Ratios Financiers Orient Takaful

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ORIENTTKAFUL

AEO000301010

Assureurs et courtiers généralistes

Marché Fermé - Dubai FM Autres places de cotation 09:16:30 19/05/2022			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
78,50 ^AED	-.--%		-.--%	-

13/05	Orient Takaful reprend sa cotation à Dubaï	MT
13/05	Orient Takaful affiche une hausse de son bénéfice et de ses revenus de contrats Takaful au T1	MT

d.oDyzu5dBu18VaUJX5KNWoWbdkwcT394_9Skk5E6nREA.0wr9ltYljhVEPDsjpfIlxj-4-kR3nr1HnW5evS3fFjjzUtnp3AjtNFYsEw

Données Financières Publiées: ORIENT TAKAFUL

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus des primes et des rentes	85,09 M	120 M	640 M	868 M	1,27 Md
Total des revenus d'intérêts et de dividendes	7,53 M	9,16 M	30,16 M	42,87 M	54,94 M
Autres recettes, total	44,27 M	55,39 M	-	-	472 M
Total Chiffre d'affaires	137 M	185 M	670 M	910 M	1,79 Md
Avantages de la politique	44,13 M	57,62 M	608 M	823 M	1,2 Md
Frais d'acquisition et de souscription des polices, total	50,7 M	63,81 M	-	-	-
Frais de vente, généraux et administratifs, total	21,09 M	23,68 M	-	-	-
Provision pour créances douteuses	-	-	856 k	819 k	528 k
Autres dépenses de fonctionnement	5,53 M	9,76 M	2,04 M	2,24 M	478 M
Total des dépenses de fonctionnement	121 M	155 M	611 M	826 M	1,68 Md
Résultat d'Exploitation	15,42 M	30,09 M	58,96 M	84,29 M	113 M
Intérêts payés, total	-	-	-8,84 M	-12,49 M	-24,33 M
EBT, hors éléments non courants	15,42 M	30,09 M	50,12 M	71,8 M	88,68 M
EBT, elements non courants inclus	15,42 M	30,09 M	50,12 M	71,8 M	88,68 M
Charge d'impôt	-	-	-	6,43 M	11,46 M
Résultat des activités poursuivies	15,42 M	30,09 M	50,12 M	65,37 M	77,23 M
Résultat net part du groupe	15,42 M	30,09 M	50,12 M	65,37 M	77,23 M
Résultat net	15,42 M	30,09 M	50,12 M	65,37 M	77,23 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	15,42 M	30,09 M	50,12 M	65,37 M	77,23 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	15,42 M	30,09 M	50,12 M	65,37 M	77,23 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	7,71	15,04	25,06	32,68	38,61
BPA de base - Activités poursuivies	7,71	15,04	25,06	32,68	38,61
Moyenne pondérée des actions en circulation	2 M	2 M	2 M	2 M	2 M
Bénéfice net par action - dilué	7,71	15,04	25,06	32,68	38,61
BPA dilué - Activités poursuivies	7,71	15,04	25,06	32,68	38,61
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	2 M	2 M	2 M	2 M	2 M
BPA de base normalisé	4,82	9,4	15,66	22,44	27,71
BPA dilué normalisé	4,82	9,4	15,66	22,44	27,71
Éléments supplémentaires
EBITDA	15,76 M	30,45 M	59,32 M	84,59 M	115 M
EBITA	15,42 M	30,09 M	58,96 M	84,29 M	113 M
EBIT	15,42 M	30,09 M	58,96 M	84,29 M	113 M
EBITDAR	-	-	-	-	-
Taux d’imposition effectif (%)	-	-	-	8,96	12,92
Total des impôts courants	-	-	-	6,43 M	-
Résultat net normalisé	9,64 M	18,8 M	31,33 M	44,87 M	55,43 M
Intérêts sur la dette à long terme	147 k	95,88 k	86,94 k	211 k	-
Provisions de pension	423 k	569 k	655 k	648 k	-
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Dépenses générales et administratives	21,09 M	23,68 M	-	-	-
Charges locatives nettes, total	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Total des autres investissements	283 M	365 M	496 M	626 M	759 M
Total des investissements	283 M	365 M	496 M	626 M	759 M
Trésorerie et équivalents	51,59 M	73,11 M	47,91 M	58,83 M	43,28 M
Réassurance à recouvrer - (IS)	332 M	497 M	466 M	779 M	741 M
Autres créances - (Modèle d'assurance)	150 M	125 M	54,69 M	93,21 M	128 M
Immobilisations corporelles brutes	7,96 M	8,39 M	8,79 M	10,25 M	-
Amortissements cumulés	-4,51 M	-5,87 M	-6,55 M	-3,92 M	-
Immobilisations corporelles nettes	3,46 M	2,52 M	2,24 M	6,33 M	6,38 M
Autres immobilisations incorporelles, total	333 k	202 k	586 k	388 k	450 k
Liquidités soumises à restrictions	6 M	6 M	6 M	6 M	6 M
Autres actifs à court terme, total	966 k	946 k	621 k	2,91 M	-
Total des actifs	828 M	1,07 Md	1,07 Md	1,57 Md	1,68 Md
Passifs
Charges à payer, total	10,76 M	12,17 M	27,72 M	49,31 M	-
Engagements en matière d'assurance et de rentes	148 M	140 M	686 M	1,06 Md	1,11 Md
Réclamations non payées	200 M	322 M	-	-	-
Primes non acquises	190 M	250 M	-	-	-
Reinsurance Payable - (BS)	46,3 M	38,49 M	64,04 M	17,49 M	-
Part à court terme des contrats de location	1,13 M	975 k	447 k	1,72 M	-
Contrats de location à long terme	1,3 M	344 k	722 k	4,26 M	-
Impôts sur le revenu à payer	-	-	-	6,43 M	11,46 M
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	20,51 M	65,71 M	8,46 M	10,45 M	553 k
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	1,47 M	1,89 M	2,4 M	2,65 M	3,32 M
Autres passifs non courants	-	-	-	67,52 M	137 M
Total du passif	619 M	831 M	790 M	1,22 Md	1,26 Md
Actions ordinaires, total	200 M	200 M	200 M	200 M	200 M
Primes d'émissions d'actions	1,2 M	1,2 M	1,2 M	1,2 M	1,2 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	7,47 M	37,55 M	82,81 M	148 M	225 M
Total des fonds propres ordinaires	209 M	239 M	284 M	349 M	427 M
Total des capitaux propres	209 M	239 M	284 M	349 M	427 M
Total du passif et des capitaux propres	828 M	1,07 Md	1,07 Md	1,57 Md	1,68 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	2 M	2 M	2 M	2 M	2 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	2 M	2 M	2 M	2 M	2 M
Actif net par action	104,33	119,38	142	174,69	213,21
Actif corporel net	208 M	239 M	283 M	349 M	426 M
Actif corporel net par action	104,17	119,27	141,71	174,49	212,99
Total de la dette	2,44 M	1,32 M	1,17 M	5,98 M	0
Dette nette	-49,15 M	-71,79 M	-46,74 M	-52,85 M	-43,28 M
Dette relative aux contrats de location	-	-	-	-	-
Code comptable - Valorisation des stocks	3	3	3	3	-
Bâtiments, total	-	-	-	-	-
Machines, total	2,13 M	2,6 M	2,6 M	2,65 M	-

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	15,42 M	30,09 M	50,12 M	65,37 M	77,23 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	1,34 M	1,36 M	1,5 M	1,56 M	1,81 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	-	-	-	-	164 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	1,34 M	1,36 M	1,5 M	1,56 M	1,98 M
Amortissement des charges différées, total	131 k	131 k	259 k	197 k	-
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-79,5 k	-	-	-
Provision et annulation de créances irrécouvrables	-	-	856 k	819 k	528 k
Variation des créances	2,1 M	-45,89 M	-12,12 M	34,42 M	-6,68 M
Réassurance à recouvrer - (CF)	-83,14 M	-134 M	-74,72 M	-314 M	38,17 M
Reinsurance Payable - (CF)	-	-	13,74 M	-46,55 M	-13,17 M
Variation des réserves d'assurance / du passif	77,42 M	219 M	120 M	380 M	36,55 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	44,79 M	32,71 M	10,87 M	13,63 M	-20,24 M
Autres activités opérationnelles	477 k	1,52 M	599 k	39,04 M	-27,46 M
Flux de trésorerie d'exploitation	58,55 M	105 M	111 M	175 M	86,9 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-222 k	-424 k	-154 k	-58,85 k	-637 k
Vente d'immobilisations corporelles	-	79,5 k	-	9,36 k	-
Achat / vente d'actifs incorporels	-	-	-643 k	-	-226 k
Investissements en titres négociables et en actions, total	-167 M	-81,66 M	-134 M	-131 M	-133 M
Autres activités d'investissement, total	-	-	-	-32,08 M	33,34 M
Flux de trésorerie d'investissement	-168 M	-82,01 M	-135 M	-163 M	-100 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-1,33 M	-1,21 M	-1,3 M	-970 k	-1,98 M
Total de la dette remboursée	-1,33 M	-1,21 M	-1,3 M	-970 k	-1,98 M
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	-	-
Autres activités de financement, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie de financement	-1,33 M	-1,21 M	-1,3 M	-970 k	-1,98 M
Variation nette de la trésorerie	-110 M	21,52 M	-25,2 M	10,93 M	-15,55 M
Éléments supplémentaires
Dette nette émise / remboursée	-1,33 M	-1,21 M	-1,3 M	-970 k	-1,98 M
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE	52,07 M	92,59 M	26,63 M	-121 M	-693 M
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF	52,07 M	92,59 M	32,16 M	-113 M	-678 M
Variation du fonds de roulement net	-41,18 M	-72,72 M	5,65 M	168 M	750 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,29	1,98	3,74	3,98	4,34
Rentabilité du capital total (ROTC)	4,72	8,34	14,16	16,45	18,07
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	7,67	13,45	19,36	20,64	19,9
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	7,67	13,45	19,36	20,64	19,9
Analyse des marges
Marge brute %	30,72	34,35	9,23	9,59	32,97
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	15,41	12,8	-	-	-
Marge d’EBITDA %	11,51	16,46	8,85	9,29	6,41
Marge EBITA %	11,27	16,27	8,8	9,26	6,31
Marge d'EBIT %	11,27	16,27	8,8	9,26	6,3
Marge des activités poursuivies %	11,27	16,27	7,48	7,18	4,31
Marge nette %	11,27	16,27	7,48	7,18	4,31
Net Avail. Pour la marge commune %	11,27	16,27	7,48	7,18	4,31
Marge nette normalisée %	7,04	10,17	4,68	4,93	3,09
Marge des flux de trésorerie libre pour les actionnaires	38,04	50,06	3,98	-13,31	-38,65
Marge des flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds	38,04	50,06	4,8	-12,46	-37,81
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,18	0,19	0,68	0,69	1,1
Rotation des actifs corporels	34,08	61,92	281,87	212,5	282,16
Rotation des créances (moyenne des créances)	2,8	4,62	22,03	17,17	33,75
Liquidité à court terme
Current Ratio	0,88	0,85	0,99	1,22	76,5
Quick Ratio	0,33	0,24	0,18	0,2	14,28
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,09	0,13	0,19	0,23	7,24
Délai de recouvrement des créances (moyenne des créances)	130,28	78,99	16,57	21,32	10,82
Délais de paiement des fournisseurs	1,37 k	1,34 k	314,76	277,04	-
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	1,17	0,55	0,41	1,71	-
Dette totale / Capital total	1,15	0,55	0,41	1,68	-
Dette à long terme / Capitaux propres	0,62	0,14	0,25	1,22	-
Dette à long terme / Capital total	0,62	0,14	0,25	1,2	-
Dette totale / Total de l'actif	74,8	77,68	73,56	77,8	74,67
EBIT / Charges d'intérêt	-	-	6,67	6,75	4,65
EBITDA / Charges d'intérêt	-	-	6,84	6,87	4,73
(EBITDA - Capex) / Charges d'intérêt	-	-	6,82	6,87	4,7
Dette totale / EBITDA	0,15	0,04	0,02	0,07	-
Dette nette / EBITDA	-2,93	-2,28	-0,77	-0,62	-0,38
Dette totale / (EBITDA - Capex)	0,15	0,04	0,02	0,07	-
Dette nette / (EBITDA - Capex)	-2,97	-2,31	-0,78	-0,62	-0,38
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	27,55	35,12	40,49	35,89	96,94
Résultat brut, Croissance 1 an	26,12	51,09	100,29	41,21	576,82
EBITDA, 1 an Croissance en %	143,44	93,2	95,77	42,6	35,93
EBITA, 1 an Croissance en %	150,26	95,12	95,94	42,97	34,27
EBIT, 1 an Croissance %	150,26	95,12	95,94	42,97	34,07
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	150,26	95,12	74,14	30,42	18,14
Résultat net, Croissance 1 an	150,26	95,12	74,14	30,42	18,14
Résultat net normalisé sur 1 an	150,26	95,12	74,14	43,25	23,52
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	150,26	95,12	74,14	30,42	18,13
Immobilisations corporelles nettes, 1 an Croissance	-24,48	-27,17	-11,17	183,17	0,7
Créances clients, Croissance sur 1 an	-54,15	69,84	49,79	90,75	-87,44
Total des actifs, 1 an Croissance en %	23,25	29,2	19,88	46,5	7,04
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	7,98	14,42	21,43	23,02	22,1
Actif corporel net, Croissance 1 an	8,07	14,5	21,28	23,13	22,11
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	75,86	78,89	5,9	31,08	-50,22
CAPEX, Croissance 1 an	154,72	90,82	-52,37	-61,88	982,36
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, Croissance 1 an	71,59	77,83	-156,09	-555,1	471,78
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, Croissance 1 an	71,59	77,83	-168,9	-452,66	497,73
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	15,72	31,28	121,23	38,17	63,59
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	29,2	38,04	21,29	68,17	209,15
EBITDA, 2 ans CAGR %	236,03	116,87	94,01	67,08	39,23
EBITA, 2 ans CAGR %	272,49	120,97	95,53	67,37	38,55
EBIT, 2 ans CAGR %	272,49	120,97	95,53	67,37	38,45
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	272,49	120,97	80,29	50,7	24,13
Résultat net, CAGR sur 2 ans	272,49	120,97	80,29	50,7	24,13
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	272,49	120,97	80,29	57,94	33,02
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	272,49	120,97	80,29	50,7	24,12
Immobilisations corporelles nettes, 2 ans CAGR %	-5,08	-25,84	-19,57	58,6	68,87
Créances clients, CAGR sur 2 ans	-5,86	-11,76	32,48	69,04	-51,06
Total des actifs, 2 ans CAGR %	19	26,19	13,9	32,52	25,23
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	5,61	11,15	16,66	22,22	22,56
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	5,69	11,24	16,64	22,21	22,62
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	24,76	77,37	37,63	29,11	-19,22
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-9,82	120,47	-16,68	-57,39	103,13
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 2 ans	18,37	74,68	-28,48	59,77	410,11
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 2 ans	18,37	74,68	-21,41	55,88	359,12
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	28,74	21,85	84,13	88,06	55,5
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	65,47	36,12	22,88	27,6	167,5
EBITDA, 3 ans CAGR %	20,64	179,42	109,26	75,09	55,98
EBITA, 3 ans CAGR %	18,69	200,27	112,3	76,15	55,52
EBIT, 3 ans CAGR %	18,69	200,27	112,3	76,15	55,44
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	18,69	200,27	101,11	61,84	38,96
Résultat net, CAGR sur 3 ans	18,69	200,27	101,11	61,84	38,96
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	18,69	200,27	101,11	66,98	45,51
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	18,69	200,27	101,11	61,84	38,95
Immobilisations corporelles nettes, 3 ans CAGR %	42,76	-13,1	-21,24	22,36	36,32
Créances clients, CAGR sur 3 ans	-29,7	14,6	-6,99	49,6	-28,94
Total des actifs, 3 ans CAGR %	19,95	22,31	16,94	23,87	23,41
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	3,91	8,47	13,69	18,74	22,18
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	3,99	8,55	13,71	18,76	22,17
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	87,04	40,69	49,35	43,93	-6,03
CAPEX, CAGR sur 3 ans	36,54	15,77	20,93	-35,79	25,26
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 3 ans	63,64	35,57	-4,25	32,54	144,38
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 3 ans	63,64	35,57	1,95	29,63	143,99
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-	76,46	59,87	54,86	75,62
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	-	101,67	46,14	28,24	77,73
EBITDA, 5 ans CAGR %	-	43,23	45,89	127,25	77,79
EBITA, 5 ans CAGR %	-	42,34	44,93	137,67	78,98
EBIT, 5 ans CAGR %	-	42,34	44,93	137,67	78,93
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-	42,34	40,3	125,89	65,81
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-	42,34	40,3	125,89	65,81
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-	42,34	40,3	130,17	70,46
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-	42,34	40,3	125,89	65,81
Immobilisations corporelles nettes, 5 ans CAGR %	-	13,35	13,49	10,54	6,86
Créances clients, CAGR sur 5 ans	-	33,78	-9,42	24,29	-28,06
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-	33,67	17,5	21,9	20,18
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-	4,11	8,84	13,31	17,16
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-	4,18	8,87	13,35	17,19
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-	73,87	65,44	35,93	21,15
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-	-19,44	12,07	-26,45	48,81
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 5 ans	-	-	17,52	26,68	86,96
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 5 ans	-	-	22,03	25	86,13