Compte de Résultat ITF Group AD

Actions

ITF

BG1100022224

Crédit/Prêt aux particuliers

Cours en clôture Bulgaria S.E. Autres places de cotation 17/06/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
7,000 ^EUR	0,00%		-0,71%	+82,79%

02/06	ITF Group AD publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 31 mars 2026	CI
31/01	ITF Group AD publie ses résultats financiers pour l'exercice clos le 31 décembre 2025	CI

64172240d0bc26711d28f.VN1L88wPqyxadRY73Im7mm4sKinmXa2F87KumqemKlg.EukRtbZi0XluWERSsKTOwydrcGS2F53Gosj84_jxGTk3qAyVq27tZBAYIg

Données Financières Publiées: ITF GROUP AD

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	6,02 M	10,13 M	16,16 M	24,77 M	31,49 M
Intérêts payés, total	742 k	1,16 M	1,7 M	2,77 M	4,87 M
Revenus nets d'intérêts	5,28 M	8,97 M	14,46 M	22 M	26,62 M
Autres recettes, total	25 k	519 k	292 k	1,57 M	4,34 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	5,31 M	9,49 M	14,76 M	23,57 M	30,96 M
Provision pour pertes sur prêts	431 k	2,2 M	4,92 M	8,96 M	11,98 M
Total Chiffre d'affaires	4,88 M	7,29 M	9,83 M	14,6 M	18,98 M
Salaires et autres avantages sociaux	2,34 M	2,48 M	3,49 M	4,23 M	5,13 M
Coût des services fournis, total	663 k	1,23 M	1,74 M	1,98 M	2,26 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	331 k	462 k	523 k	538 k	586 k
Autres dépenses de fonctionnement	1,35 M	1,8 M	1,27 M	3,18 M	3,95 M
Total des dépenses de fonctionnement	4,68 M	5,96 M	7,02 M	9,93 M	11,92 M
Résultat d'Exploitation	190 k	1,33 M	2,81 M	4,67 M	7,05 M
Gains (Pertes) sur les investissements en actions	-	-	-	-	152 k
Gains (pertes) de change	-5 k	-15 k	-14 k	-20 k	-23 k
EBT, hors éléments non courants	185 k	1,31 M	2,8 M	4,65 M	7,18 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	-	-	-
Règlements judiciaires	-	-	-489 k	-633 k	-927 k
Autres éléments non courants	20 k	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	205 k	1,31 M	2,31 M	4,02 M	6,26 M
Charge d'impôt	-30 k	141 k	247 k	434 k	-
Résultat des activités poursuivies	235 k	1,17 M	2,06 M	3,59 M	6,26 M
Résultat net part du groupe	235 k	1,17 M	2,06 M	3,59 M	6,26 M
Intérêts minoritaires	-	-	-	-	22 k
Résultat net	235 k	1,17 M	2,06 M	3,59 M	6,28 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	235 k	1,17 M	2,06 M	3,59 M	6,28 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	235 k	1,17 M	2,06 M	3,59 M	6,28 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,13	0,33	0,59	1,02	1,79
BPA de base - Activités poursuivies	0,13	0,33	0,59	1,02	1,79
Moyenne pondérée des actions en circulation	1,8 M	3,5 M	3,5 M	3,5 M	3,5 M
Bénéfice net par action - dilué	0,13	0,33	0,59	1,02	1,79
BPA dilué - Activités poursuivies	0,13	0,33	0,59	1,02	1,79
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	1,8 M	3,5 M	3,5 M	3,5 M	3,5 M
BPA de base normalisé	0,06	0,23	0,5	0,83	1,29
BPA dilué normalisé	0,06	0,23	0,5	0,83	1,29
Dividende par action	-	-	0,11	0,34	-
Ratio de distribution	-	-	-	10,85	19,12
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	-14,63	10,76	10,71	10,8	-
Impôts intérieurs courants	-	-	-	-	-
Total des impôts courants	-	117 k	254 k	437 k	-
Impôts intérieurs différés	-	-	-	-	-
Total des impôts différés	-30 k	24 k	-7 k	-3 k	-
Résultat net normalisé	116 k	819 k	1,75 M	2,91 M	4,51 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	518 k	3,21 M	743 k	3,22 M	7,02 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	-	-	-	-	235 k
Prêts et créances de location - (FS Template)	10,6 M	16,24 M	23,74 M	33,75 M	52,21 M
Autres créances	83 k	206 k	112 k	549 k	987 k
Immobilisations corporelles brutes	1,17 M	1,47 M	1,46 M	1,6 M	1,6 M
Amortissements cumulés	-491 k	-758 k	-938 k	-985 k	-1,25 M
Immobilisations corporelles nettes	677 k	712 k	523 k	614 k	353 k
Autres immobilisations incorporelles, total	1,14 M	1,13 M	946 k	738 k	4,76 M
Autres actifs à court terme, total	323 k	255 k	209 k	229 k	928 k
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	39 k	15 k	22 k	25 k	25 k
Autres actifs à long terme, total	-	-	-	-	-
Total des actifs	13,38 M	21,77 M	26,29 M	39,13 M	66,51 M
Passifs
Comptes à payer, total	125 k	78 k	174 k	150 k	59 k
Charges à payer, total	270 k	293 k	478 k	423 k	454 k
Emprunts à court terme	102 k	-	41 k	-	-
Part à court terme de la dette à long terme	2,44 M	1,79 M	1,14 M	2,22 M	1,52 M
Part à court terme des contrats de location	181 k	267 k	233 k	314 k	294 k
Dette à long terme	5,86 M	5,16 M	4,31 M	9,59 M	27,02 M
Contrats de location à long terme	492 k	488 k	332 k	320 k	36 k
Impôts sur le revenu à payer	-	69 k	218 k	136 k	-
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	935 k	5,46 M	9,14 M	12,57 M	15,18 M
Total du passif	10,4 M	13,61 M	16,07 M	25,72 M	44,56 M
Actions ordinaires, total	1,8 M	3,5 M	3,5 M	3,5 M	3,5 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	1,18 M	2,35 M	4,41 M	7,6 M	15,22 M
Résultat global et autres	-	2,31 M	2,31 M	2,31 M	2,31 M
Total des fonds propres ordinaires	2,98 M	8,16 M	10,22 M	13,41 M	21,03 M
Intérêts minoritaires	-	-	-	-	919 k
Total des capitaux propres	2,98 M	8,16 M	10,22 M	13,41 M	21,95 M
Total du passif et des capitaux propres	13,38 M	21,77 M	26,29 M	39,13 M	66,51 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	1,8 M	3,5 M	3,5 M	3,5 M	3,5 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	-	3,5 M	3,5 M	3,5 M	3,5 M
Actif net par action	1,66	2,33	2,92	3,83	6,01
Actif corporel net	1,84 M	7,03 M	9,27 M	12,67 M	16,27 M
Actif corporel net par action	1,02	2,01	2,65	3,62	4,65
Total de la dette	9,07 M	7,71 M	6,06 M	12,44 M	28,86 M
Dette nette	8,55 M	4,5 M	5,32 M	9,22 M	21,85 M
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	-	-	-	-	235 k
Employés à temps plein	-	55	63	71	80

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	235 k	1,17 M	2,06 M	3,59 M	6,28 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	191 k	290 k	324 k	330 k	315 k
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	-	-	-	-	-
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	191 k	290 k	324 k	330 k	315 k
Amortissement des charges différées, total	140 k	172 k	199 k	208 k	271 k
Autres activités opérationnelles	-1,28 M	-4,26 M	-3,9 M	-5,61 M	-16,07 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-711 k	-2,63 M	-1,32 M	-1,49 M	-9,21 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-	-	-31 k	-33 k	-37 k
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-	-	-1,3 M	-1,87 M	-
Autres activités d'investissement, total	-191 k	-27 k	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-191 k	-27 k	-1,33 M	-1,9 M	-37 k
Dette à long terme émise, total	2,28 M	7,53 M	7,96 M	6,22 M	19,24 M
Total de la dette émise	2,28 M	7,53 M	7,96 M	6,22 M	19,24 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-1,15 M	-6,19 M	-7,22 M	-5,54 M	-4,82 M
Total de la dette remboursée	-1,15 M	-6,19 M	-7,22 M	-5,54 M	-4,82 M
Émission d'actions ordinaires	-	4,01 M	-	-	-
Dividendes ordinaires payés	-	-	-	-389 k	-1,2 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-	-	-	-389 k	-1,2 M
Autres activités de financement, total	-	-	-556 k	5,58 M	-2,63 M
Flux de trésorerie de financement	1,13 M	5,35 M	181 k	5,87 M	10,59 M
Variation nette de la trésorerie	224 k	2,69 M	-2,47 M	2,48 M	1,34 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	-	-	556 k	1,05 M	2,62 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	4 k	48 k	99 k	504 k	600 k
Dette nette émise / remboursée	1,13 M	1,34 M	737 k	681 k	14,42 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,9	6,66	8,57	10,96	11,84
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	7,5	21,01	22,42	30,36	35,38
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	7,5	21,01	22,42	30,36	36,45
Analyse des marges
Marge brute %	88,57	87,09	87,3	92,2	92,54
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	50,24	37,92	40,51	34,7	31,5
Marge des activités poursuivies %	4,82	16,05	20,95	24,56	32,96
Marge nette %	4,82	16,05	20,95	24,56	33,08
Net Avail. Pour la marge commune %	4,82	16,05	20,95	24,56	33,08
Marge nette normalisée %	2,37	11,24	17,78	19,92	23,77
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,39	0,41	0,41	0,45	0,36
Liquidité à court terme
Current Ratio	2,85	2,5	2,17	2,39	3,49
Quick Ratio	2,77	2,47	2,15	2,37	3,44
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,18	-0,33	-0,12	-0,09	-0,53
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	304,33	94,45	59,32	92,82	131,49
Dette totale / Capital total	75,27	48,57	37,24	48,14	56,8
Dette à long terme / Capitaux propres	213,12	69,26	45,46	73,91	123,25
Dette à long terme / Capital total	52,71	35,62	28,53	38,33	53,24
Dette totale / Total de l'actif	77,73	62,52	61,13	65,74	67
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-2,05	49,52	34,87	48,53	29,96
Résultat brut, Croissance 1 an	-3,14	47,01	35,19	56,95	30,45
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-65,29	397,87	76,07	74,08	74,43
Résultat net, Croissance 1 an	-65,29	397,87	76,07	74,08	75,04
Résultat net normalisé sur 1 an	-85,94	608,65	73,34	66,42	55,11
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-65,29	156,05	76,07	74,08	75,04
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-9,4	173,83	25,24	31,17	56,89
Total des actifs, 1 an Croissance en %	17,7	62,71	20,78	48,82	70
Actif corporel net, Croissance 1 an	-16,18	282,38	31,88	36,6	28,47
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	0,42	269,76	-49,75	12,49	519,72
CAPEX, Croissance 1 an	-	-	14,81	6,45	12,12
Dividende par action, 1 an de croissance	-	-	-	200	-
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	10,36	21,02	42,01	41,54	38,94
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	10,77	19,33	40,98	45,63	43,08
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-25,02	31,46	196,07	75,07	74,25
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-25,02	31,46	196,07	75,07	74,56
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-43,38	-0,19	288,76	69,84	60,66
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-25,02	-5,72	112,33	75,07	74,56
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	6,06	57,51	85,19	28,18	43,46
Total des actifs, 2 ans CAGR %	2,2	38,39	40,18	34,07	59,05
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	7,11	79,03	124,57	34,22	32,47
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-15,21	92,7	36,31	-24,82	164,03
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-	-	-	10,55	9,25
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	9,35	22,11	25,47	44,15	37,57
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	13,41	21,73	24,4	46,09	40,38
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-17	40,93	44,91	148,04	74,86
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-17	40,93	44,91	148,04	75,06
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-23,24	31,46	28,56	192,99	64,78
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-17	12,91	16,1	98,72	75,06
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	9,72	45,5	45,92	65,08	37,11
Total des actifs, 3 ans CAGR %	27,15	19,34	32,25	43	45,11
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	4,38	63,7	61,69	90,27	32,27
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-13,11	38,53	23,11	27,85	51,87
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-	11,07
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	12,8	17,86	21,4	29,54	30,69
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	14,42	19,9	23,73	30,78	31,55
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-5,99	32	38,04	53,7	56
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-5,99	32	38,04	53,7	56,11
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-11,62	31,61	46,88	51,81	40,55
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-5,99	15,56	20,85	34,56	36,67
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	5,95	26,69	35,28	38,31	44,93
Total des actifs, 5 ans CAGR %	30,56	33,04	32,21	25,02	42,38
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-2,28	23,51	41,81	51,2	49,3
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	17,09	21,97	4,03	8,48	67,05