Flux de Trésorerie Berliner Effektengesellschaft AG

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DE0005221303

Services de placements diversifiés

Temps réel estimé Tradegate 08:04:04 20/08/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
74,00 ^EUR	+1,37%		0,00%	+3,55%

14/08	Berliner Effektengesellschaft AG publie ses résultats pour le premier semestre clos le 30 juin 2026	CI
24/04	Berliner Effektengesellschaft AG publie ses résultats pour l'exercice clos le 31 décembre 2025	CI

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Données Financières Publiées: BERLINER EFFEKTENGESELLSCHAFT AG

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts sur prêts	-353 k	-519 k	6,06 M	8,62 M	5,9 M
Revenus d'intérêts sur les placements	-	-	-	-	-
Revenus d'intérêts, total	-353 k	-519 k	6,06 M	8,62 M	5,9 M
Intérêts sur les dépôts	2,4 M	1,32 M	1,57 M	3,26 M	4,75 M
Intérêts payés, total	2,4 M	1,32 M	1,57 M	3,26 M	4,75 M
Revenus nets d'intérêts	-2,76 M	-1,84 M	4,49 M	5,36 M	1,15 M
Revenu des activités de négoce	244 M	141 M	97,38 M	125 M	183 M
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	762 k	-	-560 k	549 k	215 k
Revenu (perte) sur les investissements en actions (bloc de revenus)	923 k	1,35 M	899 k	2,84 M	2,75 M
Total des autres revenus non liés aux intérêts	10,63 M	5,12 M	5,67 M	7,18 M	8,41 M
Revenus autres que d'intérêts, total	256 M	147 M	103 M	136 M	195 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	253 M	145 M	108 M	141 M	196 M
Provision pour pertes sur prêts	266 k	132 k	113	4,49 k	1,7 k
Total Chiffre d'affaires	253 M	145 M	108 M	141 M	196 M
Salaires et autres avantages sociaux	26,76 M	30,8 M	30,72 M	33,46 M	38,22 M
Frais d'occupation	1,79 M	3,19 M	4,36 M	7,48 M	8,21 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	48,53 M	39,98 M	38,13 M	51,23 M	78,53 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	19,3 M	9,59 M	3,13 M	5,86 M	367 k
Charges autres que d'intérêts, total	96,39 M	83,56 M	76,35 M	98,02 M	125 M
EBT, hors éléments non courants	157 M	61,73 M	31,54 M	43,01 M	70,57 M
Autres éléments non courants	-	-	-	-	2,39 M
EBT, elements non courants inclus	157 M	61,73 M	31,54 M	43,01 M	72,96 M
Charge d'impôt	53,49 M	23,55 M	11,45 M	14,58 M	22,97 M
Résultat des activités poursuivies	103 M	38,18 M	20,09 M	28,43 M	49,99 M
Résultat net part du groupe	103 M	38,18 M	20,09 M	28,43 M	49,99 M
Intérêts minoritaires	-45,57 M	-20,21 M	-10,41 M	-13,13 M	-22,65 M
Résultat net	57,52 M	17,97 M	9,68 M	15,3 M	27,34 M
Dividende privilégié et autres ajustements	-19,33 M	-8,1 M	-3,34 M	-	-
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	76,85 M	26,07 M	13,01 M	15,3 M	27,34 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	76,85 M	26,07 M	13,01 M	15,3 M	27,34 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	5,73	1,96	0,99	1,17	2,11
BPA de base - Activités poursuivies	5,73	1,96	0,99	1,17	2,11
Moyenne pondérée des actions en circulation	13,42 M	13,3 M	13,16 M	13,04 M	12,99 M
Bénéfice net par action - dilué	5,73	1,96	0,99	1,17	2,11
BPA dilué - Activités poursuivies	5,73	1,96	0,99	1,17	2,11
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	13,42 M	13,3 M	13,16 M	13,04 M	12,99 M
BPA de base normalisé	3,9	1,38	0,71	1,06	1,65
BPA dilué normalisé	3,9	1,38	0,71	1,06	1,65
Dividende par action	1	1	0,5	0,5	0,6
Ratio de distribution	23,34	74,52	137,18	42,82	23,8
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	34,16	38,15	36,31	33,9	31,49
Résultat net normalisé	52,3 M	18,37 M	9,3 M	13,75 M	21,46 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	127 k	171 k	198 k	113 k	235 k
Titres de placement, total	21,67 M	31,21 M	31,56 M	33,26 M	34,38 M
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	13,62 M	8,61 M	14,78 M	27,09 M	21,45 M
Total des investissements	35,29 M	39,82 M	46,34 M	60,35 M	55,83 M
Prêts bruts	2,78 M	1,19 M	1,51 M	2,35 M	3,08 M
Prêts nets	2,78 M	1,19 M	1,51 M	2,35 M	3,08 M
Immobilisations corporelles brutes	6,7 M	9,85 M	12,69 M	12,23 M	11,94 M
Amortissements cumulés	-5,17 M	-5,71 M	-6,49 M	-6,79 M	-7,1 M
Immobilisations corporelles nettes	1,52 M	4,14 M	6,19 M	5,43 M	4,83 M
Goodwill	7,07 M	8,2 M	8,17 M	6,61 M	4,01 M
Autres immobilisations incorporelles, total	1,1 M	1,27 M	794 k	17,57 M	13,32 M
Intérêts courus à recevoir	-	-	-	-	-
Autres créances	309 M	244 M	187 M	350 M	376 M
Liquidités soumises à restrictions	49,52 M	82,99 M	112 M	802 k	917 k
Autres actifs à court terme, total	191 k	146 k	265 k	-	284 k
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	149 k	303 k	452 k	640 k	1,01 M
Autres actifs à long terme, total	9,51 M	10,05 M	12,35 M	279 k	678 k
Total des actifs	416 M	392 M	375 M	444 M	460 M
Passifs
Comptes à payer, total	3,31 M	1,79 M	2,66 M	7,81 M	5,39 k
Charges à payer, total	16,94 M	28,44 M	26,06 M	36,01 M	40,92 M
Dépôts productifs d'intérêts	-	-	-	-	-
Dépôts non productifs d'intérêts	44,76 M	59,04 M	57,13 M	75,91 M	81,05 M
Total des dépôts	44,76 M	59,04 M	57,13 M	75,91 M	81,05 M
Emprunts à court terme	450 k	231 k	413 k	911 k	1 M
Impôts sur le revenu à payer	20,55 M	-	-	1,7 M	6,37 M
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	9,61 M	11,08 M	17,71 M	42,93 M	17,34 M
Autres passifs non courants	84,95 M	82,66 M	83,38 M	87,8 M	95,33 M
Total du passif	181 M	183 M	187 M	253 M	242 M
Actions ordinaires, total	13,43 M	13,33 M	13,2 M	13,06 M	13 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	102 M	97,47 M	83,71 M	83,98 M	101 M
Actions détenues en propre	-9,47 k	-25,9 k	-34,13 k	-22,11 k	-11,58 k
Résultat global et autres	33,7 M	33,82 M	33,96 M	34,18 M	34,32 M
Total des fonds propres ordinaires	149 M	145 M	131 M	131 M	149 M
Intérêts minoritaires	86,28 M	64,34 M	56,71 M	59,67 M	69,63 M
Total des capitaux propres	235 M	209 M	188 M	191 M	218 M
Total du passif et des capitaux propres	416 M	392 M	375 M	444 M	460 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	13,42 M	13,3 M	13,16 M	13,04 M	12,99 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	13,42 M	13,3 M	13,16 M	13,04 M	12,99 M
Actif net par action	11,11	10,87	9,94	10,06	11,45
Actif corporel net	141 M	135 M	122 M	107 M	131 M
Actif corporel net par action	10,5	10,16	9,26	8,21	10,11
Total de la dette	450 k	231 k	413 k	911 k	1 M
Dette nette	-13,3 M	-8,55 M	-14,56 M	-26,29 M	-20,68 M
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	19,64 M	30,65 M	31,56 M	33,26 M	34,38 M
Employés à temps plein	125	134	140	142	144
Salariés à temps partiel	27	24	24	21	33

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	57,52 M	17,97 M	9,68 M	15,3 M	27,34 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	266 k	5,03 M	743 k	-1,04 M	-855 k
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	1,18 M	2,16 M	2,81 M	2,84 M	2,96 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	1,44 M	7,18 M	3,55 M	1,8 M	2,11 M
Amortissement des charges différées, total	111 k	279 k	387 k	3,54 M	4,26 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	2 k	1 k	10 k	-18 k	1 k
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	749 k	295 k	1,07 M	512 k	857 k
Provision pour pertes sur créances	379 k	293 k	-	-	1,7 k
Variation des titres de l'actif de négociation	349 M	228 M	158 M	-12,21 M	5,23 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-43,46 M	-118 M	9,6 M	6,41 M	-47,36 M
Autres activités opérationnelles	-245 M	-149 M	-123 M	52,27 M	53,49 M
Flux de trésorerie d'exploitation	121 M	-12,85 M	59,42 M	67,61 M	45,93 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-1,16 M	-3,19 M	-2,88 M	-65 k	-480 k
Vente d'immobilisations corporelles	-	-	-	-	-
Acquisitions en espèces	-6,58 M	-5,99 M	-3,75 M	-74 k	-127 k
Achat / vente d'actifs incorporels	-15,25 M	-4,4 M	-5,41 M	-9,64 M	-695 k
Investissements en titres négociables et en actions, total	-43 k	-250 k	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-23,02 M	-13,82 M	-12,04 M	-9,78 M	-1,3 M
Émission d'actions ordinaires	50,89 M	14,94 M	15,13 M	12,87 M	4,4 M
Rachat d'actions ordinaires	-14,88 M	-15,5 M	-19,54 M	-17,32 M	-7,58 M
Dividendes ordinaires payés	-13,42 M	-13,39 M	-13,28 M	-6,55 M	-6,51 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-13,42 M	-13,39 M	-13,28 M	-6,55 M	-6,51 M
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	-12,5 M	14,28 M	-1,91 M	18,78 M	5,14 M
Autres activités de financement, total	-53,35 M	-46,65 M	-20,99 M	-13,55 M	-12,68 M
Flux de trésorerie de financement	-43,26 M	-46,33 M	-40,59 M	-5,77 M	-17,23 M
Variation nette de la trésorerie	55,17 M	-72,99 M	6,8 M	52,06 M	27,39 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	2,41 M	1,21 M	1,19 M	2,91 M	4,85 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	73,73 M	96,33 M	-16,51 M	5,42 M	36,43 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	27,65	9,45	5,24	6,94	11,06
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	51,12	17,19	10,13	15,03	24,44
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	60,12	17,76	9,45	11,68	19,54
Valeur ajoutée pour les actionnaires	43,36 M	2,51 M	-4,04 M	2,42 M	13,51 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	30,47	50,91	67,86	65,35	63,79
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	-1,09	-1,26	4,16	3,8	0,59
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	61,9	42,48	29,23	30,5	36,02
Marge des activités poursuivies %	40,75	26,28	18,62	20,16	25,52
Marge nette %	22,74	12,37	8,97	10,85	13,96
Net Avail. Pour la marge commune %	30,38	17,95	12,06	10,85	13,96
Marge nette normalisée %	20,67	12,65	8,62	9,75	10,95
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	34,28	36,34	35,91	32	30,95
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	54,09	54,98	51,69	46,21	45,25
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	5,36 k	12,18 k	8,68 k	5,59 k	4,83 k
Prêts bruts / Total des dépôts %	6,21	2,01	2,64	3,09	3,8
Prêts nets / Total des dépôts %	6,21	2,01	2,64	3,09	3,8
Ratio de capital de première catégorie %	27,02	34,13	30,02	24,34	43,4
Ratio de capital total %	27,88	35,01	31,12	25,23	44,53
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	26,36	33,48	29,19	23,68	42,55
Ratio de fonds propres de catégorie 2	0,86	0,87	1,1	0,88	1,13
Ratio interbancaire	2,93 k	1,64 k	1,83 k	1,48 k	6,89 k
Couverture des charges fixes
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	66,13	47,86	21,1	14,19	16,36
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	33,1	-33,43	-344,66	19,44	-78,56
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	-5,11	-42,48	-29,79	31,22	44,33
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-655,03	-50,34	-99,91	4,39 k	-62,13
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-5,52	-42,57	-25,74	30,72	39,63
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-1,43	-62,97	-47,39	41,53	75,84
Résultat net, Croissance 1 an	-1,38	-68,76	-46,16	58,13	78,68
Résultat net normalisé sur 1 an	-2,49	-64,87	-49,37	47,85	61,4
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-3,37	-65,78	-49,57	59,68	79,36
Dividende par action, 1 an de croissance	0	0	-50	0	20
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	-2,82	-57,31	26,96	55,74	31,16
Prêts nets, 1 an Croissance en %	-2,82	-57,31	26,96	55,74	31,16
Total des actifs, 1 an Croissance en %	26,13	-5,71	-4,41	18,42	3,68
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	-21,84	31,92	-3,24	32,87	6,77
Actif corporel net, Croissance 1 an	35,81	-4,12	-9,81	-12,18	22,69
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	39,89	-3,01	-9,51	0,28	13,29
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	40,12	-11,23	-10,23	1,78	14,35
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	100,28	-5,87	27,62	70,94	-49,4
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	89,05	-26,12	-36,45	-4,01	37,24
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	34,25	66,04	-97,94	-81,57	312,8
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	89,04	-26,34	-34,7	-1,48	34,75
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	145,93	-39,58	-55,86	-13,71	57,76
Résultat net, CAGR sur 2 ans	151,87	-44,49	-58,98	-7,73	68,09
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	159,4	-41,47	-57,82	-13,48	51,88
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	153,29	-42,5	-58,46	-22,61	69,24
Dividende par action, 2 ans CAGR %	29,1	0	-29,29	-29,29	9,54
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	-27,8	-35,6	-26,37	40,62	42,92
Prêts nets, 2 ans CAGR %	-27,8	-35,6	-26,37	40,62	42,92
Total des actifs, 2 ans CAGR %	46	9,05	-5,06	6,4	10,81
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	-19,81	1,54	12,98	13,39	19,11
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	60,59	14,11	-7	-11	3,8
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	61,43	16,48	-6,32	-4,74	6,59
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	72,43	11,53	-10,74	-4,42	7,88
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	61,79	38,74	29,42	24,83	-14,44
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	53,43	27,16	-27,36	-19,07	9,77
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	62,64	-3,62	-86,69	-74,35	-76,55
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	53,25	27,08	-26,14	-17,7	10,48
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	80,14	30,84	-42,3	-34,91	9,4
Résultat net, CAGR sur 3 ans	79,23	25,62	-45,05	-35,69	15,01
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	79,96	33,22	-44,23	-35,93	5,31
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	79,58	29,97	-44,96	-41,04	2,41
Dividende par action, 3 ans CAGR %	18,56	18,56	-20,63	-20,63	-15,66
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	-17,96	-39,41	-19,24	-5,49	37,39
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	-17,96	-39,41	-19,24	-5,49	37,39
Total des actifs, 3 ans CAGR %	31,8	26,2	4,37	2,2	5,48
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	-8,56	-5,33	-0,08	19,26	11,14
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	35,37	35,23	5,51	-8,76	-0,95
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	36,57	36,22	7,08	-4,17	0,93
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	43,43	38,2	3,74	-6,75	1,47
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	55,44	27,18	47,14	50,82	-11,11
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	34,59	17,84	7,84	13,63	-6,31
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	7,89	20,68	-71,66	-50,27	-48,69
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	34,5	17,71	8,95	14,78	-6,06
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	45,84	19,61	2,64	10,77	-13,73
Résultat net, CAGR sur 5 ans	40,09	15,64	-0,64	11,03	-14,06
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	42,52	17,1	0,73	12,1	-16,74
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	34,18	-2	-0,01	5,62	-18,7
Dividende par action, 5 ans CAGR %	14,87	10,76	-3,58	-3,58	-9,71
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	-1,84	-23,23	-21,44	-15,14	1,48
Prêts nets, 5 ans CAGR %	-1,84	-23,23	-21,44	-15,14	1,48
Total des actifs, 5 ans CAGR %	20,93	17,35	15,59	17,87	6,9
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	-4,43	1,03	-0,48	1,75	7,2
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	20,91	19,03	16,49	14,39	4,82
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	21,5	20,01	17,46	18,06	6,88
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	25,62	21,61	18,65	19,25	5,38