Bilan Humm Group Limited

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HUM

AU0000121337

Crédit/Prêt aux particuliers

Marché Fermé - Australian S.E. 07:10:05 07/10/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
0,4000 ^AUD	-3,61%		-4,76%	-42,86%

23/09	Humm Group visé par une action devant la Cour fédérale intentée par son ancien directeur général	MT
25/08	Humm Group Limited publie ses résultats pour l'exercice clos le 30 juin 2026	CI

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Données Financières Publiées: HUMM GROUP LIMITED

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Juin	2022 (AUD)	2023 (AUD)	2024 (AUD)	2025 (AUD)	2026 (AUD)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	341 M	414 M	531 M	567 M	539 M
Intérêts payés, total	84,1 M	168 M	280 M	302 M	281 M
Revenus nets d'intérêts	257 M	246 M	251 M	264 M	258 M
Commission et honoraires	99,2 M	96,7 M	88,3 M	100 M	95,2 M
Autres recettes, total	-	-	-	-	-
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	356 M	342 M	340 M	364 M	354 M
Provision pour pertes sur prêts	63,4 M	94,3 M	96 M	83,1 M	101 M
Total Chiffre d'affaires	293 M	248 M	244 M	281 M	253 M
Salaires et autres avantages sociaux	91,6 M	87,2 M	91,9 M	91,4 M	87,8 M
Coût des services fournis, total	125 M	134 M	116 M	120 M	118 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	37,2 M	21 M	21 M	18,5 M	17,8 M
Autres dépenses de fonctionnement	-	-	-	-	-
Total des dépenses de fonctionnement	254 M	242 M	229 M	230 M	223 M
Résultat d'Exploitation	39,2 M	6 M	14,5 M	51,8 M	29,6 M
EBT, hors éléments non courants	39,2 M	6 M	14,5 M	51,8 M	29,6 M
Charges de restructuration	-	-	-	-	-
Dépréciation du goodwill	-152 M	-	-	-	-
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	-	-	-
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-55,4 M	-4,2 M	-4,7 M	-8,5 M	-
Règlements judiciaires	-15,5 M	-1 M	-1,6 M	6,2 M	-9,9 M
Autres éléments non courants	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	-184 M	800 k	8,2 M	49,5 M	19,7 M
Charge d'impôt	-13,5 M	-2,1 M	1,1 M	9,9 M	4 M
Résultat des activités poursuivies	-170 M	2,9 M	7,1 M	39,6 M	15,7 M
Résultat net part du groupe	-170 M	2,9 M	7,1 M	39,6 M	15,7 M
Résultat net	-170 M	2,9 M	7,1 M	39,6 M	15,7 M
Dividende privilégié et autres ajustements	4 M	4,6 M	5,2 M	5,4 M	-
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	-174 M	-1,7 M	1,9 M	34,2 M	15,7 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	-174 M	-1,7 M	1,9 M	34,2 M	15,7 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	-0,35	-0	0	0,07	0,03
BPA de base - Activités poursuivies	-0,35	-0	0	0,07	0,03
Moyenne pondérée des actions en circulation	495 M	500 M	500 M	482 M	493 M
Bénéfice net par action - dilué	-0,35	-0	0	0,07	0,03
BPA dilué - Activités poursuivies	-0,35	-0	0	0,07	0,03
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	495 M	500 M	500 M	492 M	500 M
BPA de base normalisé	0,05	0,01	0,02	0,07	0,04
BPA dilué normalisé	0,05	0,01	0,02	0,07	0,04
Dividende par action	0,03	0,02	0,02	0,02	0,02
Ratio de distribution	-8,28	496,55	183,1	48,48	48,41
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	7,34	-262,5	13,41	20	20,3
Total des impôts courants	6,1 M	1,5 M	-3 M	6,9 M	3 M
Total des impôts différés	-19,6 M	-3,6 M	4,1 M	3 M	1 M
Résultat net normalisé	24,5 M	3,75 M	9,06 M	32,38 M	18,5 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais généraux et administratifs (total)	869 k	1,51 M	2,91 M	3,75 M	3,8 M
Rémunération payée en actions, autres (total)	-	-	-	-	-
Total des rémunérations fondées sur des actions	869 k	1,51 M	2,91 M	3,75 M	3,8 M

Période Fiscale: Juin	2022 (AUD)	2023 (AUD)	2024 (AUD)	2025 (AUD)	2026 (AUD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	281 M	336 M	125 M	125 M	100 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	300 k	-	-	-	-
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	66 M	68,5 M	30,9 M	1,4 M	18,3 M
Prêts et créances de location - (FS Template)	3,22 Md	4,15 Md	4,89 Md	4,79 Md	4,6 Md
Autres créances	9,7 M	800 k	-	-	-
Immobilisations corporelles brutes	29,4 M	-	-	-	-
Amortissements cumulés	-12,7 M	-	-	-	-
Immobilisations corporelles nettes	16,7 M	13,5 M	9,1 M	8,2 M	14,2 M
Goodwill	-	86,4 M	90,6 M	87,5 M	77,5 M
Autres immobilisations incorporelles, total	130 M	47,2 M	41 M	38,8 M	45,1 M
Liquidités soumises à restrictions	-	-	156 M	198 M	146 M
Autres actifs à court terme, total	2,1 M	8,9 M	-	-	-
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	37,7 M	39,1 M	46,1 M	68,4 M	48,1 M
Charges différées à long terme	-	5,5 M	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	-	9,2 M	22,8 M	21,1 M	17,7 M
Total des actifs	3,77 Md	4,77 Md	5,42 Md	5,34 Md	5,06 Md
Passifs
Comptes à payer, total	51,8 M	59,1 M	60 M	57,9 M	48,8 M
Charges à payer, total	4,4 M	-	-	-	-
Emprunts à court terme	-	-	-	46,8 M	4,5 M
Part à court terme de la dette à long terme	801 M	1,36 Md	1,2 Md	1,57 Md	1,33 Md
Part à court terme des contrats de location	2,6 M	3 M	3,8 M	3,5 M	3,3 M
Dette à long terme	2,22 Md	2,66 Md	3,51 Md	3,1 Md	3,11 Md
Contrats de location à long terme	13,4 M	10,6 M	6,7 M	6,3 M	12,5 M
Impôts sur le revenu à payer	-	3,4 M	2,6 M	7,6 M	1,6 M
Recettes non acquises, courantes	11,5 M	11,8 M	12 M	-	-
Passif d'impôt différé Courant	-	-	-	-	-
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	-	-	-	-	-
Recettes non acquises Non courantes	-	-	-	8,2 M	5,6 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	-	6,4 M	7,2 M	7,6 M	7,6 M
Passif d'impôt différé Non courant	1,5 M	-	-	-	-
Autres passifs non courants	28,3 M	32,2 M	37,2 M	26,4 M	10,8 M
Total du passif	3,14 Md	4,14 Md	4,84 Md	4,84 Md	4,53 Md
Actions ordinaires, total	454 M	458 M	446 M	445 M	460 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	74,5 M	58,9 M	49,8 M	69,5 M	70,7 M
Actions détenues en propre	-	-	-	-	-400 k
Résultat global et autres	99,2 M	109 M	83,6 M	-11,4 M	4,8 M
Total des fonds propres ordinaires	628 M	626 M	579 M	503 M	536 M
Total des capitaux propres	628 M	626 M	579 M	503 M	536 M
Total du passif et des capitaux propres	3,77 Md	4,77 Md	5,42 Md	5,34 Md	5,06 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	495 M	504 M	480 M	480 M	504 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	495 M	504 M	480 M	480 M	504 M
Actif net par action	1,16	1,14	1,09	1,05	1,06
Actif corporel net	498 M	492 M	447 M	377 M	413 M
Actif corporel net par action	0,9	0,87	0,82	0,79	0,82
Valeur comptable tangible par action (telle que rapportée)	-	0,98	0,91	0,77	0,82
Total de la dette	3,04 Md	4,03 Md	4,72 Md	4,73 Md	4,45 Md
Dette nette	2,69 Md	3,63 Md	4,56 Md	4,6 Md	4,34 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	-	-	-	-	-
Employés à temps plein	-	619	570	533	529

Période Fiscale: Juin	2022 (AUD)	2023 (AUD)	2024 (AUD)	2025 (AUD)	2026 (AUD)
Résultat net	-170 M	2,9 M	7,1 M	39,6 M	15,7 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	4,3 M	4,1 M	3,6 M	3,5 M	3,5 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	15 M	7,2 M	4,3 M	2,2 M	-
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	19,3 M	11,3 M	7,9 M	5,7 M	3,5 M
Amortissement des charges différées, total	17,2 M	9,7 M	13,1 M	12,8 M	14,3 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-	-	-	-	-
Total des dépréciations d'actifs	208 M	4,2 M	4,7 M	8,5 M	-
Provision pour pertes sur créances	63,4 M	94,3 M	96 M	83,1 M	101 M
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	-	-	-	-	-
Rémunération à base d'actions (CF)	900 k	1,5 M	2,9 M	3,8 M	3,8 M
Variation des stocks	-1,1 M	-	-	-	-
Variation de l'impôt sur le revenu	-11,8 M	7,7 M	1,1 M	5 M	-5,8 M
Variation des impôts différés	-19,6 M	-3,2 M	4,7 M	400 k	2,2 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-627 M	-1,01 Md	-825 M	21,6 M	-42,8 M
Autres activités opérationnelles	300 k	1 M	5,4 M	-1,5 M	300 k
Flux de trésorerie d'exploitation	-521 M	-883 M	-682 M	179 M	92 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-23,3 M	-18 M	-15 M	-	-1,1 M
Acquisitions en espèces	-	-	1,5 M	-	-
Achat / vente d'actifs incorporels	-	-	-	-21,3 M	-21,4 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	8,5 M	-	-	-	-
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-14,8 M	-18 M	-13,5 M	-21,3 M	-22,5 M
Dette à long terme émise, total	619 M	971 M	689 M	15 M	-
Total de la dette émise	619 M	971 M	689 M	15 M	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-3,7 M	-3,8 M	-18,9 M	-109 M	-131 M
Total de la dette remboursée	-3,7 M	-3,8 M	-18,9 M	-109 M	-131 M
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	-	-
Rachat d'actions ordinaires	-300 k	-	-16,1 M	-1,7 M	-
Dividendes ordinaires payés	-14,1 M	-14,4 M	-13 M	-19,2 M	-7,6 M
Dividendes préférentiels versés	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-14,1 M	-14,4 M	-13 M	-19,2 M	-7,6 M
Autres activités de financement, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie de financement	601 M	953 M	641 M	-115 M	-139 M
Ajustements des taux de change	-2,4 M	2,9 M	200 k	-400 k	-7,2 M
Variation nette de la trésorerie	62,8 M	55,1 M	-54,9 M	42,1 M	-76,5 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	83 M	163 M	272 M	303 M	281 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	17,5 M	-6,7 M	-3,6 M	4,5 M	7 M
Dette nette émise / remboursée	615 M	967 M	670 M	-94,3 M	-131 M

Période Fiscale: Juin	2022 (AUD)	2023 (AUD)	2024 (AUD)	2025 (AUD)	2026 (AUD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-4,82	0,07	0,14	0,74	0,3
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	-24,56	0,46	1,18	7,32	3,02
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	-25,14	-0,27	0,32	6,32	3,02
Analyse des marges
Marge brute %	65,52	51,57	56,83	61,27	57,58
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	39,43	40,69	42,26	36,28	38,82
Marge des activités poursuivies %	-58,14	1,17	2,91	14,07	6,21
Marge nette %	-58,14	1,17	2,91	14,07	6,21
Net Avail. Pour la marge commune %	-59,51	-0,69	0,78	12,15	6,21
Marge nette normalisée %	8,36	1,51	3,72	11,5	7,32
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,08	0,06	0,05	0,05	0,05
Liquidité à court terme
Current Ratio	4,11	3,18	4,07	3,03	3,51
Quick Ratio	4,11	3,17	3,95	2,91	3,4
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,6	-0,61	-0,53	0,11	0,07
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	484,55	643,64	815,05	939,47	831,84
Dette totale / Capital total	82,89	86,55	89,07	90,38	89,27
Dette à long terme / Capitaux propres	356,56	426,05	607,13	616,61	582,43
Dette à long terme / Capital total	61	57,29	66,35	59,32	62,5
Dette totale / Total de l'actif	83,34	86,87	89,31	90,57	89,43
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-5,82	-15,33	-1,73	15,47	-10,2
Résultat brut, Croissance 1 an	-12,29	-32,4	8,29	24,48	-15,6
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-383,36	-101,7	144,83	457,75	-60,35
Résultat net, Croissance 1 an	-383,36	-101,7	144,83	457,75	-60,35
Résultat net normalisé sur 1 an	-52,14	-84,69	141,67	257,24	-42,86
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-393,47	-98,86	-195,05	1,66 k	-53,73
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-17,31	-0,25	-7,54	-13,08	6,42
Total des actifs, 1 an Croissance en %	14,14	26,73	13,58	-1,36	-5,13
Actif corporel net, Croissance 1 an	21,64	-0,1	-9,18	-16,54	9,55
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	370,98	69,46	-22,68	-126,23	-48,6
CAPEX, Croissance 1 an	-19,93	-22,75	-16,67	-	-
Dividende par action, 1 an de croissance	-	-35,48	0	0	0
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	9,47	-10,7	-8,78	6,52	1,83
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	10,28	-23,54	-14,44	16,1	2,5
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	171,52	-78,03	-79,58	269,53	48,7
Résultat net, CAGR sur 2 ans	171,52	-78,03	-79,58	269,53	48,7
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	17,07	-72,93	-39,18	193,83	42,88
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	157,77	-81,74	-89,61	309,32	185,58
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	4,17	-9,18	-3,97	-10,35	-3,82
Total des actifs, 2 ans CAGR %	11,34	20,21	19,97	5,8	-3,26
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	45,13	9,73	-4,75	-12,52	-4,38
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	93,93	182,51	14,47	-54,97	-63,29
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-14,27	-21,35	-19,76	-	-
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-10,27	-	-19,68	0	0
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	1,26	0,49	-7,81	-1,33	0,63
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-4,63	-6,76	-14,14	-3,05	4,39
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	40,27	-49,93	-50,93	-38,51	75,59
Résultat net, CAGR sur 3 ans	40,27	-49,93	-50,93	-38,51	75,59
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-26,54	-40,58	-43,85	9,74	70,23
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	30,4	-57,74	-68,36	-42,49	97,91
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	0,62	2,68	-8,64	-7,1	-5,08
Total des actifs, 3 ans CAGR %	6,51	16,21	17,96	12,36	2,02
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	22,63	27,75	3,03	-8,56	-5,71
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	46,58	85,4	83,42	-29,96	-52,94
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-4,44	-17,19	-19,82	-	-60,61
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-26,16	-19,61	-	-13,59	0
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-0,34	-3,57	-2,88	2,86	-4,07
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	-4,53	-11,4	-8,94	1,79	-7,84
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	14,27	-20,44	-35,11	11,38	-23,55
Résultat net, CAGR sur 5 ans	14,27	-20,44	-35,11	11,38	-23,55
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-20,93	-44,49	-31,89	12,61	-18,42
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	8,52	-30,31	-52,6	4,8	-23,72
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-1,35	0,31	-1,24	-2,75	-6,74
Total des actifs, 5 ans CAGR %	6,22	10,94	11,68	11,93	8,94
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	16,08	11,99	10,64	9,8	0,19
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	26,47	36,15	32,77	5,26	-3,62
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-1,08	-9,1	-10,89	-	-48,06
Dividende par action, 5 ans CAGR %	-16,64	-23,63	-23,63	-12,28	-