Ratios Financiers General Capital Limited

Actions

GEN

NZMYKE0001S9

Crédit/Prêt aux particuliers

Cours en clôture New Zealand S.E. 25/08/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
0,2650 ^NZD	+1,92%		+3,92%	-8,62%

22/05	General Capital Limited annonce un dividende final, payable le 2 juillet 2026	CI
22/05	General Capital Limited publie ses résultats pour l'exercice clos le 31 mars 2026	CI

fd1f605dc5fd4e26ed69d009f3b1.e7M1dIfMtTQ5RK-KIOxHJDcUWWY6XLlWFM82qDWEn00.K_VGBrf94VhDLcenDacUd3tnNA1fDMxnceJmhXrg9AQT531NvoHfR20UzA

Données Financières Publiées: GENERAL CAPITAL LIMITED

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Mars	2022	2023	2024	2025	2026
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	5,57 M	10,62 M	13,68 M	18,15 M	24,79 M
Intérêts payés, total	2,98 M	5,22 M	8,1 M	11,65 M	15,18 M
Revenus nets d'intérêts	2,6 M	5,39 M	5,58 M	6,51 M	9,62 M
Commission et honoraires	1,89 M	2,98 M	3,33 M	4,25 M	1,37 M
Autres recettes, total	550 k	111 k	165 k	225 k	599 k
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	5,04 M	8,49 M	9,08 M	10,98 M	11,58 M
Provision pour pertes sur prêts	66,27 k	574 k	59,09 k	429 k	576 k
Total Chiffre d'affaires	4,98 M	7,91 M	9,02 M	10,56 M	11,01 M
Salaires et autres avantages sociaux	1,01 M	1,22 M	1,79 M	2 M	2,79 M
Coût des services fournis, total	558 k	785 k	985 k	1,19 M	185 k
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	151 k	126 k	11,31 k	13,24 k	17,06 k
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	5,23 k	638	21,33 k	72,31 k	493 k
Autres dépenses de fonctionnement	1,36 M	1,9 M	2,62 M	3,3 M	3,53 M
Total des dépenses de fonctionnement	3,09 M	4,03 M	5,43 M	6,57 M	7,01 M
Résultat d'Exploitation	1,89 M	3,88 M	3,59 M	3,99 M	4 M
EBT, hors éléments non courants	1,89 M	3,88 M	3,59 M	3,99 M	4 M
Total des frais de fusion et de restructuration connexes	-	-	-	-	-
Dépréciation du goodwill	-	-537 k	-	-	-
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	-	-	-	-	-
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	-	-50 k	-
Autres éléments non courants	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	1,89 M	3,34 M	3,59 M	3,94 M	4 M
Charge d'impôt	548 k	1,09 M	952 k	1,13 M	1,27 M
Résultat des activités poursuivies	1,34 M	2,26 M	2,63 M	2,81 M	2,72 M
Résultat net part du groupe	1,34 M	2,26 M	2,63 M	2,81 M	2,72 M
Résultat net	1,34 M	2,26 M	2,63 M	2,81 M	2,72 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	1,34 M	2,26 M	2,63 M	2,81 M	2,72 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	1,34 M	2,26 M	2,63 M	2,81 M	2,72 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,03	0,04	0,03	0,03	0,03
BPA de base - Activités poursuivies	0,03	0,04	0,03	0,03	0,03
Moyenne pondérée des actions en circulation	43,15 M	57,51 M	90,89 M	90,94 M	91,73 M
Bénéfice net par action - dilué	0,03	0,04	0,03	0,03	0,03
BPA dilué - Activités poursuivies	0,03	0,04	0,03	0,03	0,03
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	43,15 M	57,51 M	90,89 M	90,94 M	91,73 M
BPA de base normalisé	0,03	0,04	0,02	0,03	0,03
BPA dilué normalisé	0,03	0,04	0,02	0,03	0,03
Dividende par action	-	-	-	0,01	0,01
Ratio de distribution	-	-	-	17,82	25,8
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	29,01	32,47	26,56	28,73	31,81
Total des impôts courants	556 k	1,26 M	864 k	886 k	-
Total des impôts différés	-8,13 k	-178 k	88,01 k	245 k	-
Résultat net normalisé	1,18 M	2,43 M	2,24 M	2,49 M	2,5 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération payée en actions, autres (total)	-	-	-	-	-
Total des rémunérations fondées sur des actions	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Mars	2022	2023	2024	2025	2026
Actifs
Trésorerie et équivalents	16,66 M	14,07 M	15,3 M	35,99 M	22,82 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	288 k	215 k	127 k	-	-
Prêts et créances de location - (FS Template)	80,03 M	109 M	132 M	151 M	243 M
Autres créances	17,35 k	46,94 k	5,08 k	126 k	102 k
Immobilisations corporelles brutes	-	-	-	-	-
Amortissements cumulés	-	-	-	-	-
Immobilisations corporelles nettes	176 k	33,73 k	31,91 k	436 k	430 k
Goodwill	2,35 M	1,81 M	1,81 M	3,61 M	-
Autres immobilisations incorporelles, total	568 k	536 k	655 k	1,21 M	4,32 M
Autres actifs à court terme, total	2,68 M	10,29 M	13,05 M	25,55 M	13,49 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	135 k	313 k	182 k	153 k	54,14 k
Total des actifs	103 M	136 M	163 M	218 M	284 M
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	88,05 M	110 M	135 M	185 M	248 M
Dépôts	88,05 M	110 M	135 M	185 M	248 M
Comptes à payer, total	614 k	817 k	1,03 M	3,67 M	3,93 M
Charges à payer, total	11,11 k	18,46 k	6,37 k	5,96 k	31,02 k
Part à court terme des contrats de location	174 k	-	-	-	-
Dette à long terme	-	-	-	-	-
Contrats de location à long terme	-	-	-	-	-
Impôts sur le revenu à payer	523 k	1,01 M	361 k	370 k	447 k
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	2,08 k	98,95 k	-	-	-
Passif d'impôt différé Non courant	-	-	-	216 k	-
Total du passif	89,37 M	112 M	137 M	189 M	252 M
Actions privilégiées rachetables	-	-	-	-	-
Total des capitaux propres privilégiés	-	-	-	-	-
Actions ordinaires, total	13,03 M	21,56 M	21,56 M	21,81 M	21,82 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	753 k	3,01 M	5,38 M	7,7 M	9,48 M
Résultat global et autres	-246 k	-320 k	-131 k	-275 k	-
Total des fonds propres ordinaires	13,53 M	24,25 M	26,81 M	29,24 M	31,3 M
Total des capitaux propres	13,53 M	24,25 M	26,81 M	29,24 M	31,3 M
Total du passif et des capitaux propres	103 M	136 M	163 M	218 M	284 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	53,16 M	90,89 M	90,89 M	91,83 M	91,86 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	53,16 M	90,89 M	90,89 M	91,83 M	91,86 M
Actif net par action	0,25	0,27	0,29	0,32	0,34
Actif corporel net	10,61 M	21,9 M	24,34 M	24,42 M	26,98 M
Actif corporel net par action	0,2	0,24	0,27	0,27	0,29
Valeur comptable tangible par action (telle que rapportée)	0,2	0,24	0,27	0,26	0,29
Total de la dette	174 k	0	0	0	0
Dette nette	-16,49 M	-14,07 M	-15,3 M	-35,99 M	-22,82 M

Période Fiscale: Mars	2022	2023	2024	2025	2026
Résultat net	1,34 M	2,26 M	2,63 M	2,81 M	2,72 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	151 k	126 k	11,31 k	13,24 k	17,06 k
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	-	-	21,33 k	72,31 k	114 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	151 k	126 k	32,65 k	85,55 k	131 k
Amortissement des charges différées, total	5,23 k	638	-	-	-
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-	-	50 k	-
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-	-	-	-	-
Total des dépréciations d'actifs	-	537 k	-	-	379 k
Provision pour pertes sur créances	66,27 k	574 k	59,09 k	429 k	-
Variation des intérêts courus à recevoir	-79,38 k	-369 k	62,28 k	-168 k	-
Variation des dettes fournisseurs	211 k	231 k	111 k	2,72 M	-
Variation des intérêts courus à payer	251 k	-679 k	719 k	1,1 M	-
Variation des revenus collectés avant livraison	41,44 k	208 k	621 k	954 k	-
Variation de l'impôt sur le revenu	468 k	491 k	-654 k	9,11 k	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	3,58 M	-6,65 M	465 k	33,16 M	-28,76 M
Autres activités opérationnelles	-42,08 k	-173 k	131 k	245 k	937 k
Flux de trésorerie d'exploitation	5,99 M	-3,45 M	4,18 M	41,39 M	-24,59 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-20,17 k	-11,96 k	-9,49 k	-468 k	-11,28 k
Acquisitions en espèces	-	-	-	-7,4 M	-
Achat / vente d'actifs incorporels	-	-	-213 k	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	765 k	-7,49 M	-2,73 M	-12,33 M	12,07 M
Flux de trésorerie d'investissement	745 k	-7,5 M	-2,95 M	-20,2 M	12,05 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-147 k	-179 k	-	-	-
Total de la dette remboursée	-147 k	-179 k	-	-	-
Émission d'actions ordinaires	2,9 M	8,68 M	-	-	71,12 k
Émission d'actions privilégiées	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires payés	-	-	-	-500 k	-703 k
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-	-	-	-500 k	-703 k
Autres activités de financement, total	-124 k	-142 k	-	-	-
Flux de trésorerie de financement	2,63 M	8,36 M	-	-500 k	-632 k
Variation nette de la trésorerie	9,37 M	-2,59 M	1,23 M	20,69 M	-13,17 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	2,71 M	5,9 M	7,38 M	10,55 M	15,28 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	88,2 k	773 k	1,48 M	877 k	1,31 M
Dette nette émise / remboursée	-147 k	-179 k	-	-	-

Période Fiscale: Mars	2022	2023	2024	2025	2026
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,57	1,89	1,76	1,47	1,09
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	11,63	11,95	10,31	10,01	9
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	11,63	11,95	10,31	10,01	9
Analyse des marges
Marge brute %	88,79	90,08	90,24	90,08	99,86
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	20,31	15,4	21,04	20,28	26,89
Marge des activités poursuivies %	26,94	28,54	29,21	26,58	24,75
Marge nette %	26,94	28,54	29,21	26,58	24,75
Net Avail. Pour la marge commune %	26,94	28,54	29,21	26,58	24,75
Marge nette normalisée %	23,72	30,66	24,86	23,61	22,69
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,06	0,07	0,06	0,06	0,04
Liquidité à court terme
Current Ratio	1,11	1,19	1,18	1,13	1,1
Quick Ratio	1,08	1,1	1,08	0,99	1,05
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,07	-0,03	0,03	0,22	-0,1
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	1,29	-	-	-	-
Dette totale / Capital total	1,27	-	-	-	-
Dette à long terme / Capitaux propres	-	-	-	-	-
Dette à long terme / Capital total	-	-	-	-	-
Dette totale / Total de l'actif	86,85	82,18	83,58	86,6	88,97
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	97,43	58,99	13,96	17,07	15,3
Résultat brut, Croissance 1 an	97,72	61,29	14,17	16,87	15,59
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	1,54 k	68,44	16,6	6,56	-2,9
Résultat net, Croissance 1 an	1,54 k	68,44	16,6	6,56	-2,9
Résultat net normalisé sur 1 an	507,63	105,51	-7,62	11,19	0,21
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	1,45 k	26,18	-26,53	6,51	-3,88
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	42,07	79,22	10,55	9,06	7,03
Total des actifs, 1 an Croissance en %	50,97	32,25	20,02	33,58	30,04
Actif corporel net, Croissance 1 an	60,84	106,36	11,14	0,31	10,49
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-412,18	-157,48	-221,31	890,09	-159,42
CAPEX, Croissance 1 an	94,76	-40,7	-20,67	4,83 k	-97,59
Dividende par action, 1 an de croissance	-	-	-	-	21,04
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	52,33	77,17	34,61	15,51	10,49
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	49,26	78,58	35,7	15,51	16,23
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	221,69	425,53	40,15	11,47	1,72
Résultat net, CAGR sur 2 ans	221,69	425,53	40,15	11,47	1,72
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	214,9	253,37	37,79	1,35	5,56
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	211,63	342,72	-3,72	-11,28	1,25
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	20,1	59,57	40,76	9,8	8,04
Total des actifs, 2 ans CAGR %	41,82	41,3	25,98	26,62	31,8
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	29,44	82,19	51,44	5,58	5,28
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-41,26	33,95	-16,5	246,57	142,55
CAPEX, CAGR sur 2 ans	79,27	7,47	-31,41	525,22	9,05
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	48,63	54,52	52,94	28,49	11,63
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	46,73	53,17	53,84	29,11	15,54
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	43,04	159,28	218,15	27,91	6,45
Résultat net, CAGR sur 3 ans	43,04	159,28	218,15	27,91	6,45
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	186,01	173,14	125,95	28,28	0,97
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	18,82	130,55	143,29	-0,23	-8,84
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	15,63	37,24	41,19	29,28	8,87
Total des actifs, 3 ans CAGR %	62,67	38,55	33,81	28,47	27,75
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	24,61	51,21	54,51	32,01	7,2
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-12,77	-41,68	29,6	90,41	92,53
CAPEX, CAGR sur 3 ans	97,23	23,98	-2,88	185,12	-1,92
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-	78	42,85	37,54	34,29
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	-	101,44	42,21	36,82	37,52
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-	47,21	41,87	84,98	101,62
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-	47,21	41,87	84,98	101,62
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-	63,54	113,56	83,72	66,65
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-	-25,05	9,23	57,35	71,53
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-	85,62	25,09	25,53	26,86
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-	52,72	46,86	33,65	33,01
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-	69,57	34,72	30,98	32,53
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-	29,69	-14,28	18,96	66,53
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-	11,18	29,26	136,82	1,73