Bilan Ethos Technologies Inc.

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Marché Fermé - Nasdaq 22:00:00 08/10/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
36,22 ^USD	+3,49%		+11,21%	-

01/10	Les actions d’Ethos Technologies reculent après un abaissement de recommandation de JPMorgan	MT
01/10	Ethos Technologies Inc. : JPMorgan Chase n'est plus positif	ZM

ee.QckaI51QBphht4CEbrn93Ny9croBaIcxb1CLe5QwzKg.Fp5CVOVmRfUI1vLwBsmyvrvNIuJGWe9VIyDkFaxVhvkM5F1p_jJZqRXZtA

Données Financières Publiées: ETHOS TECHNOLOGIES INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Chiffre d'affaires	160 M	255 M	388 M
Total Chiffre d'affaires	160 M	255 M	388 M
Coût des marchandises vendues, total	5,9 M	6,53 M	6,73 M
Résultat Brut	154 M	248 M	381 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	129 M	171 M	269 M
Dépenses de R&D	22,29 M	23,13 M	33,63 M
Dépréciation et amortissement - (IS)	5,71 M	5,44 M	5,36 M
Autres dépenses de fonctionnement, total	157 M	200 M	308 M
Résultat d'Exploitation	-2,91 M	48,75 M	72,92 M
Intérêts payés, total	-723 k	-595 k	-3,17 M
Intérêts perçus et revenus des placements	5,79 M	5,6 M	5,83 M
Charges d'intérêt nettes	5,07 M	5 M	2,66 M
Autres produits non opérationnels	117 k	185 k	161 k
EBT, hors éléments non courants	2,28 M	53,94 M	75,74 M
EBT, elements non courants inclus	2,28 M	53,94 M	75,74 M
Charge d'impôt	586 k	5,1 M	4,59 M
Résultat des activités poursuivies	1,69 M	48,83 M	71,15 M
Résultat net part du groupe	1,69 M	48,83 M	71,15 M
Résultat net	1,69 M	48,83 M	71,15 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	1,69 M	48,83 M	71,15 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	1,69 M	48,83 M	71,15 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,11	3,05	4,31
BPA de base - Activités poursuivies	0,11	3,05	4,31
Moyenne pondérée des actions en circulation	15,93 M	16,01 M	16,49 M
Bénéfice net par action - dilué	0,03	0,85	1,22
BPA dilué - Activités poursuivies	0,03	0,85	1,22
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	54,72 M	57,6 M	58,42 M
BPA de base normalisé	0,09	2,11	2,87
BPA dilué normalisé	0,03	0,59	0,81
Éléments supplémentaires
EBITDA	2,8 M	54,18 M	78,28 M
EBITA	-2,91 M	48,75 M	72,92 M
EBIT	-2,91 M	48,75 M	72,92 M
EBITDAR	3,62 M	54,92 M	79,4 M
Total des revenus (tels que rapportés)	160 M	255 M	388 M
Taux d’imposition effectif (%)	25,76	9,46	6,06
Impôts intérieurs courants	586 k	1,2 M	-29 k
Total des impôts courants	586 k	1,2 M	-29 k
Impôts intérieurs différés	-	3,91 M	4,62 M
Total des impôts différés	-	3,91 M	4,62 M
Résultat net normalisé	1,42 M	33,71 M	47,34 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Dépense de publicité	55,93 M	63,37 M	99,96 M
Dépense de marketing	108 M	149 M	227 M
Dépenses générales et administratives	21,23 M	22,42 M	39,65 M
Dépense en recherche et de développement	22,29 M	23,13 M	33,63 M
Charges locatives nettes, total	813 k	737 k	1,12 M
Charges d'intérêts imputées au titre des contrats de location	-	2,05 M	11,38 M
Amortissement imputé des contrats de location simple	-	-1,32 M	-10,26 M
Rémunération à base d'actions, frais de R&D (total)	1,1 M	825 k	-
Rémunération à base d'actions, frais de S&M (total)	507 k	687 k	-
Rémunération à base d'actions, frais généraux et administratifs (total)	2 M	1,65 M	-
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	-	-	2,05 M
Rémunération payée en actions, autres (total)	-	-	8,55 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	3,61 M	3,17 M	10,6 M

Période Fiscale: Décembre	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	25,02 M	35,08 M	91,09 M
Valeur mobilières de placement (VMP) à court terme	104 M	68,28 M	34,88 M
Total des liquidités et VMP	129 M	103 M	126 M
Créances clients, total	17,73 M	45,38 M	65,28 M
Total des créances	17,73 M	45,38 M	65,28 M
Autres actifs à court terme, total	2,17 M	26,07 M	54,55 M
Total de l'actif circulant	149 M	175 M	246 M
Immobilisations corporelles brutes	17,64 M	23,23 M	28,72 M
Amortissements cumulés	-8,56 M	-13,27 M	-18,34 M
Immobilisations corporelles nettes	9,09 M	9,96 M	10,37 M
Investissements à long terme	-	35 M	31,47 M
Goodwill	2,24 M	2,24 M	2,24 M
Autres immobilisations incorporelles, total	30 k	221 k	662 k
Créances à long terme	119 M	173 M	224 M
Autres actifs à long terme, total	180 k	558 k	574 k
Total des actifs	280 M	396 M	515 M
Passifs
Comptes à payer, total	11,75 M	24,3 M	55,07 M
Charges à payer, total	11,92 M	19,22 M	38,29 M
Part à court terme des contrats de location	549 k	753 k	1,12 M
Impôts sur le revenu à payer	778 k	1,71 M	1,09 M
Revenus collectés avant livraison du produit/service	1,31 M	9,38 M	11,75 M
Autres passifs à court terme	789 k	12,24 M	5,86 M
Total du passif circulant	27,09 M	67,6 M	113 M
Contrats de location à long terme	249 k	1,86 M	1,23 M
Recettes non acquises Non courantes	5 M	24,16 M	12,51 M
Passif d'impôt différé Non courant	-	3,91 M	8,53 M
Autres passifs non courants	2,5 M	1,5 M	-
Total du passif	34,84 M	99,03 M	135 M
Actions privilégiées Convertibles	404 M	404 M	404 M
Total des capitaux propres privilégiés	404 M	404 M	404 M
Actions ordinaires, total	2 k	2 k	2 k
Primes d'émissions d'actions	63,47 M	66,99 M	78,95 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-222 M	-174 M	-103 M
Résultat global et autres	-158 k	-478 k	-554 k
Total des fonds propres ordinaires	-159 M	-107 M	-24,12 M
Total des capitaux propres	245 M	297 M	380 M
Total du passif et des capitaux propres	280 M	396 M	515 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	15,93 M	16,56 M	62,87 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	15,93 M	16,56 M	16,65 M
Actif net par action	-9,99	-6,47	-1,45
Actif corporel net	-161 M	-110 M	-27,02 M
Actif corporel net par action	-10,14	-6,62	-1,62
Total de la dette	798 k	2,62 M	2,35 M
Dette nette	-128 M	-136 M	-155 M
Dette relative aux contrats de location	6,5 M	5,9 M	8,92 M
Code comptable - Valorisation des stocks	-	3	3
Machines, total	1,78 M	2,55 M	3,99 M
Employés à temps plein	-	-	614

Période Fiscale: Décembre	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Résultat net	1,69 M	48,83 M	71,15 M
Dépréciation et amortissement - CF	5,73 M	5,48 M	6,26 M
Amortissements et dépréciations, Total	5,73 M	5,48 M	6,26 M
(Gain) perte résultant de la vente d'un actif	104 k	-	-
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-3,6 M	-3,13 M	-1,21 M
Rémunération à base d'actions (CF)	3,61 M	3,17 M	10,6 M
Autres activités d'exploitation, total	636 k	4,3 M	7,49 M
Variation des créances	-7,39 M	-22,79 M	-24,9 M
Variation des dettes fournisseurs	-4,65 M	12,69 M	30,63 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation	-33,25 M	-59,46 M	-63,79 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-37,12 M	-10,91 M	36,22 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-323 k	-776 k	-1,49 M
Vente (achat) d'immobilisations incorporelles	-4,58 M	-3,81 M	-4,79 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-4,25 M	3,69 M	38,14 M
Flux de trésorerie d'investissement	-9,16 M	-896 k	31,87 M
Émission d'actions ordinaires	331 k	209 k	1,06 M
Autres activités de financement, total	-1,97 M	21,65 M	-13,11 M
Flux de trésorerie de financement	-1,64 M	21,86 M	-12,05 M
Ajustements des taux de change	-2 k	2 k	-27 k
Variation nette de la trésorerie	-47,93 M	10,06 M	56,02 M
Éléments supplémentaires
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	487 k	517 k	1,76 M
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE	-	22,91 M	51,01 M
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF	-	23,28 M	52,99 M
Variation du fonds de roulement net	-	11,25 M	3,17 M

Période Fiscale: Décembre	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-	9,02	10
Rentabilité du capital total (ROTC)	-	11,18	13,37
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	-	18,03	21,03
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	-	-36,67	-108,41
Analyse des marges
Marge brute %	96,31	97,44	98,26
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	80,6	67,11	69,39
Marge d’EBITDA %	1,75	21,26	20,2
Marge EBITA %	-1,82	19,12	18,81
Marge d'EBIT %	-1,82	19,12	18,81
Marge des activités poursuivies %	1,06	19,16	18,36
Marge nette %	1,06	19,16	18,36
Net Avail. Pour la marge commune %	1,06	19,16	18,36
Marge nette normalisée %	0,89	13,22	12,21
Marge des flux de trésorerie libre pour les actionnaires	-	8,99	13,16
Marge des flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds	-	9,13	13,67
Rotation des actifs
Rotation des actifs	-	0,75	0,85
Rotation des actifs corporels	-	26,77	38,13
Rotation des créances (moyenne des créances)	-	8,08	7,01
Liquidité à court terme
Current Ratio	5,49	2,59	2,17
Quick Ratio	5,41	2,2	1,69
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-1,37	-0,16	0,32
Délai de recouvrement des créances (moyenne des créances)	-	45,3	52,11
Délais de paiement des fournisseurs	-	1,01 k	2,15 k
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	0,33	0,88	0,62
Dette totale / Capital total	0,32	0,87	0,62
Dette à long terme / Capitaux propres	0,1	0,63	0,32
Dette à long terme / Capital total	0,1	0,62	0,32
Dette totale / Total de l'actif	12,46	25,02	26,28
EBIT / Charges d'intérêt	-4,03	81,93	23
EBITDA / Charges d'intérêt	5	92,31	25,05
(EBITDA - Capex) / Charges d'intérêt	4,55	91	24,58
Dette totale / EBITDA	0,22	0,05	0,03
Dette nette / EBITDA	-35,46	-2,47	-1,95
Dette totale / (EBITDA - Capex)	0,24	0,05	0,03
Dette nette / (EBITDA - Capex)	-38,94	-2,51	-1,99
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-	59,57	52,05
Résultat brut, Croissance 1 an	-	61,45	53,33
EBITDA, 1 an Croissance en %	-	1,83 k	44,47
EBITA, 1 an Croissance en %	-	-1,77 k	49,59
EBIT, 1 an Croissance %	-	-1,77 k	49,59
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-	2,79 k	45,71
Résultat net, Croissance 1 an	-	2,79 k	45,71
Résultat net normalisé sur 1 an	-	2,27 k	40,43
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-	2,73 k	43,53
Créances clients, Croissance sur 1 an	-	155,96	43,85
Immobilisations corporelles nettes, 1 an Croissance	-	9,62	4,14
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-	41,56	30,17
Actif corporel net, Croissance 1 an	-	-32,11	-75,35
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-	-32,69	-77,49
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-	-70,62	-432,1
CAPEX, Croissance 1 an	-	140,25	92,14
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, Croissance 1 an	-	-	122,69
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, Croissance 1 an	-	-	127,64
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-	-	55,77
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-	-	57,34
EBITDA, 2 ans CAGR %	-	-	428,56
EBITA, 2 ans CAGR %	-	-	400,5
EBIT, 2 ans CAGR %	-	-	400,5
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-	-	549,05
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-	-	549,05
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-	-	477,01
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-	-	537,7
Créances clients, CAGR sur 2 ans	-	-	91,89
Immobilisations corporelles nettes, 2 ans CAGR %	-	-	6,84
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-	-	35,75
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-	-	-59,09
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-	-	-61,08
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-	-	-1,22
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-	-	114,85