Ratios Financiers NEO Finance, AB

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NEOFI

LT0000132953

Crédit/Prêt aux particuliers

Marché Fermé - Nasdaq Vilnius 15:30:00 02/10/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
2,940 ^EUR	-0,68%		+1,38%	+5,00%

23/03	NEO Finance, AB annonce le versement d'un dividende annuel le 22 avril 2026	CI
28/02	NEO Finance, AB publie ses résultats pour l'exercice clos le 31 décembre 2025	CI

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Données Financières Publiées: NEO FINANCE, AB

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (EUR)	2022 (EUR)	2023 (EUR)	2024 (EUR)	2025 (EUR)
Chiffre d'affaires	3,44 M	3,53 M	4,63 M	6,07 M	8,03 M
Total Chiffre d'affaires	3,44 M	3,53 M	4,63 M	6,07 M	8,03 M
Coût des marchandises vendues, total	1,77 M	1,65 M	1,5 M	2,14 M	2,23 M
Résultat Brut	1,67 M	1,88 M	3,12 M	3,94 M	5,8 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	1,49 M	1,74 M	2,94 M	3,71 M	4,44 M
Autres dépenses de fonctionnement	6,98 k	-428	-78,96 k	15,51 k	22,05 k
Autres dépenses de fonctionnement, total	1,49 M	1,74 M	2,86 M	3,73 M	4,46 M
Résultat d'Exploitation	179 k	139 k	266 k	206 k	1,33 M
Intérêts payés, total	-	-	-	-1,03 k	-857
Intérêts perçus et revenus des placements	-	20,06 k	40,5 k	328 k	333 k
Charges d'intérêt nettes	-	20,06 k	40,5 k	327 k	332 k
Gains (pertes) de change	-190	-291	-224	-	-
Autres produits non opérationnels	-	-401	-1,53 k	-	22,58 k
EBT, hors éléments non courants	179 k	159 k	304 k	533 k	1,69 M
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	-	-	-	-21,4 k	-24,22 k
EBT, elements non courants inclus	179 k	159 k	304 k	512 k	1,66 M
Charge d'impôt	61,32 k	54,71 k	43,52 k	26,04 k	166 k
Résultat des activités poursuivies	118 k	104 k	261 k	486 k	1,5 M
Résultat net part du groupe	118 k	104 k	261 k	486 k	1,5 M
Résultat net	118 k	104 k	261 k	486 k	1,5 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	118 k	104 k	261 k	486 k	1,5 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	118 k	104 k	261 k	486 k	1,5 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,03	0,02	0,06	0,12	0,36
BPA de base - Activités poursuivies	0,03	0,02	0,06	0,12	0,36
Moyenne pondérée des actions en circulation	4,06 M	5,19 M	4,35 M	4,2 M	4,2 M
Bénéfice net par action - dilué	0,03	0,02	0,06	0,12	0,36
BPA dilué - Activités poursuivies	0,03	0,02	0,06	0,12	0,36
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	4,06 M	5,19 M	4,35 M	4,2 M	4,2 M
BPA de base normalisé	0,03	0,02	0,04	0,08	0,25
BPA dilué normalisé	0,03	0,02	0,04	0,08	0,25
Dividende par action	-	-	-	-	0,06
Éléments supplémentaires
EBITDA	210 k	173 k	298 k	740 k	1,35 M
EBITA	179 k	139 k	266 k	206 k	1,33 M
EBIT	179 k	139 k	266 k	206 k	1,33 M
Taux d’imposition effectif (%)	34,24	34,5	14,3	5,09	10
Total des impôts différés	-	-	-	-	-
Résultat net normalisé	112 k	99,13 k	190 k	333 k	1,06 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Dépenses de marketing	-	-	838 k	920 k	1,29 M
Dépense de marketing	-	-	838 k	921 k	1,29 M
Dépenses générales et administratives	1,49 M	1,74 M	2,1 M	2,79 M	3,16 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (EUR)	2022 (EUR)	2023 (EUR)	2024 (EUR)	2025 (EUR)
Actifs
Trésorerie et équivalents	11,02 M	13,45 M	15,42 M	14,26 M	15,49 M
Valeur mobilières de placement (VMP) à court terme	-	-	5,04 M	10,36 M	16,47 M
Total des liquidités et VMP	11,02 M	13,45 M	20,46 M	24,62 M	31,95 M
Créances clients, total	93,53 k	129 k	142 k	166 k	292 k
Autres créances	503 k	537 k	1,61 M	1,02 M	1,22 M
Notes à recevoir	-	-	-	1,32 M	2,85 M
Total des créances	597 k	666 k	1,75 M	2,51 M	4,36 M
Stocks	16,2 k	28,67 k	30,52 k	31,08 k	67,3 k
Autres actifs à court terme, total	-	-	-1	-	-
Total de l'actif circulant	11,63 M	14,14 M	22,24 M	27,17 M	36,38 M
Immobilisations corporelles brutes	88,35 k	96,91 k	52,56 k	101 k	97,28 k
Amortissements cumulés	-53,43 k	-66,54 k	-27,26 k	-28,7 k	-43,74 k
Immobilisations corporelles nettes	34,92 k	30,37 k	25,31 k	72,08 k	53,54 k
Investissements à long terme	507 k	779 k	912 k	1,01 M	1,39 M
Autres immobilisations incorporelles, total	726 k	956 k	1,07 M	1,08 M	1,16 M
Prêts à long terme	-	-	-	-	1,08 M
Actifs d'impôts différés à long terme	330 k	285 k	254 k	250 k	148 k
Charges différées à long terme	137	2,3 k	4,72 k	29,66 k	-
Autres actifs à long terme, total	896 k	945 k	2,9 M	2,52 M	1,18 M
Total des actifs	14,13 M	17,14 M	27,4 M	32,12 M	41,39 M
Passifs
Comptes à payer, total	148 k	180 k	163 k	423 k	224 k
Charges à payer, total	206 k	177 k	194 k	248 k	321 k
Part à court terme de la dette à long terme	56,92 k	250 k	858 k	1,97 M	2,24 M
Impôts sur le revenu à payer	7,82 k	-	425	10,41 k	55,13 k
Autres passifs à court terme	10,48 M	13,03 M	19,26 M	23,8 M	31,11 M
Total du passif circulant	10,9 M	13,64 M	20,48 M	26,44 M	33,95 M
Dette à long terme	941 k	865 k	4,1 M	2,4 M	2,66 M
Autres passifs non courants	238 k	112 k	42,48 k	15,94 k	8,98 k
Total du passif	12,07 M	14,62 M	24,62 M	28,85 M	36,62 M
Actions ordinaires, total	1,78 M	1,85 M	1,85 M	1,85 M	1,85 M
Primes d'émissions d'actions	1,65 M	1,96 M	-	1,96 M	1,42 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-1,39 M	-1,28 M	-1,02 M	-536 k	1,5 M
Résultat global et autres	-	-	1,96 M	-	-
Total des fonds propres ordinaires	2,05 M	2,52 M	2,78 M	3,27 M	4,77 M
Total des capitaux propres	2,05 M	2,52 M	2,78 M	3,27 M	4,77 M
Total du passif et des capitaux propres	14,13 M	17,14 M	27,4 M	32,12 M	41,39 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	4,06 M	4,2 M	4,2 M	4,2 M	4,2 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	4,06 M	4,2 M	4,2 M	4,2 M	4,2 M
Actif net par action	0,51	0,6	0,66	0,78	1,13
Actif corporel net	1,33 M	1,57 M	1,71 M	2,19 M	3,61 M
Actif corporel net par action	0,33	0,37	0,41	0,52	0,86
Total de la dette	998 k	1,12 M	4,96 M	4,36 M	4,9 M
Dette nette	-10,02 M	-12,33 M	-15,5 M	-20,26 M	-27,05 M
Code comptable - Valorisation des stocks	3	3	3	3	3
Stocks de produits finis, total	-	-	1,82 k	1,82 k	1,82 k
Stocks - Autres	16,2 k	28,67 k	28,7 k	29,26 k	65,48 k
Machines, total	88,35 k	96,91 k	52,56 k	101 k	97,28 k
Employés à temps plein	35	34	40	44	49
Provision cumulée pour créances douteuses (Supple)	33,86 k	27,78 k	45,85 k	84,3 k	126 k

Période Fiscale: Décembre	2021 (EUR)	2022 (EUR)	2023 (EUR)	2024 (EUR)	2025 (EUR)
Résultat net	-	-	-	-	1,5 M
Dépréciation et amortissement - CF	-	-	-	-	20,51 k
Amortissements et dépréciations, Total	-	-	-	-	20,51 k
Amortissement des charges différées, Total - (CF)	-	-	-	-	514 k
Autres activités d'exploitation, total	-	-	-	-	-10,33 M
Variation des créances	-	-	-	-	-168 k
Variation des dettes fournisseurs	-	-	-	-	-196 k
Variation de l'impôt sur le revenu	-	-	-	-	44,72 k
Variation des impôts différés	-	-	-	-	71,35 k
Variation des autres actifs nets d'exploitation	-	-	-	-	16,64 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-	-	-	-	8,09 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-	-	-	-	-600 k
Vente d'immobilisations corporelles	-	-	-	-	2,36 k
Investissements en titres négociables et en actions, total	-	-	-	-	-480 k
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-	-	-	-	-560 k
Autres activités d'investissement, total	-	-	-	-	-5,77 M
Flux de trésorerie d'investissement	-	-	-	-	-7,4 M
Dette à long terme émise, total	-	-	-	-	2,24 M
Total de la dette émise	-	-	-	-	2,24 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-	-	-	-	-1,7 M
Total de la dette remboursée	-	-	-	-	-1,7 M
Flux de trésorerie de financement	-	-	-	-	535 k
Ajustements des taux de change	-	-	-	-	-857
Variation nette de la trésorerie	-	-	-	-	1,22 M
Éléments supplémentaires
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE	-	-	-	-	6,12 M
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF	-	-	-	-	6,12 M
Variation du fonds de roulement net	-3,96 M	-2,47 M	-5,14 M	-4,1 M	-5,35 M
Dette nette émise (remboursée)	-	-	-	-	535 k

Période Fiscale: Décembre	2021 (EUR)	2022 (EUR)	2023 (EUR)	2024 (EUR)	2025 (EUR)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,9	0,56	0,75	0,43	2,27
Rentabilité du capital total (ROTC)	3,47	2,6	2,92	1,68	9,64
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	6,65	4,54	9,83	16,04	37,27
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	6,65	4,54	9,83	16,04	37,27
Analyse des marges
Marge brute %	48,6	53,24	67,53	64,83	72,2
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	43,19	49,31	63,5	61,18	55,31
Marge d’EBITDA %	6,1	4,91	6,45	12,19	16,86
Marge EBITA %	5,21	3,94	5,74	3,39	16,61
Marge d'EBIT %	5,21	3,94	5,74	3,39	16,61
Marge des activités poursuivies %	3,42	2,94	5,64	8	18,65
Marge nette %	3,42	2,94	5,64	8	18,65
Net Avail. Pour la marge commune %	3,42	2,94	5,64	8	18,65
Marge nette normalisée %	3,25	2,81	4,11	5,49	13,14
Marge des flux de trésorerie libre pour les actionnaires	-	-	-	-	76,15
Marge des flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds	-	-	-	-	76,16
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,28	0,23	0,21	0,2	0,22
Rotation des actifs corporels	89,15	108,15	166,13	124,7	126,06
Rotation des créances (moyenne des créances)	58,51	31,71	34,14	39,46	35,08
Rotation des stocks (stock moyen)	76,97	73,58	50,74	69,34	46,26
Liquidité à court terme
Current Ratio	1,07	1,04	1,09	1,03	1,07
Quick Ratio	1,07	1,03	1,08	0,98	0,99
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-	-	-	-	0,24
Délai de recouvrement des créances (moyenne des créances)	6,24	11,51	10,69	9,27	10,41
Délais d'écoulement des stocks (stocks moyens)	4,74	4,96	7,19	5,28	7,89
Délais de paiement des fournisseurs	32,31	35,97	41,57	50,17	52
Cycle de conversion des liquidités (jours moyens)	-21,33	-19,5	-23,69	-35,62	-33,7
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	48,65	44,2	178,04	133,33	102,81
Dette totale / Capital total	32,73	30,65	64,03	57,14	50,69
Dette à long terme / Capitaux propres	45,88	34,28	147,24	73,24	55,89
Dette à long terme / Capital total	30,86	23,77	52,96	31,39	27,56
Dette totale / Total de l'actif	85,47	85,28	89,84	89,82	88,48
EBIT / Charges d'intérêt	-	-	-	200,3	1,56 k
EBITDA / Charges d'intérêt	-	-	-	719,18	1,58 k
(EBITDA - Capex) / Charges d'intérêt	-	-	-	719,18	880,29
Dette totale / EBITDA	4,75	6,43	16,63	5,89	3,62
Dette nette / EBITDA	-47,71	-71,15	-51,98	-27,38	-19,97
Dette totale / (EBITDA - Capex)	4,75	6,43	16,63	5,89	6,5
Dette nette / (EBITDA - Capex)	-47,71	-71,15	-51,98	-27,38	-35,86
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	38,67	2,54	31,01	31,28	32,29
Résultat brut, Croissance 1 an	88,89	12,33	17,63	26,02	47,32
EBITDA, 1 an Croissance en %	68,28	-17,48	71,99	148,23	508,14
EBITA, 1 an Croissance en %	-497,33	-22,32	90,77	-22,41	547,22
EBIT, 1 an Croissance %	-497,33	-22,32	90,77	-22,41	547,22
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-196,59	-11,76	151,08	86,2	208,4
Résultat net, Croissance 1 an	-196,59	-11,76	151,08	86,2	208,4
Résultat net normalisé sur 1 an	-578,59	-11,42	91,91	75,16	216,7
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-192,37	-50	200	92,64	208,4
Créances clients, Croissance sur 1 an	287,11	38,04	9,85	16,95	76,09
Stocks, Croissance 1 an	-45,59	76,92	6,47	1,83	129,98
Immobilisations corporelles nettes, 1 an Croissance	-17,51	-13,01	-16,68	184,81	-27,55
Total des actifs, 1 an Croissance en %	30,32	21,35	59,86	17,23	28,85
Actif corporel net, Croissance 1 an	43,38	18,19	9,11	28,08	64,67
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	37,75	23	10,34	17,44	45,81
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-	-	-	-	42,86
CAPEX, Croissance 1 an	-	-	-	-	1
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, Croissance 1 an	-	-	-	-	46,74
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, Croissance 1 an	-	-	-	-	46,73
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	41,34	19,24	15,9	31,14	31,78
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	195,53	45,67	36,62	21,75	36,25
EBITDA, 2 ans CAGR %	-43,05	17,84	19,13	106,62	113,15
EBITA, 2 ans CAGR %	-53,12	75,69	21,74	21,66	124,09
EBIT, 2 ans CAGR %	-53,12	75,69	21,74	21,66	124,09
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-62,59	-7,68	48,85	116,22	139,63
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-62,59	-7,68	48,85	116,22	139,63
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-53,16	105,9	30,38	83,34	135,53
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-64,41	-20,23	22,47	140,4	143,75
Créances clients, CAGR sur 2 ans	84,66	131,17	23,14	13,34	43,5
Stocks, CAGR sur 2 ans	-	-1,89	37,25	4,13	48,49
Immobilisations corporelles nettes, 2 ans CAGR %	44,1	-15,29	-14,86	54,05	45,45
Total des actifs, 2 ans CAGR %	40,76	25,75	39,28	36,89	22,9
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	31,2	30,18	13,56	18,22	45,23
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	37,23	30,17	16,49	13,83	30,86
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	50,22	27	23,04	20,82	31,52
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	77,57	114,08	52,2	32,99	29,74
EBITDA, 3 ans CAGR %	-18,86	-35,55	33,67	52,16	98,44
EBITA, 3 ans CAGR %	-30,21	-44,53	80,58	4,76	112,39
EBIT, 3 ans CAGR %	-30,21	-44,53	80,58	4,76	112,39
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-36,18	-50,2	28,87	60,38	143,39
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-36,18	-50,2	28,87	60,38	143,39
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-30,22	-42,07	101,12	43,87	119,98
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-40,1	-55,64	24,05	42,43	161,22
Créances clients, CAGR sur 3 ans	115,53	67,59	80,39	21,04	31,27
Stocks, CAGR sur 3 ans	-	-	0,82	24,25	32,91
Immobilisations corporelles nettes, 3 ans CAGR %	28,92	21,79	-15,76	27,33	20,8
Total des actifs, 3 ans CAGR %	41	33,97	36,23	31,5	34,16
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	28,86	26,71	22,74	18,21	32,03
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	29,96	32,31	23,19	16,81	23,63
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	104,29	49,08	35,42	28,64	26,47
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	153,28	50,77	59,89	83,04	45,61
EBITDA, 5 ans CAGR %	-25,48	-27,01	-5,39	2,7	61,1
EBITA, 5 ans CAGR %	-28,46	-31,62	-12,81	-24,05	96,87
EBIT, 5 ans CAGR %	-28,46	-31,62	-12,81	-24,05	96,87
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-32,38	-33,45	-10,45	-10,4	65,16
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-32,38	-33,45	-10,45	-10,4	65,16
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-28,62	-29,82	-10,39	-8,16	114,24
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-49,15	-45,45	-14,98	-12,79	62,53
Créances clients, CAGR sur 5 ans	-	163,89	72,29	43,32	64,62
Stocks, CAGR sur 5 ans	107,82	52,96	-	-	17,71
Immobilisations corporelles nettes, 5 ans CAGR %	12,71	11,91	9,2	33,79	4,81
Total des actifs, 5 ans CAGR %	62,69	49,4	40,31	35,13	30,73
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	144,49	29,25	22,51	23,24	31,28
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	49,11	27,21	24,4	24,58	26,2