Bilan Hippo Holdings Inc.

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Compagnies d'assurance immobilière

Marché Fermé - NYSE Autres places de cotation 22:00:03 20/07/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
29,43 ^USD	+0,34%		-0,84%	-2,16%

30/06	Hippo Holdings Inc. et Accelerant Holdings Inc. renforcent leur partenariat pour élargir l'accès au marché de l'assurance spécialisée	CI
11/06	Hippo nomme Laura Boettcher au poste de directrice de l'exploitation	MT

2d1fb408.B-SJbQGva2Ldcy4tPxEzgcDxh1EUCrcJIcJIDBWBEvc.SZC7KHCYMRHwRXZEcyFZufW87T0iP_MwZ4kJeX_xeK92i9kZVtstF4kLaw

Données Financières Publiées: HIPPO HOLDINGS INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus des primes et des rentes	38,9 M	42,5 M	108 M	272 M	380 M
Total des revenus d'intérêts et de dividendes	300 k	9 M	23,1 M	24,4 M	25,4 M
Autres recettes, total	52 M	68,2 M	79,1 M	75,2 M	63,1 M
Total Chiffre d'affaires	91,2 M	120 M	210 M	372 M	469 M
Avantages de la politique	84,4 M	101 M	182 M	209 M	230 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	157 M	177 M	155 M	120 M	110 M
Rémunération à base d'actions (IS)	-	5,4 M	4,9 M	4,5 M	4,5 M
Salaires et autres avantages sociaux	23,7 M	53,9 M	51,4 M	32,6 M	23,6 M
Autres dépenses de fonctionnement	40,6 M	54,5 M	74,2 M	84,3 M	127 M
Total des dépenses de fonctionnement	306 M	392 M	468 M	450 M	494 M
Résultat d'Exploitation	-215 M	-272 M	-258 M	-78,3 M	-25,7 M
Intérêts payés, total	-26,1 M	-	-	-	-1 M
Autres produits non opérationnels	-173 M	2,5 M	800 k	100 k	-
EBT, hors éléments non courants	-414 M	-270 M	-257 M	-78,2 M	-26,7 M
Charges de restructuration	-	-1,8 M	-2,6 M	-3,6 M	-
Total des frais de fusion et de restructuration connexes	-400 k	-	-	-	-
Dépréciation du goodwill	-	-53,5 M	-	-	-
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	-	54,4 M	95 M
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	-	-2,9 M	-	-5 M
Autres éléments non courants	47 M	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	-367 M	-325 M	-262 M	-27,4 M	63,3 M
Charge d'impôt	700 k	1,3 M	500 k	1,2 M	700 k
Résultat des activités poursuivies	-368 M	-326 M	-263 M	-28,6 M	62,6 M
Résultat net part du groupe	-368 M	-326 M	-263 M	-28,6 M	62,6 M
Intérêts minoritaires	-3,5 M	-6,9 M	-10,1 M	-11,9 M	-4,9 M
Résultat net	-371 M	-333 M	-273 M	-40,5 M	57,7 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	-371 M	-333 M	-273 M	-40,5 M	57,7 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	-371 M	-333 M	-273 M	-40,5 M	57,7 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	-34,11	-14,66	-11,58	-1,64	2,28
BPA de base - Activités poursuivies	-34,11	-14,66	-11,58	-1,64	2,28
Moyenne pondérée des actions en circulation	10,89 M	22,75 M	23,58 M	24,7 M	25,25 M
Bénéfice net par action - dilué	-34,11	-14,66	-11,58	-1,64	2,22
BPA dilué - Activités poursuivies	-34,11	-14,66	-11,58	-1,64	2,22
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	10,89 M	22,75 M	23,58 M	24,7 M	26,01 M
BPA de base normalisé	-24,08	-7,72	-7,24	-2,46	-0,85
BPA dilué normalisé	-24,08	-7,72	-7,24	-2,46	-0,83
Éléments supplémentaires
EBITDA	-209 M	-266 M	-251 M	-71,7 M	-22,4 M
EBITA	-209 M	-267 M	-253 M	-73,7 M	-24 M
EBIT	-215 M	-272 M	-258 M	-78,3 M	-25,7 M
EBITDAR	-206 M	-261 M	-245 M	-68,5 M	-20,7 M
Total des revenus (tels que rapportés)	91,2 M	120 M	210 M	372 M	469 M
Taux d’imposition effectif (%)	-0,19	-0,4	-0,19	-4,38	1,11
Impôts intérieurs courants	200 k	100 k	400 k	700 k	-
Impôts étrangers courants	500 k	1,2 M	800 k	400 k	-
Total des impôts courants	700 k	1,3 M	1,2 M	1,1 M	-
Impôts intérieurs différés	-	-	-	-	-
Impôts étrangers différés	-	-	-700 k	100 k	700 k
Total des impôts différés	-	-	-700 k	100 k	700 k
Résultat net normalisé	-262 M	-176 M	-171 M	-60,78 M	-21,59 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Dépense de publicité	28,9 M	26,9 M	10,2 M	3,3 M	2,1 M
Dépense de marketing	90 M	88,1 M	67 M	43,3 M	29,9 M
Dépenses générales et administratives	67,4 M	88,8 M	88,3 M	76,7 M	79,6 M
Charges locatives nettes, total	3,1 M	5,2 M	6,1 M	3,2 M	1,7 M
Charges d'intérêts imputées au titre des contrats de location	-	-	-	-	436 k
Amortissement imputé des contrats de location simple	-	-	-	-	1,26 M
Rémunération à base d'actions, frais de S&M (total)	5 M	13,7 M	13,1 M	7,9 M	3,6 M
Rémunération à base d'actions, frais généraux et administratifs (total)	18,7 M	40,2 M	38,3 M	24,7 M	20 M
Rémunération payée en actions, autres (total)	600 k	8 M	6,1 M	5,6 M	5,7 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	24,3 M	61,9 M	57,5 M	38,2 M	29,3 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Investissements en titres de créance	54,9 M	121 M	162 M	206 M	293 M
Total des autres investissements	9,1 M	325 M	187 M	168 M	152 M
Total des investissements	64 M	446 M	349 M	373 M	446 M
Trésorerie et équivalents	776 M	194 M	142 M	198 M	218 M
Réassurance à recouvrer - (IS)	267 M	286 M	281 M	285 M	347 M
Autres créances - (Modèle d'assurance)	98,1 M	162 M	225 M	247 M	350 M
Frais d'acquisition différés - (BS)	-	-	-	11,6 M	28,6 M
Immobilisations corporelles nettes	-	33 M	45,5 M	37,7 M	33,2 M
Goodwill	53,5 M	-	-	-	-
Autres immobilisations incorporelles, total	58,1 M	65,7 M	75,7 M	65,1 M	56,8 M
Liquidités soumises à restrictions	43,1 M	50 M	53 M	35,2 M	31,8 M
Autres actifs à court terme, total	232 M	327 M	347 M	281 M	359 M
Autres actifs à long terme, total	51,8 M	4,2 M	6,8 M	9,5 M	35,2 M
Total des actifs	1,64 Md	1,57 Md	1,52 Md	1,54 Md	1,91 Md
Passifs
Comptes à payer, total	-	-	-	-	-
Charges à payer, total	26,6 M	11,2 M	32 M	40,1 M	45,3 M
Réclamations non payées	23,2 M	27,7 M	26,3 M	19,3 M	14,9 M
Primes non acquises	253 M	341 M	419 M	458 M	580 M
Reinsurance Payable - (BS)	420 M	501 M	583 M	599 M	725 M
Part à court terme des contrats de location	-	6,7 M	5,7 M	-	3,1 M
Dette à long terme	-	-	-	-	47,9 M
Contrats de location à long terme	-	22,2 M	9,1 M	10 M	1,4 M
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	-	-	-	-	-
Recettes non acquises Non courantes	11,2 M	11 M	3,8 M	-	-
Autres passifs non courants	46,7 M	54,4 M	61,3 M	52,3 M	52,3 M
Total du passif	781 M	975 M	1,14 Md	1,18 Md	1,47 Md
Actions privilégiées Convertibles	-	-	-	-	-
Actions privilégiées - Autres	-	-	-	-	-
Total des capitaux propres privilégiés	-	-	-	-	-
Primes d'émissions d'actions	1,49 Md	1,56 Md	1,62 Md	1,64 Md	1,65 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-628 M	-961 M	-1,23 Md	-1,27 Md	-1,22 Md
Résultat global et autres	-700 k	-7 M	-2,9 M	-2,7 M	1,8 M
Total des fonds propres ordinaires	860 M	590 M	378 M	362 M	436 M
Intérêts minoritaires	2,1 M	3,6 M	6,8 M	3,1 M	-
Total des capitaux propres	862 M	594 M	385 M	365 M	436 M
Total du passif et des capitaux propres	1,64 Md	1,57 Md	1,52 Md	1,54 Md	1,91 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	22,65 M	23,31 M	24,31 M	25,08 M	25,97 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	22,6 M	23,2 M	24,15 M	24,87 M	25,7 M
Actif net par action	38,03	25,43	15,65	14,56	16,97
Actif corporel net	748 M	524 M	302 M	297 M	379 M
Actif corporel net par action	33,1	22,59	12,51	11,94	14,76
Valeur comptable tangible par action (telle que rapportée)	-	-	-	-	14,76
Total de la dette	0	28,9 M	14,8 M	10 M	52,4 M
Dette nette	-776 M	-166 M	-127 M	-188 M	-166 M
Dette relative aux contrats de location	24,8 M	41,6 M	48,8 M	25,6 M	13,6 M
Intérêts minoritaires, total (y compris la division financière)	2,1 M	3,6 M	6,8 M	3,1 M	-
Code comptable - Valorisation des stocks	3	3	3	3	3
Employés à temps plein	621	590	516	478	540

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	-371 M	-333 M	-273 M	-40,5 M	57,7 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	400 k	900 k	2,3 M	2 M	1,6 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	5,6 M	5,3 M	4,4 M	4,6 M	1,7 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	6 M	6,2 M	6,7 M	6,6 M	3,3 M
Amortissement des charges différées, total	25,3 M	9 M	13,1 M	16,6 M	17,1 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-	-	-54,4 M	-95 M
Total des dépréciations d'actifs	-	53,5 M	2,9 M	5 M	4,4 M
Frais d'acquisition différés - (CF)	-	-	-	-	-
Amort. Des frais d'acquisition de polices différés - (CF) différés - (CF)	100 k	-	-	-	-
Rémunération à base d'actions (CF)	24,3 M	61,9 M	57,5 M	38,2 M	29,3 M
Variation des créances	-19,5 M	-50,9 M	-38 M	-21,9 M	-85,4 M
Réassurance à recouvrer - (CF)	-133 M	-19,4 M	5 M	-4 M	-61,3 M
Reinsurance Payable - (CF)	73,3 M	47,7 M	53 M	-11,5 M	55,8 M
Variation des revenus collectés avant livraison	103 M	88,2 M	77,9 M	38,7 M	122 M
Variation des réserves d'assurance / du passif	156 M	33 M	28,7 M	27,5 M	70,4 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-136 M	-61,3 M	-33,3 M	41,5 M	-106 M
Autres activités opérationnelles	148 M	4 M	7,2 M	5,7 M	-3,4 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-124 M	-162 M	-92,4 M	47,5 M	9,2 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-800 k	-4,9 M	-29,6 M	-300 k	-100 k
Acquisitions en espèces	-600 k	-	-	-	-
cession totale ou partielle d'une activité	-	-	-	73 M	65,8 M
Achat / vente d'actifs incorporels	-16,6 M	-14,8 M	-17,1 M	-11,7 M	-13,2 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-9,7 M	-384 M	108 M	-30,9 M	-63,7 M
Autres activités d'investissement, total	-2,3 M	-2 M	-3,2 M	200 k	-
Flux de trésorerie d'investissement	-30 M	-406 M	57,6 M	30,3 M	-11,2 M
Dette à long terme émise, total	-	-	-	-	47,9 M
Total de la dette émise	-	-	-	-	47,9 M
Émission d'actions ordinaires	5,5 M	4,1 M	2,8 M	6,7 M	3,8 M
Rachat d'actions ordinaires	-	-3,9 M	-6,5 M	-25,5 M	-23,9 M
Émission d'actions privilégiées	29 M	-	-	-	-
Autres activités de financement, total	446 M	-7 M	-10,9 M	-21,3 M	-8,5 M
Flux de trésorerie de financement	481 M	-6,8 M	-14,6 M	-40,1 M	19,3 M
Variation nette de la trésorerie	326 M	-574 M	-49,4 M	37,7 M	17,3 M
Éléments supplémentaires
Dette nette émise / remboursée	-	-	-	-	47,9 M
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE	-176 M	-405 M	106 M	133 M	44,71 M
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF	-181 M	-405 M	106 M	133 M	45,34 M
Variation du fonds de roulement net	64,1 M	292 M	-236 M	-132 M	-25 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-10,24	-10,6	-10,42	-3,19	-0,93
Rentabilité du capital total (ROTC)	-20,62	-22,94	-31,53	-12,63	-3,72
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	-71,44	-44,87	-53,77	-7,63	15,62
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	-112,55	-46	-56,44	-10,95	14,46
Analyse des marges
Marge brute %	7,46	15,29	13,35	43,83	50,94
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	198,57	192,82	98,57	41,01	28,4
Marge d’EBITDA %	-229,06	-222,39	-119,74	-19,27	-4,78
Marge EBITA %	-229,5	-223,14	-120,84	-19,81	-5,12
Marge d'EBIT %	-235,64	-227,57	-122,94	-21,04	-5,48
Marge des activités poursuivies %	-403,4	-272,77	-125,42	-7,69	13,36
Marge nette %	-407,24	-278,53	-130,23	-10,88	12,31
Net Avail. Pour la marge commune %	-407,24	-278,53	-130,23	-10,88	12,31
Marge nette normalisée %	-287,42	-146,69	-81,41	-16,33	-4,61
Marge des flux de trésorerie libre pour les actionnaires	-193,45	-338,39	50,54	35,73	9,54
Marge des flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds	-197,93	-338,39	50,54	35,73	9,68
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,07	0,07	0,14	0,24	0,27
Rotation des actifs corporels	-	7,02	5,34	8,94	13,22
Liquidité à court terme
Current Ratio	1,97	1,51	1,16	1,09	1,07
Quick Ratio	1,22	0,77	0,52	0,55	0,53
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,17	-0,18	-0,09	0,04	0,01
Délais de paiement des fournisseurs	1,39 k	1,75 k	1,14 k	1,07 k	1,08 k
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	-	4,87	3,85	2,74	12,02
Dette totale / Capital total	-	4,64	3,7	2,67	10,73
Dette à long terme / Capitaux propres	-	3,74	2,37	2,74	11,3
Dette à long terme / Capital total	-	3,57	2,28	2,67	10,09
Dette totale / Total de l'actif	47,54	62,17	74,77	76,34	77,11
EBIT / Charges d'intérêt	-8,23	-	-	-	-25,7
EBITDA / Charges d'intérêt	-8	-	-	-	-20,7
(EBITDA - Capex) / Charges d'intérêt	-8,03	-	-	-	-20,8
Dette totale / EBITDA	-	-0,11	-0,06	-0,15	-2,53
Dette nette / EBITDA	3,71	0,63	0,52	2,74	8,01
Dette totale / (EBITDA - Capex)	-	-0,11	-0,05	-0,15	-2,52
Dette nette / (EBITDA - Capex)	3,7	0,62	0,46	2,73	7,98
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	76,74	31,25	75,19	77,44	25,9
Résultat brut, Croissance 1 an	-74,14	169,12	53,01	482,5	46,26
EBITDA, 1 an Croissance en %	86,19	27,43	-5,67	-71,45	-68,72
EBITA, 1 an Croissance en %	85,88	27,62	-5,13	-70,92	-67,39
EBIT, 1 an Croissance %	84,78	26,76	-5,36	-69,63	-67,14
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	160,18	-11,25	-19,45	-89,13	-318,88
Résultat net, Croissance 1 an	162,47	-10,23	-18,09	-85,17	-242,47
Résultat net normalisé sur 1 an	194,4	-33,01	-2,77	-64,4	-64,48
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-16,2	-57,04	-20,98	-85,84	-235,37
Immobilisations corporelles nettes, 1 an Croissance	-	2,9 k	37,88	-17,14	-11,94
Total des actifs, 1 an Croissance en %	67,73	-4,49	-2,82	1,23	23,46
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-530,66	-31,38	-35,94	-4,18	20,44
Actif corporel net, Croissance 1 an	-352,79	-29,92	-42,35	-1,72	27,71
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	90,37	29,72	-42,79	-151,41	-80,63
CAPEX, Croissance 1 an	100	512,5	504,08	-98,99	-66,67
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, Croissance 1 an	-200,63	77,79	-126,16	25,47	-66,39
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, Croissance 1 an	-201,69	74,66	-126,16	25,47	-65,92
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	62,12	52,31	51,64	76,31	49,2
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-55,73	-16,58	102,92	198,54	187,89
EBITDA, 2 ans CAGR %	64,82	54,03	9,64	-48,1	-70,08
EBITA, 2 ans CAGR %	64,87	54,02	10,03	-47,47	-69,18
EBIT, 2 ans CAGR %	65,04	53,04	9,53	-46,39	-68,38
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	110,41	51,96	-15,45	-70,4	-51,21
Résultat net, CAGR sur 2 ans	111,41	53,5	-14,25	-65,15	-54,04
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	127,69	40,43	-19,3	-41,17	-64,44
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-58,18	-40	-41,73	-66,55	-56,22
Immobilisations corporelles nettes, 2 ans CAGR %	-	-	543,15	6,88	-14,58
Total des actifs, 2 ans CAGR %	210,4	26,57	-3,66	-0,82	11,79
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	231,34	71,91	-33,7	-21,65	7,42
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	168,7	33,1	-36,44	-24,73	12,03
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	106,84	57,14	-13,85	-45,77	-68,45
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-5,72	250	508,28	-75,26	-94,19
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 2 ans	-	52	-31,8	-42,71	-35,2
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 2 ans	-	51,06	-32,4	-42,71	-34,75
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-	51,1	59,58	59,79	57,6
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-	-19,21	2,11	188,39	135,4
EBITDA, 3 ans CAGR %	-	51,27	30,8	-29,98	-56,18
EBITA, 3 ans CAGR %	-	51,38	31,05	-29,38	-55,21
EBIT, 3 ans CAGR %	-	51,14	30,39	-28,58	-54,48
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-	57,8	22,98	-57,32	-42,34
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-	58,9	24,51	-52,22	-44,27
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-	51,43	24,23	-38,57	-50,28
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-	-57,8	-34,23	-63,64	-46,69
Immobilisations corporelles nettes, 3 ans CAGR %	-	232,22	-	224,83	0,2
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-	109,55	15,9	-2,06	6,69
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-	96,04	23,71	-25,04	-9,58
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-	71,68	0,7	-26,5	-10,22
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-	77,05	12,21	-27,47	-61,52
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-	75,92	319,83	-27,89	-72,67
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 3 ans	-	-	-15,45	-16,43	-52,03
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 3 ans	-	-	-15,8	-16,93	-51,81
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-	-	-	60,72	55,46
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	-	-	-	36,28	55,45
EBITDA, 5 ans CAGR %	-	-	-	-1,39	-27,55
EBITA, 5 ans CAGR %	-	-	-	-0,87	-26,59
EBIT, 5 ans CAGR %	-	-	-	-0,15	-26,06
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-19,21	-15,04
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-13,39	-16,42
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-	-	-	3,75	-24,68
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-	-	-	-61,55	-44,11
Immobilisations corporelles nettes, 5 ans CAGR %	-	-	-	111,07	-
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-	-	-	55,36	14,24
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-	-	-	35,84	16,92
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-	-	-	23,45	5,09
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-	-	-	10,3	-32,45
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-19,73	-24,21
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	-23,91
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	-23,89