Flux de Trésorerie CNB Corporation

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US12613T1007

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Marché Fermé - OTC Markets Autres places de cotation 18:04:34 29/05/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
25,00 ^USD	-.--%		-10,07%	+15,41%

27/07	CNB Corporation annonce un dividende semestriel, payable le 28 août 2026	CI
08/05	CNB Corporation publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 31 mars 2026	CI

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Données Financières Publiées: CNB CORPORATION

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts sur prêts	9,35 M	9,14 M	11,57 M	13,71 M	15,17 M
Revenus d'intérêts sur les placements	2,47 M	4,84 M	4,67 M	5 M	4,01 M
Revenus d'intérêts, total	11,82 M	13,99 M	16,24 M	18,71 M	19,18 M
Intérêts sur les dépôts	618 k	645 k	1,14 M	1,64 M	2,31 M
Total des intérêts sur les emprunts	-	-	1,17 M	2,42 M	457 k
Intérêts payés, total	618 k	645 k	2,3 M	4,06 M	2,76 M
Revenus nets d'intérêts	11,2 M	13,34 M	13,94 M	14,65 M	16,42 M
Gain (perte) sur la vente de prêts	2,32 M	497 k	400 k	537 k	611 k
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	-	-	-	-	-
Total des autres revenus non liés aux intérêts	1,89 M	2,33 M	1,95 M	2,18 M	2,16 M
Revenus autres que d'intérêts, total	4,22 M	2,83 M	2,35 M	2,72 M	2,77 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	15,42 M	16,17 M	16,28 M	17,37 M	19,19 M
Provision pour pertes sur prêts	-250 k	-	24 k	-10 k	116 k
Total Chiffre d'affaires	15,67 M	16,17 M	16,26 M	17,38 M	19,08 M
Salaires et autres avantages sociaux	7,15 M	6,81 M	6,71 M	7,63 M	8,12 M
Frais d'occupation	1,38 M	1,32 M	1,33 M	1,85 M	2,02 M
Assurance fédérale des dépôts	255 k	343 k	343 k	336 k	273 k
Frais de vente, généraux et administratifs, total	1,93 M	1,8 M	1,95 M	2,01 M	2,15 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	1,28 M	1,33 M	1,58 M	1,62 M	1,78 M
Charges autres que d'intérêts, total	12 M	11,6 M	11,91 M	13,45 M	14,34 M
EBT, hors éléments non courants	3,67 M	4,57 M	4,35 M	3,93 M	4,74 M
Autres éléments non courants	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	3,67 M	4,57 M	4,35 M	3,93 M	4,74 M
Charge d'impôt	663 k	857 k	814 k	717 k	887 k
Résultat des activités poursuivies	3 M	3,71 M	3,54 M	3,21 M	3,85 M
Résultat net part du groupe	3 M	3,71 M	3,54 M	3,21 M	3,85 M
Résultat net	3 M	3,71 M	3,54 M	3,21 M	3,85 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	3 M	3,71 M	3,54 M	3,21 M	3,85 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	3 M	3,71 M	3,54 M	3,21 M	3,85 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	2,48	3,06	2,92	2,65	3,18
BPA de base - Activités poursuivies	2,48	3,06	2,92	2,65	3,18
Moyenne pondérée des actions en circulation	1,21 M	1,21 M	1,21 M	1,21 M	1,21 M
Bénéfice net par action - dilué	2,48	3,06	2,92	2,65	3,18
BPA dilué - Activités poursuivies	2,48	3,06	2,92	2,65	3,18
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	1,21 M	1,21 M	1,21 M	1,21 M	1,21 M
BPA de base normalisé	1,89	2,36	2,25	2,03	2,45
BPA dilué normalisé	1,89	2,36	2,25	2,03	2,45
Dividende par action	0,8	0,8	-	0,8	0,9
Ratio de distribution	36,22	29,38	30,82	33,91	28,31
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	18,08	18,76	18,71	18,24	18,72
Impôts intérieurs courants	-	-	852 k	386 k	478 k
Total des impôts courants	595 k	493 k	852 k	386 k	478 k
Impôts intérieurs différés	-	-	-38 k	331 k	409 k
Total des impôts différés	68 k	364 k	-38 k	331 k	409 k
Résultat net normalisé	2,29 M	2,85 M	2,72 M	2,46 M	2,96 M
Provisions de pension	62 k	51 k	39 k	30 k	22 k

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	21,89 M	10,92 M	12,64 M	18,88 M	7,36 M
Titres de placement, total	60,62 M	51,29 M	45,93 M	40,72 M	38,59 M
Titres adossés à des créances hypothécaires	223 M	188 M	172 M	150 M	141 M
Total des investissements	284 M	239 M	218 M	191 M	179 M
Prêts bruts	168 M	210 M	229 M	239 M	258 M
Provision pour pertes sur prêts	-2,77 M	-2,79 M	-3,49 M	-3,41 M	-3,52 M
Autres ajustements des prêts bruts	-28 k	-7 k	-7 k	-6 k	-5 k
Prêts nets	165 M	208 M	226 M	236 M	254 M
Immobilisations corporelles brutes	15,49 M	14,82 M	18,5 M	19,91 M	20,25 M
Amortissements cumulés	-7,97 M	-8,41 M	-8,76 M	-8,76 M	-9,29 M
Immobilisations corporelles nettes	7,52 M	6,41 M	9,75 M	11,16 M	10,95 M
Prêts détenus en vue de la vente	2,27 M	-	1,02 M	714 k	1,65 M
Liquidités soumises à restrictions	-	-	-	-	-
Autres biens immobiliers détenus et saisis	138 k	-	572 k	-	-
Autres actifs à long terme, total	11,58 M	19,55 M	18,97 M	19,22 M	16,01 M
Total des actifs	492 M	484 M	486 M	477 M	469 M
Passifs
Charges à payer, total	4,77 M	4,75 M	5,28 M	6,89 M	5,39 M
Dépôts productifs d'intérêts	283 M	296 M	255 M	264 M	249 M
Dépôts institutionnels	8,71 M	6,18 M	7,6 M	21,09 M	22,19 M
Dépôts non productifs d'intérêts	166 M	174 M	152 M	140 M	149 M
Total des dépôts	457 M	475 M	415 M	425 M	421 M
Emprunts à court terme	-	-	57 M	34 M	21,48 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	952 k	846 k	631 k	459 k	329 k
Total du passif	463 M	481 M	477 M	466 M	448 M
Actions ordinaires, total	3,03 M	3,03 M	3,03 M	3,03 M	3,03 M
Primes d'émissions d'actions	19,47 M	19,47 M	19,47 M	19,47 M	19,47 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	8,25 M	10,87 M	12,56 M	14,68 M	17,44 M
Résultat global et autres	-1,6 M	-30,71 M	-26,1 M	-26,86 M	-18,24 M
Total des fonds propres ordinaires	29,15 M	2,66 M	8,96 M	10,32 M	21,7 M
Total des capitaux propres	29,15 M	2,66 M	8,96 M	10,32 M	21,7 M
Total du passif et des capitaux propres	492 M	484 M	486 M	477 M	469 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	1,21 M	1,21 M	1,22 M	1,21 M	1,21 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	1,21 M	1,21 M	1,22 M	1,21 M	1,21 M
Actif net par action	24,07	2,19	7,37	8,53	17,92
Actif corporel net	29,15 M	2,66 M	8,96 M	10,32 M	21,7 M
Actif corporel net par action	24,07	2,19	7,37	8,53	17,92
Total de la dette	0	0	57 M	34 M	21,48 M
Dépôts à intérêts - Espèces	5,97 M	1,96 M	3,07 M	8,35 M	157 k
Fonds fédéraux vendus	-	785 k	2,61 M	3,35 M	1,14 M
Dette relative aux PBO non financés	952 k	846 k	631 k	459 k	329 k
Dette nette	-31,54 M	-19,07 M	38,19 M	11,42 M	10,91 M
Nombre de bureaux	8	8	-	8	8

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	3 M	3,71 M	3,54 M	3,21 M	3,85 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	483 k	442 k	361 k	528 k	629 k
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	316 k	255 k	-	-	-
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	799 k	697 k	361 k	528 k	629 k
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-1,71 M	-385 k	-263 k	-237 k	-330 k
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	70 k	-438 k	-	11 k	10 k
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	1,92 M	870 k	537 k	405 k	325 k
Total des dépréciations d'actifs	-	-	-	-	-
Provision pour pertes sur créances	-250 k	-	64 k	27 k	140 k
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - exploitation	1,5 M	1,36 M	-1,28 M	-68 k	-611 k
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-19 k	-726 k	-396 k	1,1 M	-1,28 M
Autres activités opérationnelles	-248 k	294 k	-34 k	92 k	555 k
Flux de trésorerie d'exploitation	5,07 M	5,38 M	2,52 M	5,07 M	3,29 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-2,33 M	-223 k	-3,69 M	-2,03 M	-435 k
Vente d'immobilisations corporelles	-	1,28 M	-	-	-
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	-	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-124 M	7,21 M	27,33 M	25,49 M	22,9 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	5,72 M	-41,24 M	-18,96 M	-9,25 M	-18,66 M
Autres activités d'investissement, total	-687 k	-562 k	-428 k	680 k	-689 k
Flux de trésorerie d'investissement	-121 M	-33,54 M	4,25 M	14,88 M	3,12 M
Dette à court terme émise, total	-	-	57 M	48 M	21,48 M
Total de la dette émise	-	-	57 M	48 M	21,48 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-	-	-	-71 M	-34 M
Total de la dette remboursée	-	-	-	-71 M	-34 M
Rachat d'actions ordinaires	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires payés	-1,09 M	-1,09 M	-1,09 M	-1,09 M	-1,09 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-1,09 M	-1,09 M	-1,09 M	-1,09 M	-1,09 M
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	94,3 M	18,28 M	-60,96 M	10,38 M	-4,32 M
Flux de trésorerie de financement	93,21 M	17,18 M	-5,05 M	-13,71 M	-17,93 M
Variation nette de la trésorerie	-23 M	-10,97 M	1,72 M	6,24 M	-11,52 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	606 k	642 k	1,39 M	3,34 M	4,34 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	-	-	1 M	700 k	-
Dette nette émise / remboursée	-	-	57 M	-23 M	-12,52 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,67	0,76	0,73	0,67	0,81
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	10,04	23,33	60,89	33,34	24,05
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	10,04	23,33	60,89	33,34	24,05
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-269 k	2,06 M	2,84 M	2,06 M	1,93 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	66,79	61,39	61,44	66,13	64,42
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	71,5	82,51	85,71	84,31	86,08
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	23,4	28,24	26,76	22,62	24,83
Marge des activités poursuivies %	19,17	22,94	21,75	18,49	20,18
Marge nette %	19,17	22,94	21,75	18,49	20,18
Net Avail. Pour la marge commune %	19,17	22,94	21,75	18,49	20,18
Marge nette normalisée %	14,63	17,65	16,72	14,14	15,52
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	0,07	0,03	0,21	0,12	1,53
Prêts non performants / Total des actifs %	0,02	0,01	0,1	0,06	0,84
Actifs non performants / Total des actifs %	0,05	0,01	0,21	0,06	0,84
NPAs / Prêts et OREOs	0,15	0,03	0,45	0,12	1,53
NPAs / Fonds propres	0,86	2,41	11,66	2,8	18,18
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	-17,31 k	-12,69 k	11,25 k	3,35 k	9,77 k
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	2,45 k	4,36 k	737,42	1,18 k	89,13
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,65	1,33	1,52	1,43	1,36
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	1,56 k	-	77,42	-9,8	322,22
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	6,71	3,26	1,2	2	3,38
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	6,71	3,26	1,2	2	3,38
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	19,01	2,59	5,43	5,74	9,78
Prêts bruts / Total des dépôts %	36,73	44,26	55,32	56,27	61,28
Prêts nets / Total des dépôts %	36,11	43,67	54,48	55,47	60,44
Ratio de capital de première catégorie %	13,97	13,03	13,23	13,96	14,32
Ratio de capital total %	15,17	14,14	14,57	15,26	15,57
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	13,97	13,03	13,23	13,96	14,32
Ratio de couverture	291,27	345,12	-	-	-
Ratio de levier %	6,02	6,44	7,2	7,37	8,23
Ratio interbancaire	-	-	16,2	35,43	15,66
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	-	-	4,73	2,62	11,37
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	6,93	8,08	2,89	1,97	2,71
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	2,37	19,08	4,46	5,14	12,06
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	-8,67	-32,88	-17,04	15,72	2,06
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-120,41	-	-	-141,67	-1,26 k
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	9,31	3,2	0,55	6,88	9,76
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	6,83	23,5	-4,66	-9,13	19,79
Résultat net, Croissance 1 an	6,83	23,5	-4,66	-9,13	19,79
Résultat net normalisé sur 1 an	6,97	24,54	-4,73	-9,65	20,5
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	6,9	23,56	-4,71	-9,25	20
Dividende par action, 1 an de croissance	-11,11	0	-	-	12,5
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	-1,65	25,33	8,97	4,26	7,79
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	-7,79	0,79	24,93	-2,15	3,05
Prêts nets, 1 an Croissance en %	-1,31	25,76	8,76	4,36	7,86
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-59,93	-43,36	639,06	-38,9	1,27 k
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-10,99	-74,5	1,53 k	-72,34	1,27 k
Total des actifs, 1 an Croissance en %	23,37	-1,7	0,55	-2,02	-1,49
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	25,98	4	-12,82	2,5	-1,02
Actif corporel net, Croissance 1 an	-4,96	-90,88	237,26	15,19	110,24
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-4,96	-90,88	237,26	15,19	110,24
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	-4,96	-90,88	237,26	15,19	110,24
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	3,1	10,41	11,53	4,8	8,54
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	28,37	-21,71	-25,38	-2,02	8,68
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-	-	-69,02	-	119,85
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	9,38	6,21	1,87	3,67	8,31
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	25,21	14,86	8,51	-6,92	4,33
Résultat net, CAGR sur 2 ans	25,21	14,86	8,51	-6,92	4,33
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	8,97	15,42	8,93	-7,22	4,34
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	25,28	14,93	8,51	-7,01	4,36
Dividende par action, 2 ans CAGR %	0	-5,72	-	0	-
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	2,65	11,02	16,87	6,59	6,01
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	28,75	-3,59	12,21	10,56	0,41
Prêts nets, 2 ans CAGR %	2,34	11,41	16,95	6,53	6,09
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-48,07	-52,36	104,59	112,5	188,83
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-32,01	-52,36	104,04	112,5	94,32
Total des actifs, 2 ans CAGR %	25,74	10,13	-0,58	-0,74	-1,75
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	28,01	14,46	-4,78	-5,47	0,73
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	3,5	-70,57	-44,55	97,1	55,62
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	3,5	-70,57	-44,55	97,1	55,62
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	3,5	-70,57	-44,55	97,1	55,62
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	4,78	8,18	8,39	9,36	7,16
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	25,94	3,41	-20,18	-13,63	-0,68
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-	-	-73,04	-65,8	-
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	9,76	7,28	4,29	3,51	5,66
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	56,81	24,64	7,95	2,28	1,24
Résultat net, CAGR sur 3 ans	56,81	24,64	7,95	2,28	1,24
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	14,75	13,93	8,27	2,34	1,23
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	56,8	24,71	7,97	2,23	1,24
Dividende par action, 3 ans CAGR %	0	0	-	0	4
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	3,51	9,72	10,34	12,5	6,99
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	17,31	18,66	5,11	7,21	8
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	3,33	9,62	10,52	12,59	6,97
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-22,1	-46,54	18,81	36,75	295,06
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-9,44	-50,97	54,75	4,81	295,06
Total des actifs, 3 ans CAGR %	19,06	15,83	6,84	-1,06	-0,99
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	20,33	19,45	4,53	-2,41	-4,01
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	6,59	-53,95	-33,64	-29,25	101,39
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	6,59	-53,95	-33,64	-29,25	101,39
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	6,59	-53,95	-33,64	-29,25	101,39
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	6,04	8,93	7,43	6,81	8,45
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	12,9	6	2,15	1,21	-9,69
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	-37,59
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	8,02	8,38	6,53	5,82	5,88
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	12,64	23,07	35,34	10,9	6,49
Résultat net, CAGR sur 5 ans	12,64	23,07	35,34	10,9	6,49
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	10,01	14,38	12,38	4,95	6,68
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	12,65	23,19	35,33	10,9	6,51
Dividende par action, 5 ans CAGR %	4,24	0	-	0	0
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	3,86	8,41	8,66	8,45	8,58
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	11,26	12,22	15,24	15,35	3,2
Prêts nets, 5 ans CAGR %	3,77	8,37	8,58	8,37	8,73
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-28,53	-32,18	14,63	-7,16	69,5
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-28	-39,52	25,33	-11,85	69,5
Total des actifs, 5 ans CAGR %	12,03	10,8	10,78	8,89	3,31
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	12,83	12,67	9,57	8,78	2,99
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	4,9	-35,37	-17,93	-17,62	-6,68
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	4,9	-35,37	-17,93	-17,62	-6,68
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	4,9	-35,37	-17,93	-17,62	-6,68