Ratios Financiers Global Receivables Management Inc.

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CA37893P1062

Infrastructures de Fintech diverses

Marché Fermé - Toronto S.E. 21:57:03 09/10/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
0,3400 ^CAD	+6,25%		-9,33%	-43,33%

25/08	Everyday People Financial solde une dette de 80 000 dollars canadiens	MT
05/08	Flash résultats (EPF.V) : Everyday People Financial Corp. publie un chiffre d'affaires de 21,1 millions de dollars canadiens au deuxième trimestre	MT

4ab0eab7.5w8h-CMbJGjsdWOOPkeJS92YezroV3itF9HPJQl2OmE.tjYRr1ZiRw65TBLXZjPNHJPQIVvcASLbY6CGSEodCBPfV3uMQnRPWK5CFA

Données Financières Publiées: GLOBAL RECEIVABLES MANAGEMENT INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (CAD)	2022 (CAD)	2023 (CAD)	2024 (CAD)	2025 (CAD)
Chiffre d'affaires	13,57 M	17,98 M	37,89 M	57,13 M	76,18 M
Autres recettes, total	78,83 k	-	-	-	-
Total Chiffre d'affaires	13,65 M	17,98 M	37,89 M	57,13 M	76,18 M
Coût des marchandises vendues, total	6,26 M	8,99 M	14,97 M	23,56 M	26,32 M
Résultat Brut	7,38 M	8,99 M	22,93 M	33,56 M	49,85 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	9,31 M	13,08 M	24,5 M	33,16 M	44,49 M
Provision pour créances douteuses	-	20,52 k	109 k	-	-
Rémunération à base d'actions (IS)	737 k	745 k	-	-	-
Dépréciation et amortissement - (IS)	1,54 M	1,8 M	-	-	-
Autres dépenses de fonctionnement	506 k	1,22 M	3,95 M	5,17 M	6,82 M
Autres dépenses de fonctionnement, total	12,09 M	16,87 M	28,56 M	38,33 M	51,31 M
Résultat d'Exploitation	-4,71 M	-7,88 M	-5,63 M	-4,77 M	-1,46 M
Intérêts payés, total	-743 k	-1,15 M	-2,04 M	-2,49 M	-1,56 M
Intérêts perçus et revenus des placements	-	-	132 k	171 k	143 k
Charges d'intérêt nettes	-743 k	-1,15 M	-1,9 M	-2,32 M	-1,42 M
Gains (Pertes) sur les investissements en actions	-	-2,28 k	-	-	-
Gains (pertes) de change	42,03 k	-3,56 k	-	-43 k	-21 k
Autres produits non opérationnels	332 k	-3,21 M	553 k	1,32 M	972 k
EBT, hors éléments non courants	-5,08 M	-12,24 M	-6,98 M	-5,81 M	-1,93 M
Charges de restructuration liées à l’intégration d’une nouvelle activité (Fusions, Acquisitions)	-	-	-611 k	-324 k	-3 k
Dépréciation du goodwill	-	-19,48 M	-130 k	-	-
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	-	-1,04 M	76,51 k	-	-
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	129 k	-	-	555 k
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	-2,8 M	-688 k	-80 k	-946 k
Autres éléments non courants	323 k	-536 k	5,8 M	-448 k	1,24 M
EBT, elements non courants inclus	-4,76 M	-35,97 M	-2,54 M	-6,66 M	-1,08 M
Charge d'impôt	178 k	580 k	-583 k	-34 k	341 k
Résultat des activités poursuivies	-4,93 M	-36,55 M	-1,95 M	-6,63 M	-1,42 M
Résultat net part du groupe	-4,93 M	-36,55 M	-1,95 M	-6,63 M	-1,42 M
Résultat net	-4,93 M	-36,55 M	-1,95 M	-6,63 M	-1,42 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	-4,93 M	-36,55 M	-1,95 M	-6,63 M	-1,42 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	-4,93 M	-36,55 M	-1,95 M	-6,63 M	-1,42 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	-0,06	-	-0,02	-0,06	-0,01
BPA de base - Activités poursuivies	-0,06	-	-0,02	-0,06	-0,01
Moyenne pondérée des actions en circulation	86,4 M	105 M	114 M	116 M	127 M
Bénéfice net par action - dilué	-0,06	-	-0,02	-0,06	-0,01
BPA dilué - Activités poursuivies	-0,06	-	-0,02	-0,06	-0,01
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	86,4 M	105 M	114 M	118 M	127 M
BPA de base normalisé	-0,04	-	-0,04	-0,03	-0,01
BPA dilué normalisé	-0,04	-	-0,04	-0,03	-0,01
Éléments supplémentaires
EBITDA	-3,38 M	-6,38 M	-3,68 M	-2,24 M	1,42 M
EBITA	-3,49 M	-6,49 M	-3,86 M	-2,7 M	874 k
EBIT	-4,71 M	-7,88 M	-5,63 M	-4,77 M	-1,46 M
EBITDAR	-3,16 M	-7,68 M	-3,34 M	-1,41 M	2,34 M
Total des revenus (tels que rapportés)	13,65 M	-	-	-	-
Taux d’imposition effectif (%)	-3,73	-1,61	22,98	0,51	-31,66
Total des impôts courants	420 k	146 k	143 k	193 k	743 k
Total des impôts différés	-242 k	434 k	-726 k	-227 k	-402 k
Résultat net normalisé	-3,17 M	-7,65 M	-4,36 M	-3,63 M	-1,2 M
Intérêts sur la dette à long terme	93,82 k	862 k	151 k	164 k	246 k
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Dépenses de marketing	71,66 k	321 k	223 k	72 k	115 k
Dépense de marketing	71,66 k	257 k	223 k	72 k	115 k
Dépenses générales et administratives	3,38 M	4,97 M	3,02 M	2,58 M	2,89 M
Charges locatives nettes, total	220 k	301 k	332 k	830 k	923 k
Charges d'intérêts imputées au titre des contrats de location	123 k	-	244 k	597 k	481 k
Amortissement imputé des contrats de location simple	97,16 k	-	88,66 k	233 k	442 k
Dépenses d'entretien et de réparation, total	12,78 k	43,64 k	76 k	174 k	125 k
Rémunération payée en actions, autres (total)	737 k	745 k	910 k	459 k	680 k
Total des rémunérations fondées sur des actions	737 k	745 k	910 k	459 k	680 k

Période Fiscale: Décembre	2021 (CAD)	2022 (CAD)	2023 (CAD)	2024 (CAD)	2025 (CAD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	2,31 M	1,19 M	1,47 M	1,62 M	1,36 M
Total des liquidités et VMP	2,31 M	1,19 M	1,47 M	1,62 M	1,36 M
Créances clients, total	1,3 M	2,34 M	6,21 M	6,8 M	10,43 M
Autres créances	117 k	533 k	62,34 k	530 k	1 M
Notes à recevoir	-	80,16 k	-	-	-
Total des créances	1,42 M	2,96 M	6,28 M	7,33 M	11,43 M
Stocks	6,47 M	3,51 M	5,34 M	-	-
Dépenses payées d'avance	471 k	569 k	2,04 M	1,37 M	1,16 M
Liquidités soumises à restrictions	29,74 k	258 k	501 k	101 k	290 k
Autres actifs à court terme, total	4,76 M	8,48 M	13,34 M	15,42 M	13,37 M
Total de l'actif circulant	15,46 M	16,96 M	28,96 M	25,83 M	27,61 M
Immobilisations corporelles brutes	2,27 M	2,3 M	3,97 M	10 M	10,4 M
Amortissements cumulés	-175 k	-316 k	-544 k	-5,3 M	-5,07 M
Immobilisations corporelles nettes	2,1 M	1,99 M	3,42 M	4,7 M	5,33 M
Investissements à long terme	387 k	387 k	-	-	-
Goodwill	28,05 M	6,27 M	8,63 M	12,79 M	12,96 M
Autres immobilisations incorporelles, total	14,01 M	13,87 M	14,27 M	17,64 M	14,58 M
Prêts à long terme	-	154 k	-	-	-
Actifs d'impôts différés à long terme	461 k	-	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	3,16 M	6,61 M	8,78 M	2,97 M	-
Total des actifs	63,63 M	46,25 M	64,08 M	63,94 M	60,48 M
Passifs
Comptes à payer, total	3,28 M	5,36 M	9,72 M	11,08 M	7,96 M
Emprunts à court terme	5,99 M	-	-	-	-
Part à court terme de la dette à long terme	-	3,7 M	8,93 M	11,61 M	8,16 M
Part à court terme des contrats de location	397 k	287 k	760 k	511 k	779 k
Impôts sur le revenu à payer	420 k	182 k	244 k	335 k	301 k
Revenus collectés avant livraison du produit/service	291 k	236 k	180 k	-	-
Autres passifs à court terme	4,82 M	8,66 M	13,58 M	13,59 M	16,05 M
Total du passif circulant	15,2 M	18,42 M	33,43 M	37,13 M	33,25 M
Dette à long terme	1,69 M	12,21 M	15,31 M	13,71 M	6,86 M
Contrats de location à long terme	1,46 M	1,5 M	1,76 M	2,91 M	3,38 M
Recettes non acquises Non courantes	62,11 k	151 k	154 k	-	-
Passif d'impôt différé Non courant	1,6 M	2,93 M	2,9 M	3,88 M	3,54 M
Autres passifs non courants	3,6 k	25,26 k	92,72 k	-	-
Total du passif	20,02 M	35,24 M	53,64 M	57,63 M	47,02 M
Actions ordinaires, total	55,3 M	67,48 M	67,52 M	69,04 M	77,55 M
Primes d'émissions d'actions	113 k	657 k	1,57 M	-	-
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-13,07 M	-58,76 M	-60,71 M	-67,34 M	-68,76 M
Résultat global et autres	1,26 M	1,63 M	2,07 M	4,62 M	4,66 M
Total des fonds propres ordinaires	43,61 M	11,01 M	10,44 M	6,32 M	13,46 M
Total des capitaux propres	43,61 M	11,01 M	10,44 M	6,32 M	13,46 M
Total du passif et des capitaux propres	63,63 M	46,25 M	64,08 M	63,94 M	60,48 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	112 M	114 M	115 M	119 M	129 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	98,49 M	114 M	114 M	119 M	129 M
Actif net par action	0,44	0,1	0,09	0,05	0,1
Actif corporel net	1,55 M	-9,14 M	-12,47 M	-24,12 M	-14,08 M
Actif corporel net par action	0,02	-0,08	-0,11	-0,2	-0,11
Total de la dette	9,54 M	17,7 M	26,76 M	28,74 M	19,17 M
Dette nette	7,23 M	16,51 M	25,3 M	27,12 M	17,81 M
Dette relative aux contrats de location	1,76 M	-	2,66 M	6,64 M	7,38 M
Code comptable - Valorisation des stocks	3	3	3	3	3
Machines, total	391 k	593 k	1,58 M	6,29 M	6,29 M
Employés à temps plein	139	-	-	-	-
Provision cumulée pour créances douteuses (Supple)	-	25,65 k	132 k	215 k	540 k

Période Fiscale: Décembre	2021 (CAD)	2022 (CAD)	2023 (CAD)	2024 (CAD)	2025 (CAD)
Résultat net	-4,93 M	-36,55 M	-1,95 M	-6,63 M	-1,42 M
Dépréciation et amortissement - CF	316 k	412 k	695 k	1,32 M	1,4 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	1,22 M	1,39 M	1,77 M	2,07 M	2,34 M
Amortissements et dépréciations, Total	1,54 M	1,8 M	2,46 M	3,39 M	3,73 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-	1,04 M	-	-	-
Dépréciation du coût d'acquisition d'actifs et dépenses de restructuration	-	22,28 M	818 k	80 k	946 k
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - exploitation	-	-	234 k	-	-
Provision pour pertes sur créances	-	1,17 M	-	-	-
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	-	2,28 k	-	8 k	-
Rémunération à base d'actions (CF)	737 k	745 k	910 k	459 k	680 k
Provision et annulation de créances irrécouvrables	-	20,52 k	109 k	90 k	364 k
Autres activités d'exploitation, total	2,35 M	1,74 M	-8,76 M	8,67 M	4,17 M
Variation des créances	462 k	-426 k	183 k	-537 k	-3,61 M
Variation des dettes fournisseurs	517 k	1,33 M	1,09 M	1,27 M	-453 k
Variation des revenus collectés avant livraison	86,83 k	27,11 k	-53,04 k	-	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation	-1,17 M	-282 k	-437 k	-597 k	1,63 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-409 k	-7,1 M	-5,4 M	6,2 M	6,04 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-106 k	-181 k	-37,29 k	-788 k	-747 k
Acquisitions en espèces	28,22 k	-4,16 M	427 k	-4,39 M	-
Vente (achat) d'immobilisations incorporelles	-300 k	-548 k	-37,56 k	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-1,14 M	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-1,52 M	-4,89 M	352 k	-5,18 M	-747 k
Dette à court terme émise, total	200 k	-	-	-	-
Dette à long terme émise, total	4,56 M	14,79 M	13,66 M	8,78 M	2,41 M
Total de la dette émise	4,76 M	11,83 M	13,66 M	8,78 M	2,41 M
Remboursement de la dette à court terme, total	-511 k	-1,11 M	-	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-5,49 M	-3,04 M	-7,96 M	-11,2 M	-6,83 M
Total de la dette remboursée	-6 M	-3,32 M	-7,96 M	-11,2 M	-6,83 M
Émission d'actions ordinaires	4,19 M	3,18 M	-	-	-
Flux de trésorerie de financement	2,95 M	11,69 M	5,7 M	-2,42 M	-4,42 M
Ajustements des taux de change	27,07 k	-412 k	-129 k	1,14 M	-944 k
Variation nette de la trésorerie	1,05 M	-718 k	522 k	-251 k	-67 k
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	-	424 k	1,67 M	1,84 M	1,32 M
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE	-4,7 M	-	-3,92 M	3,59 M	-952 k
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF	-4,24 M	-	-2,65 M	5,15 M	23,88 k
Variation du fonds de roulement net	3,16 M	-	2,43 M	-5,06 M	2,73 M
Dette nette émise (remboursée)	-1,24 M	8,51 M	5,7 M	-2,42 M	-4,42 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (CAD)	2022 (CAD)	2023 (CAD)	2024 (CAD)	2025 (CAD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-4,92	-	-6,38	-4,65	-1,47
Rentabilité du capital total (ROTC)	-6,06	-	-10,68	-8,24	-2,7
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	-13	-	-18,22	-79,11	-14,34
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	-13	-	-18,22	-79,11	-14,34
Analyse des marges
Marge brute %	54,1	50	60,5	58,75	65,44
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	68,25	72,75	64,67	58,04	58,4
Marge d’EBITDA %	-24,74	-35,51	-9,7	-3,92	1,86
Marge EBITA %	-25,57	-36,1	-10,2	-4,72	1,15
Marge d'EBIT %	-34,52	-43,83	-14,86	-8,34	-1,92
Marge des activités poursuivies %	-36,16	-203,29	-5,15	-11,6	-1,86
Marge nette %	-36,16	-203,29	-5,15	-11,6	-1,86
Net Avail. Pour la marge commune %	-36,16	-203,29	-5,15	-11,6	-1,86
Marge nette normalisée %	-23,27	-42,56	-11,52	-6,36	-1,58
Marge des flux de trésorerie libre pour les actionnaires	-34,45	-	-10,35	6,28	-1,25
Marge des flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds	-31,05	-	-6,99	9,01	0,03
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,23	-	0,69	0,89	1,22
Rotation des actifs corporels	7,78	-	14,01	14,06	15,18
Rotation des créances (moyenne des créances)	9,39	-	8,86	8,78	8,85
Rotation des stocks (stock moyen)	1,01	-	3,38	-	-
Liquidité à court terme
Current Ratio	1,02	0,92	0,87	0,7	0,83
Quick Ratio	0,25	0,22	0,23	0,24	0,38
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,03	-0,39	-0,16	0,17	0,18
Délai de recouvrement des créances (moyenne des créances)	38,86	-	41,21	41,68	41,27
Délais d'écoulement des stocks (stocks moyens)	360,83	-	107,93	-	-
Délais de paiement des fournisseurs	259,93	-	163,86	161,58	113,36
Cycle de conversion des liquidités (jours moyens)	139,76	-	-14,72	-	-
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	21,88	160,8	256,38	454,87	142,46
Dette totale / Capital total	17,95	61,66	71,94	81,98	58,76
Dette à long terme / Capitaux propres	7,23	124,58	163,51	263,07	76,04
Dette à long terme / Capital total	5,93	47,77	45,88	47,41	31,36
Dette totale / Total de l'actif	31,46	76,2	83,71	90,12	77,75
EBIT / Charges d'intérêt	-6,34	-6,85	-2,76	-1,91	-0,94
EBITDA / Charges d'intérêt	-4,27	-5,28	-1,56	-0,55	1,46
(EBITDA - Capex) / Charges d'intérêt	-4,42	-5,44	-1,57	-0,87	0,98
Dette totale / EBITDA	-3,01	-2,91	-8,44	-20,87	8,43
Dette nette / EBITDA	-2,28	-2,72	-7,98	-19,7	7,84
Dette totale / (EBITDA - Capex)	-2,91	-2,83	-8,34	-13,27	12,56
Dette nette / (EBITDA - Capex)	-2,2	-2,64	-7,89	-12,53	11,67
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-27,96	-	110,77	50,76	33,35
Résultat brut, Croissance 1 an	66,95	-	155,06	46,39	48,53
EBITDA, 1 an Croissance en %	-18,36	-	-44,85	-38,7	-163,14
EBITA, 1 an Croissance en %	-15,49	-	-42,92	-30,05	-132,39
EBIT, 1 an Croissance %	-11,19	-	-30,99	-15,06	-69,35
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	7,92	-	-94,66	239,38	-78,61
Résultat net, Croissance 1 an	7,92	-	-94,66	239,38	-78,61
Résultat net normalisé sur 1 an	-6,93	-	-42,73	-16,81	-69,46
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-2,51	-	-95,06	200	-81,34
Créances clients, Croissance sur 1 an	-17,7	-	165,21	9,38	53,41
Stocks, Croissance 1 an	9,25	-	52,39	-	-
Immobilisations corporelles nettes, 1 an Croissance	48,05	-	72,44	37,38	13,33
Total des actifs, 1 an Croissance en %	13,27	-	38,56	-0,21	-5,42
Actif corporel net, Croissance 1 an	-135,55	-	36,44	83,79	-41,62
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	35,04	-	-5,16	-39,47	112,99
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-104,62	-	-23,95	-214,89	-2,58
CAPEX, Croissance 1 an	-15,51	-	-79,4	2,03 k	-5,2
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, Croissance 1 an	-	-	-	-181,19	-126,53
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, Croissance 1 an	-	-	-	-263,62	-99,54
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-	-	-	78,25	41,78
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-	-	-	93,23	47,46
EBITDA, 2 ans CAGR %	-	-	-	-42,02	-37,79
EBITA, 2 ans CAGR %	-	-	-	-36,88	-52,4
EBIT, 2 ans CAGR %	-	-	-	-23,58	-48,97
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-	-	-	-57,42	-14,79
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-	-	-	-57,42	-14,79
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-	-	-	-30,97	-47,46
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-	-	-	-58,42	-25,19
Créances clients, CAGR sur 2 ans	-	-	-	70,32	29,54
Immobilisations corporelles nettes, 2 ans CAGR %	-	-	-	53,92	24,78
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-	-	-	17,59	-2,85
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-	-	-	62,46	3,59
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-	-	-	-24,23	13,54
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-	-	-	-6,52	5,79
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-	-	-	108,63	349,32
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 2 ans	-	-	-	-	-53,59
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 2 ans	-	-	-	-	-91,29
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-	61,81
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-	77,01
EBITDA, 3 ans CAGR %	-	-	-	-	-40,35
EBITA, 3 ans CAGR %	-	-	-	-	-49,46
EBIT, 3 ans CAGR %	-	-	-	-	-43,64
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-	-66,15
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-	-66,15
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-	-45,93
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-	-	-	-	-68,17
Créances clients, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-	64,48
Immobilisations corporelles nettes, 3 ans CAGR %	-	-	-	-	38,99
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-	-	-	-	9,36
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-	15,5
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-	6,93
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-	-5,23
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-	60,39