Compte de Résultat ES Bancshares, Inc.

Actions

ESBS

US2960491098

Banques

Marché Fermé - OTC Markets 15:49:49 04/06/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
6,000 ^USD	-1,64%		-12,54%	-17,24%

24/07	ES Bancshares, Inc. publie ses résultats pour le deuxième trimestre clos le 30 juin 2026	CI
22/07	ES Bancshares, Inc. annonce une extension de son programme de rachat d'actions	CI

8ba663347ba1e537bcedeaf4a4.-csnz24zk1ApERPM09-rQvQ6TROd5tFqlMCmvUgxH9c.ipp9rBZ84z16UEeOkq-dJ74CK3bZn6Yr4avt-iBWKLjJqV2VVkngE0xZZA

Données Financières Publiées: ES BANCSHARES, INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts sur prêts	20,15 M	20,04 M	26,34 M	29,27 M	29,7 M
Revenus d'intérêts sur les placements	413 k	1,18 M	1,86 M	2,3 M	1,98 M
Revenus d'intérêts, total	20,56 M	21,21 M	28,21 M	31,58 M	31,68 M
Intérêts sur les dépôts	1,34 M	2,35 M	9,05 M	14,53 M	12,31 M
Total des intérêts sur les emprunts	1,34 M	1,48 M	3,27 M	2,95 M	2,76 M
Intérêts payés, total	2,68 M	3,84 M	12,32 M	17,48 M	15,07 M
Revenus nets d'intérêts	17,88 M	17,38 M	15,89 M	14,09 M	16,61 M
Gain (perte) sur la vente de prêts	343 k	241 k	168 k	140 k	132 k
Revenu (perte) sur les biens immobiliers	-	206 k	-	-	-
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	1,78 M	-	-	-
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	-	-	-	-	-
Total des autres revenus non liés aux intérêts	921 k	941 k	912 k	1,14 M	2,07 M
Revenus autres que d'intérêts, total	1,26 M	3,17 M	1,08 M	1,28 M	2,2 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	19,14 M	20,55 M	16,97 M	15,38 M	18,81 M
Provision pour pertes sur prêts	670 k	-79 k	20 k	12 k	-38 k
Total Chiffre d'affaires	18,48 M	20,63 M	16,95 M	15,36 M	18,84 M
Salaires et autres avantages sociaux	6,54 M	7,22 M	7,28 M	6,67 M	6,95 M
Frais d'occupation	1,68 M	1,53 M	1,56 M	1,31 M	1,33 M
Assurance fédérale des dépôts	306 k	225 k	272 k	428 k	412 k
Frais de vente, généraux et administratifs, total	2,53 M	3,41 M	4,05 M	3,73 M	4,21 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	1,51 M	1,44 M	1,87 M	1,83 M	2,09 M
Charges autres que d'intérêts, total	12,56 M	13,83 M	15,04 M	13,97 M	14,98 M
EBT, hors éléments non courants	5,91 M	6,8 M	1,91 M	1,4 M	3,86 M
Autres éléments non courants	-	-	-	245 k	-
EBT, elements non courants inclus	5,91 M	6,8 M	1,91 M	1,64 M	3,86 M
Charge d'impôt	1,28 M	1,55 M	440 k	539 k	984 k
Résultat des activités poursuivies	4,63 M	5,25 M	1,47 M	1,1 M	2,88 M
Résultat net part du groupe	4,63 M	5,25 M	1,47 M	1,1 M	2,88 M
Résultat net	4,63 M	5,25 M	1,47 M	1,1 M	2,88 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	4,63 M	5,25 M	1,47 M	1,1 M	2,88 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	4,63 M	5,25 M	1,47 M	1,1 M	2,88 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,7	0,79	0,22	0,16	0,42
BPA de base - Activités poursuivies	0,7	0,79	0,22	0,16	0,42
Moyenne pondérée des actions en circulation	-	6,68 M	6,71 M	6,86 M	6,92 M
Bénéfice net par action - dilué	0,67	0,78	0,22	0,16	0,41
BPA dilué - Activités poursuivies	0,67	0,78	0,22	0,16	0,41
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	-	6,75 M	6,78 M	6,89 M	6,98 M
BPA de base normalisé	0,56	0,64	0,18	0,13	0,35
BPA dilué normalisé	0,54	0,63	0,18	0,13	0,35
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	21,74	22,76	23	32,81	25,49
Impôts intérieurs courants	883 k	1,53 M	524 k	1,22 M	1,24 M
Total des impôts courants	883 k	1,53 M	524 k	1,22 M	1,24 M
Impôts intérieurs différés	402 k	17 k	-84 k	-685 k	-252 k
Total des impôts différés	402 k	17 k	-84 k	-685 k	-252 k
Résultat net normalisé	3,69 M	4,25 M	1,2 M	874 k	2,41 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	32 k	44 k	124 k	160 k	196 k
Total des rémunérations fondées sur des actions	32 k	44 k	124 k	160 k	196 k

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	59,08 M	38,12 M	32,73 M	26,71 M	36,64 M
Titres de placement, total	7,26 M	13,39 M	13,1 M	20,78 M	10,74 M
Titres adossés à des créances hypothécaires	3,93 M	2,66 M	2,12 M	1,56 M	1,17 M
Total des investissements	11,19 M	16,04 M	15,22 M	22,34 M	11,92 M
Prêts bruts	428 M	513 M	569 M	564 M	550 M
Provision pour pertes sur prêts	-5,87 M	-5,86 M	-5,09 M	-5,14 M	-5,14 M
Prêts nets	422 M	507 M	564 M	559 M	545 M
Immobilisations corporelles brutes	15,3 M	15,64 M	15,51 M	15,06 M	14,24 M
Amortissements cumulés	-3,31 M	-2,56 M	-3,5 M	-4,32 M	-5,1 M
Immobilisations corporelles nettes	11,99 M	13,08 M	12,02 M	10,74 M	9,15 M
Goodwill	581 k	581 k	581 k	581 k	581 k
Investissement dans le FHLB	1,14 M	3,4 M	3,8 M	3 M	2,5 M
Prêts détenus en vue de la vente	-	-	-	-	-
Intérêts courus à recevoir	1,83 M	2,02 M	2,62 M	2,63 M	2,65 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	-	-	-	344 k	710 k
Autres biens immobiliers détenus et saisis	-	-	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	7,65 M	7,88 M	7,86 M	11,07 M	7,93 M
Total des actifs	516 M	588 M	639 M	637 M	617 M
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	264 M	278 M	338 M	329 M	348 M
Dépôts institutionnels	20,1 M	42,4 M	48,4 M	51,2 M	49 M
Dépôts non productifs d'intérêts	149 M	130 M	108 M	133 M	106 M
Total des dépôts	434 M	450 M	494 M	514 M	503 M
Emprunts à court terme	-	8,6 M	15 M	-	-
Part à court terme de la dette à long terme	-	41,3 M	5 M	10 M	13 M
Part à court terme des contrats de location	751 k	961 k	963 k	1,01 M	1,04 M
Dette à long terme	14,17 M	13,67 M	13,71 M	11,79 M	11,82 M
Dette de la Federal Home Loan Bank - long terme	15 M	15 M	50,8 M	40,08 M	26,33 M
Contrats de location à long terme	5,01 M	6,13 M	5,71 M	5,16 M	4,27 M
Intérêts courus à payer	184 k	-	-	-	-
Passif d'impôt différé Non courant	646 k	-	317 k	-	-
Autres passifs non courants	7 M	8,4 M	7,26 M	7,31 M	6,84 M
Total du passif	476 M	544 M	593 M	589 M	566 M
Actions ordinaires, total	66 k	67 k	67 k	69 k	69 k
Primes d'émissions d'actions	35,86 M	35,95 M	36,08 M	36,61 M	36,93 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	3,2 M	8,45 M	10,06 M	11,16 M	14,04 M
Résultat global et autres	117 k	-467 k	-340 k	-293 k	-209 k
Total des fonds propres ordinaires	39,25 M	44 M	45,86 M	47,55 M	50,83 M
Total des capitaux propres	39,25 M	44 M	45,86 M	47,55 M	50,83 M
Total du passif et des capitaux propres	516 M	588 M	639 M	637 M	617 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	6,65 M	6,71 M	6,71 M	6,9 M	6,93 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	6,65 M	6,71 M	6,71 M	6,9 M	6,93 M
Actif net par action	5,9	6,55	6,83	6,89	7,34
Actif corporel net	38,67 M	43,42 M	45,28 M	46,97 M	50,25 M
Actif corporel net par action	5,82	6,47	6,74	6,81	7,25
Valeur comptable tangible par action (telle que rapportée)	5,82	6,47	-	-	-
Total de la dette	34,93 M	85,66 M	91,18 M	68,04 M	56,46 M
Dette nette	-24,15 M	47,54 M	58,46 M	41,33 M	19,81 M
Nombre de bureaux	-	5	5	5	5

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	4,63 M	5,25 M	1,47 M	1,1 M	2,88 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	758 k	1,71 M	1,95 M	1,34 M	1,7 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	758 k	1,71 M	1,95 M	1,34 M	1,7 M
Amortissement des charges différées, total	2,14 M	352 k	-468 k	397 k	894 k
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-	-241 k	-168 k	-140 k	-132 k
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-1,99 M	-46 k	-	-
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-	-	-	-	-
Total des dépréciations d'actifs	-	-	-	-	-
Provision pour pertes sur créances	670 k	-79 k	20 k	12 k	-38 k
Rémunération à base d'actions (CF)	32 k	44 k	124 k	160 k	196 k
Variation des intérêts courus à recevoir	-	-193 k	-605 k	-3 k	-21 k
Variation des intérêts courus à payer	-	236 k	-264 k	-103 k	-182 k
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-1,03 M	-741 k	-48 k	-4,27 M	2,06 M
Autres activités opérationnelles	403 k	-151 k	-55 k	-208 k	-777 k
Flux de trésorerie d'exploitation	7,6 M	4,2 M	1,91 M	-1,71 M	6,57 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-2,75 M	-1,18 M	-415 k	-65 k	-103 k
cession totale ou partielle d'une activité	-	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-4,89 M	-5,67 M	778 k	-6,81 M	10,78 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	3,94 M	-93,9 M	-56,74 M	4,1 M	14,88 M
Autres activités d'investissement, total	-4,52 M	-58,01 M	391 k	856 k	-489 k
Flux de trésorerie d'investissement	-8,23 M	-159 M	-55,99 M	-1,92 M	25,06 M
Dette à court terme émise, total	-	49,73 M	5,9 M	-	-
Dette à long terme émise, total	-	-	-	300 k	221 k
Total de la dette émise	-	49,73 M	5,9 M	300 k	221 k
Remboursement de la dette à long terme, total	-61,49 M	-	-1,54 M	-22,48 M	-10,76 M
Total de la dette remboursée	-61,49 M	-	-1,54 M	-22,48 M	-10,76 M
Émission d'actions ordinaires	-	45 k	-	525 k	132 k
Rachat d'actions ordinaires	-	-	-	-147 k	-6 k
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	58,67 M	83,82 M	44,33 M	19,41 M	-11,3 M
Flux de trésorerie de financement	-2,82 M	134 M	48,69 M	-2,39 M	-21,7 M
Variation nette de la trésorerie	-3,46 M	-20,96 M	-5,39 M	-6,02 M	9,93 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	2,85 M	3,6 M	12,58 M	17,59 M	15,25 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	874 k	1,72 M	688 k	413 k	1,46 M
Dette nette émise / remboursée	-61,49 M	49,73 M	4,36 M	-22,18 M	-10,53 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,9	0,95	0,24	0,17	0,46
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	12,51	12,61	3,28	2,36	5,85
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	12,51	12,61	3,28	2,36	5,85
Valeur ajoutée pour les actionnaires	189 k	254 k	-3,92 M	-4,5 M	-3,03 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	58,92	59,81	77,18	77,56	67,3
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	96,78	84,25	93,75	91,73	88,12
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	31,99	32,95	11,29	9,1	20,48
Marge des activités poursuivies %	25,04	25,45	8,69	7,19	15,26
Marge nette %	25,04	25,45	8,69	7,19	15,26
Net Avail. Pour la marge commune %	25,04	25,45	8,69	7,19	15,26
Marge nette normalisée %	20	20,59	7,05	5,69	12,8
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	0,45	0,3	0,26	1	1,05
Prêts non performants / Total des actifs %	0,38	0,26	0,23	0,89	0,93
Actifs non performants / Total des actifs %	0,38	0,26	0,23	0,89	0,93
NPAs / Prêts et OREOs	0,45	0,3	0,26	1	1,05
NPAs / Fonds propres	4,95	3,45	3,26	11,88	11,31
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	2,31 k	-8,37 k	2,08 k	36,69 k	-25,71 k
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	301,9	385,53	339,75	90,94	89,41
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,37	1,14	0,89	0,91	0,94
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	263,78	112,86	8,16	85,71	190
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	7,17	7,55	7,33	7,32	7,85
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	7,17	7,55	7,33	7,32	7,85
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	10,54	9,73	8,95	9,33	10,18
Prêts bruts / Total des dépôts %	98,71	113,96	115,15	109,85	109,39
Prêts nets / Total des dépôts %	97,36	112,66	114,12	108,85	108,37
Ratio de capital de première catégorie %	15,5	14,2	13,6	13,7	14,9
Ratio de capital total %	16,7	15,5	14,9	14,9	16,1
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	15,5	14,2	13,6	13,7	14,9
Ratio de couverture	80,62	162,96	339,75	90,94	89,41
Ratio de levier %	9,9	10,1	9,5	9,3	10
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	5,42	5,58	1,59	1,56	2,4
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	3,21	2,77	1,16	1,09	1,26
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	24,54	-2,81	-8,57	-11,29	17,82
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	61,02	150,79	-65,93	18,7	71,61
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-75,91	-111,79	-125,32	-40	-416,67
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	49,45	11,65	-17,84	-9,35	22,65
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	283,9	13,47	-71,94	-25,05	160,51
Résultat net, Croissance 1 an	283,9	13,47	-71,94	-25,05	160,51
Résultat net normalisé sur 1 an	275,54	14,97	-71,85	-26,92	176,11
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	294,12	13,04	-71,87	-27,07	156,25
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	-1,45	19,74	11,01	-0,8	-2,61
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	7,63	-0,15	-13,21	1	0,1
Prêts nets, 1 an Croissance en %	-1,57	20,01	11,29	-0,81	-2,64
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-2,61	-21,81	-1,51	277,35	1,81
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-9,29	-21,81	-1,51	277,35	1,81
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-0,02	14,08	8,66	-0,31	-3,15
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	15,64	3,72	9,85	3,99	-2,2
Actif corporel net, Croissance 1 an	13,31	12,3	4,29	3,73	6,99
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	13,09	12,11	4,23	3,68	6,9
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	13,09	12,11	4,23	3,68	6,9
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	25,23	10,02	-5,74	-9,94	2,23
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	12,71	100,95	-7,56	-36,41	42,72
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	43,58	-83,15	-82,72	-61,03	37,84
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	23,71	29,17	-4,22	-13,7	5,45
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	70,3	108,71	-43,57	-54,14	39,73
Résultat net, CAGR sur 2 ans	70,3	108,71	-43,57	-54,14	39,73
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	67,49	107,79	-43,11	-54,64	42,05
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	38,36	114,2	-43,61	-54,71	36,71
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	7,68	8,63	15,29	4,94	-1,71
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	28,78	3,66	-6,91	-6,37	0,55
Prêts nets, 2 ans CAGR %	7,46	8,69	15,57	5,06	-1,73
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	6,53	-12,73	-12,25	92,78	96
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	0,31	-15,78	-12,25	92,78	96
Total des actifs, 2 ans CAGR %	10,7	6,76	11,33	4,07	-1,74
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	15,01	9,52	6,74	6,88	0,85
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	8,83	12,8	8,22	4,01	5,35
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	8,68	12,6	8,1	3,96	5,28
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	8,68	12,6	8,1	3,96	5,28
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	18,91	15,08	3,43	-7,63	-1,5
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	2,03	47,14	11,22	0,47	-11,46
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-28,91	-37,59	-80,7	-73,84	-21,65
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	22,87	19,55	11,09	-5,96	-2,97
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	73,94	48,74	6,92	-37,97	-18,17
Résultat net, CAGR sur 3 ans	73,94	48,74	6,92	-37,97	-18,17
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	72,53	47,75	6,72	-38,16	-17,18
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	46,45	30,62	8,87	-38,56	-19,3
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	6,6	11,56	9,41	9,66	2,36
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	20,46	18,31	-2,3	-4,34	-4,26
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	6,45	11,49	9,55	9,83	2,43
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-6,02	-3,91	-9,14	42,7	55,82
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-11,21	-7,68	-11,27	42,7	55,82
Total des actifs, 3 ans CAGR %	8,57	11,79	7,39	7,31	1,61
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	13,42	11,12	9,63	5,82	3,76
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	22,05	9,97	9,89	6,7	4,99
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	21,56	9,82	9,74	6,61	4,93
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	21,56	9,82	9,74	6,61	4,93
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	19,71	15,27	8,36	4,33	2,95
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	-2,25	1,53	-1,92	5,2	22,89
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	3,18	-47,51	-59,63	-48,3	-57,62
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	17,89	16,79	11,22	4,94	8,8
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	47,08	39,71	10,88	-7,09	19
Résultat net, CAGR sur 5 ans	47,08	39,71	10,88	-7,09	19
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	38,98	24,5	10,7	-7,88	19,65
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	26,99	21,88	0,56	-14,49	19,25
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	16,2	14,82	10	8,86	4,82
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	16,93	14,47	8,66	7,74	-1,17
Prêts nets, 5 ans CAGR %	16,19	14,83	10,01	8,87	4,89
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-1,56	-11,25	-8,56	26,95	23,57
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-3,93	-14,67	-11,63	23,93	21,83
Total des actifs, 5 ans CAGR %	16,84	15,29	9,65	8,64	3,64
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	16,09	15,67	10,7	9,4	6,03
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	20,21	17,84	16,32	7,55	8,05
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	19,68	17,44	15,99	7,43	7,93
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	19,68	17,44	15,99	7,43	7,93