Compte de Résultat Agrani Insurance PLC.

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AGRANINS

BD0721AGICL9

Compagnies d'assurance immobilière

Cours en clôture Dhaka S.E. Autres places de cotation 03/08/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
30,90 ^BDT	-0,96%		+6,19%	+41,10%

17/05	Agrani Insurance Company Limited élit Quazi Sakhawat Hossain (Lintoo) à la présidence du conseil d'administration	CI
29/04	Agrani Insurance PLC. publie ses résultats annuels pour l'exercice clos le 31 décembre 2025	CI

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Données Financières Publiées: AGRANI INSURANCE PLC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus des primes et des rentes	155 M	220 M	193 M	247 M	170 M
Total des revenus d'intérêts et de dividendes	29,15 M	27,73 M	34,92 M	31,87 M	29,16 M
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	13,32 M	-3,18 M	4,07 M	-16,89 M	-
Autres recettes, total	27,49 M	26,64 M	24,58 M	37,01 M	31,69 M
Total Chiffre d'affaires	225 M	271 M	256 M	299 M	231 M
Avantages de la politique	32,03 M	-19,2 M	32,97 M	10,34 M	69,74 M
Frais d'acquisition et de souscription des polices, total	11,2 M	42,07 M	37,51 M	45,42 M	35,07 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	-	-	-	-	-
Frais de vente, généraux et administratifs, total	135 M	126 M	104 M	132 M	145 M
Salaires et autres avantages sociaux	-	-	-	-	-
Autres dépenses de fonctionnement	-782 k	-453 k	-214 k	-200 k	-77,28 k
Total des dépenses de fonctionnement	177 M	148 M	174 M	187 M	250 M
Résultat d'Exploitation	47,63 M	123 M	82,19 M	112 M	-18,61 M
Intérêts payés, total	-	-	-	-	-
Autres produits non opérationnels	-	-	-	-	-
EBT, hors éléments non courants	47,63 M	123 M	82,19 M	112 M	-18,61 M
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	-	-	-	-	-5,28 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	994 k	771 k	300 k	-	-1,43 M
EBT, elements non courants inclus	48,62 M	124 M	82,49 M	112 M	-25,33 M
Charge d'impôt	22,84 M	28,75 M	27,55 M	27,91 M	844 k
Résultat des activités poursuivies	25,79 M	95,21 M	54,94 M	84,49 M	-26,18 M
Résultat net part du groupe	25,79 M	95,21 M	54,94 M	84,49 M	-26,18 M
Intérêts minoritaires	4,73 M	2,72 M	-503 k	723 k	3,79 M
Résultat net	30,52 M	97,93 M	54,43 M	85,22 M	-22,39 M
Dividende privilégié et autres ajustements	-22,91 M	34,74 M	-16,9 M	32,83 M	-28,85 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	53,43 M	63,19 M	71,33 M	52,39 M	6,46 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	53,43 M	63,19 M	71,33 M	52,39 M	6,46 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	1,48	1,75	1,98	1,45	0,18
BPA de base - Activités poursuivies	1,48	1,75	1,98	1,45	0,18
Moyenne pondérée des actions en circulation	36,02 M	36,02 M	36,02 M	36,02 M	36,02 M
Bénéfice net par action - dilué	1,48	1,75	1,98	1,45	0,18
BPA dilué - Activités poursuivies	1,48	1,75	1,98	1,45	0,18
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	36,02 M	36,02 M	36,02 M	36,02 M	36,02 M
BPA de base normalisé	0,96	2,21	1,41	1,97	-0,22
BPA dilué normalisé	0,96	2,21	1,41	1,97	-0,22
Dividende par action	1,32	0,71	1,13	0,57	-
Ratio de distribution	56,75	42,71	46,67	41,88	-79,61
Éléments supplémentaires
EBITDA	53,66 M	131 M	90,48 M	-	-
EBITA	47,63 M	123 M	82,19 M	112 M	-18,61 M
EBIT	47,63 M	123 M	82,19 M	112 M	-18,61 M
Taux d’imposition effectif (%)	46,97	23,19	33,4	24,83	-3,33
Total des impôts courants	21,56 M	25,49 M	28,11 M	28,71 M	615 k
Total des impôts différés	1,28 M	403 k	-565 k	-797 k	230 k
Résultat net normalisé	34,5 M	79,71 M	50,86 M	70,97 M	-7,85 M
Intérêts sur la dette à long terme	-	-	-	-	71,44 k
Provisions de pension	1,77 M	1,77 M	4,96 M	3,64 M	2,2 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Dépense de publicité	-	-	-	-	-
Dépense de marketing	-	-	-	-	-
Dépenses générales et administratives	135 M	126 M	104 M	132 M	145 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Investissements en titres de créance	-	-	-	-	-
Investissements en titres de participation et en titres privilégiés, total	53 M	104 M	109 M	56,64 M	80,03 M
Total des investissements	53 M	104 M	109 M	56,64 M	80,03 M
Trésorerie et équivalents	328 M	273 M	257 M	187 M	185 M
Réassurance à recouvrer - (IS)	136 M	147 M	159 M	171 M	207 M
Autres créances - (Modèle d'assurance)	121 M	14,53 M	24,48 M	24,39 M	28,77 M
Immobilisations corporelles brutes	-	-	-	-	-
Amortissements cumulés	-	-	-	-	-
Immobilisations corporelles nettes	145 M	143 M	137 M	133 M	128 M
Autres immobilisations incorporelles, total	-	-	-	-	-
Actifs d'impôts différés Courant	-	-	-	-	226 k
Autres actifs à court terme, total	61,43 M	189 M	257 M	371 M	333 M
Autres actifs à long terme, total	55 M	65 M	65 M	100 M	110 M
Total des actifs	899 M	936 M	1,01 Md	1,04 Md	1,07 Md
Passifs
Charges à payer, total	-	8,76 M	7,36 M	4,79 M	7,32 M
Engagements en matière d'assurance et de rentes	62,07 M	95,45 M	81,09 M	118 M	82,03 M
Réclamations non payées	45,78 M	12,25 M	12,07 M	12,5 M	70,24 M
Primes non acquises	4,59 M	2,54 M	1,96 M	1,89 M	1,64 M
Reinsurance Payable - (BS)	36,34 M	14,87 M	12,21 M	10,32 M	12,32 M
Emprunts à court terme	-1,62 M	3,74 M	70,66 M	66,15 M	60,78 M
Dette à long terme	24,49 M	56,05 M	881 k	50,39 k	39,26 k
Contrats de location à long terme	3,2 M	3,06 M	2,85 M	2,24 M	2,64 M
Impôts sur le revenu à payer	48,21 M	64,13 M	92,24 M	120 M	95,75 M
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	-	1,86 M	1,46 M	2,24 M	1,05 M
Recettes non acquises Non courantes	-	2 M	2,07 M	1,5 M	1,99 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	-	405 k	477 k	463 k	-
Passif d'impôt différé Non courant	26,62 M	27,03 M	26,46 M	25,66 M	26,12 M
Autres passifs non courants	19,55 M	3,61 M	6,38 M	2,6 M	10,16 M
Total du passif	269 M	296 M	318 M	369 M	372 M
Actions ordinaires, total	318 M	318 M	340 M	340 M	360 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	273 M	292 M	315 M	328 M	303 M
Résultat global et autres	-	-5,03 M	-1,66 M	-30,24 M	-
Total des fonds propres ordinaires	591 M	604 M	653 M	637 M	663 M
Intérêts minoritaires	39,36 M	36,64 M	37,14 M	35,8 M	36,34 M
Total des capitaux propres	630 M	641 M	690 M	673 M	699 M
Total du passif et des capitaux propres	899 M	936 M	1,01 Md	1,04 Md	1,07 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	36,02 M	36,02 M	36,02 M	36,02 M	36,02 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	36,02 M	36,02 M	36,02 M	36,02 M	36,02 M
Actif net par action	16,4	16,77	18,13	17,69	18,41
Actif corporel net	591 M	604 M	653 M	637 M	663 M
Actif corporel net par action	16,4	16,77	18,13	17,69	18,41
Total de la dette	26,07 M	62,84 M	74,39 M	68,45 M	63,46 M
Dette nette	-302 M	-210 M	-183 M	-119 M	-121 M
Intérêts minoritaires, total (y compris la division financière)	39,36 M	36,64 M	37,14 M	35,8 M	36,34 M
Code comptable - Valorisation des stocks	3	3	3	3	3
Bâtiments, total	-	-	-	-	-
Machines, total	-	-	-	-	-
Employés à temps plein	170	179	153	168	155

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	30,52 M	97,93 M	54,43 M	85,22 M	-22,39 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	9,18 M	8,29 M	-	-	-
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	9,18 M	8,29 M	-	-	-
Amortissement des charges différées, total	193 k	-	-	-	-
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-994 k	-771 k	-	-	-
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-8,96 M	-1,84 M	-	-	-
Variation des stocks	-2,29 M	277 k	-	-	-
Variation des revenus collectés avant livraison	-3,11 M	-2,05 M	-	-	-
Variation des réserves d'assurance / du passif	14,89 M	-33,54 M	-	-	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	3,19 M	-164 k	-	-	-
Autres activités opérationnelles	1,04 M	-51,1 M	-48,93 M	-65,66 M	56,98 M
Flux de trésorerie d'exploitation	43,65 M	17,03 M	5,5 M	19,56 M	34,59 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-2,04 M	-8,66 M	-3,25 M	-884 k	-1,65 M
Vente d'immobilisations corporelles	2,56 M	2,06 M	1,42 M	-	1,28 M
Acquisitions en espèces	-	-35,5 M	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	16,88 M	-54,47 M	-611 k	20,44 M	-30,12 M
Autres activités d'investissement, total	-26,77 M	-3,62 M	6,16 M	-26,55 M	24,87 M
Flux de trésorerie d'investissement	-9,37 M	-100 M	3,72 M	-7 M	-5,62 M
Dette à court terme émise, total	-	55,71 M	6,83 M	-	-
Dette à long terme émise, total	-	-	-	-	-
Total de la dette émise	-	55,71 M	6,83 M	-	-
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-	-1,69 M	-9,54 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-24,3 M	-23,37 M	-1,89 M	-38,86 M	-
Total de la dette remboursée	-24,3 M	-23,37 M	-1,89 M	-40,55 M	-9,54 M
Émission d'actions ordinaires	40 M	39,6 M	-	-	-
Dividendes ordinaires payés	-17,32 M	-41,82 M	-25,41 M	-35,69 M	-17,83 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-17,32 M	-41,82 M	-25,41 M	-35,69 M	-17,83 M
Autres activités de financement, total	-	-1,98 M	-4,9 M	-6,22 M	-4,14 M
Flux de trésorerie de financement	-1,61 M	28,14 M	-25,37 M	-82,46 M	-31,51 M
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-1	-	-	-
Variation nette de la trésorerie	32,67 M	-55,02 M	-16,15 M	-69,9 M	-2,54 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	-	1,98 M	4,9 M	6,22 M	4,14 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	18,29 M	27,16 M	31,1 M	40,38 M	20,92 M
Dette nette émise / remboursée	-24,3 M	32,34 M	4,94 M	-40,55 M	-9,54 M
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE	55,5 M	-3,54 M	-18,12 M	-31,74 M	19,9 M
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF	55,5 M	-3,54 M	-18,12 M	-31,74 M	19,9 M
Variation du fonds de roulement net	-18,39 M	80,16 M	66,24 M	101 M	-33,18 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	3,4	8,39	5,28	6,85	-1,1
Rentabilité du capital total (ROTC)	4,74	11,32	7	9,33	-1,54
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	4,38	14,98	8,26	12,4	-3,79
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	9,39	10,58	11,35	8,12	0,99
Analyse des marges
Marge brute %	80,78	91,57	72,48	81,38	54,69
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	59,95	46,34	40,47	43,92	62,77
Marge d’EBITDA %	23,86	48,45	35,33	-	-
Marge EBITA %	21,18	45,4	32,09	37,53	-8,05
Marge d'EBIT %	21,18	45,4	32,09	37,53	-8,05
Marge des activités poursuivies %	11,47	35,09	21,45	28,21	-11,32
Marge nette %	13,57	36,09	21,26	28,45	-9,68
Net Avail. Pour la marge commune %	23,76	23,29	27,86	17,49	2,79
Marge nette normalisée %	15,34	29,38	19,86	23,7	-3,39
Marge des flux de trésorerie libre pour les actionnaires	24,68	-1,3	-7,08	-10,6	8,6
Marge des flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds	24,68	-1,3	-7,08	-10,6	8,6
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,26	0,3	0,26	0,29	0,22
Rotation des actifs corporels	1,52	1,88	1,82	2,22	1,77
Rotation des créances (moyenne des créances)	1,68	-	-	-	-
Liquidité à court terme
Current Ratio	4,85	5,77	3,52	3,45	3,02
Quick Ratio	3,3	2,54	1,3	0,86	0,75
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,33	0,16	0,03	0,09	0,14
Délai de recouvrement des créances (moyenne des créances)	217,62	-	-	-	-
Délais de paiement des fournisseurs	549,15	871,85	133,08	154,57	183,49
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	4,14	9,81	10,78	10,17	9,07
Dette totale / Capital total	3,97	8,93	9,73	9,23	8,32
Dette à long terme / Capitaux propres	4,39	9,22	0,54	0,34	0,38
Dette à long terme / Capital total	4,22	8,4	0,49	0,31	0,35
Dette totale / Total de l'actif	29,94	31,58	31,56	35,41	34,73
EBIT / Charges d'intérêt	-	-	-	-	-
EBITDA / Charges d'intérêt	-	-	-	-	-
(EBITDA - Capex) / Charges d'intérêt	-	-	-	-	-
Dette totale / EBITDA	0,46	0,48	0,82	-	-
Dette nette / EBITDA	-5,32	-1,6	-2,02	-	-
Dette totale / (EBITDA - Capex)	0,48	0,51	0,85	-	-
Dette nette / (EBITDA - Capex)	-5,51	-1,71	-2,09	-	-
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-19,13	20,66	-5,63	16,94	-27,29
Résultat brut, Croissance 1 an	-11,82	36,78	-25,31	31,31	-51,79
EBITDA, 1 an Croissance en %	-42,69	131,13	-31,22	-	-
EBITA, 1 an Croissance en %	-40,94	158,65	-33,32	36,76	-114,2
EBIT, 1 an Croissance %	-40,94	158,65	-33,32	36,76	-114,2
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-60,24	269,55	-42,34	53,8	-130,98
Résultat net, Croissance 1 an	-52,95	221,14	-44,46	56,55	-126,28
Résultat net normalisé sur 1 an	-31,55	131,07	-36,23	39,54	-109,5
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	2,52	18,26	12,89	-26,56	-87,68
Immobilisations corporelles nettes, 1 an Croissance	-4,53	-0,9	-4,14	-3,42	-3,42
Créances clients, Croissance sur 1 an	-4,66	-	-	-	-
Total des actifs, 1 an Croissance en %	5,82	4,12	7,66	3,35	1,86
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	7,86	2,24	8,08	-2,39	3,15
Actif corporel net, Croissance 1 an	7,94	2,24	8,08	-2,39	3,15
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-37,94	-60,98	-67,68	255,31	76,85
CAPEX, Croissance 1 an	121,16	324,84	-62,48	-72,77	86,46
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, Croissance 1 an	-12,59	-104,85	53,74	75,16	-199,19
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, Croissance 1 an	-12,59	-104,85	53,74	75,16	-199,19
Dividende par action, 1 an de croissance	215,03	-46,67	60,51	-50	-
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-1,49	-1,22	6,71	5,05	-4,96
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	5,1	9,83	1,08	-0,97	-17,44
EBITDA, 2 ans CAGR %	-6,01	18,5	26,12	-	-
EBITA, 2 ans CAGR %	0,72	23,6	31,36	-4,51	-52,41
EBIT, 2 ans CAGR %	0,72	23,6	31,36	-4,51	-52,41
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-13,52	21,16	46,03	-5,83	-30,97
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-5,92	22,88	33,61	-6,75	-35,86
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	14,22	25,76	21,42	-5,67	-60,72
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	24,81	10,11	15,55	-8,94	-69,92
Immobilisations corporelles nettes, 2 ans CAGR %	-5,82	-2,73	-2,53	-3,78	-3,42
Créances clients, CAGR sur 2 ans	-2,43	-	-	-	-
Total des actifs, 2 ans CAGR %	4,6	4,96	5,87	5,48	3,09
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	5,99	5,01	5,12	2,71	0,78
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	6,02	5,05	5,12	2,71	0,78
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	42,1	-50,79	-64,49	7,16	150,67
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-30,41	206,53	26,25	-68,04	-28,75
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 2 ans	14,47	-76,39	-50,17	64,1	4,79
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 2 ans	18,2	-76,39	-50,17	64,1	4,79
Dividende par action, 2 ans CAGR %	25,5	29,62	-7,48	-10,42	-
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-4,13	5,4	-2,71	10,02	-5,18
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	4,54	14,75	-3,42	10,29	-20,15
EBITDA, 3 ans CAGR %	-14,91	29,36	-1,14	-	-
EBITA, 3 ans CAGR %	-15,18	37,92	0,63	33,14	-46,75
EBIT, 3 ans CAGR %	-15,18	37,92	0,63	33,14	-46,75
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-20,63	40,3	-5,38	48,57	-34,99
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-16,05	41,62	-5,67	40,85	-38,87
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-9,8	44,46	0,3	27,18	-53,83
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	7,69	22,59	11,03	-0,65	-53,25
Immobilisations corporelles nettes, 3 ans CAGR %	-4,28	-4,21	-3,2	-2,83	-3,66
Créances clients, CAGR sur 3 ans	25,29	-	-	-	-
Total des actifs, 3 ans CAGR %	4,34	4,44	5,85	5,03	4,59
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	6,6	4,73	6,02	2,55	3,16
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	6,65	4,75	6,05	2,55	3,16
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	35,03	-7,64	-57,23	-23,48	26,63
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-25,78	27,19	52,19	-24,29	-42,46
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 3 ans	86,05	-56,28	-34,16	-24,23	19,07
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 3 ans	76,37	-55,33	-34,16	-24,23	19,07
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-	-5,65	39,19	-24,64	-
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-1,25	3,28	0,06	5,26	-3,62
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	3,81	11,62	3,14	8,18	-9,29
EBITDA, 5 ans CAGR %	-7,88	11,23	0,77	-	-
EBITA, 5 ans CAGR %	-8,39	12,52	1,04	19,08	-25,41
EBIT, 5 ans CAGR %	-8,39	12,52	1,04	19,08	-25,41
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-12,6	14,41	1,27	19,63	-16,59
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-9,6	15,06	1,08	19,84	-19,16
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-5,08	14,69	1,59	21,83	-31,06
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	1,11	5,4	10,76	8,84	-34,14
Immobilisations corporelles nettes, 5 ans CAGR %	-3,16	-3,37	-3,59	-4,03	-3,29
Créances clients, CAGR sur 5 ans	18,31	-	-	-	-
Total des actifs, 5 ans CAGR %	5,43	5,23	4,95	4,86	4,74
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	5,3	4,44	6,01	3,92	3,89
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	5,31	4,44	6,03	3,93	3,91
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-4,52	1,75	-20,86	-1,98	-13,23
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-33,73	-2,05	-8,21	-26,8	12,34
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 5 ans	14,27	-1,77	16,03	-5,6	-20,71
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 5 ans	13,8	3,63	12,37	-4,39	-20,71
Dividende par action, 5 ans CAGR %	20,64	13,12	-	-7,59	-