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Flux de Trésorerie CFSB BANC

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CFSB

US12530C1071

Marché Fermé - Nasdaq 21:00:00 31/10/2025			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
14,25 ^USD	-.--%		-.--%	-

01/11	Hometown Financial Group finalise l'acquisition de CFSB Bancorp, Inc.	CI
18/09/25	Résultats annuels de CFSB Bancorp, Inc. pour l'exercice clos au 30 juin 2025	CI

170.YuAxHmuPZOkXZVUuPlNx9yQAWbS1pZBnylR-PnEvidc.VY1IW1zbNdp_UDRaVj1FoxU2aPrbkaZXriRMExlbzKQQq1JKBdUPpGM6ZQ

Données Financières Publiées: CFSB BANC

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Juin	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Revenus d'intérêts sur prêts	7,1 M	6,5 M	6,7 M	7,02 M	7,31 M
Revenus d'intérêts sur les placements	2,38 M	2,72 M	3,98 M	4,65 M	5,79 M
Revenus d'intérêts, total	9,48 M	9,22 M	10,68 M	11,67 M	13,09 M
Intérêts sur les dépôts	2,02 M	1,01 M	1,87 M	4,51 M	5,64 M
Total des intérêts sur les emprunts	59 k	8 k	54 k	453 k	473 k
Intérêts payés, total	2,08 M	1,02 M	1,93 M	4,97 M	6,11 M
Revenus nets d'intérêts	7,41 M	8,2 M	8,75 M	6,7 M	6,98 M
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	-	56 k	-	-	-
Total des autres revenus non liés aux intérêts	643 k	639 k	664 k	665 k	679 k
Revenus autres que d'intérêts, total	643 k	695 k	664 k	665 k	679 k
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	8,05 M	8,9 M	9,42 M	7,37 M	7,66 M
Provision pour pertes sur prêts	60 k	26 k	-	-322 k	46 k
Total Chiffre d'affaires	7,99 M	8,87 M	9,42 M	7,69 M	7,61 M
Salaires et autres avantages sociaux	3,99 M	4,05 M	4,32 M	4,13 M	3,92 M
Frais d'occupation	831 k	883 k	1,03 M	975 k	974 k
Assurance fédérale des dépôts	85 k	90 k	106 k	133 k	138 k
Frais de vente, généraux et administratifs, total	1,44 M	1,91 M	2,21 M	2,46 M	2,87 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	-	1,55 M	-	-	-
Charges autres que d'intérêts, total	6,35 M	8,48 M	7,67 M	7,7 M	7,9 M
EBT, hors éléments non courants	1,64 M	390 k	1,75 M	-6 k	-293 k
EBT, elements non courants inclus	1,64 M	390 k	1,75 M	-6 k	-293 k
Charge d'impôt	246 k	-52 k	301 k	-39 k	-28 k
Résultat des activités poursuivies	1,39 M	442 k	1,45 M	33 k	-265 k
Résultat net part du groupe	1,39 M	442 k	1,45 M	33 k	-265 k
Résultat net	1,39 M	442 k	1,45 M	33 k	-265 k
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	1,39 M	442 k	1,45 M	33 k	-265 k
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	1,39 M	442 k	1,45 M	33 k	-265 k
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	-	0,08	0,23	0,01	-0,04
BPA de base - Activités poursuivies	-	0,08	0,23	0,01	-0,04
Moyenne pondérée des actions en circulation	-	5,89 M	6,28 M	6,29 M	6,27 M
Bénéfice net par action - dilué	-	0,08	0,23	0,01	-0,04
BPA dilué - Activités poursuivies	-	0,08	0,23	0,01	-0,04
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	-	5,89 M	6,28 M	6,29 M	6,27 M
BPA de base normalisé	-	0,04	0,17	-0	-0,03
BPA dilué normalisé	-	0,04	0,17	-0	-0,03
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	15,02	-13,33	17,23	650	9,56
Impôts intérieurs courants	183 k	355 k	299 k	41 k	18 k
Total des impôts courants	183 k	355 k	299 k	41 k	18 k
Impôts intérieurs différés	63 k	-522 k	-62 k	-80 k	-46 k
Total des impôts différés	63 k	115 k	64 k	-80 k	-46 k
Résultat net normalisé	1,02 M	244 k	1,09 M	-3,75 k	-183 k
Provisions de pension	78 k	66 k	63 k	767 k	506 k
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	-	51 k	196 k	427 k	439 k
Total des rémunérations fondées sur des actions	-	51 k	196 k	427 k	439 k

Période Fiscale: Juin	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	5,52 M	31,67 M	6,86 M	26,96 M	24,66 M
Titres de placement, total	80,39 M	97,49 M	101 M	93 M	86,49 M
Titres adossés à des créances hypothécaires	28 M	47,95 M	46,77 M	54,11 M	59,35 M
Total des investissements	108 M	145 M	148 M	147 M	146 M
Prêts bruts	176 M	175 M	178 M	172 M	179 M
Provision pour pertes sur prêts	-1,72 M	-1,75 M	-1,75 M	-1,55 M	-1,55 M
Autres ajustements des prêts bruts	-331 k	-349 k	-351 k	-387 k	-362 k
Prêts nets	174 M	173 M	176 M	170 M	177 M
Immobilisations corporelles brutes	4,98 M	4,94 M	6,07 M	6,01 M	5,92 M
Amortissements cumulés	-1,52 M	-1,6 M	-1,7 M	-1,9 M	-2,13 M
Immobilisations corporelles nettes	3,46 M	3,33 M	4,37 M	4,11 M	3,79 M
Investissement dans le FHLB	453 k	191 k	381 k	704 k	704 k
Intérêts courus à recevoir	1,15 M	1,26 M	1,36 M	1,4 M	1,45 M
Liquidités soumises à restrictions	35,16 M	-	-	-	-
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	665 k	1,08 M	1,08 M	1,24 M	1,29 M
Autres actifs à long terme, total	9,63 M	10,62 M	11 M	11,48 M	11,65 M
Total des actifs	339 M	366 M	349 M	363 M	367 M
Passifs
Charges à payer, total	3,08 M	3,3 M	3,51 M	3,8 M	3,93 M
Dépôts productifs d'intérêts	255 M	-	195 M	194 M	204 M
Dépôts institutionnels	-	75,4 M	35,3 M	42,9 M	37,3 M
Dépôts non productifs d'intérêts	30,13 M	212 M	32,76 M	34,12 M	33,27 M
Total des dépôts	285 M	287 M	263 M	271 M	274 M
Emprunts à court terme	918 k	-	3,68 M	-	-
Part à court terme des contrats de location	-	-	117 k	117 k	117 k
Dette de la Federal Home Loan Bank - long terme	-	-	-	10,35 M	10,35 M
Contrats de location à long terme	-	-	845 k	760 k	672 k
Autres passifs non courants	1,57 M	1,56 M	1,6 M	1,52 M	1,63 M
Total du passif	290 M	292 M	273 M	287 M	291 M
Actions ordinaires, total	-	65 k	65 k	65 k	65 k
Primes d'émissions d'actions	-	27,72 M	27,81 M	28,14 M	28,48 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	48,63 M	48,97 M	50,42 M	50,23 M	49,96 M
Actions détenues en propre	-	-	-	-78 k	-573 k
Résultat global et autres	17 k	-2,5 M	-2,41 M	-2,3 M	-2,2 M
Total des fonds propres ordinaires	48,64 M	74,25 M	75,89 M	76,05 M	75,73 M
Total des capitaux propres	48,64 M	74,25 M	75,89 M	76,05 M	75,73 M
Total du passif et des capitaux propres	339 M	366 M	349 M	363 M	367 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	-	6,27 M	6,39 M	6,39 M	6,33 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	-	6,27 M	6,39 M	6,39 M	6,33 M
Actif net par action	-	11,84	11,87	11,9	11,97
Actif corporel net	48,64 M	74,25 M	75,89 M	76,05 M	75,73 M
Actif corporel net par action	-	11,84	11,87	11,9	11,97
Actifs moyens	333 M	353 M	356 M	352 M	363 M
Moyenne des prêts	181 M	171 M	178 M	175 M	172 M
Total de la dette	918 k	0	4,64 M	11,23 M	11,14 M
Dépôts à intérêts - Espèces	38,97 M	30,06 M	5,38 M	25,62 M	22,97 M
Dette nette	-5,58 M	-31,67 M	-2,22 M	-15,73 M	-13,53 M
Employés à temps plein	31	28	29	27	28
Nombre de bureaux	4	4	4	4	4

Période Fiscale: Juin	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Résultat net	1,39 M	442 k	1,45 M	33 k	-265 k
Dépréciation, épuisement et amortissement	714 k	255 k	235 k	238 k	223 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	714 k	255 k	235 k	238 k	223 k
Amortissement des charges différées, total	-	-	2 k	36 k	-
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-	525 k	437 k	327 k	170 k
Provision pour pertes sur créances	60 k	26 k	-	-322 k	46 k
Rémunération à base d'actions (CF)	-	51 k	196 k	427 k	439 k
Variation des intérêts courus à recevoir	-28 k	-119 k	-98 k	-35 k	-53 k
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-186 k	-192 k	-167 k	-220 k	-23 k
Autres activités opérationnelles	63 k	896 k	2 k	-80 k	-72 k
Flux de trésorerie d'exploitation	2,02 M	1,88 M	2,05 M	404 k	465 k
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-213 k	-130 k	-314 k	-71 k	-4 k
Investissements en titres négociables et en actions, total	-15,37 M	-37,6 M	-3,05 M	469 k	1,04 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	12,35 M	1,81 M	-3,32 M	5,63 M	-6,74 M
Autres activités d'investissement, total	213 k	-373 k	-190 k	-323 k	-
Flux de trésorerie d'investissement	-3,03 M	-36,29 M	-6,88 M	5,7 M	-5,71 M
Dette à court terme émise, total	491 k	-	3,68 M	-	-
Dette à long terme émise, total	-	-	-	10,35 M	-
Total de la dette émise	491 k	-	3,68 M	10,35 M	-
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-918 k	-	-3,68 M	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-3,29 M	-	-	-	-
Total de la dette remboursée	-3,29 M	-918 k	-	-3,68 M	-
Émission d'actions ordinaires	-	26,48 M	-	-	-
Rachat d'actions ordinaires	-	-2,56 M	-	-78 k	-495 k
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	7,17 M	2,4 M	-23,7 M	7,46 M	3,33 M
Autres activités de financement, total	-38 k	-17 k	41 k	-71 k	109 k
Flux de trésorerie de financement	4,32 M	25,39 M	-19,98 M	13,99 M	2,95 M
Variation nette de la trésorerie	3,31 M	-9,01 M	-24,81 M	20,1 M	-2,29 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	2,08 M	1,02 M	1,93 M	4,9 M	6,14 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	152 k	381 k	540 k	85 k	43 k
Dette nette émise / remboursée	-2,8 M	-918 k	3,68 M	6,68 M	-

Période Fiscale: Juin	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,41	0,13	0,4	0,01	-0,07
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	2,9	0,72	1,93	0,04	-0,35
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	2,9	0,72	1,93	0,04	-0,35
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-4,36 M	-6,93 M	-7,56 M	-9,08 M	-9,37 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	78,43	77,08	80,32	98,35	102,04
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	92,7	92,46	92,95	87,17	91,68
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	20,5	4,4	18,55	-0,08	-3,85
Marge des activités poursuivies %	17,42	4,98	15,36	0,43	-3,48
Marge nette %	17,42	4,98	15,36	0,43	-3,48
Net Avail. Pour la marge commune %	17,42	4,98	15,36	0,43	-3,48
Marge nette normalisée %	12,81	2,75	11,6	-0,05	-2,41
Qualité des actifs
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	-	175 k	-	51,77 k	-
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	0,98	1	0,98	0,9	0,86
Charge-offs nets / Total des prêts moyens %	-	0	-	0	-
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	-	2,6 k	-	-10,73 k	-
Actifs productifs / IBL	128,21	130,51	138,92	139,06	137,03
Revenus d'intérêts / Actifs moyens	2,84	2,61	3	3,32	3,61
Charges d'intérêt / Actifs moyens	0,62	0,29	0,54	1,41	1,69
Revenus nets d'intérêts / Actifs moyens	2,22	2,32	2,46	1,91	1,92
Revenus autres que d'intérêts / Actifs moyens	0,19	0,2	0,19	0,19	0,19
Non Interest Expense / Average Asset	1,91	2,4	2,15	2,19	2,18
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	14,27	17,43	20,99	21,33	20,79
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	14,27	17,43	20,99	21,33	20,79
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	28,54	43,5	43,61	45,02	43,14
Prêts bruts / Total des dépôts %	62	60,85	67,59	63,65	65,33
Prêts nets / Total des dépôts %	61,28	60,12	66,79	62,93	64,64
Ratio de capital de première catégorie %	28,6	34	32	32,9	33,3
Ratio de capital total %	29,7	34,9	32,9	33,8	34,2
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	28,6	34	32	32,9	33,3
Ratio de couverture	-	-	-	111,73	114,42
Ratio de levier %	14,4	17,4	18,2	17,8	17,8
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	28,76	49,75	33,35	0,99	0,38
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	1,79	1,38	1,91	1	0,95
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	-3,25	10,78	6,68	-23,39	4,09
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	-0,77	8,09	-4,46	0,15	2,11
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	20	-56,67	-	-	-114,29
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-3,2	11,07	6,12	-18,31	-1,04
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-19,21	-68,25	227,15	-97,72	-903,03
Résultat net, Croissance 1 an	-19,21	-68,25	227,15	-97,72	-903,03
Résultat net normalisé sur 1 an	-18,14	-76,19	347,95	-100,34	4,78 k
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-	-	206,33	-97,72	-906,16
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	-6,49	-1,02	1,9	-3,16	3,91
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	3,61	1,45	0	-11,1	-0,39
Prêts nets, 1 an Croissance en %	-6,64	-1,05	1,92	-3,11	3,98
Total des actifs, 1 an Croissance en %	1,77	8,07	-4,69	4,14	0,87
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	2,58	0,84	-8,26	2,83	1,23
Actif corporel net, Croissance 1 an	2,96	52,64	2,21	0,21	-0,42
Actifs productifs d'intérêts moyens, 1 an Croissance en %	6,06	4,02	1,99	-1,26	3,08
Passif moyen portant intérêt, 1 an Croissance en %	5,09	-0,23	-4,19	-1,35	4,61
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	2,96	52,64	2,21	0,21	-0,42
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	2,96	52,64	2,21	0,21	-0,42
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	-	3,52	8,71	-9,6	-10,7
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	-	3,56	1,62	-2,18	1,12
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-	-27,89	-	251,92	-
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-	3,69	8,56	-6,89	-10,09
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-	-49,35	1,92	-72,68	-57,19
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-	-49,35	1,92	-72,68	-57,19
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-	-55,85	3,27	-87,6	-59,05
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-	-	-	-73,57	-57,12
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	-	-3,79	0,43	-0,66	0,31
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-	2,53	0,72	-5,72	-5,9
Prêts nets, 2 ans CAGR %	-	-3,89	0,42	-0,63	0,37
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-	4,87	1,49	-0,38	2,49
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	-	1,72	-3,81	-2,87	2,03
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-	25,36	24,9	1,2	-0,1
Actifs productifs d'intérêts moyens, 2 ans CAGR %	-	4,95	3	0,35	0,89
Passif moyen portant intérêt, 2 ans CAGR %	-	3,54	-2,23	-2,78	1,58
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-	25,36	24,9	1,2	-0,1
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	-	25,36	24,9	1,2	-0,1
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	-	-	4,57	-3,26	-5,25
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	-	-	0,82	1,13	-0,77
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-	-	-	75,08	20,95
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-	-	4,49	-1,25	-4,98
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-	-	-5,67	-71,27	-15,68
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-	-	-5,67	-71,27	-15,68
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-	-	-4,42	-84,58	-9,09
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-	-	-	-	-17,42
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	-	-	-1,93	-0,78	0,84
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-	-	1,68	-3,38	-3,97
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	-	-	-1,99	-0,77	0,88
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-	-	1,58	2,36	0,04
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	-	-	-1,72	-1,65	-1,52
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-	-	17,11	16,06	0,66
Actifs productifs d'intérêts moyens, 3 ans CAGR %	-	-	3,95	1,56	1,25
Passif moyen portant intérêt, 3 ans CAGR %	-	-	0,9	-1,94	-0,38
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-	-	17,11	16,06	0,66
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	-	-	17,11	16,06	0,66
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	-1,83
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	0,94
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	-1,65
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	-1,6
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	-31,23
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	-31,23
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	-31,9
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	-1,04
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	-1,42
Prêts nets, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	-1,05
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	1,94
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	-	-	-	-	-0,24
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	9,9
Actifs productifs d'intérêts moyens, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	2,72
Passif moyen portant intérêt, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	1,17
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	9,9
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	9,9