Bilan Merkur PrivatBank KgaA

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11,20 ^EUR	+0,90%		+0,90%	-44,00%

05/05	Merkur PrivatBank KgaA publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 31 mars 2026	CI
19/03	Merkur PrivatBank KgaA publie ses résultats pour l'exercice clos au 31 décembre 2025	CI

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Données Financières Publiées: MERKUR PRIVATBANK KGAA

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts sur prêts	67,21 M	80,74 M	146 M	190 M	185 M
Revenus d'intérêts sur les placements	36,52 k	188 k	288 k	-	-
Revenus d'intérêts, total	67,25 M	80,93 M	147 M	190 M	185 M
Intérêts sur les dépôts	9,34 M	11,35 M	50,97 M	94,35 M	71,46 M
Intérêts payés, total	9,34 M	11,35 M	50,97 M	94,35 M	71,46 M
Revenus nets d'intérêts	57,91 M	69,58 M	95,77 M	95,88 M	113 M
Revenu des activités de négoce	2,72 M	5,59 M	2,41 M	2,54 M	1,8 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	-	-	-
Total des autres revenus non liés aux intérêts	22,32 M	23,78 M	21,08 M	30,44 M	35,44 M
Revenus autres que d'intérêts, total	25,04 M	29,37 M	23,49 M	32,98 M	37,24 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	82,95 M	98,95 M	119 M	129 M	150 M
Provision pour pertes sur prêts	-8,29 M	8,34 M	8,12 M	9,86 M	32,09 M
Total Chiffre d'affaires	91,24 M	90,6 M	111 M	119 M	118 M
Salaires et autres avantages sociaux	30,67 M	36,22 M	38,16 M	40,7 M	45,45 M
Frais d'occupation	875 k	1,34 M	1,51 M	1,61 M	2,31 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	17,71 M	20,42 M	22,07 M	25,02 M	25,5 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	22,27 M	12,23 M	22,66 M	24,39 M	18,22 M
Charges autres que d'intérêts, total	71,53 M	70,21 M	84,4 M	91,71 M	91,48 M
EBT, hors éléments non courants	19,71 M	20,4 M	26,75 M	27,29 M	26,86 M
Règlements judiciaires	-	-	-	-	-
Autres éléments non courants	-	-	-	-	433 k
EBT, elements non courants inclus	19,71 M	20,4 M	26,75 M	27,29 M	27,29 M
Charge d'impôt	10,54 M	10,51 M	15,95 M	15,7 M	14,71 M
Résultat des activités poursuivies	9,17 M	9,89 M	10,79 M	11,59 M	12,58 M
Résultat net part du groupe	9,17 M	9,89 M	10,79 M	11,59 M	12,58 M
Résultat net	9,17 M	9,89 M	10,79 M	11,59 M	12,58 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	9,17 M	9,89 M	10,79 M	11,59 M	12,58 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	9,17 M	9,89 M	10,79 M	11,59 M	12,58 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	1,18	1,27	1,39	1,49	1,62
BPA de base - Activités poursuivies	1,18	1,27	1,39	1,49	1,62
Moyenne pondérée des actions en circulation	7,77 M	7,78 M	7,78 M	7,78 M	7,76 M
Bénéfice net par action - dilué	1,18	1,27	1,39	1,49	1,62
BPA dilué - Activités poursuivies	1,18	1,27	1,39	1,49	1,62
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	7,77 M	7,78 M	7,78 M	7,78 M	7,76 M
BPA de base normalisé	1,59	1,64	2,15	2,19	2,16
BPA dilué normalisé	1,59	1,64	2,15	2,19	2,16
Dividende par action	0,45	0,45	0,5	0,5	0,5
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	53,48	51,52	59,64	57,54	53,9
Résultat net normalisé	12,32 M	12,75 M	16,72 M	17,06 M	16,79 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	2,09 M	3,47 M	1,91 M	1,63 M	1,27 M
Titres de placement, total	25,09 M	54,45 M	5,84 M	5,91 M	1,02 M
Total des investissements	25,09 M	54,45 M	5,84 M	5,91 M	1,02 M
Prêts bruts	2,12 Md	2,59 Md	3,12 Md	3,31 Md	3,33 Md
Prêts nets	2,12 Md	2,59 Md	3,12 Md	3,31 Md	3,33 Md
Immobilisations corporelles brutes	36,67 M	39,94 M	41,61 M	51,82 M	75,64 M
Amortissements cumulés	-12,95 M	-14,23 M	-15,61 M	-17,06 M	-18,92 M
Immobilisations corporelles nettes	23,72 M	25,71 M	26 M	34,76 M	56,72 M
Autres immobilisations incorporelles, total	94,86 k	70,11 k	132 k	89,84 k	56,98 k
Intérêts courus à recevoir	-	-	8 k	6 k	57 k
Autres créances	121 M	506 M	555 M	645 M	677 M
Liquidités soumises à restrictions	405 M	25,01 M	28 M	31,55 M	33,03 M
Autres actifs à court terme, total	117 k	84,7 k	442 k	810 k	516 k
Autres actifs à long terme, total	15,4 M	19,96 M	17,45 M	16,15 M	13,46 M
Total des actifs	2,72 Md	3,23 Md	3,76 Md	4,04 Md	4,11 Md
Passifs
Comptes à payer, total	-	-	-	-	-
Charges à payer, total	5,62 M	6 M	10,12 M	15,03 M	15,98 M
Dépôts productifs d'intérêts	472 M	907 M	1,58 Md	1,46 Md	1,29 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	1,71 Md	1,77 Md	1,56 Md	1,9 Md	2,08 Md
Total des dépôts	2,18 Md	2,67 Md	3,14 Md	3,36 Md	3,36 Md
Emprunts à court terme	5,31 M	5,52 M	12,05 M	11,6 M	7,59 M
Part à court terme de la dette à long terme	32,11 M	34,56 M	34,15 M	43,51 M	40,99 M
Dette à long terme	233 M	244 M	263 M	273 M	330 M
Impôts sur le revenu à payer	8,9 M	13,72 M	20,45 M	4,98 M	6,32 M
Intérêts courus à payer	4,07 M	4,02 M	-	-	-
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	3,24 M	1,67 M	-	30,6 M	2,08 M
Autres passifs non courants	122 M	120 M	143 M	160 M	188 M
Total du passif	2,6 Md	3,1 Md	3,62 Md	3,9 Md	3,96 Md
Actions ordinaires, total	19,91 M	19,91 M	19,91 M	19,91 M	19,91 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	59,72 M	67,14 M	75,57 M	84,66 M	94,83 M
Résultat global et autres	33,55 M	33,55 M	33,55 M	33,55 M	33,55 M
Total des fonds propres ordinaires	113 M	121 M	129 M	138 M	148 M
Intérêts minoritaires	4,7 M	4,7 M	4,7 M	4,7 M	4,7 M
Total des capitaux propres	118 M	125 M	134 M	143 M	153 M
Total du passif et des capitaux propres	2,72 Md	3,23 Md	3,76 Md	4,04 Md	4,11 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	7,78 M	7,78 M	7,78 M	7,78 M	7,78 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	7,78 M	7,78 M	7,78 M	7,78 M	7,78 M
Actif net par action	14,55	15,5	16,59	17,76	19,06
Actif corporel net	113 M	121 M	129 M	138 M	148 M
Actif corporel net par action	14,54	15,5	16,57	17,74	19,06
Total de la dette	271 M	284 M	310 M	328 M	379 M
Dette nette	269 M	281 M	308 M	326 M	377 M
Employés à temps plein	431	468	491	509	532
Nombre de bureaux	20	20	20	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,34	0,33	0,31	0,3	0,31
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	8,02	8,13	8,33	8,38	8,5
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	8,36	8,46	8,65	8,67	8,78
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	53,99	63,99	55,55	56,57	61,91
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	63,47	76,79	86,17	80,57	95,65
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	21,6	22,51	24,06	22,93	22,69
Marge des activités poursuivies %	10,05	10,91	9,71	9,74	10,63
Marge nette %	10,05	10,91	9,71	9,74	10,63
Net Avail. Pour la marge commune %	10,05	10,91	9,71	9,74	10,63
Marge nette normalisée %	13,5	14,07	15,04	14,33	14,18
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	-	-	-	1,09	1,51
Prêts non performants / Total des actifs %	-	-	-	0,89	1,22
Actifs non performants / Total des actifs %	-	-	-	0,89	1,22
NPAs / Prêts et OREOs	-	-	-	1,09	1,51
NPAs / Fonds propres	-	-	-	25,2	32,76
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	4,06	3,93	3,57	3,43	3,51
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	4,24	4,09	3,71	3,55	3,63
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	5,33	4,65	4,13	4,18	4,46
Prêts bruts / Total des dépôts %	97,23	97,03	99,43	98,38	98,84
Prêts nets / Total des dépôts %	97,23	97,03	99,43	98,38	98,84
Ratio de capital de première catégorie %	11,46	10,4	10,2	10,6	10,3
Ratio de capital total %	13,11	12,3	12,7	13	12,2
Ratio interbancaire	49,72	207,46	223,07	237,58	212,69
Couverture des charges fixes
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	3,11	2,8	1,52	1,29	1,38
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	9,78	20,14	37,65	0,11	18,05
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	0,94	17,3	-20,04	40,4	13,7
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-247,2	-200,65	-2,73	21,45	225,59
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	26,85	-0,7	22,67	7,07	-0,37
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	11,78	7,81	9,17	7,34	8,56
Résultat net, Croissance 1 an	11,78	7,81	9,17	7,34	8,56
Résultat net normalisé sur 1 an	10,99	3,47	31,14	2,03	0,91
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	12,38	7,71	9,17	7,34	8,76
Dividende par action, 1 an de croissance	12,5	0	11,11	0	0
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	0,07	22,11	20,39	5,9	0,61
Prêts nets, 1 an Croissance en %	0,07	22,11	20,39	5,9	0,61
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-	-	-	59,3	39,25
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-	-	-	59,3	39,25
Total des actifs, 1 an Croissance en %	1,29	18,84	16,37	7,58	1,66
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	-1,36	22,37	17,48	7,03	0,13
Actif corporel net, Croissance 1 an	6,54	6,59	6,94	7,08	7,39
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	6,59	6,56	6,99	7,04	7,36
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	6,31	6,3	6,73	6,79	7,12
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	16,89	14,84	28,6	17,39	8,71
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	91,29	8,81	-3,15	5,96	25,92
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	162,6	21,72	-1,05	8,69	98,86
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	37,83	12,23	10,37	14,6	3,19
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-37,6	9,78	8,49	8,25	7,95
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-37,6	9,78	8,49	8,25	7,95
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	99,03	7,16	16,48	15,67	0,2
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-46,61	10,03	8,44	8,25	8,04
Dividende par action, 2 ans CAGR %	18,59	6,07	5,41	5,41	0
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	5,18	10,54	21,24	12,91	3,22
Prêts nets, 2 ans CAGR %	5,18	10,54	21,24	12,91	3,22
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-	-	-	-	48,94
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-	-	-	-	48,94
Total des actifs, 2 ans CAGR %	8,5	9,71	17,6	11,89	4,58
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	6,89	9,87	19,9	12,13	3,52
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	7,99	6,57	6,77	7,01	7,24
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	8	6,57	6,78	7,01	7,2
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	7,64	6,3	6,51	6,76	6,96
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	25,61	17,96	21,99	18,3	17,61
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	50,54	62,52	-1,81	9,61	8,23
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	449,34	90,75	12,95	5,94	56,68
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	35,7	23,56	15,61	9,26	9,31
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	35,9	-25,12	9,58	8,11	8,36
Résultat net, CAGR sur 3 ans	35,9	-25,12	9,58	8,11	8,36
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	30,06	60,04	14,62	11,45	9,61
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	22,62	-32,54	9,74	8,07	8,42
Dividende par action, 3 ans CAGR %	12,04	12,04	7,72	3,57	3,57
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	22,63	10,55	13,73	15,9	8,65
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	22,63	10,55	13,73	15,9	8,65
Total des actifs, 3 ans CAGR %	26,16	11,84	11,89	14,16	8,37
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	23,76	11,82	12,35	15,45	7,98
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	29,8	7,52	6,69	6,87	7,14
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	29,79	7,52	6,71	6,86	7,13
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	28,74	7,19	6,44	6,61	6,88
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	20,17	24,83	26,8	17,73	16,5
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	16,62	18,16	26,19	36,96	8,47
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	33,37	127,8	176,74	52,32	41,63
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	19,99	20,56	24,94	19,9	10,47
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	23,55	23,52	24,19	-13,23	8,92
Résultat net, CAGR sur 5 ans	23,55	23,52	24,19	-13,23	8,92
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	22,15	20,99	24,45	40,55	8,62
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	16,08	16,2	16,74	-18,49	9,06
Dividende par action, 5 ans CAGR %	11,6	8,45	9,34	9,34	4,56
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	20,18	23,89	22,07	11,49	9,4
Prêts nets, 5 ans CAGR %	20,18	23,89	22,07	11,49	9,4
Total des actifs, 5 ans CAGR %	21,34	24,17	22,66	11,86	8,91
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	20,89	24,19	22,2	11,94	8,73
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	19,15	19,53	20,04	7,32	6,91
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	19,1	19,5	20,04	7,32	6,91
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	18,38	18,79	19,34	7,02	6,65