	1,26 M	2,31 M
Total des actifs	32,94 M	164 M	186 M	167 M	213 M
Passifs
Comptes à payer, total	635 k	450 k	222 k	111 k	590 k
Charges à payer, total	880 k	1,22 M	1,58 M	2,46 M	2,83 M
Emprunts à court terme	7,1 M	105 M	119 M	87,54 M	118 M
Part à court terme de la dette à long terme	702 k	-	-	-	-
Part à court terme des contrats de location	290 k	610 k	511 k	610 k	781 k
Impôts sur le revenu à payer	-	-	1,46 M	5,71 M	4,05 M
Autres passifs à court terme	122 k	207 k	582 k	607 k	1,1 M
Total du passif circulant	9,73 M	107 M	123 M	97,04 M	128 M
Dette à long terme	922 k	23 k	-	-	-
Contrats de location à long terme	131 k	686 k	443 k	326 k	2,03 M
Passif d'impôt différé Non courant	-	-	1,44 M	1,12 M	1,23 M
Total du passif	10,78 M	108 M	125 M	98,48 M	131 M
Actions ordinaires, total	3 k	4 k	4 k	4 k	4 k
Primes d'émissions d'actions	27,07 M	54,19 M	54,43 M	56,55 M	61,02 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-9,79 M	-978 k	3,32 M	9,61 M	18,8 M
Résultat global et autres	4,88 M	2,97 M	3,82 M	1,92 M	2,37 M
Total des fonds propres ordinaires	22,16 M	56,19 M	61,57 M	68,08 M	82,2 M
Total des capitaux propres	22,16 M	56,19 M	61,57 M	68,08 M	82,2 M
Total du passif et des capitaux propres	32,94 M	164 M	186 M	167 M	213 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	31,03 M	36,89 M	37,02 M	37,28 M	37,28 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	31,03 M	36,89 M	37,02 M	37,28 M	37,28 M
Actif net par action	0,71	1,52	1,66	1,83	2,2
Actif corporel net	20,14 M	56,19 M	61,57 M	68,08 M	82,2 M
Actif corporel net par action	0,65	1,52	1,66	1,83	2,2
Total de la dette	9,14 M	106 M	119 M	88,48 M	121 M
Dette nette	-11,8 M	74,41 M	103 M	77,56 M	115 M
Code comptable - Valorisation des stocks	3	3	3	3	3
Machines, total	152 k	321 k	436 k	538 k	790 k
Employés à temps plein	14	25	25	45	52

Période Fiscale: Décembre	2021 (ILS)	2022 (ILS)	2023 (ILS)	2024 (ILS)	2025 (ILS)
Résultat net	-769 k	8,81 M	10,3 M	13,29 M	18,19 M
Dépréciation et amortissement - CF	308 k	662 k	718 k	767 k	1,3 M
Amortissements et dépréciations, Total	308 k	662 k	718 k	767 k	1,3 M
Amortissement des charges différées, Total - (CF)	-	127 k	226 k	1,37 M	1,89 M
Rémunération à base d'actions (CF)	2,15 M	890 k	750 k	78 k	816 k
Autres activités d'exploitation, total	-19 k	2,44 M	13,72 M	15,18 M	9,63 M
Variation des créances	-8,5 M	-119 M	-43,81 M	4,68 M	-59,92 M
Variation des dettes fournisseurs	411 k	-185 k	-229 k	-112 k	479 k
Variation des impôts différés	-	-77 k	-	-	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation	5,31 M	98,6 M	13,03 M	-31,35 M	30,4 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-1,11 M	-7,57 M	-5,3 M	3,91 M	2,78 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-64 k	-394 k	-116 k	-128 k	-559 k
Vente (achat) d'immobilisations incorporelles	-740 k	-2,3 M	-2,79 M	-2,21 M	-1,17 M
Autres activités d'investissement, total	-	-27 k	-	-	-25 k
Flux de trésorerie d'investissement	-804 k	-2,72 M	-2,9 M	-2,34 M	-1,75 M
Dette à court terme émise, total	-	-	-	-	-
Dette à long terme émise, total	7,6 M	-	-	-	-
Total de la dette émise	7,6 M	-	-	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-7,26 M	-975 k	-520 k	-575 k	-1,02 M
Total de la dette remboursée	-7,26 M	-975 k	-520 k	-575 k	-1,02 M
Émission d'actions ordinaires	19,21 M	24,25 M	232 k	2 k	4 M
Dividendes ordinaires payés	-	-	-6 M	-7 M	-9 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-	-	-6 M	-7 M	-9 M
Flux de trésorerie de financement	19,55 M	23,27 M	-6,29 M	-7,57 M	-6,02 M
Variation nette de la trésorerie	17,64 M	12,98 M	-14,49 M	-6 M	-4,98 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	155 k	1,98 M	7,75 M	5,22 M	4,71 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	-	-	-	-	7,12 M
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE	-5,5 M	-112 M	-23,96 M	30,53 M	-30,15 M
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF	-5,45 M	-110 M	-19,48 M	33,39 M	-27,63 M
Variation du fonds de roulement net	7,91 M	116 M	31,55 M	-19,44 M	47,72 M
Dette nette émise (remboursée)	338 k	-975 k	-520 k	-575 k	-1,02 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (ILS)	2022 (ILS)	2023 (ILS)	2024 (ILS)	2025 (ILS)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-1,35	6,53	7,58	7,95	9,38
Rentabilité du capital total (ROTC)	-1,44	6,65	7,74	8,31	9,89
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	-7,6	22,49	17,49	20,5	24,21
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	-7,6	22,49	17,49	20,5	24,21
Analyse des marges
Marge brute %	100	100	100	100	100
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	47,3	38,13	27,97	29,59	31,57
Marge d’EBITDA %	-4,46	44,23	55,48	52,5	51,25
Marge EBITA %	-4,98	43,05	55,16	52,13	50,31
Marge d'EBIT %	-4,98	43,05	55,16	52,13	50,31
Marge des activités poursuivies %	-9,8	36,9	26,73	30,88	32,13
Marge nette %	-9,8	36,9	26,73	30,88	32,13
Net Avail. Pour la marge commune %	-9,8	36,9	26,73	30,88	32,13
Marge nette normalisée %	-6,12	19,75	21,53	25	26,24
Marge des flux de trésorerie libre pour les actionnaires	-70,01	-467,33	-62,19	70,92	-53,25
Marge des flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds	-69,43	-462,74	-50,56	77,58	-48,81
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,43	0,24	0,22	0,24	0,3
Rotation des actifs corporels	13,46	20,63	25,16	33,71	24,38
Rotation des créances (moyenne des créances)	1,65	0,36	0,27	0,29	0,34
Liquidité à court terme
Current Ratio	3,12	1,47	1,43	1,6	1,55
Quick Ratio	3,12	1,47	1,43	1,59	1,55
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,11	-0,07	-0,04	0,04	0,02
Délai de recouvrement des créances (moyenne des créances)	221,81	1,03 k	1,34 k	1,27 k	1,07 k
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	41,26	188,34	194,08	129,96	147,44
Dette totale / Capital total	29,21	65,32	66	56,51	59,59
Dette à long terme / Capitaux propres	4,75	1,26	0,72	0,48	2,47
Dette à long terme / Capital total	3,36	0,44	0,24	0,21	1
Dette totale / Total de l'actif	32,73	65,71	66,96	59,13	61,44
EBIT / Charges d'intérêt	-5,36	5,86	2,96	4,89	7,07
EBITDA / Charges d'intérêt	-1,14	6,24	3,06	5,06	7,4
(EBITDA - Capex) / Charges d'intérêt	-2,01	6,02	3,05	5,03	7,26
Dette totale / EBITDA	-110,17	9,67	5,44	3,81	4,07
Dette nette / EBITDA	142,18	6,8	4,67	3,34	3,87
Dette totale / (EBITDA - Capex)	-62,2	10,04	5,47	3,83	4,15
Dette nette / (EBITDA - Capex)	80,28	7,06	4,69	3,36	3,94
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	157,97	204,13	61,36	11,74	31,52
Résultat brut, Croissance 1 an	157,97	204,13	61,36	11,74	31,52
EBITDA, 1 an Croissance en %	-180,83	-3,12 k	102,41	5,74	28,37
EBITA, 1 an Croissance en %	-196,78	-2,73 k	106,77	5,6	26,93
EBIT, 1 an Croissance %	-196,78	-2,73 k	106,77	5,6	26,93
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-441,78	-1,25 k	16,9	29,06	36,84
Résultat net, Croissance 1 an	-441,78	-1,25 k	16,9	29,06	36,84
Résultat net normalisé sur 1 an	-441,78	-1,08 k	75,93	29,72	38,08
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-417,04	-893,85	8	29,63	34,2
Créances clients, Croissance sur 1 an	2,39 k	1,26 k	25,58	-9,6	33,18
Immobilisations corporelles nettes, 1 an Croissance	-4,36	205,96	-24,43	-6,22	175,81
Total des actifs, 1 an Croissance en %	874,1	397,44	13,71	-10,61	27,99
Actif corporel net, Croissance 1 an	-1,15 k	153,51	9,58	10,58	20,74
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-1,26 k	153,51	9,58	10,58	20,74
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	560,12	582,24	-30	-173,83	-28,77
CAPEX, Croissance 1 an	300	515,62	-70,56	10,34	336,72
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, Croissance 1 an	-1,08 k	1,6 k	-78,52	-227,42	-198,76
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, Croissance 1 an	-916,54	1,6 k	-82,37	-271,44	-182,75
Dividende par action, 1 an de croissance	-	-	62,38	39,84	25,28
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	85,96	180,1	121,53	34,28	21,23
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	85,96	180,1	121,53	34,28	21,23
EBITDA, 2 ans CAGR %	-45,38	325,23	1,5 k	42,91	14,33
EBITA, 2 ans CAGR %	-44,4	404,36	637,21	47,77	15,77
EBIT, 2 ans CAGR %	-44,4	404,36	637,21	47,77	15,77
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-30,74	525,71	265,94	22,83	32,9
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-30,74	525,71	265,94	22,83	32,9
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-30,74	479,04	315,44	51,07	33,83
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-33,29	401,68	192,81	18,32	31,89
Créances clients, CAGR sur 2 ans	654,78	1,74 k	314,01	6,55	9,72
Immobilisations corporelles nettes, 2 ans CAGR %	24,97	71,06	52,06	-15,81	60,83
Total des actifs, 2 ans CAGR %	285,48	596,1	137,83	0,82	6,96
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	204,38	441,24	66,67	10,08	15,54
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	219,29	441,24	66,67	10,08	15,54
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-12,55	571,09	118,53	-28,11	-27,48
CAPEX, CAGR sur 2 ans	37,2	396,24	34,63	-43	119,52
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 2 ans	-	1,31 k	91,76	-47,68	12,18
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 2 ans	-	1,19 k	73,1	-45,02	19,11
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-	-	-	49,83	30,16
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	81,18	119,1	133,06	76,34	33,35
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	81,18	119,1	133,06	76,34	33,35
EBITDA, 3 ans CAGR %	-44,13	108,03	232,02	548,16	37,89
EBITA, 3 ans CAGR %	-42,29	101,03	274,68	285,73	40,47
EBIT, 3 ans CAGR %	-42,29	101,03	274,68	285,73	40,47
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-34,44	76,47	257,7	158,55	27,34
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-34,44	76,47	257,7	158,55	27,34
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-34,44	67,58	289,27	181,84	46,61
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-36,11	52,3	200,67	123,16	23,39
Créances clients, CAGR sur 3 ans	-	819,55	652,46	149,3	14,77
Immobilisations corporelles nettes, 3 ans CAGR %	-	68,43	30,28	29,43	25,03
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-	319,68	280,52	71,63	9,16
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-	195,66	217,81	45,37	13,52
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-	195,66	217,81	45,37	13,52
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-25,36	73,45	215,9	52,2	-28,33
CAPEX, CAGR sur 3 ans	12,46	126,29	93,54	25,99	12,37
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 3 ans	-	-	249,23	67,33	-35,34
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 3 ans	-	-	207,87	72,55	-36,99
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-	-	-	-	40,07
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-	-	96,35	80,13	79,44
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	-	-	96,35	80,13	79,44
EBITDA, 5 ans CAGR %	-	-	60,5	80,7	118,39
EBITA, 5 ans CAGR %	-	-	59,88	77,74	134,23
EBIT, 5 ans CAGR %	-	-	59,88	77,74	134,23
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-	-	30,42	52,66	140,72
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-	-	30,42	52,66	140,72
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-	-	37,21	60,77	153,97
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-	-	17,47	37,67	116,24
Créances clients, CAGR sur 5 ans	-	-	-	288,3	248,34
Immobilisations corporelles nettes, 5 ans CAGR %	-	-	-	27,63	41,73
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-	-	-	137,23	129,04
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-	-	-	99,14	112,03
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-	-	-	99,14	112,03
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-	-	14,71	21,94	75,35
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-	-	20,85	30,36	103,54
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	121,73
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	110,57