Flux de Trésorerie Exzeo Group, Inc.

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XZO

US30234F1012

Compagnies d'assurance immobilière

Marché Fermé - NYSE 22:00:03 02/09/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
16,48 ^USD	-0,42%		-3,79%	-32,04%

14/08	Exzeo autorise un programme de rachat d'actions de 25 millions de dollars	MT
14/08	Exzeo Group, Inc. (NYSE:XZO) annonce un programme de rachat d'actions de 25 millions de dollars.	CI

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Données Financières Publiées: EXZEO GROUP, INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2020 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Revenus des primes et des rentes	50,83 M	-	-	-	-
Total des revenus d'intérêts et de dividendes	814 k	30 k	52 k	548 k	4,3 M
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	-17 k	-	-	-	-
Autres recettes, total	97 k	45,63 M	88,33 M	134 M	217 M
Total Chiffre d'affaires	51,73 M	45,66 M	88,38 M	134 M	221 M
Avantages de la politique	34,06 M	-	-	-	-
Frais d'acquisition et de souscription des polices, total	15,58 M	-	-	-	-
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	-	175 k	292 k	335 k	479 k
Frais de vente, généraux et administratifs, total	536 k	83,21 M	85,49 M	95,6 M	111 M
Salaires et autres avantages sociaux	10,78 M	-	-	-	-
Autres dépenses de fonctionnement	7,23 M	-	-	-	-
Total des dépenses de fonctionnement	68,19 M	83,38 M	85,78 M	95,93 M	111 M
Résultat d'Exploitation	-16,46 M	-37,72 M	2,61 M	38,56 M	110 M
Intérêts payés, total	-2 k	-882 k	-1,72 M	-3,33 M	-
EBT, hors éléments non courants	-16,46 M	-38,6 M	883 k	35,24 M	110 M
EBT, elements non courants inclus	-16,46 M	-38,6 M	883 k	35,24 M	110 M
Charge d'impôt	-4,04 M	3,41 M	-12,02 M	9,17 M	27,54 M
Résultat des activités poursuivies	-12,42 M	-42,01 M	12,9 M	26,07 M	82,75 M
Résultat des activités abandonnées	-	-17,3 M	8,56 M	19,25 M	-
Résultat net part du groupe	-12,42 M	-59,32 M	21,46 M	45,32 M	82,75 M
Résultat net	-12,42 M	-59,32 M	21,46 M	45,32 M	82,75 M
Dividende privilégié et autres ajustements	-	4,48 M	10,06 M	11,37 M	3,75 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	-12,42 M	-63,8 M	11,4 M	33,96 M	79 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	-12,42 M	-46,5 M	2,84 M	14,7 M	79 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	-0,17	-0,84	0,15	0,44	0,99
BPA de base - Activités poursuivies	-0,17	-0,61	0,04	0,19	0,99
Moyenne pondérée des actions en circulation	75 M	75,68 M	76,1 M	77,49 M	80,17 M
Bénéfice net par action - dilué	-0,17	-0,84	0,15	0,44	0,99
BPA dilué - Activités poursuivies	-0,17	-0,61	0,04	0,19	0,99
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	75 M	75,68 M	76,1 M	77,49 M	80,17 M
BPA de base normalisé	-0,14	-0,32	0,01	0,28	0,86
BPA dilué normalisé	-0,14	-0,32	0,01	0,28	0,86
Ratio de distribution	-	-9,29	31,51	6,45	-
Éléments supplémentaires
EBITDA	-15,36 M	-36,04 M	4,81 M	40,93 M	113 M
EBITA	-16,46 M	-37,72 M	2,61 M	38,56 M	110 M
EBIT	-16,46 M	-37,72 M	2,61 M	38,56 M	110 M
EBITDAR	-14,82 M	-34,21 M	6,1 M	42,63 M	115 M
Total des revenus (tels que rapportés)	51,73 M	-	-	-	-
Taux d’imposition effectif (%)	24,52	-8,83	-1,36 k	26,02	24,97
Impôts intérieurs courants	-4,03 M	-1,6 M	-6,35 M	7,56 M	32,43 M
Impôts étrangers courants	105 k	194 k	67 k	84 k	209 k
Total des impôts courants	-3,92 M	-1,4 M	-6,29 M	7,64 M	32,64 M
Impôts intérieurs différés	-110 k	4,84 M	-5,73 M	1,53 M	-5,11 M
Impôts étrangers différés	-6 k	-30 k	1 k	-3 k	10 k
Total des impôts différés	-116 k	4,81 M	-5,73 M	1,52 M	-5,1 M
Résultat net normalisé	-10,29 M	-24,13 M	552 k	22,02 M	68,93 M
Intérêts sur la dette à long terme	2 k	882 k	1,72 M	3,33 M	-
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Dépenses générales et administratives	-	4,13 M	6,53 M	6,51 M	8,83 M
Charges locatives nettes, total	536 k	1,82 M	1,29 M	1,7 M	1,7 M
Charges d'intérêts imputées au titre des contrats de location	738	-	-	1,22 M	-
Amortissement imputé des contrats de location simple	535 k	-	-	481 k	-
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	-	-	-	-	1,04 M
Rémunération payée en actions, autres (total)	1,81 M	3,51 M	2,93 M	3,38 M	1,6 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	1,81 M	3,51 M	2,93 M	3,38 M	2,64 M

Période Fiscale: Décembre	2020 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Actifs
Investissements en titres de créance	16,52 M	-	-	-	-
Investissements en titres de participation et en titres privilégiés, total	4,45 M	-	-	-	-
Total des autres investissements	-	-	-	-	-
Total des investissements	20,97 M	-	-	-	-
Trésorerie et équivalents	99,72 M	-	15,06 M	54,5 M	305 M
Réassurance à recouvrer - (IS)	2,16 M	-	-	-	-
Autres créances - (Modèle d'assurance)	7,84 M	-	9,13 M	5,68 M	14,2 M
Frais d'acquisition différés - (BS)	10,28 M	-	-	-	-
Immobilisations corporelles brutes	9,89 M	-	26,07 M	29,88 M	31,49 M
Amortissements cumulés	-3,52 M	-	-8,71 M	-11,08 M	-13,95 M
Immobilisations corporelles nettes	6,37 M	-	17,36 M	18,8 M	17,55 M
Liquidités soumises à restrictions	2 M	-	-	-	-
Autres actifs à court terme, total	7,82 M	-	247 M	7,05 M	6,25 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	-	-	-	-	2,98 M
Charges différées à long terme	-	-	3,22 M	3,13 M	1,12 M
Autres actifs à long terme, total	413 k	-	333 M	275 k	274 k
Total des actifs	158 M	-	625 M	89,44 M	348 M
Passifs
Comptes à payer, total	-	-	1,54 M	2,13 M	2,57 M
Charges à payer, total	4,27 M	-	4,9 M	4,76 M	5,39 M
Engagements en matière d'assurance et de rentes	19,35 M	-	-	-	-
Primes non acquises	67,08 M	-	-	-	-
Part à court terme des contrats de location	331 k	-	1,74 M	2,13 M	2,41 M
Emprunts à court terme	22 M	-	-	-	-
Dette à long terme	-	-	58,15 M	-	-
Contrats de location à long terme	21 k	-	6,05 M	6,22 M	4,83 M
Impôts sur le revenu à payer	143 k	-	-	-	2,46 M
Recettes non acquises, courantes	-	-	30,73 M	47,21 M	70,89 M
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	-	-	296 M	142 k	666 k
Recettes non acquises Non courantes	-	-	9,35 M	8,37 M	3,57 M
Passif d'impôt différé Non courant	1,25 M	-	596 k	2,12 M	-
Autres passifs non courants	36,59 M	-	145 M	852 k	790 k
Total du passif	151 M	-	554 M	73,93 M	93,58 M
Actions privilégiées Convertibles	-	-	96,16 M	-	-
Total des capitaux propres privilégiés	-	-	96,16 M	-	-
Actions ordinaires, total	75 k	-	80 k	83 k	91 k
Primes d'émissions d'actions	11 M	-	68,93 M	72,76 M	229 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-4,91 M	-	-92,5 M	-57,33 M	25,42 M
Résultat global et autres	384 k	-	-1,8 M	-	-
Total des fonds propres ordinaires	6,55 M	-	-25,3 M	15,51 M	254 M
Total des capitaux propres	6,55 M	-	70,86 M	15,51 M	254 M
Total du passif et des capitaux propres	158 M	-	625 M	89,44 M	348 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	75 M	75,68 M	76,1 M	82,7 M	90,91 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	75 M	75,68 M	76,1 M	82,7 M	90,93 M
Actif net par action	0,09	-	-0,33	0,19	2,8
Actif corporel net	6,55 M	-	-25,3 M	15,51 M	254 M
Actif corporel net par action	0,09	-	-0,33	0,19	2,8
Total de la dette	22,35 M	-	65,93 M	8,35 M	7,24 M
Dette nette	-77,37 M	-	50,87 M	-46,15 M	-298 M
Dette relative aux contrats de location	4,29 M	14,6 M	10,32 M	13,61 M	13,56 M
Code comptable - Valorisation des stocks	3	-	-	3	3
Machines, total	8,42 M	-	1,65 M	2,22 M	3,38 M
Employés à temps plein	-	-	-	-	354

Période Fiscale: Décembre	2020 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Résultat net	-12,42 M	-59,32 M	21,46 M	45,32 M	82,75 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	1,1 M	1,69 M	2,2 M	2,36 M	2,93 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	1,1 M	1,69 M	2,2 M	2,36 M	2,93 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	65 k	-	-	-	-
Frais d'acquisition différés - (CF)	-3,08 M	-	-	-	-
Rémunération à base d'actions (CF)	1,77 M	3,51 M	2,93 M	3,38 M	2,64 M
Variation des créances	-2,36 M	-	-	-	-2,91 M
Réassurance à recouvrer - (CF)	32 k	-	-	-	-
Variation des dettes fournisseurs	-	-649 k	607 k	442 k	434 k
Variation des revenus collectés avant livraison	28,57 M	22,63 M	4,65 M	15,5 M	18,88 M
Variation de l'impôt sur le revenu	889 k	-1,89 M	-2,49 M	4,22 M	5,55 M
Variation des réserves d'assurance / du passif	14,58 M	-	-	-	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	1,32 M	-2,19 M	-4,96 M	-4,36 M	-5,06 M
Trésorerie nette provenant des activités abandonnées	-	-2,77 M	49,22 M	143 M	-
Autres activités opérationnelles	-84 k	22,22 M	-14,24 M	-17,6 M	-4,92 M
Flux de trésorerie d'exploitation	30,38 M	-16,76 M	59,37 M	192 M	100 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-1,49 M	-3,45 M	-3,25 M	-3,33 M	-2,84 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-1,02 M	-	-	-	-
Autres activités d'investissement, total	-	-238 M	-13,35 M	-189 M	-
Flux de trésorerie d'investissement	-2,51 M	-242 M	-16,6 M	-193 M	-2,84 M
Dette à court terme émise, total	22 M	-	-	-	-
Dette à long terme émise, total	-	17,99 M	-	100 M	-
Total de la dette émise	22 M	17,99 M	-	100 M	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-14 k	-14 k	-9 k	-2,99 M	-
Total de la dette remboursée	-14 k	-14 k	-9 k	-2,99 M	-
Émission d'actions ordinaires	10 k	-	-	-	156 M
Rachat d'actions ordinaires	-	-406 k	-352 k	-481 k	-1,49 M
Rachat d'actions privilégiées	-	-	-	-100 M	-
Dividendes préférentiels versés	-	-5,51 M	-6,76 M	-2,92 M	-
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-	-5,51 M	-6,76 M	-2,92 M	-
Autres activités de financement, total	-9 k	17,99 M	-	-	-1,07 M
Flux de trésorerie de financement	21,99 M	30,06 M	-7,12 M	-6,4 M	154 M
Ajustements des taux de change	2 k	-98 k	-42 k	-87 k	-230 k
Variation nette de la trésorerie	49,86 M	-229 M	35,61 M	-7,09 M	251 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	2 k	797 k	1,68 M	3,47 M	-
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	152 k	781 k	866 k	14,26 M	34,22 M
Dette nette émise / remboursée	21,99 M	17,98 M	-9 k	97,01 M	-
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE	10,37 M	-	-	-11,18 M	91,67 M
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF	10,37 M	-	-	-9,09 M	91,67 M
Variation du fonds de roulement net	-19,23 M	-	-	35,6 M	-20,01 M

Période Fiscale: Décembre	2020 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-8,17	-	-	6,75	31,54
Rentabilité du capital total (ROTC)	-44,1	-	-	30,01	48,33
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	-105,67	-	-	60,36	61,37
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	-105,67	-	-	-300,41	58,59
Analyse des marges
Marge brute %	4,04	100	100	100	100
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	21,88	182,23	96,72	71,08	49,94
Marge d’EBITDA %	-29,69	-78,92	5,44	30,43	51,17
Marge EBITA %	-31,82	-82,62	2,95	28,67	49,84
Marge d'EBIT %	-31,82	-82,62	2,95	28,67	49,84
Marge des activités poursuivies %	-24,02	-92,01	14,6	19,38	37,4
Marge nette %	-24,02	-129,91	24,28	33,7	37,4
Net Avail. Pour la marge commune %	-24,02	-101,83	3,22	10,93	35,7
Marge nette normalisée %	-19,89	-52,84	0,62	16,37	31,15
Marge des flux de trésorerie libre pour les actionnaires	20,05	-	-	-8,31	41,43
Marge des flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds	20,05	-	-	-6,76	41,43
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,41	-	-	0,38	1,01
Rotation des actifs corporels	8,11	-	-	7,44	12,18
Rotation des créances (moyenne des créances)	7,88	-	-	-	-
Liquidité à court terme
Current Ratio	1,27	-	0,81	1,19	3,86
Quick Ratio	1,15	-	0,07	1,07	3,79
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,32	-	0,18	3,4	1,19
Délai de recouvrement des créances (moyenne des créances)	46,44	-	-	-	-
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	341,2	-	93,03	53,85	2,85
Dette totale / Capital total	77,33	-	48,2	35	2,77
Dette à long terme / Capitaux propres	0,32	-	90,59	40,1	1,9
Dette à long terme / Capital total	0,07	-	46,93	26,07	1,85
Dette totale / Total de l'actif	95,84	-	88,66	82,66	26,91
EBIT / Charges d'intérêt	-8,23 k	-42,77	1,51	11,58	-
EBITDA / Charges d'intérêt	-7,41 k	-40,86	3,54	12,8	-
(EBITDA - Capex) / Charges d'intérêt	-8,15 k	-44,77	1,65	11,8	-
Dette totale / EBITDA	-1,51	-	10,81	0,2	0,06
Dette nette / EBITDA	5,22	-	8,34	-1,08	-2,59
Dette totale / (EBITDA - Capex)	-1,37	-	23,12	0,21	0,06
Dette nette / (EBITDA - Capex)	4,75	-	17,84	-1,17	-2,66
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	136,96	-	93,57	52,17	64,53
Résultat brut, Croissance 1 an	-67,5	-	93,57	52,17	64,53
EBITDA, 1 an Croissance en %	96,54	-	-113,34	751,21	176,66
EBITA, 1 an Croissance en %	93,89	-	-106,91	1,38 k	185,99
EBIT, 1 an Croissance %	93,89	-	-106,91	1,38 k	185,99
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	79,77	-	-130,71	102,06	217,44
Résultat net, Croissance 1 an	79,77	-	-136,18	111,17	82,58
Résultat net normalisé sur 1 an	93,86	-	-102,29	3,89 k	213,01
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	79,77	-	-106,08	407,67	396,84
Immobilisations corporelles nettes, 1 an Croissance	-0,44	-	-	8,34	-6,69
Créances clients, Croissance sur 1 an	43,97	-	-	-	-
Total des actifs, 1 an Croissance en %	67,23	-	-	-85,69	288,79
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-61,38	-	-	-161,3	1,54 k
Actif corporel net, Croissance 1 an	-61,38	-	-	-161,3	1,54 k
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-8,19	-	-454,17	223,25	-47,74
CAPEX, Croissance 1 an	-39,45	-	-5,99	2,68	-14,7
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, Croissance 1 an	-	-	-	-	-920,27
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, Croissance 1 an	-	-	-	-	-1,11 k
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-	-6,05	-	71,63	58,23
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-	367,52	-	71,63	58,23
EBITDA, 2 ans CAGR %	-	53,19	-	6,57	385,28
EBITA, 2 ans CAGR %	-	51,39	-	1,11	550,56
EBIT, 2 ans CAGR %	-	51,39	-	1,11	550,56
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-	83,89	-	-21,23	153,26
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-	118,5	-	-12,59	96,36
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-	53,14	-	-4,46	1,02 k
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-	92,58	-	-44,43	374,54
Immobilisations corporelles nettes, 2 ans CAGR %	-	-	-	-	0,54
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-	-	-	-	-25,41
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-	-	-	-	216,98
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-	-	-	-	216,98
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-	-25,72	-	238,36	29,98
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-	52,46	-	-1,75	-6,41
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-	27,89	19,55	-	69,23
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-	92,24	248,46	-	69,23
EBITDA, 3 ans CAGR %	-	66,46	-32,1	-	46,47
EBITA, 3 ans CAGR %	-	64,41	-45,9	-	42,99
EBIT, 3 ans CAGR %	-	64,41	-45,9	-	42,99
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-	82,51	1,26	-	25,35
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-	104,74	19,99	-	11,74
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-	65,66	-62,29	-	41,89
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-	88,21	-39,12	-	17,06
Immobilisations corporelles nettes, 3 ans CAGR %	-	-	39,69	-	-
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-	-	58,29	-	-
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-	-	56,88	-	-
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-	-	56,88	-	-
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-	-20,29	25,02	-	81,54
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-	12,07	29,76	-	-6,27
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-	-	-	43,86	33,74
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	-	-	-	83,71	154,1
EBITDA, 5 ans CAGR %	-	-	-	39,26	49,12
EBITA, 5 ans CAGR %	-	-	-	35,35	46,29
EBIT, 5 ans CAGR %	-	-	-	35,35	46,29
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-	-	-	30,41	46,12
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-	-	-	45,66	46,12
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-	-	-	32,92	46,29
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-	-	-	15,54	42,85
Immobilisations corporelles nettes, 5 ans CAGR %	-	-	-	24,07	22,48
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-	-	-	-1,04	17,15
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-1,78	107,85
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-1,78	107,85
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-	-	-	42,12	26,98
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-	-	-	6,32	13,86
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	54,63
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	54,62