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Flux de Trésorerie Vericity, Inc.

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Assurance vie et santé

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28/06/24	Vericity, Inc. annonce des changements d'administrateurs	CI
28/06/24	Vericity annonce que l'acquisition par iA American est terminée	MT

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Données Financières Publiées: VERICITY, INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Revenus des primes et des rentes	101 M	113 M	114 M	105 M	101 M
Total des revenus d'intérêts et de dividendes	16,08 M	14,12 M	14,57 M	16,04 M	16,61 M
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	650 k	-1,31 M	3,1 M	-327 k	-2,51 M
Autres recettes, total	17,98 M	22,02 M	44,64 M	43,68 M	62,61 M
Total Chiffre d'affaires	135 M	148 M	177 M	164 M	178 M
Avantages de la politique	65,05 M	80,81 M	80,68 M	70,28 M	70,31 M
Frais d'acquisition et de souscription des polices, total	13,41 M	13,96 M	18,22 M	18,44 M	13,95 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	76,95 M	80,36 M	94,71 M	97,76 M	101 M
Autres dépenses de fonctionnement	83 k	-	-	-	-
Total des dépenses de fonctionnement	155 M	175 M	194 M	186 M	185 M
Résultat d'Exploitation	-20,2 M	-27,3 M	-17,04 M	-22,57 M	-7,45 M
EBT, hors éléments non courants	-20,2 M	-27,3 M	-17,04 M	-22,57 M	-7,45 M
Total des frais de fusion et de restructuration connexes	-	-	-	-	-3,4 M
EBT, elements non courants inclus	-20,2 M	-27,3 M	-17,04 M	-22,57 M	-10,85 M
Charge d'impôt	-872 k	-2,28 M	-378 k	-2,11 M	-959 k
Résultat des activités poursuivies	-19,32 M	-25,03 M	-16,66 M	-20,46 M	-9,89 M
Résultat net part du groupe	-19,32 M	-25,03 M	-16,66 M	-20,46 M	-9,89 M
Résultat net	-19,32 M	-25,03 M	-16,66 M	-20,46 M	-9,89 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	-19,32 M	-25,03 M	-16,66 M	-20,46 M	-9,89 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	-19,32 M	-25,03 M	-16,66 M	-20,46 M	-9,89 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	-1,3	-1,68	-1,12	-1,38	-0,67
BPA de base - Activités poursuivies	-1,3	-1,68	-1,12	-1,38	-0,67
Moyenne pondérée des actions en circulation	14,88 M	14,88 M	14,88 M	14,88 M	14,88 M
Bénéfice net par action - dilué	-1,3	-1,68	-1,12	-1,38	-0,67
BPA dilué - Activités poursuivies	-1,3	-1,68	-1,12	-1,38	-0,67
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	14,88 M	14,88 M	14,88 M	14,88 M	14,88 M
BPA de base normalisé	-0,85	-1,15	-0,72	-0,95	-0,31
BPA dilué normalisé	-0,85	-1,15	-0,72	-0,95	-0,31
Éléments supplémentaires
EBITDA	-18,76 M	-24,52 M	-13,71 M	-18,46 M	-2,04 M
EBITA	-20,11 M	-27,3 M	-17,04 M	-22,57 M	-7,45 M
EBIT	-20,2 M	-27,3 M	-17,04 M	-22,57 M	-7,45 M
EBITDAR	-17,21 M	-22,75 M	-12,25 M	-17,07 M	-1,04 M
Total des revenus (tels que rapportés)	135 M	148 M	177 M	164 M	178 M
Taux d’imposition effectif (%)	4,32	8,33	2,22	9,34	8,84
Total des impôts courants	860 k	1,3 M	-112 k	4,05 M	4,89 M
Total des impôts différés	-1,73 M	-3,58 M	-266 k	-6,16 M	-5,85 M
Résultat net normalisé	-12,62 M	-17,06 M	-10,65 M	-14,1 M	-4,66 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Charges locatives nettes, total	1,54 M	1,77 M	1,47 M	1,39 M	1 M

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Actifs
Investissements en titres de créance	312 M	364 M	349 M	295 M	311 M
Investissements en titres de participation et en titres privilégiés, total	-	3,85 M	-	-	-
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	5,23 M	-	-	-	-
Prêts hypothécaires	51,84 M	50,43 M	47,49 M	45,27 M	40,53 M
Prêts de police	6,04 M	6,41 M	6,37 M	6,7 M	7,15 M
Total des autres investissements	29,86 M	273 k	2,14 M	3,69 M	2,36 M
Total des investissements	404 M	425 M	405 M	351 M	361 M
Trésorerie et équivalents	37,84 M	36,24 M	22,4 M	9,78 M	8,04 M
Réassurance à recouvrer - (IS)	133 M	158 M	184 M	215 M	239 M
Autres créances - (Modèle d'assurance)	14,05 M	22,16 M	31,28 M	37,77 M	57,12 M
Frais d'acquisition différés - (BS)	85,78 M	87,21 M	95,72 M	90,19 M	88,08 M
Autres immobilisations incorporelles, total	1,64 M	1,64 M	1,64 M	1,64 M	1,64 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	9,44 M	10,93 M	12,7 M	28,44 M	32,4 M
Charges différées à long terme	7,74 M	-	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	27,94 M	27,76 M	35,37 M	36,29 M	36,2 M
Total des actifs	722 M	769 M	788 M	770 M	823 M
Passifs
Engagements en matière d'assurance et de rentes	460 M	517 M	558 M	588 M	624 M
Reinsurance Payable - (BS)	15,38 M	6,7 M	6,93 M	6,25 M	6,26 M
Part à court terme de la dette à long terme	4 M	5,54 M	3,97 M	6,98 M	9,25 M
Part à court terme des contrats de location	-	-	-	946 k	588 k
Emprunts à court terme	-	-	-	-	-
Dette à long terme	16,6 M	24,93 M	22,41 M	30,21 M	39,76 M
Contrats de location à long terme	-	-	-	1,73 M	1,14 M
Autres passifs non courants	13,58 M	19,85 M	23,39 M	24,42 M	31,33 M
Total du passif	509 M	574 M	615 M	659 M	713 M
Actions ordinaires, total	15 k	15 k	15 k	15 k	15 k
Primes d'émissions d'actions	39,84 M	39,84 M	39,84 M	39,84 M	39,84 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	164 M	139 M	122 M	102 M	91,58 M
Résultat global et autres	8,76 M	16,6 M	10,93 M	-30,17 M	-21,22 M
Total des fonds propres ordinaires	212 M	195 M	173 M	111 M	110 M
Total des capitaux propres	212 M	195 M	173 M	111 M	110 M
Total du passif et des capitaux propres	722 M	769 M	788 M	770 M	823 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	14,88 M	14,88 M	14,88 M	14,88 M	14,88 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	14,88 M	14,88 M	14,88 M	14,88 M	14,88 M
Actif net par action	14,28	13,12	11,62	7,49	7,41
Actif corporel net	211 M	194 M	171 M	110 M	109 M
Actif corporel net par action	14,17	13,01	11,51	7,38	7,3
Total de la dette	20,6 M	30,48 M	26,38 M	39,86 M	50,74 M
Dette nette	-17,24 M	-5,76 M	3,98 M	30,08 M	42,69 M
Dette relative aux contrats de location	12,35 M	14,17 M	11,73 M	11,14 M	8,01 M
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	-	-	-	-	-
Code comptable - Valorisation des stocks	3	3	-	3	3
Employés à temps plein	439	421	469	417	458

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Résultat net	-19,32 M	-25,03 M	-16,66 M	-20,46 M	-9,89 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	1,36 M	2,78 M	3,32 M	4,1 M	5,41 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	83 k	-	-	-	-
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	1,44 M	2,78 M	3,32 M	4,1 M	5,41 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-650 k	1,31 M	-3,1 M	327 k	2,51 M
Frais d'acquisition différés - (CF)	-1,21 M	-1,44 M	-8,5 M	5,53 M	2,11 M
Variation des titres de l'actif de négociation	-394 k	-494 k	4,89 M	-	-
Réassurance à recouvrer - (CF)	3,73 M	-25,14 M	-26,12 M	-30,73 M	-23,74 M
Variation des réserves d'assurance / du passif	12,6 M	55,27 M	47,91 M	41,78 M	42,64 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-1,45 M	-2,93 M	-6,75 M	-6,19 M	-13,52 M
Autres activités opérationnelles	2,46 M	976 k	4,21 M	-1,73 M	-682 k
Flux de trésorerie d'exploitation	-2,79 M	5,3 M	-794 k	-7,37 M	4,83 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-24,41 M	-9,81 M	-4,37 M	-10,56 M	-10,53 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-1,21 M	1,05 M	3,1 M	1,8 M	3,85 M
Flux de trésorerie d'investissement	-25,62 M	-8,75 M	-1,28 M	-8,77 M	-6,68 M
Dette à long terme émise, total	13,33 M	16,79 M	1,25 M	22,17 M	43,98 M
Total de la dette émise	13,33 M	16,79 M	1,25 M	22,17 M	43,98 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-7,09 M	-8,34 M	-6,84 M	-13,01 M	-34,69 M
Total de la dette remboursée	-7,09 M	-8,34 M	-6,84 M	-13,01 M	-34,69 M
Émission d'actions ordinaires	141 M	-	-	-	-
Rachat d'actions ordinaires	-92,97 M	-	-	-	-
Recettes de rentes	794 k	496 k	584 k	381 k	753 k
Paiements de rente	-9,36 M	-7,09 M	-6,76 M	-6,03 M	-9,93 M
Flux de trésorerie de financement	45,26 M	1,85 M	-11,77 M	3,51 M	115 k
Variation nette de la trésorerie	16,86 M	-1,6 M	-13,84 M	-12,62 M	-1,73 M
Éléments supplémentaires
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	-	-	-	-	-
Dette nette émise / remboursée	6,24 M	8,44 M	-5,6 M	9,16 M	9,29 M
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE	-36,11 M	-24,99 M	-43,3 M	-51,19 M	-42,13 M
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF	-36,11 M	-24,99 M	-43,3 M	-51,19 M	-42,13 M
Variation du fonds de roulement net	24,93 M	10,71 M	35,97 M	41,19 M	42,89 M

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-1,83	-2,29	-1,37	-1,81	-0,58
Rentabilité du capital total (ROTC)	-6,03	-7,44	-5,01	-8,05	-3,01
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	-10,05	-12,28	-9,05	-14,4	-8,93
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	-10,05	-12,28	-9,05	-14,4	-8,93
Analyse des marges
Marge brute %	42,01	35,89	43,99	45,87	52,54
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	56,88	54,36	53,64	59,64	56,74
Marge d’EBITDA %	-13,86	-16,59	-7,77	-11,26	-1,15
Marge EBITA %	-14,87	-18,47	-9,65	-13,77	-4,2
Marge d'EBIT %	-14,93	-18,47	-9,65	-13,77	-4,2
Marge des activités poursuivies %	-14,28	-16,93	-9,43	-12,48	-5,57
Marge nette %	-14,28	-16,93	-9,43	-12,48	-5,57
Net Avail. Pour la marge commune %	-14,28	-16,93	-9,43	-12,48	-5,57
Marge nette normalisée %	-9,33	-11,54	-6,03	-8,61	-2,62
Marge des flux de trésorerie libre pour les actionnaires	-26,69	-16,9	-24,52	-31,23	-23,73
Marge des flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds	-26,69	-16,9	-24,52	-31,23	-23,73
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,2	0,2	0,23	0,21	0,22
Liquidité à court terme
Current Ratio	5,54	6,37	7,51	8,29	9
Quick Ratio	2,12	1,64	1,61	1,41	1,82
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,07	0,16	-0,03	-0,23	0,14
Délais de paiement des fournisseurs	140,88	123,71	103,56	105,77	103,21
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	9,7	15,61	15,26	35,8	46,03
Dette totale / Capital total	8,84	13,5	13,24	26,36	31,52
Dette à long terme / Capitaux propres	7,82	12,77	12,96	28,69	37,11
Dette à long terme / Capital total	7,12	11,05	11,25	21,12	25,41
Dette totale / Total de l'actif	70,57	74,6	78,06	85,54	86,61
Dette totale / EBITDA	-1,1	-1,24	-1,92	-2,34	-48,88
Dette nette / EBITDA	0,92	0,24	-0,29	-1,76	-41,13
Dette totale / (EBITDA - Capex)	-1,1	-1,24	-1,92	-2,34	-48,88
Dette nette / (EBITDA - Capex)	0,92	0,24	-0,29	-1,76	-41,13
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	9,13	9,26	19,45	-7,17	8,33
Résultat brut, Croissance 1 an	8,64	-6,65	46,39	-3,21	24,09
EBITDA, 1 an Croissance en %	27,15	30,73	-44,08	34,64	-88,96
EBITA, 1 an Croissance en %	25,45	35,19	-37,61	32,48	-66,98
EBIT, 1 an Croissance %	24,69	35,19	-37,61	32,48	-66,98
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	39,55	29,52	-33,45	22,83	-51,65
Résultat net, Croissance 1 an	39,55	29,52	-33,45	22,83	-51,65
Résultat net normalisé sur 1 an	24,69	35,19	-37,61	32,48	-66,98
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-	29,43	-33,43	23,21	-51,45
Total des actifs, 1 an Croissance en %	10,2	6,51	2,5	-2,28	6,85
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	23,36	-8,09	-11,44	-35,6	-1,01
Actif corporel net, Croissance 1 an	23,64	-8,15	-11,53	-35,94	-1,03
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-166,38	-290,07	-114,97	828,21	-165,58
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, Croissance 1 an	909,77	-19,08	73,27	18,22	-17,69
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, Croissance 1 an	909,77	-19,08	73,27	18,22	-17,69
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	8,06	9,2	14,24	5,3	0,28
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	12,22	0,7	16,9	19,04	9,6
EBITDA, 2 ans CAGR %	36,11	28,93	-14,5	-13,23	-61,44
EBITA, 2 ans CAGR %	36,6	30,5	-8,16	-9,08	-33,86
EBIT, 2 ans CAGR %	35,86	29,83	-8,16	-9,08	-33,86
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	53,13	34,44	-7,16	-9,59	-22,93
Résultat net, CAGR sur 2 ans	53,13	34,44	-7,16	-9,59	-22,93
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	35,86	29,83	-8,16	-9,08	-33,86
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-	-	-7,18	-9,44	-22,66
Total des actifs, 2 ans CAGR %	4,07	8,34	4,49	0,09	2,18
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	4,05	6,48	-9,78	-24,48	-20,16
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	4,15	6,57	-9,86	-24,72	-20,38
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-45,75	12,33	-46,65	17,89	146,72
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 2 ans	480,46	164,34	18,41	43,12	-1,35
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 2 ans	480,46	164,34	18,41	43,12	-1,35
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	6,19	8,46	12,51	6,6	6,3
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	15,88	5,54	14,08	9,77	20,7
EBITDA, 3 ans CAGR %	-4,44	34,3	-2,41	-0,53	-56,35
EBITA, 3 ans CAGR %	-2,96	36,32	2,04	3,77	-35,13
EBIT, 3 ans CAGR %	-3,06	35,63	1,7	3,77	-35,13
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	8	44,82	6,35	1,92	-26,61
Résultat net, CAGR sur 3 ans	8	44,82	6,35	1,92	-26,61
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-3,06	35,63	1,7	3,77	-35,13
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-	-	-	2,01	-26,43
Total des actifs, 3 ans CAGR %	3,32	4,88	6,36	2,18	2,29
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	1,53	-0,17	0,14	-19,37	-17,35
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	1,61	-0,12	0,16	-19,56	-17,53
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-41,02	-17,6	-42,62	38,24	-3,05
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 3 ans	-	185,68	129,62	18,35	19,02
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 3 ans	-	185,68	129,62	18,35	19,02
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-	-	9,34	7,18	7,45
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	-	-	16,29	10,75	12,26
EBITDA, 5 ans CAGR %	-	-	-8,6	12,77	-32,68
EBITA, 5 ans CAGR %	-	-	-4,99	15,93	-14,21
EBIT, 5 ans CAGR %	-	-	-5,13	15,58	-14,38
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-	-	1,66	19,95	-6,5
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-	-	1,66	19,95	-6,5
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-	-	-5,13	15,58	-14,38
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-	-	3,79	2,93	4,67
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-	-	-3,16	-10,71	-8,54
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-	-	-3,14	-10,8	-8,63
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-	-	-43,34	-4,91	2,83
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 5 ans	-	-	-	116,68	63,77
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 5 ans	-	-	-	116,68	63,77