Bilan Sancus Lending Group Limited

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GB00B0CL3P62

Services financiers aux entreprises

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10/07	Sancus Lending nomme Andrew Charnley au poste de nouveau PDG	AN
10/07	Le FTSE 100 progresse légèrement, porté par l'envolée de Vodafone	AN

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Données Financières Publiées: SANCUS LENDING GROUP LIMITED

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	9,02 M	9,99 M	12,31 M	16,78 M	22,1 M
Intérêts payés, total	-	-	-	2,35 M	2,14 M
Revenus nets d'intérêts	9,02 M	9,99 M	12,31 M	14,42 M	19,96 M
Commission et honoraires	-	-	-	-	-
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	9,02 M	9,99 M	12,31 M	14,42 M	19,96 M
Provision pour pertes sur prêts	6,4 M	418 k	4,82 M	-402 k	-227 k
Total Chiffre d'affaires	2,62 M	9,57 M	7,49 M	14,82 M	20,19 M
Coût des services fournis, total	12,77 M	14,28 M	17,35 M	17,16 M	21,9 M
Autres dépenses de fonctionnement	-	-	-	-	-
Total des dépenses de fonctionnement	12,77 M	14,28 M	17,35 M	17,16 M	21,9 M
Résultat d'Exploitation	-10,14 M	-4,71 M	-9,86 M	-2,34 M	-1,72 M
Gains (Pertes) sur les investissements en actions	-	-	-	-290 k	361 k
Gains (pertes) de change	-143 k	267 k	139 k	183 k	411 k
Autres produits non opérationnels	-	-	-	-119 k	-220 k
EBT, hors éléments non courants	-10,29 M	-4,44 M	-9,72 M	-2,56 M	-1,16 M
Dépréciation du goodwill	-	-8,64 M	-	-	-
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	-129 k	-928 k	615 k	2,69 M	2,32 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	59 k	-	101 k	-	-
EBT, elements non courants inclus	-10,36 M	-14,01 M	-9 M	130 k	1,15 M
Charge d'impôt	-19 k	50 k	130 k	130 k	204 k
Résultat des activités poursuivies	-10,34 M	-14,06 M	-9,13 M	0	950 k
Résultat net part du groupe	-10,34 M	-14,06 M	-9,13 M	0	950 k
Intérêts minoritaires	-	-	-	-	-
Résultat net	-10,34 M	-14,06 M	-9,13 M	0	950 k
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	-10,34 M	-14,06 M	-9,13 M	0	950 k
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	-10,34 M	-14,06 M	-9,13 M	0	950 k
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	-0,02	-0,03	-0,02	-	0
BPA de base - Activités poursuivies	-0,02	-0,03	-0,02	-	0
Moyenne pondérée des actions en circulation	478 M	486 M	584 M	584 M	585 M
Bénéfice net par action - dilué	-0,02	-0,03	-0,02	-	0
BPA dilué - Activités poursuivies	-0,02	-0,03	-0,02	-	0
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	478 M	486 M	584 M	584 M	585 M
BPA de base normalisé	-0,01	-0,01	-0,01	-0	-0
BPA dilué normalisé	-0,01	-0,01	-0,01	-0	-0
Dividende par action	-	-	-	-	-
Ratio de distribution	-	-	-	-	-
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	-	-	-	-	-
Taux d’imposition effectif (%)	0,18	-0,36	-1,44	100	17,68
Résultat net normalisé	-6,43 M	-2,78 M	-6,08 M	-1,6 M	-728 k
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération payée en actions, autres (total)	-	-	-	-	-
Total des rémunérations fondées sur des actions	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	12,44 M	4,13 M	4,99 M	2,53 M	3,16 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	1,1 M	100 k	14,3 M	14,48 M	15,09 M
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	759 k	-	-	-	73 k
Prêts et créances de location - (FS Template)	57,39 M	80,8 M	86 M	104 M	175 M
Autres créances	1,17 M	1,13 M	823 k	994 k	1,04 M
Immobilisations corporelles brutes	1,71 M	1,71 M	1,78 M	906 k	1,42 M
Amortissements cumulés	-1,05 M	-1,28 M	-1,49 M	-433 k	-594 k
Immobilisations corporelles nettes	660 k	425 k	294 k	473 k	821 k
Goodwill	22,89 M	14,26 M	-	-	-
Autres immobilisations incorporelles, total	53 k	0	-	-	-
Autres actifs à court terme, total	496 k	706 k	-	-	-
Total des actifs	96,96 M	102 M	106 M	122 M	195 M
Passifs
Comptes à payer, total	93 k	224 k	126 k	316 k	623 k
Charges à payer, total	1,88 M	1,95 M	1,57 M	2,24 M	6,13 M
Emprunts à court terme	-	398 k	231 k	2 k	-
Part à court terme de la dette à long terme	10,53 M	-	-	-	-
Part à court terme des contrats de location	212 k	212 k	152 k	20 k	137 k
Dette à long terme	64,68 M	90,87 M	106 M	121 M	186 M
Contrats de location à long terme	364 k	152 k	130 k	423 k	605 k
Impôts sur le revenu à payer	86 k	145 k	76 k	10 k	88 k
Recettes non acquises, courantes	-	-	-	-	-
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	16 k	425 k	18 k	11 k	-
Total du passif	77,86 M	94,38 M	108 M	124 M	194 M
Primes d'émissions d'actions	116 M	118 M	118 M	118 M	120 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-96,35 M	-110 M	-119 M	-119 M	-118 M
Actions détenues en propre	-1,17 M	-1,17 M	-1,17 M	-1,17 M	-1,17 M
Résultat global et autres	396 k	31 k	15 k	-70 k	75 k
Total des fonds propres ordinaires	19,09 M	7,17 M	-1,98 M	-2,06 M	1,07 M
Intérêts minoritaires	-	-	-	-	-
Total des capitaux propres	19,09 M	7,17 M	-1,98 M	-2,06 M	1,07 M
Total du passif et des capitaux propres	96,96 M	102 M	106 M	122 M	195 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	478 M	572 M	572 M	572 M	1,07 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	478 M	572 M	572 M	572 M	1,07 Md
Actif net par action	0,04	0,01	-0	-0	0
Actif corporel net	-3,85 M	-7,08 M	-1,98 M	-2,06 M	1,07 M
Actif corporel net par action	-0,01	-0,01	-0	-0	0
Total de la dette	75,78 M	91,63 M	107 M	122 M	187 M
Dette nette	62,59 M	87,5 M	102 M	119 M	184 M
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	500 k	-	14,26 M	14,38 M	14,74 M
Employés à temps plein	35	39	30	42	51

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	-10,34 M	-14,06 M	-9,13 M	-	950 k
Dépréciation, épuisement et amortissement	241 k	252 k	282 k	298 k	161 k
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	-	-	-	-	-
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	241 k	252 k	282 k	298 k	161 k
Amortissement des charges différées, total	317 k	278 k	396 k	33 k	323 k
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	9 k	-86 k	188 k	-2,62 M	-2,89 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	473 k	928 k	-615 k	150 k	250 k
Total des dépréciations d'actifs	-59 k	8,64 M	-	-	-
Provision pour pertes sur créances	6,49 M	418 k	4,82 M	-402 k	-227 k
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - exploitation	-4,19 M	-21,59 M	-2,92 M	-13,99 M	-65,25 M
Variation des dettes fournisseurs	-131 k	-330 k	-1,24 M	884 k	4,3 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-2 M	-392 k	-7,12 M	-3,48 M	-5,98 M
Autres activités opérationnelles	874 k	807 k	1,79 M	1,18 M	654 k
Flux de trésorerie d'exploitation	-8,31 M	-25,14 M	-13,55 M	-17,96 M	-67,71 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-171 k	-227 k	-3 k	-20 k	-97 k
Vente d'immobilisations corporelles	743 k	-	1,01 M	-	-
Acquisitions en espèces	-	-	-	-	-
cession totale ou partielle d'une activité	-	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-173 k	72 k	615 k	-564 k	-250 k
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	399 k	-155 k	1,62 M	-584 k	-347 k
Dette à long terme émise, total	7,5 M	17,68 M	10 M	15,08 M	65,99 M
Total de la dette émise	7,5 M	17,68 M	10 M	15,08 M	65,99 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-193 k	-212 k	-229 k	-296 k	-113 k
Total de la dette remboursée	-193 k	-212 k	-229 k	-296 k	-113 k
Émission d'actions ordinaires	-	2,12 M	-	-	-
Rachat d'actions ordinaires	-	-	-	-	-
Émission d'actions privilégiées	-	-	3 M	5 M	4,65 M
Rachat d'actions privilégiées	-2,76 M	-2,04 M	-	-3,5 M	-1,39 M
Dividendes ordinaires payés	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-	-	-	-	-
Autres activités de financement, total	-3 k	-577 k	32 k	-117 k	-595 k
Flux de trésorerie de financement	4,55 M	16,97 M	12,8 M	16,16 M	68,55 M
Ajustements des taux de change	12 k	20 k	-16 k	-85 k	145 k
Variation nette de la trésorerie	-3,35 M	-8,3 M	856 k	-2,46 M	635 k
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	-	-	-	-	-
Dette nette émise / remboursée	7,31 M	17,46 M	9,77 M	14,78 M	65,88 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-10,34	-14,17	-8,78	0	0,6
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	-42,56	-107,07	-351,44	0	-192,5
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	-42,56	-107,07	-351,44	0	-192,5
Analyse des marges
Marge brute %	-383,23	-46,57	-130,56	-15,76	-8,12
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	3,55	2,66	1,01	0,01	0,39
Marge des activités poursuivies %	-394,17	-146,92	-121,9	0	4,71
Marge nette %	-394,17	-146,92	-121,9	0	4,71
Net Avail. Pour la marge commune %	-394,17	-146,92	-121,9	0	4,71
Marge nette normalisée %	-245,14	-29,03	-81,08	-10,81	-3,61
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,03	0,1	0,07	0,13	0,13
Liquidité à court terme
Current Ratio	5,63	25,85	42,27	41,19	25,66
Quick Ratio	5,6	25,64	42,27	41,19	25,66
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,65	-7,49	-6,24	-6,9	-9,7
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	396,9	1,28 k	-5,39 k	-5,9 k	17,42 k
Dette totale / Capital total	79,88	92,74	101,89	101,72	99,43
Dette à long terme / Capitaux propres	340,64	1,27 k	-5,38 k	-5,9 k	17,41 k
Dette à long terme / Capital total	68,55	92,12	101,52	101,71	99,36
Dette totale / Total de l'actif	80,31	92,94	101,86	101,69	99,45
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-57,67	264,89	-21,71	224,04	36,16
Résultat brut, Croissance 1 an	83,9	-55,66	119,5	-76,12	-29,84
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-28,78	36,01	-35,04	-100	-
Résultat net, Croissance 1 an	-28,78	36,01	-35,04	-100	-
Résultat net normalisé sur 1 an	55,9	-56,79	118,67	-73,62	-54,56
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-52,96	33,81	-45,96	-	-
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-35,26	-62,43	-127,54	4,3	-152,11
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-5,81	4,74	4,79	14,76	59,68
Actif corporel net, Croissance 1 an	-159,9	83,78	-72,09	4,3	-152,11
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-256,95	202,54	-46,09	32,51	277,08
CAPEX, Croissance 1 an	-33,72	32,75	-98,68	566,67	385
Dividende par action, 1 an de croissance	-	-	-	-	-
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-52,48	24,29	69,02	24,46	110,05
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	396,36	-9,7	-1,35	-27,6	-59,07
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	2,09	-1,58	-6,01	-	-67,75
Résultat net, CAGR sur 2 ans	2,09	-1,58	-6,01	-	-67,75
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	146,08	-17,93	-2,8	-24,05	-65,38
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-18,56	-20,66	-14,96	-	-68,02
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-31,23	-50,68	-67,83	-46,4	-26,28
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-7,78	-0,68	4,76	9,66	35,37
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-52,59	4,92	-28,39	-46,05	-26,28
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-19,89	117,91	27,71	-15,48	123,53
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-56,44	-6,2	-86,76	-70,32	468,62
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-	-	-	-	-
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-39,72	-6,25	6,54	78,13	28,24
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	190,27	121,88	21,41	-38,52	-28,36
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-23,58	12,33	-14,31	-	-59,27
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-23,58	12,33	-14,31	-	-59,27
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	155,75	37,79	13,78	-37,07	-36
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-34,15	-3,9	-30,2	-	-61,91
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-27,56	-43,78	-59,39	-52,39	-46,9
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-4	-3,78	1,11	7,99	24,29
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-47,59	-25,53	-32,52	-18,82	-46,67
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-15,38	24,75	36,79	29,29	39,14
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-14,65	-36,84	-77,35	-51,1	-24,68
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-20,49	-3,83	-8,95	5	26,64
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	4,22	75,2	88,51	41,76	-21,41
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-8,96	-1,52	-16,98	-	-42,03
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-10,09	-1,5	-16,98	-	-42,03
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	17,74	14,49	73,68	8,58	-29,31
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-19,74	-10,4	-27,06	-	-48,92
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-26,78	-37,43	-47,64	-44,84	-48,45
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-7,36	-2,02	-0,59	1,39	13,63
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-43,2	-32,15	-40,62	-34,54	-30,09
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-0,83	25,19	-0,24	6,76	66,48
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-11,83	-5,3	-59,49	-53,31	-17,77
Dividende par action, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	-