Bilan ICFG Limited

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ICFG

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Crédit/Prêt aux particuliers

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Données Financières Publiées: ICFG LIMITED

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2024	2025
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	66,13 M	87,72 M
Intérêts payés, total	23,74 M	32,67 M
Revenus nets d'intérêts	42,38 M	55,05 M
Commission et honoraires	13,91 M	19,88 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	56,3 M	74,93 M
Provision pour pertes sur prêts	5,08 M	15,55 M
Total Chiffre d'affaires	51,22 M	59,38 M
Salaires et autres avantages sociaux	8,98 M	12,54 M
Coût des services fournis, total	8,04 M	12,94 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	1,3 M	1,53 M
Total des dépenses de fonctionnement	18,32 M	27,01 M
Résultat d'Exploitation	32,9 M	32,37 M
Autres produits non opérationnels	-969 k	-16,65 M
EBT, hors éléments non courants	31,93 M	15,72 M
EBT, elements non courants inclus	31,93 M	15,72 M
Charge d'impôt	7,43 M	7,69 M
Résultat des activités poursuivies	24,51 M	8,04 M
Résultat net part du groupe	24,51 M	8,04 M
Intérêts minoritaires	-4,95 M	-5,15 M
Résultat net	19,56 M	2,89 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	19,56 M	2,89 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	19,56 M	2,89 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,11	0,01
BPA de base - Activités poursuivies	0,11	0,01
Moyenne pondérée des actions en circulation	178 M	201 M
Bénéfice net par action - dilué	0,11	0,01
BPA dilué - Activités poursuivies	0,11	0,01
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	178 M	201 M
BPA de base normalisé	0,08	0,02
BPA dilué normalisé	0,08	0,02
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	23,26	48,89
Total des impôts courants	7,98 M	7,64 M
Total des impôts différés	-552 k	43 k
Résultat net normalisé	15,01 M	4,68 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération payée en actions, autres (total)	-	63 k
Total des rémunérations fondées sur des actions	-	63 k

Période Fiscale: Décembre	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	40,49 M	53,23 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	7,55 M	8,16 M
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	-	103 k
Prêts et créances de location - (FS Template)	215 M	247 M
Immobilisations corporelles brutes	9,09 M	11,56 M
Amortissements cumulés	-2,14 M	-3,07 M
Immobilisations corporelles nettes	6,94 M	8,49 M
Autres immobilisations incorporelles, total	1,34 M	2,14 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	381 k	345 k
Autres actifs à long terme, total	7,97 M	9,87 M
Total des actifs	280 M	330 M
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	56,41 M	56,62 M
Dépôts	56,41 M	56,62 M
Charges à payer, total	4,86 M	6,45 M
Emprunts à court terme	176 k	100 k
Part à court terme de la dette à long terme	73,87 M	116 M
Part à court terme des contrats de location	387 k	656 k
Dette à long terme	57,7 M	48,55 M
Contrats de location à long terme	709 k	610 k
Impôts sur le revenu à payer	2,36 M	481 k
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	279 k	2 M
Autres passifs non courants	4,17 M	5 M
Total du passif	201 M	237 M
Actions ordinaires, total	5,14 M	-
Primes d'émissions d'actions	-	149 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	48,26 M	52,57 M
Résultat global et autres	1,45 M	-132 M
Total des fonds propres ordinaires	54,85 M	69,15 M
Intérêts minoritaires	23,75 M	23,99 M
Total des capitaux propres	78,61 M	93,14 M
Total du passif et des capitaux propres	280 M	330 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	349 M	204 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	349 M	204 M
Actif net par action	0,16	0,34
Actif corporel net	53,52 M	67,01 M
Actif corporel net par action	0,15	0,33
Total de la dette	133 M	166 M
Dette nette	92,34 M	113 M
Employés à temps plein	-	657

Période Fiscale: Décembre	2024	2025
Résultat net	19,56 M	2,89 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	1,1 M	1,27 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	1,1 M	1,27 M
Amortissement des charges différées, total	198 k	259 k
Intérêts minoritaires dans les bénéfices - (CF)	-	1,61 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	54 k	30 k
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	236 k	268 k
Provision pour pertes sur créances	4,87 M	14,97 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-80,43 M	-61,73 M
Autres activités opérationnelles	7,42 M	23,29 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-47 M	-17,14 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-728 k	-3,63 M
Vente d'immobilisations corporelles	252 k	12 k
Investissements en titres négociables et en actions, total	-3,84 M	222 k
Autres activités d'investissement, total	77 k	58 k
Flux de trésorerie d'investissement	-4,23 M	-3,34 M
Dette à long terme émise, total	238 M	283 M
Total de la dette émise	238 M	283 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-188 M	-253 M
Total de la dette remboursée	-188 M	-253 M
Émission d'actions ordinaires	89,38 M	105 M
Autres activités de financement, total	-72,52 M	-107 M
Flux de trésorerie de financement	66,71 M	27,35 M
Ajustements des taux de change	-25 k	288 k
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	593 k
Variation nette de la trésorerie	15,45 M	7,75 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	21,49 M	29,35 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	8,05 M	9,21 M
Dette nette émise / remboursée	49,86 M	29,81 M

Période Fiscale: Décembre	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-	2,64
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	-	9,36
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	-	4,66
Analyse des marges
Marge brute %	96,38	96,72
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	29,62	39,63
Marge des activités poursuivies %	47,84	13,53
Marge nette %	38,18	4,87
Net Avail. Pour la marge commune %	38,18	4,87
Marge nette normalisée %	29,3	7,88
Rotation des actifs
Rotation des actifs	-	0,19
Liquidité à court terme
Current Ratio	1,85	1,65
Quick Ratio	1,85	1,65
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,34	-0,09
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	168,99	178,28
Dette totale / Capital total	62,82	64,06
Dette à long terme / Capitaux propres	74,3	52,78
Dette à long terme / Capital total	27,62	18,97
Dette totale / Total de l'actif	71,88	71,75
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-	15,93
Résultat brut, Croissance 1 an	-	16,34
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-	-67,21
Résultat net, Croissance 1 an	-	-85,22
Résultat net normalisé sur 1 an	-	-68,81
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-	-90,91
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-	26,06
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-	17,96
Actif corporel net, Croissance 1 an	-	25,21
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-	-63,52
CAPEX, Croissance 1 an	-	398,21