Flux de Trésorerie First Berlin Bancorp, Inc.

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39,00 ^USD	+0,65%		+0,65%	+14,71%

20/07	First Berlin Bancorp, Inc. publie ses résultats pour le premier semestre clos le 30 juin 2026	CI
21/05	First Berlin Bancorp, Inc. annonce des changements au sein de son conseil d'administration	CI

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Données Financières Publiées: FIRST BERLIN BANCORP, INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts sur prêts	20,07 M	20,78 M	28,09 M	34,3 M	38,26 M
Revenus d'intérêts sur les placements	1,13 M	2,45 M	3,54 M	3,91 M	4,22 M
Revenus d'intérêts, total	21,19 M	23,23 M	31,63 M	38,22 M	42,48 M
Intérêts sur les dépôts	1,02 M	1,52 M	6,45 M	9,75 M	11,35 M
Total des intérêts sur les emprunts	448 k	407 k	2,16 M	3,59 M	2,65 M
Intérêts payés, total	1,47 M	1,92 M	8,61 M	13,35 M	14 M
Revenus nets d'intérêts	19,73 M	21,31 M	23,02 M	24,87 M	28,48 M
Gain (perte) sur la vente de prêts	2,53 M	755 k	360 k	562 k	665 k
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	333	-	-157 k	-221 k	-176 k
Total des autres revenus non liés aux intérêts	4,32 M	3,16 M	3,05 M	3,49 M	2,96 M
Revenus autres que d'intérêts, total	6,85 M	3,91 M	3,25 M	3,83 M	3,45 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	26,58 M	25,22 M	26,27 M	28,7 M	31,93 M
Provision pour pertes sur prêts	300 k	450 k	450 k	900 k	1,35 M
Total Chiffre d'affaires	26,28 M	24,77 M	25,82 M	27,8 M	30,58 M
Salaires et autres avantages sociaux	8,87 M	8,73 M	9,25 M	9,24 M	9,91 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	3,25 M	3,43 M	3,19 M	3,43 M	3,91 M
(Revenu) perte sur les biens immobiliers	134 k	33,85 k	152 k	62,44 k	-
Total des autres charges non liées aux intérêts	2,64 M	2,66 M	3,34 M	3,15 M	2,9 M
Charges autres que d'intérêts, total	14,89 M	14,84 M	15,93 M	15,88 M	16,73 M
EBT, hors éléments non courants	11,39 M	9,93 M	9,89 M	11,92 M	13,85 M
EBT, elements non courants inclus	11,39 M	9,93 M	9,89 M	11,92 M	13,85 M
Charge d'impôt	3,12 M	2,69 M	3,07 M	2,44 M	2,8 M
Résultat des activités poursuivies	8,26 M	7,23 M	6,82 M	9,48 M	11,05 M
Résultat net part du groupe	8,26 M	7,23 M	6,82 M	9,48 M	11,05 M
Résultat net	8,26 M	7,23 M	6,82 M	9,48 M	11,05 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	8,26 M	7,23 M	6,82 M	9,48 M	11,05 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	8,26 M	7,23 M	6,82 M	9,48 M	11,05 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	2,98	2,61	2,46	3,43	4,1
BPA de base - Activités poursuivies	2,98	2,61	2,46	3,43	4,1
Moyenne pondérée des actions en circulation	2,77 M	2,77 M	2,77 M	2,77 M	2,69 M
Bénéfice net par action - dilué	2,98	2,61	2,46	3,43	4,1
BPA dilué - Activités poursuivies	2,98	2,61	2,46	3,43	4,1
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	2,77 M	2,77 M	2,77 M	2,77 M	2,69 M
BPA de base normalisé	2,57	2,24	2,23	2,69	3,22
BPA dilué normalisé	2,57	2,24	2,23	2,69	3,22
Dividende par action	0,2	0,2	0,2	0,25	-
Ratio de distribution	6,71	7,67	8,13	7,3	8,77
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	27,43	27,14	31,05	20,47	20,24
Impôts intérieurs courants	3,01 M	2,84 M	1,8 M	2,67 M	2,99 M
Total des impôts courants	3,01 M	2,84 M	1,8 M	2,67 M	2,99 M
Impôts intérieurs différés	110 k	-144 k	1,27 M	-231 k	-189 k
Total des impôts différés	110 k	-144 k	1,27 M	-231 k	-189 k
Résultat net normalisé	7,12 M	6,21 M	6,18 M	7,45 M	8,66 M
Provisions de pension	42,7 k	37 k	33,54 k	30,36 k	26,97 k

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	116 M	37,32 M	66,52 M	49,12 M	82,13 M
Titres de placement, total	91,16 M	89,39 M	78,21 M	66,02 M	57,27 M
Titres adossés à des créances hypothécaires	22,48 M	19,08 M	16,13 M	15,05 M	18,96 M
Total des investissements	114 M	108 M	94,34 M	81,07 M	76,24 M
Prêts bruts	354 M	427 M	457 M	518 M	566 M
Provision pour pertes sur prêts	-4,76 M	-5,16 M	-5,16 M	-5,9 M	-6,96 M
Autres ajustements des prêts bruts	-176 k	-	-	-	-
Prêts nets	349 M	422 M	452 M	512 M	559 M
Immobilisations corporelles brutes	11,13 M	11,03 M	11,43 M	12,73 M	12,51 M
Amortissements cumulés	-5,53 M	-5,84 M	-6,29 M	-6,76 M	-6,57 M
Immobilisations corporelles nettes	5,6 M	5,19 M	5,14 M	5,97 M	5,93 M
Autres immobilisations incorporelles, total	33 k	15 k	0	-	-
Investissement dans le FHLB	1,49 M	1,39 M	1,92 M	3,44 M	3,7 M
Intérêts courus à recevoir	-	-	2,3 M	2,42 M	2,71 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	554 k	4,58 M	2,93 M	2,93 M	2,29 M
Autres biens immobiliers détenus et saisis	-	-	252 k	-	-
Autres actifs à long terme, total	14,07 M	14,59 M	13,34 M	12,27 M	12,11 M
Total des actifs	601 M	594 M	639 M	669 M	745 M
Passifs
Charges à payer, total	629 k	557 k	510 k	460 k	407 k
Dépôts productifs d'intérêts	367 M	358 M	348 M	392 M	444 M
Dépôts institutionnels	10,15 M	9,77 M	13,35 M	12,97 M	34,25 M
Dépôts non productifs d'intérêts	141 M	157 M	149 M	133 M	127 M
Total des dépôts	518 M	525 M	510 M	538 M	605 M
Part à court terme des contrats de location	80,12 k	255 k	312 k	-	-
Dette à long terme	7,32 M	6,59 M	36,19 M	5,06 M	4,26 M
Dette de la Federal Home Loan Bank - long terme	15 M	2,5 M	25 M	50 M	47,5 M
Contrats de location à long terme	52,31 k	342 k	663 k	1,02 M	916 k
Autres passifs non courants	1,63 M	3,16 M	2,75 M	2,17 M	2,51 M
Total du passif	543 M	539 M	575 M	596 M	661 M
Actions ordinaires, total	61,13 k	61,13 k	61,13 k	61,13 k	61,13 k
Primes d'émissions d'actions	10,5 M	10,5 M	10,5 M	10,5 M	10,5 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	49,53 M	56,21 M	62,48 M	71,26 M	81,34 M
Actions détenues en propre	-2,23 M	-2,23 M	-2,23 M	-2,35 M	-4,53 M
Résultat global et autres	-19,16 k	-9,46 M	-7,57 M	-6,78 M	-3,69 M
Total des fonds propres ordinaires	57,84 M	55,09 M	63,24 M	72,7 M	83,68 M
Total des capitaux propres	57,84 M	55,09 M	63,24 M	72,7 M	83,68 M
Total du passif et des capitaux propres	601 M	594 M	639 M	669 M	745 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	2,77 M	2,77 M	2,77 M	2,77 M	2,69 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	2,77 M	2,77 M	2,77 M	2,77 M	2,69 M
Actif net par action	20,86	19,87	22,81	26,27	31,09
Actif corporel net	57,81 M	55,07 M	63,24 M	72,7 M	83,68 M
Actif corporel net par action	20,85	19,86	22,81	26,27	31,09
Total de la dette	22,46 M	9,68 M	62,17 M	56,09 M	52,68 M
Dépôts à intérêts - Espèces	97,53 M	24,36 M	45,06 M	31,03 M	69,08 M
Dette nette	-99,91 M	-28,13 M	-4,61 M	6,69 M	-29,74 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	8,26 M	7,23 M	6,82 M	9,48 M	11,05 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	525 k	499 k	464 k	487 k	541 k
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	18 k	18 k	15 k	-	-
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	543 k	517 k	479 k	487 k	541 k
Amortissement des charges différées, total	-	-	-	-	-
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	36,13 k	143 k	105 k	33,73 k	3,16 k
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	688 k	948 k	517 k	565 k	332 k
Total des dépréciations d'actifs	-	-	-	28,11 k	-
Provision pour pertes sur créances	300 k	450 k	450 k	900 k	1,35 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	173 k	1,05 M	-971 k	-1,19 M	327 k
Autres activités opérationnelles	-1,35 M	-469 k	1,33 M	-210 k	-420 k
Flux de trésorerie d'exploitation	8,65 M	9,87 M	8,73 M	10,09 M	13,18 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-258 k	-216 k	-419 k	-303 k	-615 k
Vente d'immobilisations corporelles	750 k	54,98 k	-	1,8 k	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-60,08 M	-8,98 M	15,55 M	12,26 M	8,21 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	40,38 M	-73,65 M	-30,16 M	-60,7 M	-48,91 M
Autres activités d'investissement, total	-	489 k	288 k	199 k	-
Flux de trésorerie d'investissement	-19,2 M	-82,3 M	-14,74 M	-48,54 M	-41,31 M
Dette à long terme émise, total	5 M	2,5 M	52,5 M	25 M	20 M
Total de la dette émise	5 M	2,5 M	52,5 M	25 M	20 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-4,75 M	-15,81 M	-796 k	-30,78 M	-23,3 M
Total de la dette remboursée	-4,75 M	-15,81 M	-796 k	-30,78 M	-23,3 M
Émission d'actions ordinaires	10,01 M	-	-	-	-
Rachat d'actions ordinaires	-	-	-	-120 k	-2,18 M
Dividendes ordinaires payés	-555 k	-555 k	-555 k	-692 k	-968 k
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-555 k	-555 k	-555 k	-692 k	-968 k
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	60,34 M	7,25 M	-16,08 M	27,65 M	67,59 M
Flux de trésorerie de financement	70,05 M	-6,62 M	35,07 M	21,06 M	61,14 M
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-1	137 k	-	-
Variation nette de la trésorerie	59,5 M	-79,05 M	29,2 M	-17,4 M	33,01 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	1,53 M	1,88 M	7,48 M	14,18 M	13,87 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	2,16 M	2,59 M	2,49 M	2,65 M	2,83 M
Dette nette émise / remboursée	252 k	-13,31 M	51,7 M	-5,78 M	-3,3 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,47	1,21	1,11	1,45	1,56
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	16,68	12,81	11,53	13,94	14,13
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	16,68	12,81	11,53	13,94	14,13
Valeur ajoutée pour les actionnaires	2,34 M	476 k	-263 k	1,32 M	1,66 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	46,09	49,06	48,17	45,58	45,21
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	75,07	86,02	89,16	89,47	93,14
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	43,34	40,08	38,31	42,87	45,3
Marge des activités poursuivies %	31,45	29,2	26,42	34,09	36,13
Marge nette %	31,45	29,2	26,42	34,09	36,13
Net Avail. Pour la marge commune %	31,45	29,2	26,42	34,09	36,13
Marge nette normalisée %	27,09	25,05	23,95	26,79	28,31
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	1,51	0,72	0,59	0,76	1,11
Prêts non performants / Total des actifs %	0,89	0,52	0,42	0,59	0,85
Actifs non performants / Total des actifs %	1,04	0,58	0,46	0,59	0,85
NPAs / Prêts et OREOs	1,77	0,81	0,64	0,76	1,11
NPAs / Fonds propres	10,81	6,25	4,66	5,42	7,54
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	997,02	9,83 k	7,1 k	13,26 k	2,39 k
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	89,11	167,01	191,44	149,79	110,26
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,35	1,21	1,13	1,14	1,23
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	62,83	857,67	619,72	2,02 k	462,81
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	8,82	9,46	9,6	10,39	11,06
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	8,82	9,46	9,6	10,39	11,06
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	17,7	14,1	14,96	15,18	16
Prêts bruts / Total des dépôts %	68,29	81,36	89,62	96,3	93,58
Prêts nets / Total des dépôts %	67,33	80,38	88,61	95,2	92,43
Ratio de capital de première catégorie %	15,1	14,2	14,8	14,5	14,9
Ratio de capital total %	16,2	15,2	15,8	15,6	16,1
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	15,1	14,2	14,8	14,5	14,9
Ratio de couverture	45,06	76,18	102,54	25,04	25,35
Ratio de levier %	11	12,1	12,8	12,9	12,5
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	26,44	25,41	5,58	4,32	6,23
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	8,77	6,16	2,15	1,89	1,99
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	9,56	8,01	8,04	8,02	14,51
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	2,27	-42,89	-16,98	17,83	-9,91
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-77,78	50	0	100	50
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	12,52	-5,73	4,24	7,65	10
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	50,39	-12,47	-5,7	38,93	16,57
Résultat net, Croissance 1 an	50,39	-12,47	-5,7	38,93	16,57
Résultat net normalisé sur 1 an	52,73	-12,83	-0,35	20,45	16,23
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	20,21	-12,47	-5,7	39,21	19,82
Dividende par action, 1 an de croissance	0	0	0	25	-
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	-10,56	20,81	6,97	13,27	9,39
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	-3,59	8,35	-0,01	14,44	17,93
Prêts nets, 1 an Croissance en %	-10,48	21,04	7,06	13,26	9,29
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	47,75	-42,19	-12,77	46,25	60,21
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	72,96	-44,96	-14,42	33,74	60,21
Total des actifs, 1 an Croissance en %	14,7	-1,14	7,58	4,76	11,28
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	13,18	1,4	-3,06	5,42	12,57
Actif corporel net, Croissance 1 an	40,27	-4,74	14,83	14,96	15,11
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	40,18	-4,77	14,8	14,96	15,11
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	40,18	-4,77	14,8	14,96	15,11
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	9,31	8,79	8,03	8,03	11,22
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	36,7	-23,57	-31,14	-1,1	3,03
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-27,77	-42,26	22,47	41,42	73,21
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	15,78	2,99	-0,87	5,93	8,82
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	80,3	14,74	-9,15	14,46	27,26
Résultat net, CAGR sur 2 ans	80,3	14,74	-9,15	14,46	27,26
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	78,82	15,39	-6,79	9,56	18,32
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-	2,58	-9,15	14,57	29,15
Dividende par action, 2 ans CAGR %	15,47	0	0	11,8	-
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	1,67	3,95	13,68	10,08	11,31
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	14,54	2,2	4,09	6,97	16,17
Prêts nets, 2 ans CAGR %	1,5	4,09	13,83	10,11	11,26
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-17,52	-7,58	-28,99	12,95	53,07
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-10,75	-2,43	-31,37	6,99	46,38
Total des actifs, 2 ans CAGR %	14,76	6,49	3,13	6,16	7,97
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	13,74	7,13	-0,77	1,09	8,94
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	27,12	15,6	4,59	14,89	15,04
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	27,03	15,54	4,56	14,88	15,04
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	27,03	15,54	4,56	14,88	15,04
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	-	8,88	8,54	8,02	10,15
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	-	2,19	-21,44	-17,64	-4,13
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-	-7,85	-30,66	44,22	44,22
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-	8,12	3,4	1,89	7,27
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-	41,7	7,47	4,67	15,16
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-	41,7	7,47	4,67	15,16
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-	40,74	9,88	1,52	11,74
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-	-	-0,26	4,74	16,3
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-	10,06	0	7,72	-
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	-	7,69	4,95	13,54	9,85
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-	12,44	1,46	7,43	10,5
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	-	7,63	5,07	13,64	9,84
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-	-26,73	-9,34	-9,65	26,91
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-	-24,03	-6,6	-14,27	22,4
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-	9,2	6,85	3,67	7,84
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	-	9,47	3,68	1,25	4,78
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-	15,46	15,34	7,94	14,97
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-	15,4	15,29	7,92	14,96
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	-	15,4	15,29	7,92	14,96
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	-	-	-	8,54	9,6
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	-	-	-	0,86	-12,44
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-	-	-	9,37	0
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-	-	-	7,24	5,54
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-	-	-	30,1	14,99
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-	-	-	30,1	14,99
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-	-	-	27,32	13,18
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	10,6
Dividende par action, 5 ans CAGR %	-	-	-	10,76	-
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	-	-	-	8,64	7,45
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-	-	-	10,22	7,11
Prêts nets, 5 ans CAGR %	-	-	-	8,62	7,5
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-	-	-	-12,88	11,79
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-	-	-	-12,88	11,79
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-	-	-	7,97	7,3
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	-	-	-	6,07	5,75
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-	-	-	15,24	15,22
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-	-	-	15,19	15,19
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	-	-	-	15,19	15,19