Bilan Timbercreek Financial Corp.

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Services financiers aux entreprises

Marché Fermé - Toronto S.E. 22:00:00 25/08/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
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30/07	Transcript : Timbercreek Financial Corp., Q2 2026 Earnings Call, Jul 30, 2026
30/07	Timbercreek Financial : recul du bénéfice net au deuxième trimestre	MT

c21b08c3ce412396c5214.NAsgd8iwVNKOjgwJmmACz40eYAdRDcOD-tQzUlF93YE.DWxINfrYOuDc2Dlw0go2ge5XLHQBQoDXv6xxGQcfpbBNPGcu_ccAsPrHPA

Données Financières Publiées: TIMBERCREEK FINANCIAL CORP.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	114 M	147 M	175 M	143 M	148 M
Intérêts payés, total	42,84 M	69,72 M	91,06 M	73,82 M	74,47 M
Revenus nets d'intérêts	70,71 M	77,55 M	83,92 M	69,61 M	73,71 M
Commission et honoraires	-	-	-	-	-
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	-10,29 M	1,39 M	1,28 M	1,04 M	-4,32 M
Autres recettes, total	3,02 M	1,38 M	5,99 M	17,97 M	3,88 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	63,44 M	80,31 M	91,19 M	88,63 M	73,27 M
Provision pour pertes sur prêts	1,66 M	7,48 M	3,65 M	16,13 M	17,88 M
Total Chiffre d'affaires	61,78 M	72,83 M	87,54 M	72,5 M	55,39 M
Coût des services fournis, total	16,1 M	16,64 M	21,18 M	27,84 M	18,86 M
Autres dépenses de fonctionnement	-	-	-	-	-2,14 M
Total des dépenses de fonctionnement	16,1 M	16,64 M	21,18 M	27,84 M	16,72 M
Résultat d'Exploitation	45,68 M	56,19 M	66,36 M	44,66 M	38,67 M
EBT, hors éléments non courants	45,68 M	56,19 M	66,36 M	44,66 M	38,67 M
Total des frais de fusion et de restructuration connexes	-	-	-	-	-
Dépréciation du goodwill	-	-	-	-	-
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	-	-	-4,22 M
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-4,37 M	-296 k	63 k	1,5 M	-
Autres éléments non courants	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	41,31 M	55,9 M	66,42 M	46,16 M	34,45 M
Résultat des activités poursuivies	41,31 M	55,9 M	66,42 M	46,16 M	34,45 M
Résultat net part du groupe	41,31 M	55,9 M	66,42 M	46,16 M	34,45 M
Résultat net	41,31 M	55,9 M	66,42 M	46,16 M	34,45 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	41,31 M	55,9 M	66,42 M	46,16 M	34,45 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	41,31 M	55,9 M	66,42 M	46,16 M	34,45 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,51	0,67	0,8	0,56	0,42
BPA de base - Activités poursuivies	0,51	0,67	0,8	0,56	0,42
Moyenne pondérée des actions en circulation	81,32 M	83,62 M	83,51 M	83,01 M	82,81 M
Bénéfice net par action - dilué	0,51	0,67	0,78	0,56	0,42
BPA dilué - Activités poursuivies	0,51	0,67	0,78	0,56	0,42
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	81,32 M	83,62 M	96,42 M	83,01 M	82,81 M
BPA de base normalisé	0,35	0,42	0,5	0,34	0,29
BPA dilué normalisé	0,35	0,42	0,43	0,34	0,29
Dividende par action	0,69	0,69	0,69	0,69	0,69
Ratio de distribution	124,08	93,43	77,88	121,7	150,19
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	-	-	-	-	-
Résultat net normalisé	28,55 M	35,12 M	41,47 M	27,91 M	24,17 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération payée en actions, autres (total)	355 k	377 k	397 k	425 k	461 k
Total des rémunérations fondées sur des actions	355 k	377 k	397 k	425 k	461 k

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	6,34 M	2,83 M	4,8 M	13,3 M	7,18 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	60,22 M	62,18 M	52,26 M	36,14 M	43,21 M
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	4,98 M	4,74 M	4,4 M	791 k	1,08 M
Prêts et créances de location - (FS Template)	1,61 Md	1,81 Md	1,55 Md	1,51 Md	1,9 Md
Autres créances	-	-	-	-	-
Liquidités soumises à restrictions	4,22 M	6,07 M	3,25 M	4,65 M	677 k
Autres actifs à court terme, total	-	30,24 M	162 M	165 M	23,02 M
Autres actifs à long terme, total	46,63 M	3,44 M	8,55 M	2,64 M	7,19 M
Total des actifs	1,73 Md	1,92 Md	1,79 Md	1,73 Md	1,98 Md
Passifs
Comptes à payer, total	5,08 M	3,74 M	4,64 M	6,91 M	7,9 M
Charges à payer, total	1,38 M	1,1 M	1 M	1,04 M	1,13 M
Emprunts à court terme	48 k	705 k	-	-	-
Part à court terme de la dette à long terme	30,69 M	-	141 M	31,85 M	31,1 M
Dette à long terme	1 Md	1,2 Md	861 M	931 M	1,28 Md
Recettes non acquises, courantes	3,96 M	4,72 M	1,22 M	3,04 M	531 k
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	4,98 M	6,17 M	75,78 M	73,67 M	4,87 M
Total du passif	1,05 Md	1,22 Md	1,08 Md	1,05 Md	1,32 Md
Actions ordinaires, total	723 M	739 M	733 M	733 M	731 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-43,24 M	-45,07 M	-36,25 M	-52,14 M	-74,82 M
Résultat global et autres	4,45 M	4,45 M	4,45 M	5,81 M	5,81 M
Total des fonds propres ordinaires	685 M	699 M	701 M	687 M	662 M
Total des capitaux propres	685 M	699 M	701 M	687 M	662 M
Total du passif et des capitaux propres	1,73 Md	1,92 Md	1,79 Md	1,73 Md	1,98 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	82,54 M	83,78 M	83,01 M	83,01 M	82,75 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	82,22 M	83,89 M	83,01 M	83,01 M	82,75 M
Actif net par action	8,33	8,33	8,45	8,27	8
Actif corporel net	685 M	699 M	701 M	687 M	662 M
Actif corporel net par action	8,33	8,33	8,45	8,27	8
Total de la dette	1,03 Md	1,2 Md	1 Md	963 M	1,31 Md
Dette nette	1,02 Md	1,19 Md	993 M	949 M	1,3 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	2,22 M	2,22 M	2,22 M	2,22 M	18,75 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	41,31 M	55,9 M	66,42 M	46,16 M	34,45 M
Amortissement des charges différées, total	1,38 M	1,46 M	1,43 M	1,68 M	1,82 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-	-	-	4,22 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	12,73 M	1,01 M	-1,19 M	-964 k	4,32 M
Total des dépréciations d'actifs	4,37 M	363 k	-63 k	-1,5 M	-
Provision pour pertes sur créances	1,66 M	7,48 M	3,65 M	16,13 M	17,88 M
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	-	-	-	-	-295 k
Variation des stocks	-	-	-	-410 k	-146 k
Variation des dettes fournisseurs	-301 k	20 k	240 k	1,4 M	-1,93 M
Variation des revenus collectés avant livraison	253 k	760 k	-3,5 M	1,82 M	-2,51 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	967 k	-1,3 M	556 k	-102 M	-131 M
Autres activités opérationnelles	19,24 M	17,48 M	22,65 M	-30,93 M	-35,16 M
Flux de trésorerie d'exploitation	81,61 M	83,17 M	90,19 M	-69,08 M	-108 M
Vente d'immobilisations corporelles	-	-	-	-	123 M
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	-575 k	7,51 M	63 k	-527 k	-61,68 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	1,56 M	1,26 M	10,84 M	-	3,17 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-23,24 M	-53,04 M	192 M	-	-
Autres activités d'investissement, total	876 k	94 k	425 k	2,19 M	-132 k
Flux de trésorerie d'investissement	-21,38 M	-44,18 M	203 M	1,66 M	64,72 M
Dette à long terme émise, total	96,57 M	31 M	-	183 M	570 M
Total de la dette émise	96,57 M	31 M	-	183 M	570 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-84,82 M	-	-191 M	-45 M	-474 M
Total de la dette remboursée	-84,82 M	-	-191 M	-45 M	-474 M
Émission d'actions ordinaires	7,28 M	14,08 M	-	-	-
Rachat d'actions ordinaires	-416 k	-3,69 M	-12,18 M	-5,88 M	-7,07 M
Dividendes ordinaires payés	-51,25 M	-52,22 M	-51,73 M	-56,17 M	-51,74 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-51,25 M	-52,22 M	-51,73 M	-56,17 M	-51,74 M
Autres activités de financement, total	-21,53 M	-31,62 M	-36,48 M	-	-
Flux de trésorerie de financement	-54,18 M	-42,45 M	-291 M	75,95 M	37,18 M
Ajustements des taux de change	-137 k	-50 k	-71 k	-34 k	468 k
Variation nette de la trésorerie	5,92 M	-3,51 M	1,97 M	8,5 M	-6,12 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	21,53 M	31,62 M	36,48 M	32,34 M	29,51 M
Dette nette émise / remboursée	11,75 M	31 M	-191 M	138 M	96 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	2,4	3,06	3,59	2,62	1,85
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	6,03	8,08	9,49	6,65	5,11
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	6,03	8,08	9,49	6,65	5,11
Analyse des marges
Marge brute %	96,4	96,84	92,66	80,76	91,98
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	22,46	19,69	16,86	19,16	26,03
Marge des activités poursuivies %	66,86	76,75	75,87	63,67	62,2
Marge nette %	66,86	76,75	75,87	63,67	62,2
Net Avail. Pour la marge commune %	66,86	76,75	75,87	63,67	62,2
Marge nette normalisée %	46,21	48,22	47,38	38,5	43,64
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,04	0,04	0,05	0,04	0,03
Liquidité à court terme
Current Ratio	35,23	112,57	7,72	14,55	42,46
Quick Ratio	35,13	110,36	6,98	13,09	41,94
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	1,77	5,06	0,4	-0,59	-2,38
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	150,76	172,04	142,93	140,24	197,33
Dette totale / Capital total	60,12	63,24	58,84	58,38	66,37
Dette à long terme / Capitaux propres	146,27	171,94	122,85	135,61	192,64
Dette à long terme / Capital total	58,33	63,2	50,57	56,44	64,79
Dette totale / Total de l'actif	60,48	63,54	60,74	60,41	66,61
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	27,39	17,89	20,2	-17,19	-26,67
Résultat brut, Croissance 1 an	28,79	18,42	15	-27,82	-17,27
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	29,08	35,32	18,83	-30,51	-25,36
Résultat net, Croissance 1 an	29,08	35,32	18,83	-30,51	-25,36
Résultat net normalisé sur 1 an	42,74	23,01	18,09	-32,7	-16,21
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	30,24	31,6	17,02	-28,91	-25,18
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-0,07	2,04	0,37	-2,07	-3,55
Total des actifs, 1 an Croissance en %	1,2	10,62	-6,79	-2,9	14,38
Actif corporel net, Croissance 1 an	-0,07	2,04	0,37	-2,07	-3,55
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	2,8	1,91	8,43	-126,62	57,06
Dividende par action, 1 an de croissance	0	0	0	0	0
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-6,23	22,55	19,04	-0,23	-20,46
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-6,67	23,5	16,7	-8,89	-20,75
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-13,13	32,16	26,81	-9,13	-27,98
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-13,13	32,16	26,81	-9,13	-27,98
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-8,65	32,51	20,53	-10,85	-23,66
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-12,39	30,92	24,09	-8,79	-27,07
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-3,05	0,98	1,2	-0,86	-2,81
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-1,84	5,81	1,54	-4,86	5,39
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-3,05	0,98	1,2	-0,86	-2,81
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-10,78	2,35	5,12	-8,87	-35,34
Dividende par action, 2 ans CAGR %	0	0	0	0	0
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-2,86	1,2	21,76	5,47	-8,72
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-3,17	1,04	20,6	-0,57	-10,27
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-8,01	0,7	27,56	3,77	-14,9
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-8,01	0,7	27,56	3,77	-14,9
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-4,87	0,88	27,52	-0,75	-11,71
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-8,72	0,34	26,11	3,06	-14,62
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-1,48	-1,39	0,78	0,1	-1,76
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-3,79	2,15	1,43	0,04	1,16
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-1,48	-1,39	0,78	0,1	-1,76
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	1,54	-6,73	4,34	-5,41	9,26
Dividende par action, 3 ans CAGR %	0	0	0	0	0
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	3,84	2,1	5,37	0,63	2,69
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	3,2	1,74	4,34	-3,06	1,96
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-2,13	1,38	4,59	-3,35	1,49
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-2,13	1,38	4,59	-3,35	1,49
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	2,72	1,48	4,57	-3,99	3,86
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-8,62	-0,92	3,21	-3,42	1,3
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	1,15	1,35	-0,42	-1,17	-0,67
Total des actifs, 5 ans CAGR %	1,93	2,85	-1,69	-0,71	2,99
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	1,15	1,35	-0,42	-1,17	-0,67
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	14,51	3,65	2,96	-7,59	6,45
Dividende par action, 5 ans CAGR %	-0,34	0,15	0	0	0