Flux de Trésorerie ISF Limited

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ISFL6

INE973B01026

Crédit/Prêt aux particuliers

Marché Fermé - Bombay S.E. 12:02:28 18/09/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
0,8000 ^INR	+1,27%		+2,56%	-22,33%

08/08	ISF Limited publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 30 juin 2026	CI
15/05	ISF Limited annonce des changements au sein de sa direction	CI

b3095fe198f87dadd8a.MqLB4AQCoIKbuWdhDTMxQ2sPLqnCtEio4_rKZwiEqvk.eMWxolIzkfHYyB4HPX1jeyQ-Y8Cy_CXnh7PyBE7d6JgDwK-2UWjJu8zhXw

Données Financières Publiées: ISF LIMITED

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Mars	2022 (INR)	2023 (INR)	2024 (INR)	2025 (INR)	2026 (INR)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	16,35 M	16,59 M	20,22 M	17,88 M	16,98 M
Intérêts payés, total	927 k	300 k	2,74 M	3,48 M	2,51 M
Revenus nets d'intérêts	15,42 M	16,29 M	17,48 M	14,4 M	14,46 M
Autres recettes, total	-	-	-	-	-
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	15,42 M	16,29 M	17,48 M	14,4 M	14,46 M
Total Chiffre d'affaires	15,42 M	16,29 M	17,48 M	14,4 M	14,46 M
Salaires et autres avantages sociaux	1,97 M	2,91 M	1,86 M	3,48 M	3,16 M
Coût des services fournis, total	828 k	198 k	314 k	673 k	439 k
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	-	-	-	9 k	14 k
Provision pour créances douteuses	259 k	11,82 M	19,3 M	7,14 M	20,24 M
Autres dépenses de fonctionnement	4,05 M	1,66 M	5,18 M	3,18 M	13,07 M
Total des dépenses de fonctionnement	7,11 M	16,59 M	26,66 M	14,49 M	36,92 M
Résultat d'Exploitation	8,31 M	-304 k	-9,18 M	-87 k	-22,46 M
Autres produits non opérationnels	-	-	2 k	-1 k	1 k
EBT, hors éléments non courants	8,31 M	-304 k	-9,18 M	-88 k	-22,46 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	-	-	-
Autres éléments non courants	19 k	728 k	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	8,33 M	424 k	-9,18 M	-88 k	-22,46 M
Charge d'impôt	2,44 M	352 k	-1,79 M	-23 k	-5,82 M
Résultat des activités poursuivies	5,89 M	72 k	-7,39 M	-65 k	-16,64 M
Résultat net part du groupe	5,89 M	72 k	-7,39 M	-65 k	-16,64 M
Résultat net	5,89 M	72 k	-7,39 M	-65 k	-16,64 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	5,89 M	72 k	-7,39 M	-65 k	-16,64 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	5,89 M	72 k	-7,39 M	-65 k	-16,64 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,06	0	-0,08	-0	-0,18
BPA de base - Activités poursuivies	0,06	0	-0,08	-0	-0,18
Moyenne pondérée des actions en circulation	95 M	95 M	95 M	95 M	95 M
Bénéfice net par action - dilué	0,06	0	-0,08	-0	-0,18
BPA dilué - Activités poursuivies	0,06	0	-0,08	-0	-0,18
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	95 M	95 M	95 M	95 M	95 M
BPA de base normalisé	0,05	-0	-0,06	-0	-0,15
BPA dilué normalisé	0,05	-0	-0,06	-0	-0,15
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	16,37 M	17,8 M	20,23 M	17,88 M	16,98 M
Taux d’imposition effectif (%)	29,26	83,02	19,53	26,14	25,93
Total des impôts courants	2,17 M	111 k	-	-	-
Total des impôts différés	-	-	-1,8 M	-23 k	-5,82 M
Résultat net normalisé	5,19 M	-190 k	-5,74 M	-55 k	-14,04 M
Provisions de pension	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Mars	2022 (INR)	2023 (INR)	2024 (INR)	2025 (INR)	2026 (INR)
Actifs
Trésorerie et équivalents	5,19 M	1,57 M	5,5 M	364 k	370 k
Prêts et créances de location - (FS Template)	148 M	157 M	175 M	165 M	127 M
Autres créances	-	-	909 k	1,09 M	6,48 M
Immobilisations corporelles brutes	-	-	-	58 k	58 k
Amortissements cumulés	-	-	-	-9 k	-58 k
Immobilisations corporelles nettes	-	-	-	49 k	0
Autres actifs à court terme, total	867 k	2,18 M	2,1 M	2,46 M	688 k
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	-	-	1,8 M	1,82 M	7,65 M
Autres actifs à long terme, total	-	-	-	-	-
Total des actifs	154 M	160 M	185 M	171 M	142 M
Passifs
Comptes à payer, total	117 k	267 k	350 k	515 k	669 k
Charges à payer, total	460 k	92 k	289 k	438 k	567 k
Emprunts à court terme	9,88 M	18,35 M	49,33 M	34,04 M	21,86 M
Impôts sur le revenu à payer	2,09 M	96 k	-	-	-
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	-	-	675 k	1,36 M	1,17 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	-	-	-	-	-
Autres passifs non courants	-	-	1 k	-	534 k
Total du passif	12,55 M	18,81 M	50,65 M	36,35 M	24,8 M
Actions ordinaires, total	95 M	95 M	95 M	95 M	95 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	39,09 M	39,16 M	31,77 M	31,71 M	15,07 M
Résultat global et autres	7,5 M	7,5 M	7,5 M	7,5 M	7,5 M
Total des fonds propres ordinaires	142 M	142 M	134 M	134 M	118 M
Total des capitaux propres	142 M	142 M	134 M	134 M	118 M
Total du passif et des capitaux propres	154 M	160 M	185 M	171 M	142 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	95 M	95 M	95 M	95 M	95 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	95 M	95 M	95 M	95 M	95 M
Actif net par action	1,49	1,49	1,41	1,41	1,24
Actif corporel net	142 M	142 M	134 M	134 M	118 M
Actif corporel net par action	1,49	1,49	1,41	1,41	1,24
Total de la dette	9,88 M	18,35 M	49,33 M	34,04 M	21,86 M
Dette nette	4,68 M	16,78 M	43,83 M	33,67 M	21,49 M
Employés à temps plein	7	8	9	9	8

Période Fiscale: Mars	2022 (INR)	2023 (INR)	2024 (INR)	2025 (INR)	2026 (INR)
Résultat net	5,89 M	72 k	-7,39 M	-65 k	-16,64 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	-	-	-	9 k	14 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	-	-	-	9 k	14 k
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-	-	-	35 k
Variation des créances	-7,44 M	-9,95 M	-	-	-
Variation des dettes fournisseurs	-297 k	-2,21 M	860 k	1 M	621 k
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-	-	-20,52 M	9,27 M	28,15 M
Autres activités opérationnelles	926 k	299 k	2,74 M	3,48 M	2,51 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-918 k	-11,8 M	-24,31 M	13,7 M	14,7 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-	-	-	-58 k	-
Vente d'immobilisations corporelles	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-	-	-	-58 k	-
Dette à court terme émise, total	6,04 M	8,48 M	30,98 M	-	-
Total de la dette émise	6,04 M	8,48 M	30,98 M	-	-
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-	-15,3 M	-12,18 M
Total de la dette remboursée	-	-	-	-15,3 M	-12,18 M
Autres activités de financement, total	-927 k	-300 k	-2,74 M	-3,48 M	-2,51 M
Flux de trésorerie de financement	5,11 M	8,18 M	28,24 M	-18,78 M	-14,69 M
Ajustements divers des flux de trésorerie	1 k	-	-	-1 k	1 k
Variation nette de la trésorerie	4,2 M	-3,62 M	3,93 M	-5,14 M	6 k
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	927 k	300 k	2,74 M	3,48 M	2,51 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	2,44 M	352 k	-1,79 M	-23 k	-5,82 M
Dette nette émise / remboursée	6,04 M	8,48 M	30,98 M	-15,3 M	-12,18 M

Période Fiscale: Mars	2022 (INR)	2023 (INR)	2024 (INR)	2025 (INR)	2026 (INR)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	3,97	0,05	-4,28	-0,04	-10,63
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	4,25	0,05	-5,35	-0,05	-13,21
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	4,25	0,05	-5,35	-0,05	-13,21
Analyse des marges
Marge brute %	100	100	100	100	100
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	18,15	19,08	12,43	28,87	24,88
Marge des activités poursuivies %	38,2	0,44	-42,28	-0,45	-115,01
Marge nette %	38,2	0,44	-42,28	-0,45	-115,01
Net Avail. Pour la marge commune %	38,2	0,44	-42,28	-0,45	-115,01
Marge nette normalisée %	33,68	-1,17	-32,84	-0,38	-97,05
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,1	0,1	0,1	0,08	0,09
Liquidité à court terme
Current Ratio	12,29	8,53	3,62	4,64	5,55
Quick Ratio	12,22	8,42	3,57	4,57	5,52
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,07	-0,63	-0,48	0,38	0,61
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	6,98	12,96	36,74	25,36	18,59
Dette totale / Capital total	6,52	11,47	26,87	20,23	15,68
Dette totale / Total de l'actif	8,14	11,72	27,39	21,31	17,42
Ratio de capital de première catégorie %	0,87	0,86	0,73	0,77	0,82
Ratio de capital total %	0,87	0,86	0,73	0,77	0,82
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	14,77	5,6	7,3	-17,57	0,42
Résultat brut, Croissance 1 an	14,77	5,6	7,3	-17,57	0,42
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	71,23	-98,78	-10,36 k	-99,12	25,49 k
Résultat net, Croissance 1 an	71,23	-98,78	-10,36 k	-99,12	25,49 k
Résultat net normalisé sur 1 an	-265,41	-103,66	2,92 k	-99,04	25,42 k
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	65,65	-98,78	-10,38 k	-99,1	24,92 k
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	4,34	0,05	-5,22	-0,05	-12,4
Total des actifs, 1 an Croissance en %	8,17	4,11	15,24	-7,77	-16,53
Actif corporel net, Croissance 1 an	4,34	0,05	-5,22	-0,05	-12,4
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-104,43	1,19 k	106,06	-156,36	7,27
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	9,7	10,09	6,44	-5,96	-9,02
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	9,7	10,09	6,44	-5,96	-9,02
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	502	-85,53	11,98	-4,99	50,05
Résultat net, CAGR sur 2 ans	502	-85,53	11,98	-4,99	50,05
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	1,02 k	-75,4	5,11	-46,2	56,4
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	494,09	-85,54	12,02	-3,84	50,02
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	3,47	2,17	-2,62	-2,67	-6,43
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-1,19	6,12	9,53	3,1	-12,26
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	3,47	2,17	-2,62	-2,67	-6,43
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-63,84	-24,52	414,59	7,76	-22,25
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	6,78	8,32	9,15	-2,25	-3,88
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	6,78	8,32	9,15	-2,25	-3,88
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	174,95	-23,78	29,01	-77,74	513,62
Résultat net, CAGR sur 3 ans	174,95	-23,78	29,01	-77,74	513,62
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	179	66,67	22,26	-78,04	319,6
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	171,96	-23,64	29,02	-77,57	513,86
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	2,34	2,32	-0,35	-1,77	-6,02
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-2,53	0,55	9,08	3,43	-3,91
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	2,34	2,32	-0,35	-1,77	-6,02
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-34,55	18,88	5,49	146,2	7,6
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	17,72	12,91	6,65	2,36	1,48
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	18,41	14,13	6,65	2,36	1,48
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	90,7	-21,23	91,96	-16,75	37,05
Résultat net, CAGR sur 5 ans	90,7	-21,23	91,96	-16,75	37,05
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	89,59	-3,81	88,81	6,03	34,92
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	90,38	-16,81	91,98	-16,26	37,05
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	1,48	1,45	0,33	0,29	-2,83
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-2,26	-0,89	2,13	1,56	-0,02
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	1,48	1,45	0,33	0,29	-2,83
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-39,86	26,3	49,32	14,3	-6,63