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Flux de Trésorerie Impact Analytics OTC Markets

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Technologie financière (Fintech)

Temps Différé OTC Markets			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
- ^USD	-.--%		-.--%	-

02/06	Credissential Inc. publie ses résultats pour le troisième trimestre et les neuf mois clos le 31 mars 2026	CI
03/03	Credissential Inc. publie ses résultats financiers pour le deuxième trimestre et les six mois clos le 31 décembre 2025	CI

0dff8e747245d69066749b919012238.vtLbGZLv3YRSqAEXlvHQfrlXhrBNUI_Yk00uf1gCxZs.7aG4YeeAieBh3WZb4byDEugjzcouJL-Q3ih2DS1UhOmKo71J4ayy0QT3WA

Données Financières Publiées: IMPACT ANALYTICS

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Juin	2021 (CAD)	2022 (CAD)	2023 (CAD)	2024 (CAD)	2025 (CAD)
Chiffre d'affaires	40 k	104 k	60,71 k	22,16 k	-
Total Chiffre d'affaires	40 k	104 k	60,71 k	22,16 k	-
Résultat Brut	40 k	104 k	60,71 k	22,16 k	-
Frais de vente, généraux et administratifs, total	48,42 k	37,87 k	38,9 k	1,85 M	2,89 M
Provision pour créances douteuses	20 k	-	-	-	-
Rémunération à base d'actions (IS)	-	-	-	439 k	7,16 M
Dépenses de R&D	-	-	-	378 k	297 k
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	41,66 k	-	-	-	-
Autres dépenses de fonctionnement, total	110 k	37,87 k	38,9 k	2,67 M	10,35 M
Résultat d'Exploitation	-70,09 k	66,45 k	21,82 k	-2,65 M	-10,35 M
Intérêts payés, total	-227	-314	-234	-133 k	-30,47 k
Charges d'intérêt nettes	-227	-314	-234	-133 k	-30,47 k
Gains (pertes) de change	-	-	-	-11,36 k	-35,38 k
Autres produits non opérationnels	-18,21 k	-19,39 k	-20,47 k	-13,16 k	-2,35 M
EBT, hors éléments non courants	-88,52 k	46,74 k	1,11 k	-2,8 M	-12,76 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	-	-	-205 k
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-65,98 k	-	-	-	-
Autres éléments non courants	-	-	-	-	87,36 k
EBT, elements non courants inclus	-154 k	46,74 k	1,11 k	-2,8 M	-12,88 M
Résultat des activités poursuivies	-154 k	46,74 k	1,11 k	-2,8 M	-12,88 M
Résultat net part du groupe	-154 k	46,74 k	1,11 k	-2,8 M	-12,88 M
Résultat net	-154 k	46,74 k	1,11 k	-2,8 M	-12,88 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	-154 k	46,74 k	1,11 k	-2,8 M	-12,88 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	-154 k	46,74 k	1,11 k	-2,8 M	-12,88 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	-0,72	0,22	0,01	-12,48	-27,91
BPA de base - Activités poursuivies	-0,72	0,22	0,01	-12,48	-27,91
Moyenne pondérée des actions en circulation	216 k	216 k	216 k	225 k	461 k
Bénéfice net par action - dilué	-0,72	0,22	0,01	-12,48	-27,91
BPA dilué - Activités poursuivies	-0,72	0,22	0,01	-12,48	-27,91
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	216 k	216 k	216 k	225 k	461 k
BPA de base normalisé	-0,26	0,14	0	-7,8	-17,29
BPA dilué normalisé	-0,26	0,14	0	-7,8	-17,29
Éléments supplémentaires
EBITDA	-28,42 k	108 k	-	-	-
EBITA	-28,42 k	66,45 k	21,82 k	-2,65 M	-10,35 M
EBIT	-70,09 k	66,45 k	21,82 k	-2,65 M	-10,35 M
EBITDAR	-8,02 k	131 k	-	-	-
Total des revenus (tels que rapportés)	-	104 k	-	22,16 k	-
Résultat net normalisé	-55,32 k	29,21 k	694	-1,75 M	-7,98 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Dépenses de marketing	-	-	-	494 k	-
Dépense de marketing	-	-	-	494 k	-
Dépenses générales et administratives	28,02 k	15,07 k	14,9 k	1,28 M	2,67 M
Dépense en recherche et de développement	-	-	-	378 k	297 k
Charges locatives nettes, total	20,4 k	22,8 k	24 k	4 k	-
Charges d'intérêts imputées au titre des contrats de location	-	1,94 k	5,58 k	28,23 k	-
Amortissement imputé des contrats de location simple	-	20,86 k	18,42 k	-24,23 k	-
Rémunération payée en actions, autres (total)	-	-	-	439 k	7,16 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	-	-	-	439 k	7,16 M

Période Fiscale: Juin	2021 (CAD)	2022 (CAD)	2023 (CAD)	2024 (CAD)	2025 (CAD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	2,49 k	5,86 k	10,35 k	195 k	1,32 k
Total des liquidités et VMP	2,49 k	5,86 k	10,35 k	195 k	1,32 k
Créances clients, total	-	17,56 k	-	-	62,62 k
Autres créances	3,19 k	-	-	-	524 k
Total des créances	3,19 k	17,56 k	-	-	587 k
Dépenses payées d'avance	-	-	-	783 k	9,17 k
Autres actifs à court terme, total	-	-	-	-	1,16 M
Total de l'actif circulant	5,68 k	23,42 k	10,35 k	978 k	1,76 M
Investissements à long terme	-	181	181	181	181
Autres immobilisations incorporelles, total	0	-	-	-	1,3 M
Total des actifs	5,68 k	23,6 k	10,53 k	978 k	3,06 M
Passifs
Comptes à payer, total	5,84 k	6,02 k	5,79 k	567 k	702 k
Charges à payer, total	-	-	-	-	321 k
Emprunts à court terme	-	15,03 k	1,08 k	300 k	623 k
Autres passifs à court terme	44,04 k	-	-	-	-
Total du passif circulant	49,87 k	21,05 k	6,87 k	867 k	1,65 M
Total du passif	49,87 k	21,05 k	6,87 k	867 k	1,65 M
Actions ordinaires, total	190 k	190 k	190 k	3,04 M	15,6 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-234 k	-187 k	-186 k	-2,99 M	-15,87 M
Résultat global et autres	-	-	-	64,87 k	1,68 M
Total des fonds propres ordinaires	-44,19 k	2,55 k	3,66 k	111 k	1,41 M
Total des capitaux propres	-44,19 k	2,55 k	3,66 k	111 k	1,41 M
Total du passif et des capitaux propres	5,68 k	23,6 k	10,53 k	978 k	3,06 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	216 k	216 k	216 k	247 k	1,01 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	216 k	216 k	216 k	247 k	989 k
Actif net par action	-0,2	0,01	0,02	0,45	1,43
Actif corporel net	-44,19 k	2,55 k	3,66 k	111 k	114 k
Actif corporel net par action	-0,2	0,01	0,02	0,45	0,11
Total de la dette	0	15,03 k	1,08 k	300 k	623 k
Dette nette	-2,49 k	9,17 k	-9,27 k	105 k	622 k
Dette relative aux contrats de location	163 k	182 k	192 k	32 k	-
Code comptable - Valorisation des stocks	3	3	3	3	3

Période Fiscale: Juin	2021 (CAD)	2022 (CAD)	2023 (CAD)	2024 (CAD)	2025 (CAD)
Résultat net	-154 k	46,74 k	1,11 k	-2,8 M	-12,88 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	41,66 k	-	-	-	-
Amortissements et dépréciations, Total	41,66 k	-	-	-	-
(Gain) perte résultant de la vente d'un actif	-	-	-	-	205 k
Dépréciation du coût d'acquisition d'actifs et dépenses de restructuration	65,98 k	-	-	-	-
Rémunération à base d'actions (CF)	-	-	-	439 k	7,16 M
Autres activités d'exploitation, total	-	-	-	-	266 k
Variation des créances	-	-14,36 k	17,56 k	-	-
Variation des dettes fournisseurs	-39,23 k	184	-226	562 k	1,88 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation	-3,19 k	-	-	-783 k	187 k
Flux de trésorerie d'exploitation	-89,28 k	32,56 k	18,44 k	-2,59 M	-3,19 M
Acquisitions en espèces	-	-	-	-	-25 k
Investissements en titres négociables et en actions, total	-	-181	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-	-181	-	-	-25 k
Dette à court terme émise, total	44,04 k	-	-	300 k	1,31 M
Total de la dette émise	44,04 k	-	-	300 k	1,31 M
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-29 k	-13,95 k	-1,08 k	-227 k
Total de la dette remboursée	-	-29 k	-13,95 k	-1,08 k	-227 k
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	2,47 M	1,94 M
Flux de trésorerie de financement	44,04 k	-29 k	-13,95 k	2,77 M	3,02 M
Variation nette de la trésorerie	-45,24 k	3,38 k	4,49 k	185 k	-194 k
Éléments supplémentaires
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE	-663	27,15 k	30,82 k	-1,52 M	198 k
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF	-521	27,35 k	30,97 k	-1,44 M	217 k
Variation du fonds de roulement net	-1,62 k	14,18 k	-17,33 k	221 k	473 k
Dette nette émise (remboursée)	44,04 k	-29 k	-13,95 k	299 k	1,08 M

Période Fiscale: Juin	2021 (CAD)	2022 (CAD)	2023 (CAD)	2024 (CAD)	2025 (CAD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-54,4	283,63	79,9	-334,75	-320,2
Rentabilité du capital total (ROTC)	-132,51	476,52	122,18	-795,91	-518,33
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	-467,35	-224,5	35,75	-4,89 k	-1,69 k
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	-467,35	-224,5	35,75	-4,89 k	-1,69 k
Analyse des marges
Marge brute %	100	100	100	100	-
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	121,06	36,3	64,07	8,36 k	-
Marge d’EBITDA %	-71,06	103,64	-	-	-
Marge EBITA %	-71,06	63,7	35,93	-11,94 k	-
Marge d'EBIT %	-175,22	63,7	35,93	-11,94 k	-
Marge des activités poursuivies %	-386,24	44,81	1,83	-12,65 k	-
Marge nette %	-386,24	44,81	1,83	-12,65 k	-
Net Avail. Pour la marge commune %	-386,24	44,81	1,83	-12,65 k	-
Marge nette normalisée %	-138,31	28	1,14	-7,91 k	-
Marge des flux de trésorerie libre pour les actionnaires	-1,66	26,03	50,76	-6,86 k	-
Marge des flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds	-1,3	26,22	51	-6,48 k	-
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,5	7,12	3,56	0,04	-
Liquidité à court terme
Current Ratio	0,11	1,11	1,51	1,13	1,07
Quick Ratio	0,11	1,11	1,51	0,23	0,36
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-1,79	1,55	2,68	-2,98	-1,94
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	-	589,53	29,51	270,32	44,08
Dette totale / Capital total	-	85,5	22,78	73	30,6
Dette totale / Total de l'actif	877,58	89,2	65,25	88,65	53,81
EBIT / Charges d'intérêt	-308,75	211,61	93,24	-19,93	-339,5
EBITDA / Charges d'intérêt	-125,21	344,3	-	-	-
(EBITDA - Capex) / Charges d'intérêt	-125,21	344,3	-	-	-
Dette totale / EBITDA	-	0,14	-	-	-
Dette nette / EBITDA	0,09	0,08	-	-	-
Dette totale / (EBITDA - Capex)	-	0,14	-	-	-
Dette nette / (EBITDA - Capex)	0,09	0,08	-	-	-
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-33,33	160,79	-41,8	-63,5	-
Résultat brut, Croissance 1 an	-33,33	160,79	-41,8	-63,5	-
EBITDA, 1 an Croissance en %	-69,78	-480,38	-	-	-
EBITA, 1 an Croissance en %	-69,78	-333,79	-67,17	-12,23 k	377,58
EBIT, 1 an Croissance %	-48,35	-194,81	-67,17	-12,23 k	377,58
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-19,02	-130,25	-97,63	-253 k	359,29
Résultat net, Croissance 1 an	-19,02	-130,25	-97,63	-253 k	359,29
Résultat net normalisé sur 1 an	-53,6	-152,8	-97,62	-253 k	355,11
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-27,48	-130,25	-97,63	-243 k	123,62
Créances clients, Croissance sur 1 an	-	-	-	-	-68,71
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-96,34	315,31	-55,37	9,18 k	212,99
Actif corporel net, Croissance 1 an	-1,76 k	-105,77	43,53	2,93 k	2,42
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-140,06	-105,77	43,53	2,93 k	1,17 k
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	117,88	-136,47	-43,37	-14,12 k	23,39
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, Croissance 1 an	-	-160,75	13,5	-5,03 k	-115,62
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, Croissance 1 an	-	-161,38	13,22	-4,74 k	-118,32
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-	31,86	23,2	-53,91	-
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-	31,86	23,2	-53,91	-
EBITDA, 2 ans CAGR %	-	7,22	-	-	-
EBITA, 2 ans CAGR %	-	-15,94	-12,39	531,16	2,08 k
EBIT, 2 ans CAGR %	-	-30,03	-44,21	531,16	2,08 k
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-	-50,5	-91,52	674,59	10,67 k
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-	-50,5	-91,52	674,59	10,67 k
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-	-50,5	-88,8	674,58	10,62 k
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-	-53,16	-91,52	659,06	7,27 k
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-	-61,02	36,14	543,68	1,6 k
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-	-2,2	-71,22	559,71	457,29
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-	-84,8	-71,22	559,71	1,87 k
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-	-10,86	-54,55	791,13	1,22 k
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 2 ans	-	-	-16,97	648,14	153,33
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 2 ans	-	-	-16,64	624,82	164,62
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-	-	0,39	-17,87	-
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-	-	0,39	-17,87	-
EBITA, 3 ans CAGR %	-	-	-38,55	353,28	437,97
EBIT, 3 ans CAGR %	-	-	-45,63	235,51	437,97
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-	-	-82,01	162,81	550,74
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-	-	-82,01	162,81	550,74
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-	-	-82,01	216,42	548,76
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-	-	-82,66	159,28	405,08
Créances clients, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-	52,79
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-	-	-59,22	456,21	406,16
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-	-	11,14	35,93	254,57
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-	-	-67,87	35,93	721,49
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-	-	-23,37	207,1	361,02
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 3 ans	-	-	-	223,96	93,84
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 3 ans	-	-	-	218,29	99,4
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
EBITA, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	156,03
EBIT, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	137,92
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	132,21
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	132,21
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	131,78
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	95,1
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	81,51
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	111,81
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	66,55
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	138,93