Flux de Trésorerie Endeavor Bancorp

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US29260B1098

Marché Fermé - OTC Markets 21:19:22 03/06/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
17,75 ^USD	-1,28%		-11,26%	+6,50%

28/07	Endeavor Bancorp publie ses résultats pour le deuxième trimestre clos le 30 juin 2026	CI
24/04	Endeavor Bancorp publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 31 mars 2026	CI

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Données Financières Publiées: ENDEAVOR BANCORP

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Revenus d'intérêts sur prêts	17,21 M	17,72 M	24,28 M	32,87 M	42,18 M
Revenus d'intérêts sur les placements	145 k	1,22 M	6,26 M	5,79 M	5,04 M
Revenus d'intérêts, total	17,36 M	18,94 M	30,53 M	38,66 M	47,23 M
Intérêts sur les dépôts	169 k	1,57 M	9,99 M	14,05 M	14,94 M
Total des intérêts sur les emprunts	478 k	751 k	804 k	1,78 M	1,97 M
Intérêts payés, total	647 k	2,32 M	10,8 M	15,83 M	16,91 M
Revenus nets d'intérêts	16,71 M	16,62 M	19,73 M	22,83 M	30,32 M
Frais de service sur les dépôts	275 k	305 k	239 k	215 k	259 k
Gain (perte) sur la vente de prêts	-	-	-	268 k	155 k
Total des autres revenus non liés aux intérêts	164 k	290 k	548 k	435 k	823 k
Revenus autres que d'intérêts, total	439 k	594 k	787 k	918 k	1,24 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	17,15 M	17,21 M	20,52 M	23,75 M	31,55 M
Provision pour pertes sur prêts	990 k	1,7 M	1,04 M	1,88 M	2,19 M
Total Chiffre d'affaires	16,16 M	15,51 M	19,48 M	21,86 M	29,36 M
Salaires et autres avantages sociaux	4,93 M	6,77 M	8,79 M	11,37 M	13,91 M
Rémunération à base d'actions (IS)	499 k	118 k	424 k	415 k	412 k
Frais d'occupation	535 k	526 k	646 k	715 k	714 k
Frais de vente, généraux et administratifs, total	587 k	491 k	384 k	338 k	424 k
Total des autres charges non liées aux intérêts	2,54 M	3,21 M	3,68 M	3,43 M	4,39 M
Charges autres que d'intérêts, total	9,09 M	11,12 M	13,93 M	16,26 M	19,85 M
EBT, hors éléments non courants	7,07 M	4,39 M	5,55 M	5,6 M	9,51 M
Règlements judiciaires	-	-	-	-1,04 M	-1,17 M
EBT, elements non courants inclus	7,07 M	4,39 M	5,55 M	4,56 M	8,34 M
Charge d'impôt	2,04 M	-1,19 M	1,68 M	1,39 M	2,48 M
Résultat des activités poursuivies	5,02 M	5,58 M	3,87 M	3,18 M	5,86 M
Résultat net part du groupe	5,02 M	5,58 M	3,87 M	3,18 M	5,86 M
Résultat net	5,02 M	5,58 M	3,87 M	3,18 M	5,86 M
Dividende privilégié et autres ajustements	-	3 k	20,44 k	68,87 k	240 k
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	5,02 M	5,57 M	3,85 M	3,11 M	5,62 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	5,02 M	5,57 M	3,85 M	3,11 M	5,62 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	1,41	1,56	1,07	0,88	1,62
BPA de base - Activités poursuivies	1,41	1,56	1,07	0,88	1,62
Moyenne pondérée des actions en circulation	3,56 M	3,58 M	3,58 M	3,52 M	3,48 M
Bénéfice net par action - dilué	1,4	1,53	1,06	0,87	1,51
BPA dilué - Activités poursuivies	1,4	1,53	1,06	0,87	1,51
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	3,56 M	3,64 M	3,65 M	3,55 M	3,73 M
BPA de base normalisé	1,24	0,77	0,97	0,99	1,71
BPA dilué normalisé	1,24	0,75	0,95	0,99	1,6
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	28,93	-27,06	30,28	30,4	29,77
Impôts intérieurs courants	2,04 M	1,52 M	1,73 M	1,98 M	2,94 M
Total des impôts courants	2,04 M	1,52 M	1,73 M	1,98 M	2,94 M
Total des impôts différés	0	-2,71 M	-45 k	-598 k	-458 k
Résultat net normalisé	4,42 M	2,74 M	3,47 M	3,5 M	5,94 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	459 k	156 k	-	-	-
Rémunération payée en actions, autres (total)	499 k	118 k	424 k	474 k	412 k
Total des rémunérations fondées sur des actions	957 k	274 k	424 k	474 k	412 k

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	87,27 M	89,91 M	121 M	77,74 M	87,66 M
Titres de placement, total	9,46 M	6,69 M	8,19 M	7,9 M	8,98 M
Titres adossés à des créances hypothécaires	-	1,49 M	1,34 M	18,54 M	22,05 M
Total des investissements	9,46 M	8,18 M	9,53 M	26,44 M	31,04 M
Prêts bruts	332 M	382 M	438 M	574 M	645 M
Provision pour pertes sur prêts	-4,08 M	-5,78 M	-5,99 M	-7,84 M	-9,36 M
Autres ajustements des prêts bruts	-	-1,4 M	-1,52 M	-1,76 M	-1,43 M
Prêts nets	328 M	375 M	430 M	564 M	634 M
Immobilisations corporelles brutes	2,21 M	1,94 M	2,41 M	2,01 M	2,26 M
Amortissements cumulés	-459 k	-532 k	-630 k	-719 k	-825 k
Immobilisations corporelles nettes	1,75 M	1,41 M	1,78 M	1,3 M	1,44 M
Investissement dans le FHLB	1,1 M	1,49 M	1,82 M	2,06 M	2,83 M
Intérêts courus à recevoir	1,3 k	1,24 k	1,6 k	2,02 k	2,36 k
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	-	2,91 M	2,92 M	3,57 M	4,02 M
Autres actifs à long terme, total	1,66 M	1,87 M	3,03 M	3,24 M	9,48 M
Total des actifs	429 M	480 M	570 M	678 M	771 M
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	107 M	219 M	339 M	357 M	432 M
Dépôts institutionnels	-	2,62 M	2,32 M	50,65 M	28,77 M
Dépôts non productifs d'intérêts	232 M	202 M	167 M	193 M	222 M
Total des dépôts	339 M	423 M	508 M	601 M	683 M
Part à court terme des contrats de location	343 k	379 k	504 k	522 k	473 k
Dette à long terme	53,5 M	16,32 M	16,12 M	26,7 M	26,79 M
Dette de la Federal Home Loan Bank - long terme	-	-	-	-	-
Contrats de location à long terme	1,38 M	1,06 M	1,1 M	626 k	861 k
Intérêts courus à payer	2 M	1,48 M	2,34 M	3,25 M	6,54 M
Autres passifs non courants	-	80 k	-	-	-
Total du passif	397 M	442 M	528 M	632 M	717 M
Actions ordinaires, total	34,06 M	34,14 M	34,2 M	35,05 M	36,81 M
Primes d'émissions d'actions	2,56 M	2,76 M	3,07 M	3,38 M	3,34 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-3,8 M	1,78 M	5,65 M	8,13 M	13 M
Résultat global et autres	-118 k	-472 k	-397 k	-562 k	-39,67 k
Total des fonds propres ordinaires	32,71 M	38,2 M	42,53 M	46,01 M	53,12 M
Total des capitaux propres	32,71 M	38,2 M	42,53 M	46,01 M	53,12 M
Total du passif et des capitaux propres	429 M	480 M	570 M	678 M	771 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	3,58 M	3,59 M	3,6 M	3,64 M	3,69 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	3,58 M	3,59 M	3,6 M	3,64 M	3,69 M
Actif net par action	9,14	10,65	11,8	12,66	14,39
Actif corporel net	32,71 M	38,2 M	42,53 M	46,01 M	53,12 M
Actif corporel net par action	9,14	10,65	11,8	12,66	14,39
Total de la dette	55,22 M	17,75 M	17,72 M	27,84 M	28,13 M
Dépôts à intérêts - Espèces	85,53 M	82,97 M	117 M	72,16 M	81,79 M
Dette nette	-36,52 M	-74,14 M	-107 M	-52,62 M	-61,02 M
Nombre de bureaux	1	1	2	2	2

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Résultat net	5,02 M	5,58 M	3,87 M	3,18 M	5,86 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	402 k	378 k	498 k	552 k	549 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	402 k	378 k	498 k	552 k	549 k
Amortissement des charges différées, total	-	-	48,74 k	89,16 k	97,81 k
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-	-	-	-	-155 k
Provision pour pertes sur créances	990 k	1,7 M	1,04 M	1,88 M	2,19 M
Rémunération à base d'actions (CF)	957 k	274 k	382 k	474 k	411 k
Autres activités opérationnelles	-249 k	-4,78 M	-875 k	-382 k	1,68 M
Flux de trésorerie d'exploitation	7,12 M	3,15 M	4,97 M	5,79 M	10,63 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-40,7 k	-33,7 k	-291 k	-69 k	-38,11 k
Investissements en titres négociables et en actions, total	-5,39 M	727 k	-1,25 M	-17,15 M	-3,68 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-49,4 M	-47,21 M	-56,59 M	-136 M	-72,04 M
Autres activités d'investissement, total	-591 k	-389 k	-336 k	-241 k	-6,76 M
Flux de trésorerie d'investissement	-55,42 M	-46,9 M	-58,47 M	-153 M	-82,52 M
Dette à long terme émise, total	133 M	15 M	-	12,5 M	-
Total de la dette émise	133 M	15 M	-	12,5 M	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-194 M	-52,18 M	-245 k	-2,01 M	-
Total de la dette remboursée	-194 M	-52,18 M	-245 k	-2,01 M	-
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	-	325 k
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	92,87 M	83,57 M	84,64 M	93,66 M	81,5 M
Autres activités de financement, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie de financement	32,2 M	46,39 M	84,39 M	104 M	81,82 M
Variation nette de la trésorerie	-16,09 M	2,64 M	30,89 M	-43,06 M	9,93 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	672 k	2,27 M	10,75 M	15,93 M	16,81 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	2,18 M	1,71 M	2,02 M	1,33 M	3,44 M
Dette nette émise / remboursée	-60,67 M	-37,18 M	-245 k	10,49 M	-

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,23	1,23	0,74	0,51	0,81
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	16,87	15,73	9,58	7,17	11,81
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	16,87	15,72	9,53	7,02	11,33
Valeur ajoutée pour les actionnaires	1,45 M	1,32 M	-975 k	-2,14 M	-91,82 k
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	37,44	50,22	50,45	56,82	51,26
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	103,41	107,13	101,33	104,42	103,25
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	43,75	28,3	28,49	25,6	32,38
Marge des activités poursuivies %	31,09	35,96	19,86	14,52	19,94
Marge nette %	31,09	35,96	19,86	14,52	19,94
Net Avail. Pour la marge commune %	31,09	35,94	19,76	14,21	19,13
Marge nette normalisée %	27,34	17,69	17,81	16	20,24
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	-	0,15	0,07	0,45	0,05
Prêts non performants / Total des actifs %	-	0,12	0,05	0,38	0,04
Actifs non performants / Total des actifs %	-	0,12	0,05	0,38	0,04
NPAs / Prêts et OREOs	-	0,15	0,07	0,45	0,05
NPAs / Fonds propres	-	1,5	0,71	5,67	0,6
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	-	-	749	-	1,54 k
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	-	1,01 k	2 k	300,52	2,92 k
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,23	1,51	1,37	1,37	1,45
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	-	-	130,62	-	359,46
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	7,27	7,79	7,68	7,09	6,84
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	7,27	7,79	7,68	7,09	6,84
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	11,07	11,52	11,08	9,39	9,69
Prêts bruts / Total des dépôts %	97,87	90,29	86,25	95,4	94,45
Prêts nets / Total des dépôts %	96,66	88,59	84,77	93,81	92,87
Ratio de capital de première catégorie %	9,7	11,4	10,9	10,7	10,4
Ratio de capital total %	10,9	12,7	12,1	11,9	11,6
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	9,7	11,4	10,9	10,7	10,4
Ratio de couverture	-	1,01 k	-	346,15	-
Ratio de levier %	9,5	11,2	10,1	10,9	10,2
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	15,78	6,84	7,9	3,57	5,23
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	11,92	2,89	1,51	1,29	1,49
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	73,8	-0,55	18,76	15,68	32,8
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	26,17	35,5	32,34	16,65	34,82
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-26,83	71,82	-38,57	80,25	16,27
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	87,69	-4	25,56	12,25	34,3
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	254,76	11,03	-30,64	-17,92	84,41
Résultat net, Croissance 1 an	254,76	11,03	-30,64	-17,92	84,41
Résultat net normalisé sur 1 an	317,56	-37,9	26,41	-14,09	69,87
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	240,63	8,72	-30,87	-17,12	72,61
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	17,86	14,19	14,65	31,02	12,42
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	32,09	41,74	3,74	30,81	19,46
Prêts nets, 1 an Croissance en %	17,7	14,22	14,84	31,08	12,42
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-	-	-47,62	769,39	-87,71
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-	-	-47,62	769,39	-87,71
Total des actifs, 1 an Croissance en %	10,06	11,92	18,67	18,97	13,59
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	37,68	24,63	20,01	18,45	13,56
Actif corporel net, Croissance 1 an	21,84	16,81	11,32	8,19	15,45
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	21,84	16,81	11,32	8,19	15,45
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	21,84	16,81	11,32	8,19	15,45
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	110,44	31,47	8,68	17,21	23,94
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	158,49	30,75	33,91	24,25	25,4
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-3,59	12,13	2,74	5,23	44,77
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	141,35	34,23	9,79	18,72	22,79
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	22,66	98,47	-12,25	-24,55	23,03
Résultat net, CAGR sur 2 ans	22,66	98,47	-12,25	-24,55	23,03
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	45,52	61,03	-11,4	12,93	20,8
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	9,13	92,44	-13,3	-24,31	19,61
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	81,45	16,41	14,42	22,56	21,36
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	53,39	36,83	21,26	16,49	25,01
Prêts nets, 2 ans CAGR %	81,9	15,95	14,53	22,69	21,39
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-	-	-	113,39	3,38
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-	-	-	113,39	3,38
Total des actifs, 2 ans CAGR %	85	10,99	15,25	18,82	16,25
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	83,53	30,99	22,3	19,23	15,98
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	36,44	19,3	14,03	9,74	11,76
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	36,44	19,3	14,03	9,74	11,76
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	36,44	19,3	14,03	9,74	11,76
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	127,46	63,92	27,09	10,96	22,19
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	251,99	108,42	31,28	27,89	27,68
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	10,81	16,89	-8,25	23,91	8,79
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	184,41	77,5	31,28	10,61	23,7
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-1,7	18,65	39,8	-14,18	1,64
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-1,7	18,65	39,8	-14,18	1,64
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	10,16	9,56	48,55	-7,48	29,39
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-9,12	8,99	36,8	-14,59	-0,37
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	97	55,85	15,82	19,7	19,08
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	82,81	49,4	24,77	24,36	17,47
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	97,21	55,77	15,58	19,8	19,17
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-	-	-	-	-17,58
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-	-	-	-	-17,58
Total des actifs, 3 ans CAGR %	70,09	56,47	13,49	16,48	17,05
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	72,79	61,31	27,22	21	17,31
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	16,75	29,55	16,58	12,05	11,61
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	16,75	29,55	16,58	12,05	11,61
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	16,75	29,55	16,58	12,05	11,61
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	-	-	69,28	43,34	25,82
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	-	-	139,14	69,47	28,9
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-	-	7,51	12,08	10,11
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-	-	94,35	51,12	27,81
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-	-	-6,06	-1	32,83
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-	-	-6,06	-1	32,83
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-	-	0,97	10,89	41,22
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-	-	-10,82	-5,8	29,65
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	-	-	58,74	41,57	18,01
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-	-	55,13	35,25	24,86
Prêts nets, 5 ans CAGR %	-	-	58,68	41,58	17,87
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-	-	45,56	40,16	14,59
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	-	-	50,48	42,94	22,6
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-	-	15,65	21,23	14,63
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-	-	15,65	21,23	14,63
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	-	-	15,65	21,23	14,63