Flux de Trésorerie Chino Commercial Bancorp

Actions

CCBC

US16957L1026

Banques

Temps réel OTC Markets 21:44:24 26/05/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
16,29 ^USD	+2,89%		-11,94%	+13,66%

17/07	Chino Commercial Bancorp publie ses résultats pour le deuxième trimestre et le premier semestre clos le 30 juin 2026	CI
17/04	Chino Commercial Bancorp publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 31 mars 2026	CI

113467cf48f1a0c0.D5ExdqImVF953OnJ26GbRY4lUgK5UPMqTJXba4_zenQ.Wsl_Q5RHDGwu6N-qktGpfcQRGVDuO5FDP-LrXtqSMxk_0GNA5ko9GQ7upA

Données Financières Publiées: CHINO COMMERCIAL BANCORP

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Revenus d'intérêts sur prêts	9,91 M	9,57 M	9,82 M	11,92 M	13,85 M
Revenus d'intérêts sur les placements	1,01 M	4,29 M	8,96 M	10,11 M	8 M
Revenus d'intérêts, total	10,93 M	13,86 M	18,78 M	22,03 M	21,85 M
Intérêts sur les dépôts	187 k	363 k	2,78 M	4,42 M	4,93 M
Total des intérêts sur les emprunts	694 k	875 k	2,99 M	3,9 M	1,35 M
Intérêts payés, total	881 k	1,24 M	5,77 M	8,32 M	6,28 M
Revenus nets d'intérêts	10,04 M	12,62 M	13,02 M	13,72 M	15,57 M
Frais de service sur les dépôts	1,14 M	1,29 M	1,61 M	1,81 M	1,94 M
Total des autres revenus non liés aux intérêts	1 M	950 k	985 k	1,4 M	1,76 M
Revenus autres que d'intérêts, total	2,14 M	2,24 M	2,59 M	3,21 M	3,7 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	12,18 M	14,86 M	15,61 M	16,92 M	19,27 M
Provision pour pertes sur prêts	552 k	143 k	-85 k	-	272 k
Total Chiffre d'affaires	11,63 M	14,72 M	15,69 M	16,92 M	19 M
Salaires et autres avantages sociaux	4,41 M	5,1 M	5,48 M	6,06 M	6,63 M
Frais d'occupation	620 k	637 k	605 k	693 k	775 k
Frais de vente, généraux et administratifs, total	126 k	153 k	142 k	155 k	249 k
Total des autres charges non liées aux intérêts	2,14 M	2,25 M	2,57 M	2,85 M	3,19 M
Charges autres que d'intérêts, total	7,3 M	8,14 M	8,79 M	9,75 M	10,84 M
EBT, hors éléments non courants	4,33 M	6,58 M	6,9 M	7,17 M	8,16 M
EBT, elements non courants inclus	4,33 M	6,58 M	6,9 M	7,17 M	8,16 M
Charge d'impôt	1,2 M	1,86 M	1,96 M	2,03 M	2,31 M
Résultat des activités poursuivies	3,13 M	4,71 M	4,94 M	5,14 M	5,85 M
Résultat net part du groupe	3,13 M	4,71 M	4,94 M	5,14 M	5,85 M
Résultat net	3,13 M	4,71 M	4,94 M	5,14 M	5,85 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	3,13 M	4,71 M	4,94 M	5,14 M	5,85 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	3,13 M	4,71 M	4,94 M	5,14 M	5,85 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,81	1,22	1,28	1,33	1,52
BPA de base - Activités poursuivies	0,81	1,22	1,28	1,33	1,52
Moyenne pondérée des actions en circulation	3,85 M	3,85 M	3,85 M	3,85 M	3,85 M
Bénéfice net par action - dilué	0,81	1,22	1,28	1,33	1,52
BPA dilué - Activités poursuivies	0,81	1,22	1,28	1,33	1,52
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	3,85 M	3,85 M	3,85 M	3,85 M	3,85 M
BPA de base normalisé	0,7	1,07	1,12	1,16	1,32
BPA dilué normalisé	0,7	1,07	1,12	1,16	1,32
Ratio de distribution	0,08	-	0,05	-	-
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	27,75	28,34	28,43	28,31	28,35
Impôts intérieurs courants	1,32 M	1,61 M	2,06 M	2 M	2,39 M
Total des impôts courants	1,32 M	1,61 M	2,06 M	2 M	2,39 M
Impôts intérieurs différés	-119 k	250 k	-94,52 k	28,85 k	-79,07 k
Total des impôts différés	-119 k	250 k	-94,52 k	28,85 k	-79,07 k
Résultat net normalisé	2,71 M	4,11 M	4,31 M	4,48 M	5,1 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	136 M	36,44 M	35,53 M	45,29 M	45,89 M
Titres de placement, total	20,04 M	20,49 M	31,97 M	21,15 M	20,38 M
Titres adossés à des créances hypothécaires	32,66 M	147 M	183 M	176 M	187 M
Total des investissements	52,71 M	167 M	215 M	197 M	207 M
Prêts bruts	176 M	181 M	179 M	205 M	221 M
Provision pour pertes sur prêts	-3,89 M	-4,1 M	-4,47 M	-4,62 M	-4,92 M
Autres ajustements des prêts bruts	-1,42 M	-492 k	-499 k	-505 k	-484 k
Prêts nets	171 M	177 M	174 M	200 M	215 M
Immobilisations corporelles brutes	9,16 M	9,34 M	9,39 M	11,41 M	12,55 M
Amortissements cumulés	-3,2 M	-3,53 M	-3,8 M	-4,08 M	-4,43 M
Immobilisations corporelles nettes	5,96 M	5,81 M	5,59 M	7,32 M	8,12 M
Investissement dans le FHLB	1,42 M	1,42 M	2,5 M	2,95 M	2,95 M
Intérêts courus à recevoir	877 k	1,15 M	1,44 M	1,54 M	1,67 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	1,33 M	1,84 M	1,87 M	1,81 M	1,84 M
Autres actifs à long terme, total	9,76 M	9,6 M	9,89 M	10,4 M	11,12 M
Total des actifs	379 M	400 M	446 M	467 M	494 M
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	120 M	131 M	149 M	177 M	184 M
Dépôts institutionnels	3,7 M	2,67 M	4,05 M	4,95 M	4,56 M
Dépôts non productifs d'intérêts	195 M	204 M	167 M	167 M	181 M
Total des dépôts	319 M	337 M	320 M	349 M	370 M
Emprunts à court terme	-	-	-	-	-
Part à court terme des contrats de location	60,42 k	63,02 k	64,91 k	65,39 k	-
Dette à long terme	10 M	10 M	67 M	70 M	70 M
Dette de la Federal Home Loan Bank - long terme	15 M	15 M	15 M	-	-
Contrats de location à long terme	-	119 k	61,2 k	-	-
Titres privilégiés du Trust (BS)	3,09 M	3,09 M	3,09 M	3,09 M	3,09 M
Intérêts courus à payer	130 k	125 k	2,16 M	133 k	134 k
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	-	439 k	447 k	427 k	398 k
Autres passifs non courants	1,76 M	1,19 M	1,3 M	1,42 M	1,62 M
Total du passif	349 M	367 M	409 M	424 M	445 M
Actions ordinaires, total	10,5 M	10,5 M	10,5 M	10,5 M	10,5 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	19,56 M	24,27 M	28,92 M	34,06 M	39,91 M
Résultat global et autres	-465 k	-2,42 M	-1,94 M	-1,86 M	-1,66 M
Total des fonds propres ordinaires	29,59 M	32,35 M	37,49 M	42,71 M	48,75 M
Total des capitaux propres	29,59 M	32,35 M	37,49 M	42,71 M	48,75 M
Total du passif et des capitaux propres	379 M	400 M	446 M	467 M	494 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	3,85 M	3,85 M	3,85 M	3,85 M	3,85 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	3,85 M	3,85 M	3,85 M	3,85 M	3,85 M
Actif net par action	7,68	8,39	9,73	11,08	12,65
Actif corporel net	29,59 M	32,35 M	37,49 M	42,71 M	48,75 M
Actif corporel net par action	7,68	8,39	9,73	11,08	12,65
Total de la dette	28,15 M	28,27 M	85,22 M	73,16 M	73,09 M
Fonds fédéraux vendus	-	-	25,22 k	31,03 k	10,43 k
Dette relative aux PBO non financés	393 k	439 k	447 k	427 k	398 k
Dette nette	-107 M	-8,16 M	49,69 M	27,87 M	27,2 M
Nombre de bureaux	4	4	4	4	5

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Résultat net	3,13 M	4,71 M	4,94 M	5,14 M	5,85 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	331 k	337 k	278 k	284 k	373 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	331 k	337 k	278 k	284 k	373 k
Amortissement des charges différées, total	-	-	-	-	-
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	283	545	7,64 k	268	854
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	330 k	131 k	-44,94 k	-331 k	-393 k
Provision pour pertes sur créances	552 k	143 k	-85 k	-	272 k
Variation des intérêts courus à recevoir	-	-	-	-100 k	-134 k
Variation des intérêts courus à payer	-	-	-	-2,02 M	1,06 k
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-	-	-	-	-
Autres activités opérationnelles	-869 k	-928 k	1,49 M	-400 k	-662 k
Flux de trésorerie d'exploitation	3,48 M	4,4 M	6,58 M	2,57 M	5,3 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-83,06 k	-66,68 k	-125 k	-2,07 M	-1,24 M
Vente d'immobilisations corporelles	-	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-3,09 M	-117 M	-47,5 M	18,42 M	-9,45 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	19,55 M	-4,9 M	1,88 M	-25,75 M	-15,34 M
Autres activités d'investissement, total	-3,49 M	-	-1,08 M	-450 k	-
Flux de trésorerie d'investissement	12,88 M	-122 M	-46,83 M	-9,85 M	-26,03 M
Dette à court terme émise, total	-	-	-	-	-
Dette à long terme émise, total	10 M	-	57 M	60 M	-
Total de la dette émise	10 M	-	57 M	60 M	-
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-	-57 M	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-10 M	-	-	-15 M	-
Total de la dette remboursée	-10 M	-	-	-72 M	-
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires payés	-2,37 k	-	-2,59 k	-	-
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-2,37 k	-	-2,59 k	-	-
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	61,17 M	18,57 M	-17,65 M	29,04 M	21,33 M
Flux de trésorerie de financement	61,17 M	18,57 M	39,34 M	17,04 M	21,33 M
Variation nette de la trésorerie	77,52 M	-99,16 M	-907 k	9,76 M	607 k
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	889 k	1,24 M	3,74 M	10,34 M	6,28 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	1,52 M	1,22 M	1,44 M	2,74 M	2,39 M
Dette nette émise / remboursée	0	-	57 M	-12 M	-

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,9	1,21	1,17	1,13	1,22
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	11,02	15,22	14,14	12,82	12,78
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	11,02	15,22	14,14	12,82	12,78
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-278 k	996 k	746 k	328 k	358 k
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	44,31	40,02	39,67	40,8	40,29
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	86,34	85,78	82,94	81,06	81,93
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	37,26	44,69	43,96	42,36	42,94
Marge des activités poursuivies %	26,92	32,02	31,46	30,37	30,77
Marge nette %	26,92	32,02	31,46	30,37	30,77
Net Avail. Pour la marge commune %	26,92	32,02	31,46	30,37	30,77
Marge nette normalisée %	23,28	27,93	27,48	26,48	26,84
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	0,05	0,22	0,27	0,6	0,32
Prêts non performants / Total des actifs %	0,03	0,1	0,11	0,26	0,14
Actifs non performants / Total des actifs %	0,03	0,1	0,11	0,26	0,14
NPAs / Prêts et OREOs	0,05	0,22	0,27	0,6	0,32
NPAs / Fonds propres	0,32	1,25	1,31	2,87	1,45
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	-6,03 k	-5,95 k	-10,16 k	-2,72 k	-52,36 k
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	4,08 k	1,01 k	907,66	377,03	696,51
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	2,21	2,26	2,49	2,25	2,23
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	-856,51	-207,59	193,48	-	-2,9 k
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	8,19	7,96	8,25	8,78	9,52
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	8,19	7,96	8,25	8,78	9,52
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	19	20,12	23,4	23,06	24,33
Prêts bruts / Total des dépôts %	55,25	53,68	56,07	58,83	59,59
Prêts nets / Total des dépôts %	53,59	52,32	54,52	57,36	58,13
Ratio de capital de première catégorie %	-	-	-	-	-
Ratio de capital total %	-	-	-	-	-
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	-	-	-	-	-
Ratio de couverture	298,82	260,21	-	-	-
Ratio de levier %	8,84	9,27	9,26	10,4	11,7
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	7,25	8,52	3,31	2,84	7,05
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	5,92	6,31	2,2	1,86	2,3
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	6,91	24,43	3,1	5,38	13,49
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	29,36	9,67	15,88	23,69	15,57
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-27,6	-74,08	-159,4	-	-
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	13,08	26,52	6,62	7,84	12,28
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	19,29	50,52	4,75	4,1	13,74
Résultat net, Croissance 1 an	19,29	50,52	4,75	4,1	13,74
Résultat net normalisé sur 1 an	17,81	51,76	4,89	3,92	13,8
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	19,35	50,47	4,75	4,1	13,74
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	-9,96	2,82	-1,01	14,45	7,48
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	18,84	5,45	8,9	3,54	6,31
Prêts nets, 1 an Croissance en %	-10,4	3,32	-1,25	14,77	7,53
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-11,42	323,7	21,75	149,26	-42,45
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-11,42	323,7	21,75	149,26	-42,45
Total des actifs, 1 an Croissance en %	20,22	5,63	11,65	4,54	5,89
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	23,73	5,82	-5,23	9,08	6,11
Actif corporel net, Croissance 1 an	8,71	9,31	15,88	13,92	14,15
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	8,71	9,31	15,88	13,92	14,15
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	8,71	9,31	15,88	13,92	14,15
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	10,94	15,92	13,26	4,23	9,36
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	5,58	16,24	12,73	19,72	19,56
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	342,47	-56,68	-60,76	-	78,83
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	7,57	19,61	16,14	7,23	10,03
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	10,72	34	25,57	4,43	8,81
Résultat net, CAGR sur 2 ans	10,72	34	25,57	4,43	8,81
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	10,66	33,71	26,16	4,4	8,75
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	10,96	34,01	25,57	4,43	8,81
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	10,46	-3,78	0,88	6,44	10,91
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	27,51	11,95	7,16	6,19	4,92
Prêts nets, 2 ans CAGR %	9,87	-3,78	1,01	6,46	11,09
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-9,79	93,73	127,13	74,21	19,77
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-9,79	93,73	127,13	74,21	19,77
Total des actifs, 2 ans CAGR %	28,42	12,69	8,6	8,04	5,21
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	33,04	14,43	0,14	1,67	7,59
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	10,19	9,01	12,55	14,9	14,03
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	10,19	9,01	12,55	14,9	14,03
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	10,19	9,01	12,55	14,9	14,03
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	11,09	15,66	11,48	10,57	7,23
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	11,06	5,2	16,12	16,27	18,32
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	55,97	71,84	-51,87	-	23,85
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	9,98	13,55	15,11	13,3	8,88
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	11,97	22,65	23,44	17,96	7,44
Résultat net, CAGR sur 3 ans	11,97	22,65	23,44	17,96	7,44
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	11,54	22,95	23,32	18,26	7,44
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	11,97	22,82	23,46	17,96	7,44
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	10,05	7,85	-2,87	5,22	6,79
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	19,26	19,69	10,92	5,94	6,23
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	9,67	7,64	-2,95	5,4	6,82
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-	51,07	65,94	134,28	20,43
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-	51,07	65,94	134,28	20,43
Total des actifs, 3 ans CAGR %	23,29	20,33	12,34	7,23	7,32
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	23,08	23,27	7,46	3,04	3,13
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	10,88	9,9	11,25	13	14,65
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	10,88	9,9	11,25	13	14,65
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	10,88	9,9	11,25	13	14,65
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	11,73	14,72	12,18	10,94	10,63
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	6,43	7,89	10,64	10,79	17,49
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	22,52	-6,88	-10,19	-	-18,64
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	10,27	13,9	12,41	10,98	13,05
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	16,59	24,57	17,22	15,01	17,37
Résultat net, CAGR sur 5 ans	16,59	24,57	17,22	15,01	17,37
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	12,72	19,33	17,17	15,16	17,27
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	11,36	21,14	17,22	15,11	17,38
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	9,97	8,12	6,29	7,29	2,43
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	16,07	14,38	14,27	14,09	8,48
Prêts nets, 5 ans CAGR %	9,74	8	6,12	7,17	2,44
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-28,81	-	-	59,93	45,65
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-28,81	-	-	59,93	45,65
Total des actifs, 5 ans CAGR %	16,67	15,71	17,19	15,25	9,44
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	18,31	17,74	13,34	14,13	7,51
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	16,93	10,65	11,54	11,87	12,36
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	16,93	10,65	11,54	11,87	12,36
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	16,93	10,65	11,54	11,87	12,36