YES BANK LIMITED Le bénéfice net autonome du prêteur privé basé à Mumbai a plus que doublé pour atteindre 4,52 milliards de roupies (54,2 millions de dollars) pour le quatrième trimestre financier, contre 2,02 milliards de roupies pour la même période de l'année précédente.
Ce chiffre dépasse les prévisions moyennes des analystes qui étaient de 3,41 milliards de roupies, selon les données de LSEG.
Les provisions et les contingences, ou les fonds mis de côté pour d'éventuelles créances douteuses, sont tombés à 4,71 milliards de roupies, contre 6,18 milliards de roupies.
Yes Bank avait mis de côté plus d'argent au cours du trimestre précédent après avoir transféré des créances douteuses à la société de capital-investissement J.C. Flowers.
Son ratio d'actifs non performants bruts s'est amélioré, passant de 2 % à la fin décembre à 1,7 % à la fin mars.
Les autres revenus de la banque - les commissions perçues pour la fourniture de services autres que les prêts aux clients - ont augmenté de 56,2 % par rapport à l'année précédente.
Les revenus nets d'intérêts, la différence entre les intérêts perçus sur les prêts et les intérêts versés aux déposants, ont augmenté de 2,3 % pour atteindre 21,53 milliards de roupies.
La marge d'intérêt nette, une mesure clé de la rentabilité des banques, est tombée à 2,4 %, contre 2,80 % l'année précédente, et est restée stable sur une base trimestrielle.
La plupart des banques indiennes ont renforcé leur base de dépôts dans un contexte de resserrement des liquidités dans le système bancaire et de forte demande de prêts. Cela a pesé sur leurs marges de prêt.
Les prêts de Yes Bank ont augmenté de 12,1 % en glissement annuel, tandis que les dépôts ont progressé de plus de 22 %.
(1 $ = 83,4000 roupies indiennes) (Reportage de Siddhi Nayak ; Rédaction de Tom Hogue et William Mallard)
