CHOLAMANDALAM INVESTMENT AND FINANCE COMPANY LIMITED

Flux de Trésorerie Cholamandalam Investment and Finance Company Limited NSE India S.E.

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CHOLAFIN

INE121A01016

Crédit/Prêt aux particuliers

Temps Différé NSE India S.E. Autres places de cotation 13:27:50 05/10/2021			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
558,75 ^INR	-0,99%		-1,36%	+45,58%

26/05	Inde / Primaire : Cholamandalam Investment accepte les offres pour ses obligations à taux variable, selon des sources bancaires	RE
22/05	Nouvelle émission en Inde - Muthoot Finance prévoit un emprunt obligataire géant à taux variable, selon des banquiers	RE

ba12b5408.aHMfLnnFHYVZD8fBBVM4g-ivmDb-U11GwkHc9Sse3jI.ABhLQi_yWeoWaZOZfBVR677w8xuZEDwQ7ziVsgZzmGglNm5UCvZQyWh69w

Données Financières Publiées: CHOLAMANDALAM INVESTMENT AND FINANCE COMPANY LIMITED

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Mars	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	92,25 Md	95,67 Md	121 Md	176 Md	237 Md
Intérêts payés, total	45,6 Md	42,79 Md	57,33 Md	92,13 Md	125 Md
Revenus nets d'intérêts	46,65 Md	52,89 Md	63,49 Md	84,14 Md	113 Md
Commission et honoraires	2,69 Md	4,73 Md	6,51 Md	13,42 Md	17,39 Md
Autres recettes, total	854 M	1,01 Md	1,51 Md	1,71 Md	3,59 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	50,19 Md	58,62 Md	71,51 Md	99,27 Md	134 Md
Provision pour pertes sur prêts	-	8,8 Md	8,5 Md	13,18 Md	24,94 Md
Total Chiffre d'affaires	50,19 Md	49,82 Md	63,01 Md	86,09 Md	109 Md
Salaires et autres avantages sociaux	7,92 Md	9,57 Md	13,6 Md	24,79 Md	33,28 Md
Coût des services fournis, total	229 M	300 M	431 M	596 M	653 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	1,02 Md	1,01 Md	1,21 Md	1,98 Md	2,45 Md
Autres dépenses de fonctionnement	20,58 Md	9,93 Md	11,62 Md	12,9 Md	15,39 Md
Total des dépenses de fonctionnement	29,75 Md	20,81 Md	26,86 Md	40,26 Md	51,77 Md
Résultat d'Exploitation	20,44 Md	29,01 Md	36,15 Md	45,83 Md	57 Md
Gains (Pertes) sur les investissements en actions	-5,3 M	-53,8 M	-118 M	93,2 M	27 M
Autres produits non opérationnels	39,8 M	66,3 M	-	900 k	408 M
EBT, hors éléments non courants	20,48 Md	29,03 Md	36,03 Md	45,92 Md	57,43 Md
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	-	-4 M	-	234 M	28,6 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-5,2 M	-700 k	-6,6 M	-10,4 M	-20,6 M
Règlements d'assurance	-	-	-	-	-
Autres éléments non courants	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	20,47 Md	29,02 Md	36,03 Md	46,15 Md	57,44 Md
Charge d'impôt	5,27 Md	7,49 Md	9,38 Md	11,95 Md	14,81 Md
Résultat des activités poursuivies	15,21 Md	21,54 Md	26,65 Md	34,2 Md	42,63 Md
Résultat net part du groupe	15,21 Md	21,54 Md	26,65 Md	34,2 Md	42,63 Md
Intérêts minoritaires	-	-	-	-	-
Résultat net	15,21 Md	21,54 Md	26,65 Md	34,2 Md	42,63 Md
Dividende privilégié et autres ajustements	-	-	-	-	-
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	15,21 Md	21,54 Md	26,65 Md	34,2 Md	42,63 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	15,21 Md	21,54 Md	26,65 Md	34,2 Md	42,63 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	18,55	26,24	32,42	41,17	50,72
BPA de base - Activités poursuivies	18,55	26,24	32,42	41,17	50,72
Moyenne pondérée des actions en circulation	820 M	821 M	822 M	831 M	840 M
Bénéfice net par action - dilué	18,52	26,19	32,38	41,06	50,6
BPA dilué - Activités poursuivies	18,52	26,19	32,38	41,06	50,6
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	821 M	822 M	823 M	833 M	842 M
BPA de base normalisé	15,62	22,11	27,4	34,55	42,71
BPA dilué normalisé	15,59	22,07	27,37	34,46	42,61
Dividende par action	2	2	2	2	2
Ratio de distribution	7,01	7,62	6,17	4,88	3,94
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	95,84 Md	102 Md	131 Md	194 Md	262 Md
Taux d’imposition effectif (%)	25,72	25,8	26,03	25,89	25,79
Impôts intérieurs courants	7,57 Md	6,95 Md	8,86 Md	12,22 Md	17,27 Md
Total des impôts courants	7,57 Md	6,95 Md	8,86 Md	12,22 Md	17,27 Md
Impôts intérieurs différés	-2,31 Md	535 M	522 M	-269 M	-2,45 Md
Total des impôts différés	-2,31 Md	535 M	522 M	-269 M	-2,45 Md
Résultat net normalisé	12,8 Md	18,14 Md	22,52 Md	28,7 Md	35,9 Md
Provisions de pension	9,4 M	12,7 M	7,8 M	13,5 M	8,7 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais généraux et administratifs (total)	56,4 M	205 M	285 M	554 M	744 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	56,4 M	205 M	285 M	554 M	744 M

Période Fiscale: Mars	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	15,93 Md	26,99 Md	9,12 Md	8,46 Md	52,8 Md
Investissements à long terme - (Modèle FS)	15,83 Md	20,55 Md	35,62 Md	40,36 Md	63,67 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	459 M	1,87 Md	2,73 Md	2,48 Md	2,03 Md
Prêts et créances de location - (FS Template)	658 Md	741 Md	1 048 Md	1 445 Md	1 820 Md
Autres créances	6,82 Md	7,14 Md	7,03 Md	9,42 Md	8,43 Md
Immobilisations corporelles brutes	4,54 Md	5,85 Md	8,17 Md	20,89 Md	22,52 Md
Amortissements cumulés	-2,46 Md	-3,2 Md	-4,07 Md	-5,49 Md	-4,94 Md
Immobilisations corporelles nettes	2,08 Md	2,65 Md	4,1 Md	15,39 Md	17,58 Md
Goodwill	-	-	-	-	-
Autres immobilisations incorporelles, total	291 M	306 M	526 M	364 M	329 M
Autres actifs à court terme, total	38,74 Md	16,33 Md	21,86 Md	38,06 Md	42,67 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	7,69 Md	6,75 Md	6,11 Md	6,56 Md	9,49 Md
Charges différées à long terme	-	-	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	194 M	756 M	1,07 Md	1,15 Md	1,49 Md
Total des actifs	746 Md	825 Md	1 136 Md	1 567 Md	2 019 Md
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	-	-	-	-	-
Dépôts	-	-	-	-	-
Comptes à payer, total	2,79 Md	1,28 Md	1,72 Md	2,96 Md	2,37 Md
Charges à payer, total	928 M	1,26 Md	1,31 Md	2,21 Md	2,72 Md
Emprunts à court terme	45,99 Md	40,9 Md	68,57 Md	72,22 Md	92,14 Md
Part à court terme de la dette à long terme	201 Md	207 Md	272 Md	402 Md	483 Md
Part à court terme des contrats de location	445 M	471 M	1,04 Md	716 M	921 M
Dette à long terme	392 Md	445 Md	635 Md	873 Md	1 178 Md
Contrats de location à long terme	480 M	633 M	634 M	3,01 Md	4,67 Md
Impôts sur le revenu à payer	422 M	-	-	-	-
Recettes non acquises, courantes	-	-	-	-	-
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	3,95 Md	8,99 Md	11,76 Md	13,86 Md	16,65 Md
Recettes non acquises Non courantes	115 M	60,7 M	29,6 M	51,4 M	54,1 M
Passif d'impôt différé Non courant	-	6,5 M	-	-	-
Autres passifs non courants	2,73 Md	972 M	1,4 Md	1,51 Md	1,6 Md
Total du passif	650 Md	707 Md	993 Md	1 371 Md	1 782 Md
Actions ordinaires, total	1,64 Md	1,64 Md	1,64 Md	1,68 Md	1,68 Md
Primes d'émissions d'actions	28,66 Md	28,89 Md	29,13 Md	49,17 Md	49,64 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	66,03 Md	85,92 Md	111 Md	143 Md	184 Md
Résultat global et autres	-331 M	1,24 Md	1,76 Md	1,68 Md	1,12 Md
Total des fonds propres ordinaires	96 Md	118 Md	143 Md	196 Md	237 Md
Intérêts minoritaires	-	-	-	-	-
Total des capitaux propres	96 Md	118 Md	143 Md	196 Md	237 Md
Total du passif et des capitaux propres	746 Md	825 Md	1 136 Md	1 567 Md	2 019 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	820 M	821 M	822 M	840 M	841 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	820 M	821 M	822 M	840 M	841 M
Actif net par action	117,07	143,34	174,52	233,26	281,45
Actif corporel net	95,71 Md	117 Md	143 Md	196 Md	236 Md
Actif corporel net par action	116,71	142,96	173,88	232,83	281,06
Total de la dette	639 Md	695 Md	977 Md	1 350 Md	1 759 Md
Dette relative aux PBO non financés	203 M	122 M	45,7 M	349 M	825 M
Dette nette	623 Md	666 Md	965 Md	1 339 Md	1 704 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	242 M	4,79 Md	4,51 Md	4,56 Md	4,59 Md
Employés à temps plein	7,62 k	9,12 k	13,25 k	38,24 k	45,19 k

Période Fiscale: Mars	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	15,21 Md	21,54 Md	26,65 Md	34,2 Md	42,63 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	880 M	861 M	1,09 Md	1,79 Md	2,28 Md
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	-	-	-	-	-
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	880 M	861 M	1,09 Md	1,79 Md	2,28 Md
Amortissement des charges différées, total	143 M	145 M	121 M	194 M	173 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	5,4 M	700 k	7,6 M	10,4 M	20,6 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	13,17 Md	-161 M	-697 M	-1,75 Md	-1,91 Md
Total des dépréciations d'actifs	-	-	-	192 M	17,9 M
Provision pour pertes sur créances	-	8,8 Md	8,48 Md	13,1 Md	24,95 Md
Rémunération à base d'actions (CF)	56,4 M	205 M	285 M	554 M	744 M
Variation des dettes fournisseurs	-	-	-	-	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-117 Md	-88,08 Md	-312 Md	-409 Md	-397 Md
Autres activités opérationnelles	-1,38 Md	979 M	5,03 Md	3,5 Md	4,05 Md
Flux de trésorerie d'exploitation	-88,42 Md	-55,71 Md	-271 Md	-357 Md	-324 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-329 M	-959 M	-1,89 Md	-10,76 Md	-2 Md
Vente d'immobilisations corporelles	15 M	19,2 M	18,6 M	54,3 M	129 M
Achat / vente d'actifs incorporels	-	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-15,41 Md	17,34 Md	-19,61 Md	-17,84 Md	-27,61 Md
Autres activités d'investissement, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-15,72 Md	16,4 Md	-21,48 Md	-28,55 Md	-29,48 Md
Dette à court terme émise, total	-	-	-	-	-
Dette à long terme émise, total	672 Md	353 Md	1 080 Md	1 445 Md	1 608 Md
Total de la dette émise	672 Md	353 Md	1 080 Md	1 445 Md	1 608 Md
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-584 Md	-300 Md	-804 Md	-1 078 Md	-1 208 Md
Total de la dette remboursée	-584 Md	-300 Md	-804 Md	-1 078 Md	-1 208 Md
Émission d'actions ordinaires	93,6 M	231 M	243 M	20,09 Md	475 M
Dividendes ordinaires payés	-1,07 Md	-1,64 Md	-1,64 Md	-1,67 Md	-1,68 Md
Actions ordinaires et privilégiées Dividendes versésDividendes ordinaires et de préférence payés	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-1,07 Md	-1,64 Md	-1,64 Md	-1,67 Md	-1,68 Md
Autres activités de financement, total	-1,84 Md	-	-	-	-
Flux de trésorerie de financement	85,16 Md	51,5 Md	275 Md	385 Md	398 Md
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-	-	-
Variation nette de la trésorerie	-18,98 Md	12,18 Md	-17,87 Md	-662 M	44,34 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	45,45 Md	41,18 Md	52,8 Md	87,45 Md	120 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	6,99 Md	8,47 Md	9,03 Md	13,08 Md	15,41 Md
Dette nette émise / remboursée	87,98 Md	52,91 Md	276 Md	366 Md	399 Md

Période Fiscale: Mars	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	2,19	2,74	2,72	2,53	2,38
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	17,09	20,16	20,41	20,15	19,71
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	17,09	20,16	20,41	20,15	19,71
Analyse des marges
Marge brute %	99,93	99,89	99,87	99,88	99,91
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	16,16	19,7	22,15	29,36	31,1
Marge des activités poursuivies %	30,3	43,22	42,29	39,73	39,19
Marge nette %	30,3	43,22	42,29	39,73	39,19
Net Avail. Pour la marge commune %	30,3	43,22	42,29	39,73	39,19
Marge nette normalisée %	25,5	36,41	35,74	33,34	33
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,07	0,06	0,06	0,06	0,06
Liquidité à court terme
Current Ratio	2,82	3,05	3,06	3,05	3,22
Quick Ratio	2,67	2,99	3	2,97	3,15
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,35	-0,21	-0,76	-0,72	-0,54
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	666,16	590,14	680,74	689,19	743,09
Dette totale / Capital total	86,95	85,51	87,19	87,33	88,14
Dette à long terme / Capitaux propres	408,91	378,7	442,77	447,02	499,84
Dette à long terme / Capital total	53,37	54,87	56,71	56,64	59,29
Dette totale / Total de l'actif	87,14	85,73	87,37	87,5	88,28
Ratio de capital de première catégorie %	15,16	16,49	14,78	15,1	14,41
Ratio de capital total %	19,1	19,62	17,13	18,57	19,75
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	21,41	36,82	26,48	36,62	26,35
Résultat brut, Croissance 1 an	21,44	36,81	26,47	36,63	26,38
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	44,33	41,6	23,74	28,34	24,64
Résultat net, Croissance 1 an	44,33	41,6	23,74	28,34	24,64
Résultat net normalisé sur 1 an	28,97	41,74	24,16	27,44	25,07
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	38,52	41,41	23,63	26,81	23,23
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	17,07	22,6	21,9	36,58	20,8
Total des actifs, 1 an Croissance en %	16,53	10,5	37,77	37,9	28,85
Actif corporel net, Croissance 1 an	17,16	22,65	21,77	36,82	20,86
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	326,17	-37,03	386,51	31,65	-9,16
CAPEX, Croissance 1 an	-54,04	191,61	97,53	468,09	-81,46
Dividende par action, 1 an de croissance	17,65	0	0	0	0
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	19,52	9,78	31,55	31,45	31,38
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	19,53	9,77	31,53	31,45	31,4
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	12,74	42,96	32,37	26,02	26,48
Résultat net, CAGR sur 2 ans	12,67	42,96	32,37	26,02	26,48
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	6,27	35,2	32,65	25,79	26,25
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	9,97	39,96	32,23	25,21	25,01
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	24,35	19,8	22,25	29,03	28,45
Total des actifs, 2 ans CAGR %	13,95	13,47	23,38	37,83	33,29
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	24,52	19,88	22,21	29,08	28,59
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-2,58	63,87	75,02	153,08	9,35
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-34,58	15,77	140	234,98	2,63
Dividende par action, 2 ans CAGR %	24,03	8,47	0	0	0
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	19,69	12,34	15,08	33,22	29,73
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	19,69	12,34	15,07	33,21	29,74
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	18,34	21,64	36,24	31,01	25,56
Résultat net, CAGR sur 3 ans	18,27	21,59	36,24	31,01	25,56
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	13,42	16,98	31,41	30,89	25,55
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	16,44	19,59	34,29	30,39	24,55
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	23,27	23,76	20,5	26,85	26,22
Total des actifs, 3 ans CAGR %	19,12	12,78	21,05	28,04	34,77
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	23,41	23,89	20,5	26,9	26,28
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	3,71	-15,75	135,52	59,17	79,85
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-21,91	7,66	38,34	219,85	27,66
Dividende par action, 3 ans CAGR %	15,44	15,44	5,57	0	0
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	22,7	18,2	16,57	19,63	21,34
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	26,09	20,3	16,56	19,62	21,35
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	21,49	24,57	23,76	23,37	32,25
Résultat net, CAGR sur 5 ans	21,49	24,52	23,72	23,34	32,25
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	17,03	21,2	20,75	20,42	29,32
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	19,58	23,26	22,51	21,8	30,5
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	21,21	22,32	22,86	25,84	23,62
Total des actifs, 5 ans CAGR %	21,76	21,94	20,8	22,2	25,81
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	21,23	22,43	22,92	25,94	23,68
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	25,78	30,58	27,88	30,81	73,28
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-15,66	10,54	22,36	69,53	22,76
Dividende par action, 5 ans CAGR %	17,32	12,7	9	9	3,3