Bilan TOMONY Holdings, Inc.

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Marché Fermé - Japan Exchange 08:30:00 21/08/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
1 083,00 ^JPY	+0,28%		-1,99%	+38,14%

07/08	TOMONY Holdings, Inc. publie ses prévisions de résultats consolidés pour le deuxième trimestre (cumulé) et l'exercice clos le 31 mars 2027	CI
07/08	TOMONY Holdings, Inc. annonce ses prévisions de dividendes pour le deuxième trimestre et l'exercice clos au 31 mars 2027	CI

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Données Financières Publiées: TOMONY HOLDINGS, INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Mars	2022	2023	2024	2025	2026
Revenus d'intérêts sur prêts	39,57 Md	42,89 Md	47,4 Md	51,74 Md	60,46 Md
Revenus d'intérêts sur les placements	8,45 Md	13,2 Md	16,96 Md	19,76 Md	18,71 Md
Revenus d'intérêts, total	48,02 Md	56,09 Md	64,36 Md	71,5 Md	79,18 Md
Intérêts sur les dépôts	1,08 Md	1,01 Md	1,35 Md	4,33 Md	13,37 Md
Total des intérêts sur les emprunts	70 M	260 M	180 M	210 M	822 M
Intérêts payés, total	1,15 Md	1,27 Md	1,53 Md	4,54 Md	14,19 Md
Revenus nets d'intérêts	46,88 Md	54,82 Md	62,82 Md	66,96 Md	64,99 Md
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-196 M	-259 M	-56 M	-175 M	-52 M
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	-1,01 Md	-1,2 Md	-277 M	-178 M	-375 M
Total des autres revenus non liés aux intérêts	22,31 Md	23,77 Md	23,46 Md	23,61 Md	25,6 Md
Revenus autres que d'intérêts, total	21,1 Md	22,31 Md	23,13 Md	23,26 Md	25,17 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	67,98 Md	77,13 Md	85,95 Md	90,21 Md	90,16 Md
Provision pour pertes sur prêts	2,26 Md	2,27 Md	2,06 Md	4,05 Md	9,72 Md
Total Chiffre d'affaires	65,72 Md	74,86 Md	83,9 Md	86,16 Md	80,44 Md
Frais de vente, généraux et administratifs, total	34,04 Md	32,95 Md	33,92 Md	33,9 Md	34,17 Md
Total des autres charges non liées aux intérêts	12,74 Md	21,49 Md	28,5 Md	29,05 Md	21,95 Md
Charges autres que d'intérêts, total	46,78 Md	54,44 Md	62,42 Md	62,96 Md	56,13 Md
EBT, hors éléments non courants	18,94 Md	20,42 Md	21,47 Md	23,2 Md	24,31 Md
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-175 M	-46 M	-278 M	-387 M	-201 M
Autres éléments non courants	3 M	-4 M	-1 M	-1 M	-1 M
EBT, elements non courants inclus	18,76 Md	20,37 Md	21,19 Md	22,81 Md	24,11 Md
Charge d'impôt	5,52 Md	6 Md	7,08 Md	6,84 Md	7,83 Md
Résultat des activités poursuivies	13,25 Md	14,37 Md	14,11 Md	15,97 Md	16,28 Md
Résultat net part du groupe	13,25 Md	14,37 Md	14,11 Md	15,97 Md	16,28 Md
Intérêts minoritaires	-186 M	-205 M	-101 M	-137 M	-112 M
Résultat net	13,06 Md	14,17 Md	14,01 Md	15,83 Md	16,16 Md
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	13,06 Md	14,17 Md	14,01 Md	15,83 Md	16,16 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	13,06 Md	14,17 Md	14,01 Md	15,83 Md	16,16 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	81,53	87,71	82,1	82,32	83,86
BPA de base - Activités poursuivies	81,53	87,71	82,1	82,32	83,86
Moyenne pondérée des actions en circulation	160 M	162 M	171 M	192 M	193 M
Bénéfice net par action - dilué	79,81	86,04	80,61	80,92	82,62
BPA dilué - Activités poursuivies	79,81	86,04	80,61	80,92	82,62
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	164 M	165 M	174 M	196 M	196 M
BPA de base normalisé	72,7	77,74	78,06	74,68	78,24
BPA dilué normalisé	71,17	76,26	76,65	73,41	77,09
Dividende par action	9	10	11	16,5	26
Ratio de distribution	10,49	10,81	12,09	15,13	26,77
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	29,39	29,44	33,43	30	32,49
Résultat net normalisé	11,65 Md	12,56 Md	13,32 Md	14,36 Md	15,08 Md
Provisions de pension	-255 M	-262 M	-291 M	-808 M	-1,1 Md

Période Fiscale: Mars	2022	2023	2024	2025	2026
Actifs
Trésorerie et équivalents	538 Md	371 Md	463 Md	509 Md	484 Md
Titres de placement, total	728 Md	692 Md	687 Md	735 Md	773 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	436 M	478 M	399 M	358 M	612 M
Total des investissements	728 Md	692 Md	688 Md	736 Md	774 Md
Prêts bruts	3 230 Md	3 395 Md	3 556 Md	3 690 Md	3 847 Md
Provision pour pertes sur prêts	-22 Md	-22,47 Md	-21,97 Md	-21,94 Md	-27,85 Md
Prêts nets	3 208 Md	3 373 Md	3 534 Md	3 668 Md	3 819 Md
Immobilisations corporelles nettes	35,97 Md	35,74 Md	37,16 Md	36,95 Md	37,96 Md
Autres immobilisations incorporelles, total	1,37 Md	1,11 Md	747 M	966 M	1,76 Md
Liquidités soumises à restrictions	1,33 Md	1,11 Md	1,17 Md	1,14 Md	1,14 Md
Autres actifs à court terme, total	14,56 Md	12,03 Md	11,63 Md	11,12 Md	11,24 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	163 M	3,46 Md	304 M	2,87 Md	2,85 Md
Autres actifs à long terme, total	68,45 Md	61,92 Md	75,19 Md	68,8 Md	72,23 Md
Total des actifs	4 596 Md	4 551 Md	4 810 Md	5 035 Md	5 204 Md
Passifs
Charges à payer, total	434 M	439 M	451 M	455 M	486 M
Dépôts productifs d'intérêts	4 062 Md	4 147 Md	4 337 Md	4 544 Md	4 713 Md
Total des dépôts	4 062 Md	4 147 Md	4 337 Md	4 544 Md	4 713 Md
Emprunts à court terme	-	23 Md	27 Md	-	-
Dette à long terme	244 Md	89,48 Md	138 Md	165 Md	141 Md
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	7,31 Md	7,11 Md	7,26 Md	7,12 Md	6,87 Md
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	148 M	148 M	142 M	141 M	64 M
Passif d'impôt différé Non courant	2,18 Md	875 M	1,27 Md	925 M	1,13 Md
Autres passifs non courants	34,34 Md	36,1 Md	21,36 Md	32,11 Md	43,88 Md
Total du passif	4 350 Md	4 304 Md	4 533 Md	4 751 Md	4 907 Md
Actions ordinaires, total	25 Md	25 Md	30,23 Md	30,23 Md	30,23 Md
Primes d'émissions d'actions	25,97 Md	25,89 Md	31,12 Md	31,11 Md	31,13 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	182 Md	195 Md	207 Md	221 Md	233 Md
Actions détenues en propre	-1,14 Md	-595 M	-490 M	-407 M	-1,05 Md
Résultat global et autres	11,12 Md	-106 M	7,01 Md	-263 M	1,73 Md
Total des fonds propres ordinaires	243 Md	245 Md	275 Md	282 Md	295 Md
Intérêts minoritaires	2,4 Md	2,17 Md	2,3 Md	2,41 Md	2,55 Md
Total des capitaux propres	246 Md	247 Md	277 Md	284 Md	297 Md
Total du passif et des capitaux propres	4 596 Md	4 551 Md	4 810 Md	5 035 Md	5 204 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	160 M	162 M	192 M	192 M	192 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	161 M	162 M	192 M	192 M	192 M
Actif net par action	1,51 k	1,51 k	1,43 k	1,46 k	1,53 k
Actif corporel net	242 Md	244 Md	274 Md	281 Md	293 Md
Actif corporel net par action	1,51 k	1,51 k	1,43 k	1,46 k	1,53 k
Moyenne des prêts	3 163 Md	3 354 Md	3 499 Md	3 654 Md	3 799 Md
Total de la dette	244 Md	112 Md	165 Md	165 Md	141 Md
Dette relative aux PBO non financés	-5,71 Md	-6,21 Md	-9,26 Md	-10,49 Md	-14,11 Md
Dette nette	-295 Md	-259 Md	-298 Md	-344 Md	-344 Md
Employés à temps plein	2,26 k	2,24 k	2,21 k	2,18 k	2,18 k

Période Fiscale: Mars	2022	2023	2024	2025	2026
Résultat net	18,76 Md	20,37 Md	21,19 Md	22,81 Md	24,11 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	2,03 Md	2,05 Md	2,03 Md	2,19 Md	2,01 Md
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	2,03 Md	2,05 Md	2,03 Md	2,19 Md	2,01 Md
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	371 M	304 M	334 M	561 M	252 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-842 M	327 M	583 M	2,69 Md	590 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-128 Md	-294 Md	-107 Md	-133 Md	-175 Md
Autres activités opérationnelles	-9,8 Md	-15,55 Md	-49,54 Md	16,21 Md	-3,1 Md
Flux de trésorerie d'exploitation	-118 Md	-286 Md	-133 Md	-88,93 Md	-151 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-1,44 Md	-1,56 Md	-1,73 Md	-1,51 Md	-2,66 Md
Vente d'immobilisations corporelles	735 M	-93 M	27 M	-15 M	-18 M
Achat / vente d'actifs incorporels	-309 M	-188 M	-82 M	-587 M	-1,07 Md
Investissements en titres négociables et en actions, total	-28,9 Md	39,14 Md	29,52 Md	-65,99 Md	-32,02 Md
Autres activités d'investissement, total	2,48 Md	171 M	-175 M	-54 M	-40 M
Flux de trésorerie d'investissement	-27,44 Md	37,48 Md	27,57 Md	-68,15 Md	-35,8 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-600 M	-600 M	-600 M	-	-
Total de la dette remboursée	-600 M	-600 M	-600 M	-	-
Émission d'actions ordinaires	322 M	289 M	10,46 Md	-	-
Rachat d'actions ordinaires	-202 M	-158 M	-	-	-1 Md
Dividendes ordinaires payés	-1,37 Md	-1,53 Md	-1,69 Md	-2,4 Md	-4,33 Md
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-1,37 Md	-1,53 Md	-1,69 Md	-2,4 Md	-4,33 Md
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	166 Md	84,71 Md	190 Md	207 Md	169 Md
Autres activités de financement, total	-525 M	-563 M	-1,66 Md	-658 M	-366 M
Flux de trésorerie de financement	163 Md	82,15 Md	197 Md	204 Md	163 Md
Ajustements des taux de change	9 M	11 M	11 M	-	-
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	1 M	-1 M	-1 M
Variation nette de la trésorerie	18,11 Md	-166 Md	91,67 Md	46,98 Md	-24,02 Md
Éléments supplémentaires
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	4,32 Md	6,05 Md	5,81 Md	7,49 Md	6,34 Md
Dette nette émise / remboursée	-600 M	-600 M	-600 M	-	-

Période Fiscale: Mars	2022	2023	2024	2025	2026
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,29	0,31	0,3	0,32	0,32
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	5,42	5,83	5,38	5,69	5,6
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	5,4	5,8	5,38	5,69	5,61
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-15,95 Md	-15,14 Md	-17,21 Md	-17,57 Md	-18,42 Md
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	51,8	44,02	40,43	39,35	42,49
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	71,33	73,22	74,89	77,71	80,79
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	28,81	27,28	25,59	26,93	30,22
Marge des activités poursuivies %	20,16	19,2	16,82	18,53	20,23
Marge nette %	19,88	18,93	16,7	18,38	20,09
Net Avail. Pour la marge commune %	19,88	18,93	16,7	18,38	20,09
Marge nette normalisée %	17,72	16,77	15,88	16,67	18,75
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	1,83	1,95	1,92	1,79	1,89
Prêts non performants / Total des actifs %	1,28	1,46	1,42	1,31	1,4
Actifs non performants / Total des actifs %	1,28	1,46	1,42	1,31	1,4
NPAs / Prêts et OREOs	1,83	1,95	1,92	1,79	1,89
NPAs / Fonds propres	24,02	26,78	24,6	23,21	24,51
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	217,06	237,81	205,68	210,72	259
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	37,28	33,91	32,19	33,29	38,22
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	0,68	0,66	0,62	0,59	0,72
Charge-offs nets / Total des prêts moyens %	0,32	0,28	0,31	0,28	0,28
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	22,27	24	19,25	38,93	90,39
Actifs productifs / IBL	101,81	101,41	103,43	104,06	104,11
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	5,37	5,34	5,56	5,66	5,63
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	5,43	5,39	5,61	5,7	5,68
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	8,21	7,88	8,36	8,23	8,39
Prêts bruts / Total des dépôts %	79,51	81,88	81,98	81,2	81,62
Prêts nets / Total des dépôts %	78,97	81,34	81,48	80,71	81,03
Ratio de capital total %	8,84	8,86	9,23	9,46	9,45
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	269,04	79,35	118,74	109,63	30,33
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	17,34	17,05	14,82	6,02	2,7
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	1,08	16,94	14,61	6,57	-2,94
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	4,41	5,73	3,65	0,57	8,23
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-14,27	0,4	-9,31	97,18	139,79
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	2,76	13,91	12,07	2,7	-6,64
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	30,65	8,49	-1,84	13,18	1,92
Résultat net, Croissance 1 an	30,83	8,47	-1,13	13,02	2,09
Résultat net normalisé sur 1 an	31,48	7,8	6,06	7,84	5
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	30,28	7,81	-6,31	0,38	2,1
Dividende par action, 1 an de croissance	12,5	11,11	10	50	57,58
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	4,74	5,12	4,73	3,77	4,25
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	-0,53	2,1	-2,2	-0,12	26,93
Prêts nets, 1 an Croissance en %	4,78	5,14	4,78	3,79	4,12
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	10,68	12,24	3,03	-3,43	10,56
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	10,68	12,24	3,03	-3,43	10,56
Total des actifs, 1 an Croissance en %	4,27	-0,97	5,69	4,66	3,37
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	4,26	2,09	4,59	4,78	3,71
Actif corporel net, Croissance 1 an	1,32	0,87	12,43	2,27	4,42
Actifs productifs d'intérêts moyens, 1 an Croissance en %	12,85	2,84	2,97	3,37	4,34
Passif moyen portant intérêt, 1 an Croissance en %	8,2	3,25	0,95	2,75	4,28
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	1,27	0,76	12,23	2,34	4,69
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	1,05	0,66	12,17	2,36	4,7
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	-2,17	8,72	15,77	10,52	1,71
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	8,03	5,07	4,69	2,1	4,33
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-15,48	-7,23	-4,58	33,73	117,44
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	1,42	8,2	12,99	7,28	-2,08
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	26,84	19,06	3,2	5,41	7,4
Résultat net, CAGR sur 2 ans	26,71	19,12	3,56	5,71	7,42
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	29,08	19,05	6,93	6,95	6,41
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	26,86	18,51	0,5	-3,02	1,24
Dividende par action, 2 ans CAGR %	6,07	11,8	10,55	28,45	53,74
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	5,32	4,93	4,92	4,25	4,01
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-1,08	0,78	-0,07	-1,17	12,59
Prêts nets, 2 ans CAGR %	5,37	4,96	4,96	4,28	3,95
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	9,41	11,46	7,54	-0,25	3,33
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	9,41	11,46	7,54	-0,25	3,33
Total des actifs, 2 ans CAGR %	7,28	1,61	2,31	5,18	4,01
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	6,23	3,17	3,33	4,68	4,24
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	5,94	1,09	6,5	7,23	3,34
Actifs productifs d'intérêts moyens, 2 ans CAGR %	9,23	7,73	2,9	3,17	3,85
Passif moyen portant intérêt, 2 ans CAGR %	8,48	5,7	2,09	1,84	3,51
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	5,8	1,02	6,34	7,17	3,51
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	5,69	0,85	6,26	7,16	3,53
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	-1,94	3,83	10,65	12,62	5,84
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	0,79	7,26	4,59	3,3	4,1
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-7,58	-10,49	-7,93	21,54	62,46
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-0,87	5,42	9,47	9,45	2,42
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	8,72	20,41	11,64	6,42	4,23
Résultat net, CAGR sur 3 ans	8,72	20,31	11,95	6,62	4,49
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	5,32	21,56	14,56	7,23	6,29
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	9,26	20,16	9,58	0,46	-1,34
Dividende par action, 3 ans CAGR %	4	7,72	11,2	22,39	37,51
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	4,87	5,25	4,86	4,54	4,25
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-3,28	-0,03	-0,23	-0,09	7,43
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	4,94	5,29	4,9	4,57	4,23
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	5,77	10,35	8,58	3,75	3,23
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	5,77	10,35	8,58	3,75	3,23
Total des actifs, 3 ans CAGR %	5,63	4,46	2,96	3,08	4,57
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	4,58	4,83	3,64	3,81	4,36
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	2,83	4,23	4,74	5,07	6,29
Actifs productifs d'intérêts moyens, 3 ans CAGR %	6,85	7,06	6,12	3,06	3,55
Passif moyen portant intérêt, 3 ans CAGR %	6,52	6,71	4,09	2,31	2,65
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	2,75	4,1	4,62	4,99	6,34
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	2,7	3,98	4,49	4,95	6,33
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	-0,66	2,22	4,79	6,45	6,98
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	1,34	1,64	2,33	5,16	4,49
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	3,61	-9,85	-6,39	5,1	29,84
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-0,18	2,59	4,46	6,16	4,69
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-12,62	5,28	6,48	14,17	9,92
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-12,73	4,89	6,63	14,24	10,11
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	3,13	4,18	5,96	15,49	11,23
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-12,65	4,96	5,67	10,29	6,17
Dividende par action, 5 ans CAGR %	2,38	4,56	6,58	15,58	26,58
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	5,05	4,86	4,89	4,85	4,52
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-1,67	-0,78	-2,01	-0,48	4,72
Prêts nets, 5 ans CAGR %	5,1	4,91	4,95	4,89	4,52
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	3,24	7,21	6,48	5,98	6,45
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	3,24	7,21	6,48	5,98	6,45
Total des actifs, 5 ans CAGR %	4,89	3,61	4,29	4,74	3,38
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	4,48	4,05	4,08	4,77	3,88
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	3,3	2,7	4,28	5,42	4,18
Actifs productifs d'intérêts moyens, 5 ans CAGR %	5,3	5,25	5,25	5,48	5,21
Passif moyen portant intérêt, 5 ans CAGR %	5,67	5,16	4,73	4,73	3,86
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	3,05	2,49	4,17	5,32	4,18
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	3,01	2,44	4,11	5,24	4,11