Flux de Trésorerie Pacific Valley Bancorp

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03/08	Pacific Valley Bancorp (OTCPK:PVBK) annonce un programme de rachat d'actions de 3 millions de dollars	CI
03/08	Pacific Valley Bancorp autorise un plan de rachat d'actions.	CI

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Données Financières Publiées: PACIFIC VALLEY BANCORP

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2020	2021	2022	2023	2024
Revenus d'intérêts sur prêts	14,79 M	16,3 M	19,49 M	21,63 M	26,07 M
Revenus d'intérêts sur les placements	328 k	204 k	1,52 M	4,38 M	2,71 M
Revenus d'intérêts, total	15,12 M	16,5 M	21,02 M	26,02 M	28,78 M
Intérêts sur les dépôts	1,05 M	555 k	952 k	7,06 M	10,21 M
Total des intérêts sur les emprunts	-	-	701 k	905 k	1,15 M
Intérêts payés, total	1,05 M	555 k	1,65 M	7,97 M	11,36 M
Revenus nets d'intérêts	14,07 M	15,95 M	19,36 M	18,05 M	17,43 M
Frais de service sur les dépôts	526 k	867 k	1,16 M	1,11 M	1,03 M
Revenu (perte) sur les biens immobiliers	-	-	-	-	-
Total des autres revenus non liés aux intérêts	253 k	308 k	336 k	392 k	448 k
Revenus autres que d'intérêts, total	779 k	1,18 M	1,5 M	1,5 M	1,48 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	14,85 M	17,12 M	20,86 M	19,55 M	18,9 M
Provision pour pertes sur prêts	450 k	423 k	592 k	-	-
Total Chiffre d'affaires	14,4 M	16,7 M	20,27 M	19,55 M	18,9 M
Salaires et autres avantages sociaux	6,25 M	7,04 M	7,89 M	7,42 M	7,43 M
Frais d'occupation	405 k	490 k	485 k	429 k	499 k
Frais de vente, généraux et administratifs, total	496 k	719 k	977 k	1 M	949 k
Total des autres charges non liées aux intérêts	2,65 M	3 M	3,46 M	3,82 M	3,75 M
Charges autres que d'intérêts, total	9,8 M	11,24 M	12,81 M	12,67 M	12,63 M
EBT, hors éléments non courants	4,6 M	5,46 M	7,45 M	6,88 M	6,27 M
EBT, elements non courants inclus	4,6 M	5,46 M	7,45 M	6,88 M	6,27 M
Charge d'impôt	1,35 M	1,69 M	2,24 M	2,03 M	1,85 M
Résultat des activités poursuivies	3,25 M	3,77 M	5,21 M	4,85 M	4,42 M
Résultat net part du groupe	3,25 M	3,77 M	5,21 M	4,85 M	4,42 M
Résultat net	3,25 M	3,77 M	5,21 M	4,85 M	4,42 M
Dividende privilégié et autres ajustements	23 k	19 k	38 k	40 k	35 k
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	3,23 M	3,75 M	5,17 M	4,81 M	4,39 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	3,23 M	3,75 M	5,17 M	4,81 M	4,39 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,74	0,86	1,07	0,99	0,9
BPA de base - Activités poursuivies	0,74	0,86	1,07	0,99	0,9
Moyenne pondérée des actions en circulation	4,35 M	4,37 M	4,84 M	4,84 M	4,88 M
Bénéfice net par action - dilué	0,74	0,85	1,07	0,99	0,9
BPA dilué - Activités poursuivies	0,74	0,85	1,07	0,99	0,9
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	4,35 M	4,37 M	4,84 M	4,84 M	4,88 M
BPA de base normalisé	0,66	0,78	0,96	0,89	0,8
BPA dilué normalisé	0,66	0,78	0,96	0,89	0,8
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	29,3	30,9	30,13	29,54	29,49
Impôts intérieurs courants	1,49 M	1,72 M	2,4 M	2,1 M	2,14 M
Total des impôts courants	1,49 M	1,72 M	2,4 M	2,1 M	2,14 M
Total des impôts différés	-144 k	-33 k	-160 k	-63 k	-290 k
Résultat net normalisé	2,88 M	3,41 M	4,66 M	4,3 M	3,92 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	75 k	73 k	159 k	169 k	148 k
Total des rémunérations fondées sur des actions	75 k	73 k	159 k	169 k	148 k

Période Fiscale: Décembre	2020	2021	2022	2023	2024
Actifs
Trésorerie et équivalents	110 M	93,98 M	112 M	97,4 M	137 M
Titres de placement, total	4,16 M	14,36 M	13,1 M	10,67 M	7,06 M
Titres adossés à des créances hypothécaires	-	-	17,74 M	18,72 M	18,58 M
Total des investissements	4,16 M	14,36 M	30,84 M	29,4 M	25,64 M
Prêts bruts	344 M	385 M	409 M	453 M	486 M
Provision pour pertes sur prêts	-5,13 M	-5,55 M	-6,14 M	-7,51 M	-7,62 M
Prêts nets	339 M	379 M	403 M	445 M	478 M
Immobilisations corporelles brutes	4,51 M	4,68 M	3,21 M	3,8 M	3,89 M
Amortissements cumulés	-2,73 M	-2,86 M	-1,79 M	-1,93 M	-2,12 M
Immobilisations corporelles nettes	1,78 M	1,82 M	1,41 M	1,88 M	1,77 M
Investissement dans le FHLB	1,35 M	1,61 M	2,02 M	2,31 M	2,54 M
Intérêts courus à recevoir	1,9 M	1,61 M	1,72 M	2,1 M	2,18 M
Autres biens immobiliers détenus et saisis	-	-	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	6,73 M	7,03 M	7,65 M	7,9 M	8,19 M
Total des actifs	465 M	500 M	559 M	586 M	656 M
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	202 M	192 M	219 M	214 M	246 M
Dépôts institutionnels	19,9 M	18,58 M	21,01 M	39,16 M	73,04 M
Dépôts non productifs d'intérêts	201 M	244 M	253 M	260 M	260 M
Total des dépôts	423 M	454 M	492 M	513 M	580 M
Part à court terme des contrats de location	444 k	429 k	408 k	458 k	462 k
Dette à long terme	-	-	16,78 M	16,83 M	16,88 M
Contrats de location à long terme	718 k	670 k	285 k	671 k	475 k
Intérêts courus à payer	2 k	3 k	15 k	68 k	1,93 M
Autres passifs non courants	1,15 M	1,38 M	1,66 M	3,21 M	-
Total du passif	426 M	457 M	512 M	534 M	599 M
Actions ordinaires, total	32,63 M	32,7 M	37,34 M	37,51 M	41,73 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	6,53 M	10,3 M	11,13 M	14,99 M	15,3 M
Résultat global et autres	-	-17 k	-1,08 M	-831 k	-656 k
Total des fonds propres ordinaires	39,16 M	42,99 M	47,4 M	51,68 M	56,38 M
Total des capitaux propres	39,16 M	42,99 M	47,4 M	51,68 M	56,38 M
Total du passif et des capitaux propres	465 M	500 M	559 M	586 M	656 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	4,39 M	4,39 M	4,91 M	4,9 M	4,94 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	4,39 M	4,39 M	4,91 M	4,9 M	4,94 M
Actif net par action	8,93	9,79	9,65	10,55	11,41
Actif corporel net	39,16 M	42,99 M	47,4 M	51,68 M	56,38 M
Actif corporel net par action	8,93	9,79	9,65	10,55	11,41
Total de la dette	1,16 M	1,1 M	17,47 M	17,96 M	17,82 M
Fonds fédéraux vendus	97,01 M	53,16 M	87,59 M	80,18 M	47,2 M
Dette nette	-113 M	-96,31 M	-97,93 M	-81,89 M	-120 M
Nombre de bureaux	3	3	3	3	3

Période Fiscale: Décembre	2020	2021	2022	2023	2024
Résultat net	3,25 M	3,77 M	5,21 M	4,85 M	4,42 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	125 k	129 k	136 k	185 k	674 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	125 k	129 k	136 k	185 k	674 k
Amortissement des charges différées, total	1,54 M	301 k	1,77 M	18 k	-
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-	-	-	-
Provision pour pertes sur créances	450 k	423 k	592 k	-	-
Rémunération à base d'actions (CF)	75 k	73 k	159 k	169 k	148 k
Autres activités opérationnelles	-858 k	219 k	-159 k	-60 k	-1,81 M
Flux de trésorerie d'exploitation	4,59 M	4,92 M	7,71 M	5,16 M	3,44 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-154 k	-233 k	-158 k	-209 k	-271 k
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	-	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	2,7 M	-10,22 M	-17,79 M	1,79 M	4 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-74,74 M	-41,19 M	-26,34 M	-41,86 M	-33,8 M
Autres activités d'investissement, total	-128 k	-261 k	-410 k	-288 k	-230 k
Flux de trésorerie d'investissement	-72,32 M	-51,91 M	-44,7 M	-40,56 M	-30,31 M
Dette à long terme émise, total	-	-	16,78 M	-	-
Total de la dette émise	-	-	16,78 M	-	-
Émission d'actions ordinaires	-	-	100 k	-	-
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	110 M	30,79 M	38,35 M	20,59 M	66,43 M
Flux de trésorerie de financement	110 M	30,79 M	55,22 M	20,59 M	66,43 M
Variation nette de la trésorerie	41,82 M	-16,2 M	18,23 M	-14,81 M	39,56 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	1,05 M	555 k	1,65 M	7,97 M	11,36 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	1,35 M	1,89 M	2,52 M	2,06 M	2 M
Dette nette émise / remboursée	-	-	16,78 M	-	-

Période Fiscale: Décembre	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,8	0,78	0,98	0,85	0,71
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	8,67	9,18	11,52	9,78	8,19
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	8,61	9,13	11,44	9,7	8,12
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-1,25 M	-1,16 M	-216 k	-1,1 M	-2,06 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	49,67	49,37	46,14	45,24	46,96
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	97,72	95,5	95,54	92,33	92,18
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	31,94	32,67	36,77	35,19	33,18
Marge des activités poursuivies %	22,58	22,58	25,69	24,8	23,4
Marge nette %	22,58	22,58	25,69	24,8	23,4
Net Avail. Pour la marge commune %	22,42	22,46	25,51	24,59	23,21
Marge nette normalisée %	19,97	20,42	22,98	22	20,74
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	0,25	0,21	0,05	0,02	0,03
Prêts non performants / Total des actifs %	0,19	0,16	0,03	0,02	0,03
Actifs non performants / Total des actifs %	0,19	0,16	0,03	0,02	0,03
NPAs / Prêts et OREOs	0,25	0,21	0,05	0,02	0,03
NPAs / Fonds propres	2,23	1,85	0,4	0,21	0,3
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	-513 k	-	-	-	-7,12 k
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	587,17	698,87	3,27 k	7,02 k	4,54 k
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,49	1,44	1,5	1,66	1,57
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	-45 k	-	-	-	-
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	9,19	8,52	8,54	8,65	8,7
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	9,19	8,52	8,54	8,65	8,7
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	12,88	12,62	13,08	13,08	13,17
Prêts bruts / Total des dépôts %	81,22	84,72	83,11	88,2	83,86
Prêts nets / Total des dépôts %	80,01	83,5	81,86	86,73	82,55
Ratio de capital de première catégorie %	-	-	-	-	-
Ratio de capital total %	-	-	-	-	-
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	-	-	-	-	-
Ratio de couverture	526,82	698,87	3,27 k	-	-
Ratio de levier %	9	8,83	12,68	13,02	13,33
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	-	-	11,63	8,6	6,46
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	5,4	10,83	5,51	1,86	1,55
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	15,09	13,33	21,42	-6,79	-3,44
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	36,91	50,83	27,32	0,27	-1,47
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	500	-6	39,95	-	-
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	13,21	15,96	21,37	-3,55	-3,28
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	21,12	15,93	38,12	-6,91	-8,75
Résultat net, Croissance 1 an	21,12	15,93	38,12	-6,91	-8,75
Résultat net normalisé sur 1 an	20,51	18,61	36,58	-7,69	-8,81
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	21,8	15,18	36,9	-7,27	-9,2
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	27,04	11,89	6,39	10,56	7,39
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	9,65	8,25	10,67	22,33	1,42
Prêts nets, 1 an Croissance en %	27,35	11,95	6,32	10,38	7,49
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-8,49	-9,05	-76,32	-43,09	57,01
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-8,49	-9,05	-76,32	-43,09	57,01
Total des actifs, 1 an Croissance en %	32,43	7,48	11,89	4,82	11,89
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	34,91	7,27	8,44	4,18	12,95
Actif corporel net, Croissance 1 an	9,28	9,77	10,25	9,03	9,1
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	9,28	9,77	10,25	9,03	9,1
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	9,28	9,77	10,25	9,03	9,1
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	12,01	14,2	17,3	6,38	-5,13
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	-13,33	43,7	38,58	12,99	-0,6
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	34,16	137,49	14,7	-	-
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	9,53	14,57	18,63	8,2	-3,42
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	15,07	18,49	26,54	13,39	-7,84
Résultat net, CAGR sur 2 ans	15,07	18,49	26,54	13,39	-7,84
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	15,47	19,56	27,28	12,29	-8,25
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	14,73	18,44	20,02	12,67	-8,28
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	17,58	19,23	9,1	8,45	8,96
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	5,84	8,95	9,45	16,35	11,39
Prêts nets, 2 ans CAGR %	17,79	19,4	9,1	8,33	8,93
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-28,36	-8,77	-53,59	-63,29	-5,47
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-28,36	-8,77	-53,59	-63,29	-5,47
Total des actifs, 2 ans CAGR %	20,4	19,31	9,66	8,3	8,3
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	21,59	20,3	7,86	6,29	8,48
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	8,82	9,53	10,01	9,64	9,07
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	8,82	9,53	10,01	9,64	9,07
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	8,82	9,53	10,01	9,64	9,07
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	11,39	12,44	16,56	8,65	3
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	13,77	4,25	38,02	24,41	7,95
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-23,37	19,16	99,11	-	-
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	7,14	11,63	16,8	10,72	4,22
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	27,47	15,36	24,7	14,23	5,47
Résultat net, CAGR sur 3 ans	27,47	15,36	24,7	14,23	5,47
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	17,44	16,51	24,98	14,36	4,76
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	27,17	14,88	20,61	10,13	4,82
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	17,77	15,65	14,78	9,59	8,1
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	6,03	6,64	9,52	13,59	11,15
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	17,99	15,81	14,87	9,52	8,05
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-2,71	-22,43	-41,81	-50,33	-40,41
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-17,99	-22,43	-41,81	-50,33	-40,41
Total des actifs, 3 ans CAGR %	19,33	15,93	16,78	8,03	9,48
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	20,56	16,62	16,21	6,62	8,47
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	8,69	9,13	9,77	9,68	9,46
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	8,69	9,13	9,77	9,68	9,46
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	8,69	9,13	9,77	9,68	9,46
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	-	-	13,72	9,98	7,35
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	-	-	23,11	7,66	21,04
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-	-	-9,95	-	-
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-	-	11,6	10,24	8,25
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-	-	27,1	14,56	10,5
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-	-	27,1	14,56	10,5
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-	-	21,28	14,8	10,45
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-	-	24,26	11,95	8,1
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	-	-	14,22	12,72	12,42
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-	-	7,39	10,42	10,26
Prêts nets, 5 ans CAGR %	-	-	14,35	12,76	12,45
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-	-	-27,64	-42,49	-29,34
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-	-	-34,7	-42,49	-29,34
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-	-	15,36	12,82	13,31
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	-	-	15,31	12,37	13,05
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-	-	9,22	9,33	9,48
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-	-	9,22	9,33	9,48
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	-	-	9,22	9,33	9,48