Flux de Trésorerie Opal Balance Investments Ltd

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OPAL

IL0010949860

Services financiers aux entreprises

Marché Fermé - TEL AVIV STOCK EXCHANGE 12:44:59 04/09/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
306,20 ^ILa	-1,45%		-4,07%	-14,54%

18/08	Opal Balance Investments Ltd publie ses résultats pour le deuxième trimestre et le premier semestre clos le 30 juin 2026	CI
20/05	Opal Balance Investments Ltd publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 31 mars 2026	CI

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Données Financières Publiées: OPAL BALANCE INVESTMENTS LTD

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (ILS)	2022 (ILS)	2023 (ILS)	2024 (ILS)	2025 (ILS)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	67,18 M	90,06 M	92,35 M	83 M	102 M
Intérêts payés, total	4,54 M	11 M	15,79 M	12,04 M	17,52 M
Revenus nets d'intérêts	62,64 M	79,07 M	76,56 M	70,96 M	84,43 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	62,64 M	79,07 M	76,56 M	70,96 M	84,43 M
Provision pour pertes sur prêts	2,2 M	12,28 M	12,08 M	1,69 M	429 k
Total Chiffre d'affaires	60,44 M	66,79 M	64,48 M	69,27 M	84 M
Coût des services fournis, total	24,85 M	28,2 M	27,14 M	26,86 M	28,39 M
Autres dépenses de fonctionnement	861 k	1,44 M	1,49 M	622 k	622 k
Total des dépenses de fonctionnement	25,71 M	29,64 M	28,64 M	27,48 M	29,01 M
Résultat d'Exploitation	34,73 M	37,15 M	35,84 M	41,79 M	54,99 M
Gains (pertes) de change	-	-	-	-	57 k
Autres produits non opérationnels	281 k	-223 k	-1,97 M	-1,87 M	-1,54 M
EBT, hors éléments non courants	35,01 M	36,93 M	33,87 M	39,92 M	53,51 M
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	9 k	704 k	460 k	310 k	-850 k
EBT, elements non courants inclus	35,02 M	37,63 M	34,33 M	40,23 M	52,66 M
Charge d'impôt	8,06 M	8,64 M	7,95 M	9,37 M	12,26 M
Résultat des activités poursuivies	26,96 M	28,99 M	26,38 M	30,86 M	40,4 M
Résultat net part du groupe	26,96 M	28,99 M	26,38 M	30,86 M	40,4 M
Résultat net	26,96 M	28,99 M	26,38 M	30,86 M	40,4 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	26,96 M	28,99 M	26,38 M	30,86 M	40,4 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	26,96 M	28,99 M	26,38 M	30,86 M	40,4 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,26	0,28	0,25	0,3	0,39
BPA de base - Activités poursuivies	0,26	0,28	0,25	0,3	0,39
Moyenne pondérée des actions en circulation	105 M	105 M	105 M	105 M	105 M
Bénéfice net par action - dilué	0,26	0,28	0,25	0,3	0,39
BPA dilué - Activités poursuivies	0,26	0,28	0,25	0,3	0,39
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	105 M	105 M	105 M	105 M	105 M
BPA de base normalisé	0,21	0,22	0,2	0,24	0,32
BPA dilué normalisé	0,21	0,22	0,2	0,24	0,32
Dividende par action	0,13	0,14	0,13	0,2	0,19
Ratio de distribution	48,23	51,57	43,98	50,99	61,27
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	23,03	22,97	23,17	23,28	23,28
Total des impôts courants	8,83 M	10,47 M	8,99 M	8,66 M	12,13 M
Total des impôts différés	-770 k	-1,82 M	-1,03 M	702 k	129 k
Résultat net normalisé	21,88 M	23,08 M	21,17 M	24,95 M	33,44 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (ILS)	2022 (ILS)	2023 (ILS)	2024 (ILS)	2025 (ILS)
Actifs
Trésorerie et équivalents	27,24 M	14,77 M	14,93 M	9,85 M	10,89 M
Prêts et créances de location - (FS Template)	101 M	-	-	-	-
Autres créances	326 M	402 M	263 M	358 M	486 M
Immobilisations corporelles brutes	18,51 M	18,96 M	14,78 M	13,92 M	18,03 M
Amortissements cumulés	-5,14 M	-6,53 M	-7,69 M	-8,11 M	-9,31 M
Immobilisations corporelles nettes	13,38 M	12,43 M	7,09 M	5,8 M	8,71 M
Goodwill	-	-	-	-	279 k
Autres immobilisations incorporelles, total	-	49 k	86 k	1,94 M	1,42 M
Liquidités soumises à restrictions	40 k	620 k	600 k	604 k	1,4 M
Autres actifs à court terme, total	2,52 M	344 k	342 k	490 k	1,72 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	7,26 M	7,34 M	8,37 M	7,67 M	7,8 M
Autres actifs à long terme, total	8,6 M	68,03 M	77,96 M	51,17 M	87,63 M
Total des actifs	486 M	506 M	372 M	436 M	606 M
Passifs
Comptes à payer, total	1,01 M	705 k	728 k	1,29 M	1,82 M
Charges à payer, total	4,66 M	5,85 M	4,68 M	9,67 M	6,34 M
Emprunts à court terme	290 M	296 M	153 M	199 M	271 M
Part à court terme de la dette à long terme	-	-	-	-	15,93 M
Part à court terme des contrats de location	1,22 M	1,41 M	1,34 M	910 k	1,05 M
Dette à long terme	-	-	-	-	56,91 M
Contrats de location à long terme	6,59 M	5,87 M	2,09 M	2,42 M	4,82 M
Impôts sur le revenu à payer	925 k	355 k	130 k	901 k	2,82 M
Recettes non acquises, courantes	-	-	-	-	-
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	100 k	85 k	1 k	704 k	178 k
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	160 k	166 k	178 k	138 k	82 k
Passif d'impôt différé Non courant	-	-	-	-	-
Autres passifs non courants	-	-	-	284 k	4,09 M
Total du passif	305 M	310 M	162 M	215 M	365 M
Primes d'émissions d'actions	97,3 M	97,3 M	97,3 M	97,3 M	97,3 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	80,55 M	94,59 M	109 M	120 M	140 M
Résultat global et autres	3,75 M	3,75 M	3,75 M	3,75 M	3,75 M
Total des fonds propres ordinaires	182 M	196 M	210 M	221 M	241 M
Total des capitaux propres	182 M	196 M	210 M	221 M	241 M
Total du passif et des capitaux propres	486 M	506 M	372 M	436 M	606 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	105 M	105 M	105 M	105 M	105 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	105 M	105 M	105 M	105 M	105 M
Actif net par action	1,74	1,87	2,01	2,11	2,31
Actif corporel net	182 M	196 M	210 M	219 M	240 M
Actif corporel net par action	1,74	1,87	2,01	2,09	2,29
Total de la dette	298 M	303 M	156 M	202 M	350 M
Dette nette	271 M	288 M	141 M	192 M	339 M
Employés à temps plein	55	60	46	53	55

Période Fiscale: Décembre	2021 (ILS)	2022 (ILS)	2023 (ILS)	2024 (ILS)	2025 (ILS)
Résultat net	26,96 M	28,99 M	26,38 M	30,86 M	40,4 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	2,59 M	2,85 M	2,77 M	3,14 M	1,78 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	2,59 M	2,85 M	2,77 M	3,14 M	1,78 M
Amortissement des charges différées, total	-	-	-	-	520 k
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-475 k	-57 k	261 k	130 k
Total des dépréciations d'actifs	-9 k	-704 k	-39 k	-310 k	720 k
Variation des dettes fournisseurs	436 k	-386 k	23 k	278 k	143 k
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-14,78 M	-25,51 M	-14,33 M	-21,36 M	-87,96 M
Autres activités opérationnelles	-176 k	-1,85 M	-1,36 M	1,39 M	3,42 M
Flux de trésorerie d'exploitation	15,01 M	2,92 M	13,39 M	14,27 M	-40,85 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-1,81 M	-1 M	-274 k	-2,07 M	-1,33 M
Vente d'immobilisations corporelles	-	-	107 k	33 k	-
Acquisitions en espèces	-	-	-	-	-4,29 M
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	-	2,55 M	-	-	-
Autres activités d'investissement, total	60 k	-580 k	20 k	-	916 k
Flux de trésorerie d'investissement	-1,75 M	962 k	-147 k	-2,04 M	-4,71 M
Dette à long terme émise, total	-	-	-	-	80,61 M
Total de la dette émise	-	-	-	-	80,61 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-1,22 M	-1,4 M	-1,48 M	-1,56 M	-9,27 M
Total de la dette remboursée	-1,22 M	-1,4 M	-1,48 M	-1,56 M	-9,27 M
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires payés	-13 M	-14,95 M	-11,6 M	-15,74 M	-24,75 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-13 M	-14,95 M	-11,6 M	-15,74 M	-24,75 M
Autres activités de financement, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie de financement	-14,22 M	-16,35 M	-13,08 M	-17,3 M	46,59 M
Variation nette de la trésorerie	-964 k	-12,47 M	161 k	-5,07 M	1,04 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	4,5 M	11,24 M	15,7 M	11,87 M	17,85 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	8,28 M	10,49 M	9,31 M	7,94 M	8,89 M
Dette nette émise / remboursée	-1,22 M	-1,4 M	-1,48 M	-1,56 M	71,34 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (ILS)	2022 (ILS)	2023 (ILS)	2024 (ILS)	2025 (ILS)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	6,53	5,84	6,01	7,64	7,75
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	15,44	15,37	12,99	14,32	17,49
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	15,44	15,37	12,99	14,32	17,49
Analyse des marges
Marge brute %	69,47	65	62,92	63,91	68,62
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	10,59	7,21	5,02	2,69	2,42
Marge des activités poursuivies %	44,6	43,4	40,91	44,55	48,09
Marge nette %	44,6	43,4	40,91	44,55	48,09
Net Avail. Pour la marge commune %	44,6	43,4	40,91	44,55	48,09
Marge nette normalisée %	36,2	34,56	32,83	36,02	39,81
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,15	0,13	0,15	0,17	0,16
Liquidité à court terme
Current Ratio	1,53	1,37	1,75	1,74	1,67
Quick Ratio	1,53	1,37	1,74	1,73	1,66
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,05	0,01	0,08	0,07	-0,14
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	164,07	154,95	74,24	91,67	144,94
Dette totale / Capital total	62,13	60,78	42,61	47,83	59,17
Dette à long terme / Capitaux propres	3,63	3	0,99	1,1	25,59
Dette à long terme / Capital total	1,37	1,18	0,57	0,57	10,45
Dette totale / Total de l'actif	62,66	61,33	43,49	49,38	60,21
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	25,23	10,51	-3,46	7,44	21,26
Résultat brut, Croissance 1 an	23,01	10,94	-6,54	9,12	30,19
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	31,02	7,55	-9,01	17,01	30,89
Résultat net, Croissance 1 an	31,02	7,55	-9,01	17,01	30,89
Résultat net normalisé sur 1 an	29,76	5,48	-8,28	17,86	34,03
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	27,76	7,5	-9,03	17,01	30,83
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	8,32	7,73	7,55	4,83	9,38
Total des actifs, 1 an Croissance en %	43,44	4,02	-26,4	17,03	39,13
Actif corporel net, Croissance 1 an	8,32	7,7	7,54	3,95	9,57
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-60,19	-80,56	358,93	6,58	-386,3
CAPEX, Croissance 1 an	-7,45	-44,6	-72,74	656,2	-35,91
Dividende par action, 1 an de croissance	38,14	5,6	-6,8	54,68	-2,45
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	5,75	17,64	3,29	1,84	14,14
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	1,51	18,06	1,83	0,99	19,19
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	0,71	18,7	-1,08	3,18	23,76
Résultat net, CAGR sur 2 ans	0,71	18,7	-1,08	3,18	23,76
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	0,66	16,99	-1,64	3,97	25,69
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-7,93	17,19	-1,11	3,18	23,73
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	16,44	8,03	7,64	6,18	7,08
Total des actifs, 2 ans CAGR %	14,12	22,15	-12,51	-7,19	27,61
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	16,44	8,01	7,62	5,73	6,73
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-5,3	-72,18	-5,55	121,16	74,68
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-7,45	-28,39	-61,14	43,59	120,15
Dividende par action, 2 ans CAGR %	0,2	21,96	-0,82	20,07	22,84
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	9,71	7,31	10,14	4,65	7,94
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	7,92	2,13	9,22	4,2	9,91
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	5,84	2,94	8,64	4,62	11,7
Résultat net, CAGR sur 3 ans	5,84	2,94	8,64	4,62	11,7
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	5,55	2,24	7,88	4,47	13,16
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-3,19	-3,05	7,71	4,62	11,68
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	33,6	13,46	7,87	6,7	7,24
Total des actifs, 3 ans CAGR %	15,75	10,65	3,17	-3,6	6,22
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	33,6	13,45	7,85	6,38	7
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-13,15	-44,14	-29,18	-1,67	141,04
CAPEX, CAGR sur 3 ans	7,16	-22	-48,1	4,53	9,73
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-4,57	1,97	11,5	15,02	12,04
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	14,44	14	7,1	5,09	11,72
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	6,4	4,59	3,96	1,67	13,1
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	14,13	12,62	3,02	3,04	14,45
Résultat net, CAGR sur 5 ans	14,13	12,62	3,02	3,04	14,45
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	13,35	12,12	2,61	2,93	14,68
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	7,02	6,73	-2,36	-0,6	13,86
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	30,12	25,69	22,54	10,49	7,55
Total des actifs, 5 ans CAGR %	21,93	16,18	3,49	3,13	12,32
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	30,12	25,69	22,53	10,3	7,4
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	82,71	-43,96	-10,19	-3,14	1,62
CAPEX, CAGR sur 5 ans	9,34	-5,05	-28,58	-0,44	-7,49
Dividende par action, 5 ans CAGR %	-2,7	9,17	-3,08	8,86	15,91