Flux de Trésorerie Clip Money Inc. OTC Markets

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Technologie financière (Fintech)

Marché Fermé - OTC Markets 20:27:40 18/08/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
0,1200 ^USD	-7,69%		-0,17%	-34,80%

12/08	Clip Money reçoit une dernière avance de 1,62 million de dollars canadiens dans le cadre de son prêt de la BDC	MT
29/07	Clip Money Inc. annonce un partenariat commercial stratégique	CI

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Données Financières Publiées: CLIP MONEY INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Chiffre d'affaires	2,42 k	36,03 k	578 k	2,36 M	5,74 M
Total Chiffre d'affaires	2,42 k	36,03 k	578 k	2,36 M	5,74 M
Coût des marchandises vendues, total	2,95 M	6,57 M	2,52 M	3,45 M	5,26 M
Résultat Brut	-2,95 M	-6,53 M	-1,94 M	-1,09 M	485 k
Frais de vente, généraux et administratifs, total	934 k	1,71 M	4,41 M	4,73 M	5,21 M
Dépréciation et amortissement - (IS)	754 k	2,11 M	1,96 M	1,96 M	2,15 M
Autres dépenses de fonctionnement	9,22 k	30,15 k	-	-	-
Autres dépenses de fonctionnement, total	1,7 M	3,85 M	6,38 M	6,69 M	7,36 M
Résultat d'Exploitation	-4,65 M	-10,38 M	-8,32 M	-7,78 M	-6,87 M
Intérêts payés, total	-363 k	-1,12 M	-1,29 M	-2,05 M	-2,95 M
Intérêts perçus et revenus des placements	634	17,78 k	57,67 k	89,5 k	39,44 k
Charges d'intérêt nettes	-363 k	-1,1 M	-1,23 M	-1,96 M	-2,91 M
Gains (pertes) de change	-151 k	-428 k	-63,24 k	431 k	-106 k
Autres produits non opérationnels	-348 k	-3,89 M	148 k	-27,7 k	811 k
EBT, hors éléments non courants	-5,51 M	-15,81 M	-9,47 M	-9,34 M	-9,07 M
Autres éléments non courants	15,54 k	3,25 k	-271 k	-	-
EBT, elements non courants inclus	-5,49 M	-15,8 M	-9,74 M	-9,34 M	-9,07 M
Charge d'impôt	-	-	-420 k	-	-
Résultat des activités poursuivies	-5,49 M	-15,8 M	-9,32 M	-9,34 M	-9,07 M
Résultat net part du groupe	-5,49 M	-15,8 M	-9,32 M	-9,34 M	-9,07 M
Résultat net	-5,49 M	-15,8 M	-9,32 M	-9,34 M	-9,07 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	-5,49 M	-15,8 M	-9,32 M	-9,34 M	-9,07 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	-5,49 M	-15,8 M	-9,32 M	-9,34 M	-9,07 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	-0,14	-0,28	-0,11	-0,09	-0,08
BPA de base - Activités poursuivies	-0,14	-0,28	-0,11	-0,09	-0,08
Moyenne pondérée des actions en circulation	38,06 M	55,59 M	83,44 M	105 M	108 M
Bénéfice net par action - dilué	-0,14	-0,28	-0,11	-0,09	-0,08
BPA dilué - Activités poursuivies	-0,14	-0,28	-0,11	-0,09	-0,08
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	38,06 M	55,59 M	83,44 M	105 M	108 M
BPA de base normalisé	-0,09	-0,18	-0,07	-0,06	-0,05
BPA dilué normalisé	-0,09	-0,18	-0,07	-0,06	-0,05
Éléments supplémentaires
EBITDA	-4,63 M	-10,23 M	-8,12 M	-7,57 M	-6,64 M
EBITA	-4,65 M	-10,38 M	-8,31 M	-7,78 M	-6,87 M
EBIT	-4,65 M	-10,38 M	-8,32 M	-7,78 M	-6,87 M
EBITDAR	-4,62 M	-10,19 M	-8,1 M	-7,52 M	-6,45 M
Taux d’imposition effectif (%)	-	-	4,31	-	-
Total des impôts différés	-	-	-420 k	-	-
Résultat net normalisé	-3,44 M	-9,88 M	-5,92 M	-5,84 M	-5,67 M
Intérêts sur la dette à long terme	330 k	916 k	1,29 M	2,05 M	2,95 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Dépense de marketing	187 k	156 k	155 k	227 k	183 k
Dépenses générales et administratives	741 k	1,51 M	1,49 M	1,12 M	1,22 M
Charges locatives nettes, total	5,99 k	40,65 k	20,28 k	57,38 k	192 k
Charges d'intérêts imputées au titre des contrats de location	4,21 k	44,09 k	22,5 k	65,77 k	228 k
Amortissement imputé des contrats de location simple	1,79 k	-3,44 k	-2,21 k	-8,38 k	-35,36 k
Rémunération payée en actions, autres (total)	680 k	4,24 M	768 k	603 k	236 k
Total des rémunérations fondées sur des actions	680 k	4,24 M	768 k	603 k	236 k

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	1,22 M	2,01 M	6,15 M	2 M	2,6 M
Total des liquidités et VMP	1,22 M	2,01 M	6,15 M	2 M	2,6 M
Créances clients, total	322	458	153 k	640 k	1,12 M
Autres créances	-	-	-	-	-
Total des créances	322	458	153 k	640 k	1,12 M
Dépenses payées d'avance	225 k	182 k	57,79 k	68,84 k	106 k
Liquidités soumises à restrictions	-	-	-	-	-
Autres actifs à court terme, total	78,33 k	38,33 k	-	-	-
Total de l'actif circulant	1,52 M	2,23 M	6,36 M	2,71 M	3,83 M
Immobilisations corporelles brutes	5,98 M	8,41 M	5,65 M	5,57 M	5 M
Amortissements cumulés	-22,58 k	-177 k	-331 k	-497 k	-756 k
Immobilisations corporelles nettes	5,96 M	8,24 M	5,32 M	5,07 M	4,25 M
Autres immobilisations incorporelles, total	2,4 M	2,88 M	2,18 M	1,81 M	1,73 M
Total des actifs	9,88 M	13,35 M	13,86 M	9,59 M	9,81 M
Passifs
Comptes à payer, total	862 k	1,1 M	187 k	626 k	678 k
Charges à payer, total	206 k	943 k	333 k	638 k	1,42 M
Emprunts à court terme	1,44 M	-	-	-	-
Part à court terme de la dette à long terme	411 k	46,66 k	616 k	581 k	4,02 M
Part à court terme des contrats de location	816 k	1,43 M	1,24 M	1,55 M	1,88 M
Revenus collectés avant livraison du produit/service	-	-	74,85 k	-	149 k
Autres passifs à court terme	161 k	76,88 k	1,25 k	11,53 k	13,28 k
Total du passif circulant	3,89 M	3,59 M	2,45 M	3,4 M	8,16 M
Dette à long terme	57,88 k	57,28 k	6,28 M	10,08 M	14,92 M
Contrats de location à long terme	5,38 M	6,91 M	4,28 M	4,04 M	2,76 M
Total du passif	9,33 M	10,56 M	13,01 M	17,52 M	25,84 M
Actions ordinaires, total	8,54 M	22,5 M	23,94 M	24,09 M	25,23 M
Primes d'émissions d'actions	865 k	4,91 M	5,35 M	5,84 M	5,93 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-8,85 M	-24,66 M	-28,35 M	-37,69 M	-46,76 M
Résultat global et autres	-	38,08 k	-94,46 k	-182 k	-443 k
Total des fonds propres ordinaires	555 k	2,79 M	848 k	-7,94 M	-16,04 M
Total des capitaux propres	555 k	2,79 M	848 k	-7,94 M	-16,04 M
Total du passif et des capitaux propres	9,88 M	13,35 M	13,86 M	9,59 M	9,81 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	66,23 M	76,13 M	105 M	105 M	112 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	66,23 M	70,75 M	105 M	105 M	112 M
Actif net par action	0,01	0,04	0,01	-0,08	-0,14
Actif corporel net	-1,84 M	-92,72 k	-1,33 M	-9,74 M	-17,77 M
Actif corporel net par action	-0,03	-0	-0,01	-0,09	-0,16
Total de la dette	8,1 M	8,44 M	12,42 M	16,25 M	23,58 M
Dette nette	6,88 M	6,43 M	6,27 M	14,25 M	20,98 M
Dette relative aux contrats de location	47,94 k	325 k	162 k	459 k	1,54 M
Code comptable - Valorisation des stocks	3	3	3	3	3
Machines, total	317 k	1,23 M	1,02 M	1,05 M	1,21 M
Employés à temps plein	8	-	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Résultat net	-5,49 M	-15,8 M	-9,32 M	-9,34 M	-9,07 M
Dépréciation et amortissement - CF	467 k	1,45 M	1,39 M	1,42 M	1,75 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	392	1,88 k	1,42 k	1,4 k	1,56 k
Amortissements et dépréciations, Total	468 k	1,45 M	1,39 M	1,42 M	1,75 M
Amortissement des charges différées, Total - (CF)	286 k	657 k	576 k	543 k	402 k
Dépréciation du coût d'acquisition d'actifs et dépenses de restructuration	-	-	-	-	-
Rémunération à base d'actions (CF)	680 k	4,24 M	768 k	603 k	236 k
Autres activités d'exploitation, total	996 k	2,06 M	923 k	1,5 M	2,21 M
Variation des créances	-322	-136	-153 k	-487 k	-482 k
Variation des dettes fournisseurs	981 k	890 k	-1,04 M	754 k	985 k
Variation des autres actifs nets d'exploitation	-12,83 k	83,27 k	177 k	-85,9 k	-36,94 k
Flux de trésorerie d'exploitation	-2,09 M	-6,42 M	-6,68 M	-5,09 M	-4,01 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-283 k	-910 k	-85,44 k	-123 k	-105 k
Vente (achat) d'immobilisations incorporelles	-1,14 M	-1,15 M	-574 k	-342 k	-239 k
Autres activités d'investissement, total	-	-125 k	-5,92 k	-45,98 k	-25,61 k
Flux de trésorerie d'investissement	-1,42 M	-2,18 M	-666 k	-510 k	-369 k
Dette à court terme émise, total	1,81 M	1,19 M	-	-	-
Dette à long terme émise, total	20 k	-	7,83 M	3,25 M	6,63 M
Total de la dette émise	1,83 M	1,19 M	7,83 M	3,25 M	6,63 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-207 k	-1,95 M	-1,86 M	-1,99 M	-2,63 M
Total de la dette remboursée	-207 k	-1,95 M	-1,86 M	-1,99 M	-2,63 M
Émission d'actions ordinaires	-	7,74 M	5,7 M	-	996 k
Émission d'actions privilégiées	470 k	-	-	-	-
Autres activités de financement, total	-134 k	2,37 M	433 k	-	-
Flux de trésorerie de financement	1,96 M	9,35 M	12,1 M	1,26 M	5 M
Ajustements des taux de change	-	38,08 k	-87,83 k	185 k	-10,68 k
Variation nette de la trésorerie	-1,56 M	788 k	4,67 M	-4,15 M	604 k
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	321 k	906 k	-	-	-
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE	352 k	-1,92 M	-4,95 M	-3,86 M	-3,63 M
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF	579 k	-1,22 M	-4,14 M	-2,58 M	-1,79 M
Variation du fonds de roulement net	-3,47 M	-973 k	1,02 M	-182 k	-466 k
Dette nette émise (remboursée)	1,62 M	-767 k	5,97 M	1,26 M	4 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-38,15	-55,87	-43,82	-41,46	-44,29
Rentabilité du capital total (ROTC)	-42,25	-65,28	-48,22	-45,06	-54,16
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	-200,92	-944,54	-640,45	263,52	75,69
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	-200,92	-944,54	-640,45	263,52	75,69
Analyse des marges
Marge brute %	-122 k	-18,14 k	-335,38	-46,16	8,44
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	38,54 k	4,74 k	763,65	200,28	90,63
Marge d’EBITDA %	-191 k	-28,39 k	-1,41 k	-320,88	-115,59
Marge EBITA %	-192 k	-28,81 k	-1,44 k	-329,48	-119,59
Marge d'EBIT %	-192 k	-28,82 k	-1,44 k	-329,54	-119,62
Marge des activités poursuivies %	-227 k	-43,87 k	-1,61 k	-395,66	-157,97
Marge nette %	-227 k	-43,87 k	-1,61 k	-395,66	-157,97
Net Avail. Pour la marge commune %	-227 k	-43,87 k	-1,61 k	-395,66	-157,97
Marge nette normalisée %	-142 k	-27,42 k	-1,02 k	-247,29	-98,73
Marge des flux de trésorerie libre pour les actionnaires	14,53 k	-5,33 k	-856,84	-163,65	-63,15
Marge des flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds	23,9 k	-3,39 k	-717,05	-109,27	-31,09
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0	0	0,05	0,2	0,59
Rotation des actifs corporels	0	0,01	0,1	0,45	1,23
Rotation des créances (moyenne des créances)	-	92,38	7,54	5,95	6,52
Liquidité à court terme
Current Ratio	0,39	0,62	2,6	0,79	0,47
Quick Ratio	0,31	0,56	2,57	0,77	0,46
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,54	-1,79	-2,73	-1,49	-0,49
Délai de recouvrement des créances (moyenne des créances)	-	3,95	48,42	61,47	55,98
Délais de paiement des fournisseurs	66,6	54,46	61,27	43,16	45,28
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	1,46 k	302,24	1,46 k	-204,74	-147,04
Dette totale / Capital total	93,59	75,14	93,61	195,47	312,59
Dette à long terme / Capitaux propres	979,44	249,47	1,25 k	-177,91	-110,25
Dette à long terme / Capital total	62,8	62,02	79,64	169,86	234,39
Dette totale / Total de l'actif	94,39	79,09	93,88	182,77	263,57
EBIT / Charges d'intérêt	-12,79	-9,26	-6,43	-3,79	-2,33
EBITDA / Charges d'intérêt	-11,5	-7,97	-5,36	-3,1	-1,74
(EBITDA - Capex) / Charges d'intérêt	-12,28	-8,78	-5,43	-3,16	-1,77
Dette totale / EBITDA	-1,94	-0,94	-1,79	-2,55	-4,6
Dette nette / EBITDA	-1,65	-0,72	-0,9	-2,24	-4,1
Dette totale / (EBITDA - Capex)	-1,82	-0,86	-1,77	-2,51	-4,51
Dette nette / (EBITDA - Capex)	-1,54	-0,65	-0,89	-2,2	-4,01
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	1,24 k	1,39 k	1,99 k	308,42	143,34
Résultat brut, Croissance 1 an	307,92	121,61	56,03	-43,79	-144,5
EBITDA, 1 an Croissance en %	398,04	135,57	3,39	-6,74	-12,34
EBITA, 1 an Croissance en %	397,95	138,12	4,27	-6,46	-11,67
EBIT, 1 an Croissance %	397,99	123,47	4,27	-6,46	-11,67
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	116,35	187,78	-23,23	0,24	-2,84
Résultat net, Croissance 1 an	116,35	187,78	-23,23	0,24	-2,84
Résultat net normalisé sur 1 an	115,43	187,03	-22,01	-1,34	-2,84
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	115,99	97,01	-48,85	-20,39	-5,84
Créances clients, Croissance sur 1 an	-	42,24	45,17 k	318,19	75,35
Immobilisations corporelles nettes, 1 an Croissance	4,31 k	38,15	-12,45	-4,7	-16,31
Total des actifs, 1 an Croissance en %	85,08	35,06	40,62	-30,83	2,27
Actif corporel net, Croissance 1 an	-157,02	-94,97	1,84 k	633,15	82,35
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-88,7	403,12	-58,85	-1,04 k	102,09
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	2,44 k	146,02	37,24	-23,83	-21,13
CAPEX, Croissance 1 an	820,14	221,9	-87,79	43,47	-14,35
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, Croissance 1 an	-	-493,29	114,59	-22	-6,09
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, Croissance 1 an	-	-270,53	133,79	-37,76	-30,77
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-	1,31 k	1,67 k	823,31	215,26
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-	200,67	-6,83	-6,35	-49,99
EBITDA, 2 ans CAGR %	-	231,76	57,17	-1,8	-9,58
EBITA, 2 ans CAGR %	-	233,57	58,69	-1,24	-9,1
EBIT, 2 ans CAGR %	-	233,6	53,73	-1,24	-9,1
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-	149,52	49,68	-12,28	-1,32
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-	149,52	49,68	-12,28	-1,32
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-	148,66	50,65	-12,28	-2,09
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-	106,28	1,09	-36,19	-13,42
Créances clients, CAGR sur 2 ans	-	-	2,4 k	4,25 k	170,79
Immobilisations corporelles nettes, 2 ans CAGR %	-	680,56	8,6	-8,66	-10,69
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-	58,1	36,1	-1,38	-15,9
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-	-83,07	-2,42	1,09 k	265,63
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-	-24,61	42,08	96,22	334,84
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-	782,2	83,85	2,24	-22,49
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-	444,24	-36,84	-58,14	10,85
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 2 ans	-	-	265,97	29,38	-14,41
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 2 ans	-	-	176,6	20,63	-34,36
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-	-	1,52 k	1,02 k	491,98
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-	-	52,42	-18,99	-26,92
EBITDA, 3 ans CAGR %	-	-	125,99	35,9	-5,45
EBITA, 3 ans CAGR %	-	-	127,46	36,92	-4,85
EBIT, 3 ans CAGR %	-	-	127,47	34,05	-4,85
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-	-	69,23	34,75	-9,24
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-	-	69,23	34,75	-9,24
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-	-	69,73	34,62	-9,24
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-	-	30,2	-3,94	-27,35
Créances clients, CAGR sur 3 ans	-	-	-	1,32 k	1,39 k
Immobilisations corporelles nettes, 3 ans CAGR %	-	-	273,28	6,99	-11,28
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-	-	50,78	11,76	-0,18
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-	-	-18,42	96,66	537,88
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-	-	-38,91	174,04	98,16
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-	-	374,64	41,03	-6,23
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-	-	54,26	-14,56	-46,86
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 3 ans	-	-	-	124,94	16,27
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 3 ans	-	-	-	73,12	0,24
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	746,69
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	-1,66
EBITDA, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	57,84
EBITA, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	58,79
EBIT, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	58,79
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	37,42
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	37,42
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	37,23
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	11,43
Immobilisations corporelles nettes, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	112,24
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	20,28
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	49,77
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	34,96
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	131,64
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	36,18