Flux de Trésorerie Community Capital Bancshares, Inc.

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Marché Fermé - OTC Markets Autres places de cotation 20:36:56 31/07/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
33,00 ^USD	+1,23%		+3,16%	+12,82%

29/07	Community Capital Bancshares, Inc. publie ses résultats pour le deuxième trimestre et le premier semestre clos le 30 juin 2026	CI
04/05	Community Capital Bancshares, Inc. annonce le versement d'un dividende annuel le 8 juillet 2026	CI

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Données Financières Publiées: COMMUNITY CAPITAL BANCSHARES, INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2015	2016	2017	2018	2019
Revenus d'intérêts sur prêts	4,55 M	5,45 M	6,2 M	6,84 M	8,09 M
Revenus d'intérêts sur les placements	303 k	208 k	255 k	514 k	460 k
Revenus d'intérêts, total	4,85 M	5,65 M	6,46 M	7,36 M	8,55 M
Intérêts sur les dépôts	210 k	209 k	340 k	639 k	751 k
Total des intérêts sur les emprunts	150 k	415 k	562 k	863 k	1,11 M
Intérêts payés, total	360 k	624 k	902 k	1,5 M	1,86 M
Revenus nets d'intérêts	4,49 M	5,03 M	5,55 M	5,85 M	6,68 M
Frais de service sur les dépôts	446 k	465 k	523 k	536 k	569 k
Total des activités bancaires hypothécaires	-	365 k	351 k	209 k	251 k
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-1,38 k	-	-	-
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	-	18,97 k	-	-	-
Total des autres revenus non liés aux intérêts	500 k	259 k	247 k	225 k	248 k
Revenus autres que d'intérêts, total	946 k	1,11 M	1,12 M	970 k	1,07 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	5,43 M	6,14 M	6,68 M	6,82 M	7,75 M
Provision pour pertes sur prêts	-	-	-	-	90 k
Total Chiffre d'affaires	5,43 M	6,14 M	6,68 M	6,82 M	7,66 M
Salaires et autres avantages sociaux	2,65 M	2,89 M	3,04 M	3,01 M	3,31 M
Assurance fédérale des dépôts	85,26 k	77,07 k	90,96 k	98,33 k	80,97 k
Frais de vente, généraux et administratifs, total	1,57 M	1,55 M	1,44 M	1,56 M	1,51 M
(Revenu) perte sur les biens immobiliers	10,04 k	31,88 k	-	-	-
Total des autres charges non liées aux intérêts	563 k	582 k	561 k	552 k	902 k
Charges autres que d'intérêts, total	4,88 M	5,13 M	5,13 M	5,22 M	5,8 M
EBT, hors éléments non courants	552 k	1,01 M	1,55 M	1,61 M	1,86 M
EBT, elements non courants inclus	552 k	1,01 M	1,55 M	1,61 M	1,86 M
Charge d'impôt	216 k	376 k	2,96 M	363 k	405 k
Résultat des activités poursuivies	336 k	633 k	-1,41 M	1,24 M	1,45 M
Résultat net part du groupe	336 k	633 k	-1,41 M	1,24 M	1,45 M
Résultat net	336 k	633 k	-1,41 M	1,24 M	1,45 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	336 k	633 k	-1,41 M	1,24 M	1,45 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	336 k	633 k	-1,41 M	1,24 M	1,45 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,26	0,5	-1,14	1,01	1,17
BPA de base - Activités poursuivies	0,26	0,5	-1,14	1,01	1,17
Moyenne pondérée des actions en circulation	1,27 M	1,27 M	-	1,23 M	1,24 M
Bénéfice net par action - dilué	0,26	0,5	-1,14	0,99	1,17
BPA dilué - Activités poursuivies	0,26	0,5	-1,14	0,99	1,17
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	1,27 M	1,27 M	-	1,26 M	1,25 M
BPA de base normalisé	0,27	0,5	0,78	0,82	0,94
BPA dilué normalisé	0,27	0,5	0,78	0,8	0,93
Dividende par action	-	-	-	0,1	-
Ratio de distribution	-	-	-	-	8,46
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	39,14	37,23	191,15	22,62	21,79
Total des impôts courants	35,58 k	28,73 k	29,4 k	15,75 k	-57,77 k
Total des impôts différés	180 k	347 k	552 k	348 k	463 k
Résultat net normalisé	345 k	631 k	966 k	1 M	1,16 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	59,1 k	57,02 k	-	65,24 k	-17,39 k
Rémunération payée en actions, autres (total)	-	-	68,27 k	-	-
Total des rémunérations fondées sur des actions	59,1 k	57,02 k	68,27 k	65,24 k	-17,39 k

Période Fiscale: Décembre	2015	2016	2017	2018	2019
Actifs
Trésorerie et équivalents	8,23 M	9,35 M	28,89 M	28,01 M	23,54 M
Titres de placement, total	250 k	-	-	-	-
Titres adossés à des créances hypothécaires	9,24 M	3,42 M	2,49 M	1,74 M	1,18 M
Total des investissements	9,49 M	3,42 M	2,49 M	1,74 M	1,18 M
Prêts bruts	117 M	128 M	142 M	157 M	164 M
Provision pour pertes sur prêts	-1,91 M	-1,9 M	-1,85 M	-1,9 M	-1,93 M
Prêts nets	115 M	126 M	140 M	155 M	162 M
Immobilisations corporelles brutes	4,81 M	4,87 M	5,04 M	4,59 M	4,83 M
Amortissements cumulés	-2,06 M	-2,22 M	-2,39 M	-2,1 M	-2,28 M
Immobilisations corporelles nettes	2,76 M	2,65 M	2,65 M	2,49 M	2,55 M
Prêts détenus en vue de la vente	-	542 k	178 k	538 k	158 k
Intérêts courus à recevoir	333 k	389 k	401 k	523 k	538 k
Liquidités soumises à restrictions	953 k	1,06 M	1,12 M	1,39 M	1,99 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	7,16 M	6,82 M	3,92 M	3,58 M	3,12 M
Autres biens immobiliers détenus et saisis	326 k	-	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	976 k	457 k	499 k	602 k	555 k
Total des actifs	145 M	151 M	180 M	194 M	196 M
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	86,14 M	83,66 M	104 M	111 M	99,51 M
Dépôts non productifs d'intérêts	33,17 M	39,42 M	47,73 M	47,51 M	56,95 M
Total des dépôts	119 M	123 M	152 M	159 M	156 M
Part à court terme de la dette à long terme	3,69 M	2,61 M	2,98 M	-	5,88 M
Dette à long terme	3,2 M	5,76 M	6,41 M	16,12 M	12,39 M
Titres privilégiés du Trust (BS)	4,12 M	4,12 M	4,12 M	4,12 M	4,12 M
Intérêts courus à payer	10,33 k	10,37 k	13,54 k	26,58 k	17,69 k
Autres passifs non courants	176 k	473 k	1,6 M	463 k	605 k
Total du passif	131 M	136 M	167 M	179 M	179 M
Actions ordinaires, total	6,37 M	6,37 M	6,37 M	1,27 M	1,27 M
Primes d'émissions d'actions	25,95 M	26,01 M	26,06 M	31,22 M	31,05 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-17,97 M	-17,34 M	-18,75 M	-17,5 M	-16,05 M
Actions détenues en propre	-3,91 k	-3,91 k	-300 k	-300 k	-133 k
Résultat global et autres	85,48 k	56,21 k	37,95 k	8,73 k	15,26 k
Total des fonds propres ordinaires	14,43 M	15,09 M	13,42 M	14,7 M	16,15 M
Total des capitaux propres	14,43 M	15,09 M	13,42 M	14,7 M	16,15 M
Total du passif et des capitaux propres	145 M	151 M	180 M	194 M	196 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	1,27 M	1,27 M	1,23 M	1,23 M	1,26 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	1,27 M	1,27 M	1,23 M	1,23 M	1,26 M
Actif net par action	11,33	11,85	10,9	11,94	12,87
Actif corporel net	14,43 M	15,09 M	13,42 M	14,7 M	16,15 M
Actif corporel net par action	11,33	11,85	10,9	11,94	12,87
Valeur comptable tangible par action (telle que rapportée)	-	-	10,9	-	-
Total de la dette	11,01 M	12,5 M	13,51 M	20,25 M	22,39 M
Dépôts à intérêts - Espèces	4,33 M	9,47 M	29,22 M	-	-
Fonds fédéraux vendus	-	-	-	-	-
Dette nette	2,78 M	3,14 M	-15,39 M	-7,76 M	-1,14 M

Période Fiscale: Décembre	2015	2016	2017	2018	2019
Résultat net	336 k	633 k	-1,41 M	1,24 M	1,45 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	160 k	166 k	170 k	180 k	190 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	160 k	166 k	170 k	180 k	190 k
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	28,59 k	-250	817	10,71 k
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-111 k	-18,97 k	-	-	-
Provision pour pertes sur créances	-	-	-	-	90 k
Rémunération à base d'actions (CF)	59,1 k	57,02 k	68,27 k	65,24 k	-17,39 k
Variation des intérêts courus à recevoir	85,92 k	-56,11 k	-12,57 k	-122 k	-14,81 k
Variation des intérêts courus à payer	843	41	3,18 k	13,03 k	-8,89 k
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-	-542 k	364 k	-360 k	380 k
Autres activités opérationnelles	106 k	637 k	4,01 M	250 k	706 k
Flux de trésorerie d'exploitation	637 k	905 k	3,19 M	1,27 M	2,79 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-221 k	-62,06 k	-171 k	-23,94 k	-244 k
Vente d'immobilisations corporelles	-	-	250	-	-
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	960 k	299 k	-	-	-55,71 k
Investissements en titres négociables et en actions, total	3,02 M	6,05 M	890 k	709 k	567 k
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-5,09 M	-11,74 M	-13,7 M	-16,26 M	-6,76 M
Autres activités d'investissement, total	181 k	525 k	-5,6 k	-26,6 k	-55 k
Flux de trésorerie d'investissement	-1,15 M	-4,93 M	-12,98 M	-15,6 M	-6,55 M
Dette à long terme émise, total	-	1,48 M	1,01 M	6,74 M	2,15 M
Total de la dette émise	-	1,48 M	1,01 M	6,74 M	2,15 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-7,13 M	-	-	-	-
Total de la dette remboursée	-7,13 M	-	-	-	-
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	248	150 k
Rachat d'actions ordinaires	-	-	-313 k	-	-15,51 k
Dividendes ordinaires payés	-	-	-	-	-123 k
Dividendes préférentiels versés	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-	-	-	-	-123 k
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	5,97 M	3,78 M	28,68 M	6,98 M	-2,28 M
Flux de trésorerie de financement	-1,16 M	5,26 M	29,38 M	13,72 M	-117 k
Variation nette de la trésorerie	-1,67 M	1,23 M	19,59 M	-611 k	-3,87 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	359 k	624 k	899 k	1,49 M	1,87 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	35,58 k	23,28 k	29,4 k	15,75 k	-57,77 k
Dette nette émise / remboursée	-7,13 M	1,48 M	1,01 M	6,74 M	2,15 M

Période Fiscale: Décembre	2015	2016	2017	2018	2019
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,23	0,43	-0,85	0,66	0,75
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	2,36	4,29	-9,88	8,84	9,42
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	2,36	4,29	-9,88	8,84	9,42
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-1,37 M	-1,14 M	-3,12 M	-444 k	-399 k
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	77,72	72,29	67,08	66,94	62,93
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	82,6	81,97	83,2	85,79	87,23
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	10,16	16,44	23,16	23,54	24,24
Marge des activités poursuivies %	6,18	10,32	-21,11	18,21	18,96
Marge nette %	6,18	10,32	-21,11	18,21	18,96
Net Avail. Pour la marge commune %	6,18	10,32	-21,11	18,21	18,96
Marge nette normalisée %	6,35	10,28	14,47	14,71	15,15
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	-	-	0,05	0,02	0,51
Prêts non performants / Total des actifs %	-	-	0,04	0,02	0,43
Actifs non performants / Total des actifs %	0,22	-	0,04	0,02	0,43
NPAs / Prêts et OREOs	0,28	-	0,05	0,02	0,51
NPAs / Fonds propres	2,26	-	0,49	0,24	5,23
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	-1,31 k	20,4 k	4,05 k	-3,79 k	3,16 k
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	-	-	2,8 k	5,51 k	229,07
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,64	1,48	1,31	1,21	1,18
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	-	-	-	-	147,14
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	9,79	9,97	8,6	7,51	7,92
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	9,79	9,97	8,6	7,51	7,92
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	14,01	13,24	10,76	10,56	11,03
Prêts bruts / Total des dépôts %	97,75	104,29	93,57	99,03	104,78
Prêts nets / Total des dépôts %	96,15	102,74	92,35	97,83	103,54
Ratio de capital de première catégorie %	10,58	10,57	10,38	9,89	10,6
Ratio de capital total %	11,88	11,85	11,64	11,11	11,79
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	10,58	10,57	10,38	9,89	10,6
Ratio de couverture	187,13	197,51	194,95	630,19	188,75
Ratio de levier %	8,88	9,21	7,99	8,46	8,92
Ratio interbancaire	-	113,11	311,34	176,76	133,83
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	4,68	3,43	3,75	2,86	2,67
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	2,53	2,62	2,71	2,07	2
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	-1,46	12,07	10,41	5,41	14,17
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	11,14	17	1,24	-13,54	10,16
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	0,54	12,93	8,75	2,22	12,28
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-95,75	88,55	-322,46	-188,21	16,88
Résultat net, Croissance 1 an	-95,75	88,55	-322,46	-188,21	16,88
Résultat net normalisé sur 1 an	3,66	82,82	53,19	3,92	15,64
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-	89,58	-328,51	-186,65	18,18
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	4,05	10,06	10,64	10,7	4,29
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	8,25	-0,49	-2,41	2,71	1,51
Prêts nets, 1 an Croissance en %	3,98	10,24	10,83	10,81	4,32
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-	-	-	-47,85	2,34 k
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-74,14	-	-	-47,85	2,34 k
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-0,64	4,29	19,29	7,69	0,75
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	5,27	3,17	23,3	4,6	-1,43
Actif corporel net, Croissance 1 an	2,87	4,58	-11,08	9,53	9,89
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	2,87	4,58	-11,08	9,53	9,89
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	2,87	4,58	-11,08	9,53	9,89
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	-	5,09	11,24	7,88	9,7
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	-	14,03	8,9	-6,44	-2,41
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-	6,55	10,84	5,44	7,13
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-	-71,71	104,8	40,08	1,54
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-	-71,71	104,8	40,08	1,54
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-	37,67	67,35	26,17	9,62
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-	-	108,14	40,71	1,19
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	-	7,01	10,35	10,67	7,45
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-	3,79	-1,45	0,12	2,11
Prêts nets, 2 ans CAGR %	-	7,06	10,53	10,82	7,51
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-	-	-	-	256,75
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-	-	-54,88	-	256,75
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-	1,8	11,54	13,34	4,17
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	-	4,21	12,79	13,57	1,54
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-	3,72	-3,56	-1,31	9,71
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-	3,72	-3,56	-1,31	9,71
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	-	3,72	-3,56	-1,31	9,71
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	-	-	6,83	9,26	9,94
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	-	-	9,64	0,84	-1,21
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-	-	7,29	7,89	7,67
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-	-	-43,74	54,67	31,88
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-	-	-43,74	54,67	31,88
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-	-	42,66	42,77	22,56
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-	-	-	55,41	32,76
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	-	-	8,21	10,47	8,5
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-	-	1,68	-0,08	0,58
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	-	-	8,3	10,62	8,61
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-	-	-56,06	-	-
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-	-	-62,52	-52,65	-
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-	-	7,32	10,24	8,98
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	-	-	10,22	9,99	8,33
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-	-	-1,46	0,62	2,29
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-	-	-1,46	0,62	2,29
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	-	-	-1,46	0,62	2,29
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	7,97
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	4,65
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	160,52
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	7,23
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	-28,75
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	-28,75
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	28,39
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	7,9
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	1,85
Prêts nets, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	7,99
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	1,54
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	-7,7
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	6,05
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	-	-	-	-	6,66
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	2,86
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	2,86
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	2,86