Flux de Trésorerie Baid Finserv Limited

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BAIDFIN

INE020D01022

Crédit/Prêt aux particuliers

Marché Fermé - Bombay S.E. 12:02:25 05/10/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
10,43 ^INR	+1,86%		-2,98%	-6,79%

24/09	Baid Finserv Limited approuve la nomination de Himanshu Kumar Jain au poste d’administrateur indépendant non exécutif	CI
13/08	Baid Finserv Limited annonce des changements au sein de son conseil d'administration et de ses comités	CI

912be665ac017.bI_fxM5dsycz2TdD0sWTxDl9geidWI81F7mNmUGY27c.W8aJsaMlnkhwsG0B5rf0oAlI277oNOxwY-rX3TTM6PQDzYisvQ-CSEL0RA

Données Financières Publiées: BAID FINSERV LIMITED

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Mars	2022 (INR)	2023 (INR)	2024 (INR)	2025 (INR)	2026 (INR)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	496 M	513 M	563 M	672 M	785 M
Intérêts payés, total	191 M	174 M	223 M	277 M	306 M
Revenus nets d'intérêts	305 M	339 M	340 M	395 M	480 M
Commission et honoraires	2,6 M	7,44 M	19,69 M	25,48 M	20,56 M
Autres recettes, total	675 k	17,5 M	53,92 M	122 M	186 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	308 M	364 M	414 M	542 M	686 M
Provision pour pertes sur prêts	43,71 M	54,44 M	21,38 M	14,38 M	11,62 M
Total Chiffre d'affaires	264 M	310 M	393 M	528 M	675 M
Salaires et autres avantages sociaux	49,44 M	54,7 M	68,06 M	94,82 M	101 M
Coût des services fournis, total	44,08 M	69,78 M	97,69 M	163 M	209 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	2,86 M	3,28 M	4,83 M	7,3 M	9,36 M
Provision pour créances douteuses	-	-	-	1,33 M	65,66 M
Autres dépenses de fonctionnement	47,25 M	51,53 M	42,08 M	85,9 M	89,28 M
Total des dépenses de fonctionnement	144 M	179 M	213 M	352 M	474 M
Résultat d'Exploitation	121 M	130 M	180 M	176 M	201 M
Autres produits non opérationnels	457 k	803 k	523 k	1,11 M	-
EBT, hors éléments non courants	121 M	131 M	180 M	177 M	201 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	517 k	8,68 M	497 k	4,52 M	-
Règlements d'assurance	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	122 M	140 M	181 M	181 M	201 M
Charge d'impôt	33,65 M	36,1 M	51,73 M	46,91 M	50,98 M
Résultat des activités poursuivies	87,87 M	104 M	129 M	134 M	150 M
Résultat net part du groupe	87,87 M	104 M	129 M	134 M	150 M
Résultat net	87,87 M	104 M	129 M	134 M	150 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	87,87 M	104 M	129 M	134 M	150 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	87,87 M	104 M	129 M	134 M	150 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,73	0,97	1,08	1,12	1,15
BPA de base - Activités poursuivies	0,73	0,97	1,08	1,12	1,15
Moyenne pondérée des actions en circulation	120 M	107 M	120 M	120 M	130 M
Bénéfice net par action - dilué	0,73	0,97	1,08	1,12	1,15
BPA dilué - Activités poursuivies	0,73	0,97	1,08	1,12	1,15
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	120 M	107 M	120 M	120 M	130 M
BPA de base normalisé	0,63	0,77	0,94	0,92	0,96
BPA dilué normalisé	0,63	0,77	0,94	0,92	0,96
Dividende par action	0,1	0,1	0,1	0,1	0,1
Ratio de distribution	6,83	11,57	9,29	8,93	8,02
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	501 M	557 M	664 M	825 M	992 M
Taux d’imposition effectif (%)	27,69	25,81	28,59	25,86	25,4
Total des impôts courants	30,59 M	33,92 M	45,52 M	45,45 M	50,52 M
Total des impôts différés	-518 k	167 k	4,41 M	148 k	-358 k
Résultat net normalisé	75,63 M	82,01 M	113 M	111 M	125 M
Provisions de pension	-	-	-	-	0

Période Fiscale: Mars	2022 (INR)	2023 (INR)	2024 (INR)	2025 (INR)	2026 (INR)
Actifs
Trésorerie et équivalents	85,78 M	89,94 M	326 M	113 M	70,91 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	85,76 M	62,78 M	46,67 M	95,05 M	157 M
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	1,04 M	447 k	4,47 M	10,39 M	1,91 M
Prêts et créances de location - (FS Template)	2,71 Md	2,99 Md	3,62 Md	4,03 Md	4,86 Md
Autres créances	125 M	44,61 M	48,12 M	55,28 M	53,98 M
Immobilisations corporelles brutes	30,8 M	33,55 M	65,45 M	80,44 M	94,01 M
Amortissements cumulés	-18,15 M	-20,95 M	-25,08 M	-29,78 M	-37,51 M
Immobilisations corporelles nettes	12,65 M	12,6 M	40,37 M	50,66 M	56,5 M
Autres immobilisations incorporelles, total	1,01 M	1,39 M	1,66 M	1,8 M	2,64 M
Autres actifs à court terme, total	111 M	157 M	112 M	117 M	110 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	588 k	421 k	-	-	-
Charges différées à long terme	36,66 M	39,45 M	55,12 M	63,19 M	54,65 M
Autres actifs à long terme, total	7,16 M	7,65 M	7,77 M	7,34 M	19,37 M
Total des actifs	3,18 Md	3,41 Md	4,26 Md	4,54 Md	5,39 Md
Passifs
Comptes à payer, total	19,11 M	6,62 M	17,84 M	14,56 M	33,29 M
Charges à payer, total	53,78 M	58,66 M	54 M	65,94 M	71,18 M
Emprunts à court terme	245 M	68,92 M	83,66 M	83,3 M	98,78 M
Part à court terme de la dette à long terme	-	-	-	-	-
Dette à long terme	1,35 Md	1,64 Md	2,33 Md	2,47 Md	2,76 Md
Impôts sur le revenu à payer	30,99 M	34,29 M	45,92 M	45,86 M	50,93 M
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	14,87 M	50,29 M	48,6 M	60,34 M	43,72 M
Passif d'impôt différé Non courant	-	-	3,99 M	4,14 M	3,78 M
Autres passifs non courants	3,61 M	4,04 M	4,44 M	5,68 M	6,09 M
Total du passif	1,72 Md	1,86 Md	2,59 Md	2,75 Md	3,06 Md
Actions ordinaires, total	120 M	240 M	240 M	240 M	310 M
Primes d'émissions d'actions	825 M	705 M	705 M	705 M	1,01 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	502 M	596 M	713 M	836 M	974 M
Résultat global et autres	10,43 M	8,98 M	9 M	8,88 M	36,07 M
Total des fonds propres ordinaires	1,46 Md	1,55 Md	1,67 Md	1,79 Md	2,33 Md
Total des capitaux propres	1,46 Md	1,55 Md	1,67 Md	1,79 Md	2,33 Md
Total du passif et des capitaux propres	3,18 Md	3,41 Md	4,26 Md	4,54 Md	5,39 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	120 M	120 M	120 M	120 M	155 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	120 M	120 M	120 M	120 M	155 M
Actif net par action	12,15	12,91	13,89	14,91	15,03
Actif corporel net	1,46 Md	1,55 Md	1,67 Md	1,79 Md	2,33 Md
Actif corporel net par action	12,14	12,9	13,88	14,9	15,01
Total de la dette	1,6 Md	1,71 Md	2,42 Md	2,55 Md	2,85 Md
Dette relative aux PBO non financés	-	-	-	-	4,78 M
Dette nette	1,51 Md	1,62 Md	2,09 Md	2,43 Md	2,78 Md
Employés à temps plein	138	178	225	243	260

Période Fiscale: Mars	2022 (INR)	2023 (INR)	2024 (INR)	2025 (INR)	2026 (INR)
Résultat net	87,87 M	104 M	129 M	134 M	150 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	2,84 M	3,24 M	4,13 M	6,35 M	7,73 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	2,84 M	3,24 M	4,13 M	6,35 M	7,73 M
Amortissement des charges différées, total	25 k	41 k	702 k	953 k	1,63 M
Provision pour pertes sur créances	-	-	-	-	-
Variation des stocks	74 k	593 k	-4,02 M	-5,92 M	8,48 M
Variation des dettes fournisseurs	797 k	-12,49 M	11,22 M	-3,28 M	18,73 M
Variation de l'impôt sur le revenu	-	-	-	-	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	38,64 M	-215 M	-603 M	-416 M	-850 M
Autres activités opérationnelles	210 M	175 M	244 M	303 M	331 M
Flux de trésorerie d'exploitation	340 M	55,34 M	-218 M	19,28 M	-333 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-2,97 M	-3,07 M	-31,9 M	-15,95 M	-13,57 M
Vente d'immobilisations corporelles	-	-	-	-	-
Achat / vente d'actifs incorporels	30 k	-424 k	-973 k	-1,1 M	-2,47 M
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	-52,5 M	31,5 M	17,02 M	-44,75 M	-61,9 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-	-	-	-	-
Autres activités d'investissement, total	-318 k	105 k	-13 k	260 k	17 k
Flux de trésorerie d'investissement	-55,76 M	28,1 M	-15,86 M	-61,54 M	-77,93 M
Dette à court terme émise, total	-	-	-	-	-
Dette à long terme émise, total	-	109 M	711 M	135 M	300 M
Total de la dette émise	-	109 M	711 M	135 M	300 M
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-41,34 M	-	-	-	-
Total de la dette remboursée	-41,34 M	-	-	-	-
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	-	400 M
Dividendes ordinaires payés	-6 M	-12,01 M	-12,01 M	-12,01 M	-12,01 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-6 M	-12,01 M	-12,01 M	-12,01 M	-12,01 M
Autres activités de financement, total	-195 M	-177 M	-230 M	-293 M	-320 M
Flux de trésorerie de financement	-243 M	-79,29 M	469 M	-170 M	368 M
Ajustements divers des flux de trésorerie	-1 k	-	1 k	-1 k	-1 k
Variation nette de la trésorerie	41,53 M	4,15 M	236 M	-213 M	-42,24 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	196 M	177 M	231 M	293 M	320 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	33,65 M	36,11 M	51,73 M	46,91 M	50,98 M
Dette nette émise / remboursée	-41,34 M	109 M	711 M	135 M	300 M

Période Fiscale: Mars	2022 (INR)	2023 (INR)	2024 (INR)	2025 (INR)	2026 (INR)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	2,77	3,15	3,37	3,06	3,02
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	6,2	6,9	8,03	7,78	7,27
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	6,2	6,9	8,03	7,78	7,27
Analyse des marges
Marge brute %	85,33	79,65	77,1	71,09	70,42
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	20,73	19,84	19,31	19,88	16,32
Marge des activités poursuivies %	33,26	33,51	32,92	25,47	22,19
Marge nette %	33,26	33,51	32,92	25,47	22,19
Net Avail. Pour la marge commune %	33,26	33,51	32,92	25,47	22,19
Marge nette normalisée %	28,63	26,48	28,73	20,94	18,59
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,08	0,09	0,1	0,12	0,14
Liquidité à court terme
Current Ratio	8,34	15,02	16,44	16,01	17,12
Quick Ratio	8,03	14,3	15,99	15,58	16,75
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,93	0,25	-0,87	0,07	-1,12
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	109,56	110,13	145,02	142,64	122,59
Dette totale / Capital total	52,28	52,41	59,19	58,79	55,07
Dette à long terme / Capitaux propres	92,76	105,69	140	137,98	118,35
Dette à long terme / Capital total	44,26	50,29	57,14	56,87	53,17
Dette totale / Total de l'actif	54,12	54,56	60,86	60,57	56,82
Ratio de capital de première catégorie %	48,96	48,57	43,5	42,74	45,42
Ratio de capital total %	51,01	50,71	45,64	45,05	47,53
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-1,17	17,23	26,77	31,93	27,56
Résultat brut, Croissance 1 an	11,09	9,42	22,71	20,98	26,26
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	17,48	18,11	24,52	4,04	11,37
Résultat net, Croissance 1 an	17,48	18,11	24,52	4,04	11,37
Résultat net normalisé sur 1 an	22,52	8,43	37,54	-2,01	13,51
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	17,48	32,54	10,97	4,04	2,6
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	6	6,3	7,6	7,34	30,03
Total des actifs, 1 an Croissance en %	0,42	7,32	24,92	6,55	18,73
Actif corporel net, Croissance 1 an	6,01	6,27	7,58	7,34	30,01
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-32,65	-83,72	-493,46	-108,86	-1,83 k
CAPEX, Croissance 1 an	1,54	3,4	938,62	-50	-14,89
Dividende par action, 1 an de croissance	100	0	0	0	0
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-9,18	7,64	21,91	30,55	29,87
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-6,61	10,25	15,88	23,33	23,77
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	7,48	17,8	21,28	13,82	7,64
Résultat net, CAGR sur 2 ans	7,48	17,8	21,28	13,82	7,64
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	8,58	15,26	22,12	16,09	5,46
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	7,48	24,79	21,28	7,43	3,33
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	5,9	6,15	6,94	7,47	18,14
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-3,39	3,82	15,79	15,37	12,48
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	5,91	6,14	6,93	7,46	18,14
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-7,84	-66,89	-19,98	-40,97	23,61
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-	2,47	227,71	127,88	-34,77
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-	41,42	0	0	0
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-4,49	-1,11	13,67	25,95	29,64
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-2,98	-1,55	14,26	18,51	24,42
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-3,28	10,91	20	15,23	13
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-3,28	10,91	20	15,23	13
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-1,08	8,53	22,26	13,48	15,22
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-8,7	15,25	20	15,22	5,81
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	43,75	6,03	6,63	7,08	14,52
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-1,58	0,05	10,42	12,62	16,48
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	43,79	6,03	6,62	7,07	14,51
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-8,36	-48,3	-24,45	-61,58	81,84
CAPEX, CAGR sur 3 ans	18,16	-	121,75	75,11	64,11
Dividende par action, 3 ans CAGR %	0	-	25,99	0	0
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	8,61	5,7	5,31	10,51	20,34
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	10,21	1,07	4,16	7,74	18,55
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	17,23	12,84	5,88	12,06	14,89
Résultat net, CAGR sur 5 ans	17,23	12,84	5,88	12,06	14,89
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	16,16	9,43	7,62	11,49	15,24
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	12,51	11,53	2,28	12,06	13,02
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	32,03	30,81	27,71	6,61	11,09
Total des actifs, 5 ans CAGR %	14,83	4,68	5,03	5,92	11,24
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	32,01	30,83	27,73	6,6	11,08
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-	-34,15	-13,19	-45,48	-8
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-	-22,91	77,7	-	35,93
Dividende par action, 5 ans CAGR %	0	-	0	-	14,87