Bilan Protector Forsikring ASA

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Assureurs et courtiers généralistes

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10/06	Odin Norden progresse de 0,83 % en mai - Biomar s'introduit en bourse via Schouw	FW
04/06	Kavaljer Quality Focus progresse de 7,2 % en mai - offre de rachat sur Nilörngruppen	FW

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Données Financières Publiées: PROTECTOR FORSIKRING ASA

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus des primes et des rentes	4,92 Md	5,71 Md	8,8 Md	11,14 Md	12,96 Md
Total des revenus d'intérêts et de dividendes	269 M	423 M	278 M	642 M	851 M
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	599 M	33,48 M	729 M	287 M	843 M
Autres recettes, total	21,54 M	32,74 M	-	-	-
Total Chiffre d'affaires	5,81 Md	6,2 Md	9,81 Md	12,06 Md	14,66 Md
Avantages de la politique	3,81 Md	4,53 Md	6,71 Md	8,48 Md	9,33 Md
Frais de vente, généraux et administratifs, total	536 M	567 M	829 M	1,02 Md	1,28 Md
Autres dépenses de fonctionnement	179 M	193 M	273 M	435 M	319 M
Produits ou charges de réassurance	131 M	102 M	-	-	-
Total des dépenses de fonctionnement	4,39 Md	5,19 Md	7,81 Md	9,93 Md	10,92 Md
Résultat d'Exploitation	1,42 Md	1,01 Md	2 Md	2,14 Md	3,73 Md
Intérêts payés, total	-	-	-63,3 M	-83 M	-295 M
Autres produits non opérationnels	-1 k	1 k	100 k	-	-1 M
EBT, hors éléments non courants	1,42 Md	1,01 Md	1,93 Md	2,05 Md	3,44 Md
EBT, elements non courants inclus	1,42 Md	1,01 Md	1,93 Md	2,05 Md	3,44 Md
Charge d'impôt	252 M	167 M	439 M	513 M	791 M
Résultat des activités poursuivies	1,16 Md	845 M	1,49 Md	1,54 Md	2,65 Md
Résultat des activités abandonnées	67,43 M	-2,52 M	15,1 M	-	-
Résultat net part du groupe	1,23 Md	843 M	1,51 Md	1,54 Md	2,65 Md
Résultat net	1,23 Md	843 M	1,51 Md	1,54 Md	2,65 Md
Dividende privilégié et autres ajustements	-	-	-	-	32 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	1,23 Md	843 M	1,51 Md	1,54 Md	2,61 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	1,16 Md	845 M	1,49 Md	1,54 Md	2,61 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	14,96	10,23	18,31	18,67	31,71
BPA de base - Activités poursuivies	14,14	10,26	18,13	18,67	31,71
Moyenne pondérée des actions en circulation	82,35 M	82,35 M	82,41 M	82,43 M	82,43 M
Bénéfice net par action - dilué	14,96	10,23	18,31	18,67	31,71
BPA dilué - Activités poursuivies	14,14	10,26	18,13	18,67	31,71
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	82,35 M	82,35 M	82,41 M	82,43 M	82,43 M
BPA de base normalisé	10,75	7,68	14,66	15,56	26,06
BPA dilué normalisé	10,75	7,68	14,66	15,56	26,06
Dividende par action	7	-	-	-	14
Ratio de distribution	53,53	112,4	54,59	48,21	37,38
American Depositary Receipts Ratio (ADR)	2	2	2	2	2
Éléments supplémentaires
EBITDA	1,45 Md	1,04 Md	2,03 Md	2,18 Md	3,78 Md
EBITA	1,43 Md	1,03 Md	2,01 Md	2,16 Md	3,76 Md
EBIT	1,42 Md	1,01 Md	2 Md	2,14 Md	3,73 Md
Taux d’imposition effectif (%)	17,77	16,47	22,72	25	23,01
Total des impôts courants	272 M	226 M	413 M	625 M	660 M
Total des impôts différés	-2,89 M	-78,81 M	42,7 M	-112 M	131 M
Résultat net normalisé	885 M	633 M	1,21 Md	1,28 Md	2,15 Md
Intérêts sur la dette à long terme	-	-	7,1 M	5 M	191 M
Provisions de pension	925 k	-	-	-	-
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Dépense de marketing	362 M	387 M	-	-	-
Dépenses générales et administratives	174 M	180 M	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	13,07 Md	14,19 Md	18,01 Md	22 Md	25,68 Md
Propriété immobilière	-	-	-	-	-
Total des investissements	13,07 Md	14,19 Md	18,01 Md	22 Md	25,68 Md
Trésorerie et équivalents	291 M	189 M	324 M	456 M	360 M
Réassurance à recouvrer - (IS)	3,15 Md	3,07 Md	1,09 Md	1,32 Md	869 M
Autres créances - (Modèle d'assurance)	862 M	1,22 Md	82,5 M	182 M	696 M
Immobilisations corporelles brutes	76,28 M	84,97 M	268 M	279 M	567 M
Amortissements cumulés	-42,29 M	-56 M	-155 M	-195 M	-188 M
Immobilisations corporelles nettes	33,99 M	28,97 M	113 M	84 M	379 M
Autres immobilisations incorporelles, total	73,34 M	95,94 M	106 M	116 M	118 M
Autres actifs à court terme, total	1,77 Md	1,15 Md	1,14 Md	494 M	450 M
Autres actifs à long terme, total	-	1 k	300 k	-	1 M
Total des actifs	19,25 Md	19,95 Md	20,87 Md	24,65 Md	28,56 Md
Passifs
Charges à payer, total	310 M	347 M	379 M	440 M	553 M
Engagements en matière d'assurance et de rentes	41,04 M	45,23 M	-	-	-
Réclamations non payées	8,44 Md	9,45 Md	12,56 Md	15,77 Md	15,56 Md
Primes non acquises	1,58 Md	2,11 Md	-	-	-
Reinsurance Payable - (BS)	2,24 Md	2,09 Md	-	-	-
Part à court terme des contrats de location	-	-	-	-	35 M
Dette à long terme	1,38 Md	1,24 Md	1,89 Md	1,89 Md	2,34 Md
Contrats de location à long terme	-	-	-	-	320 M
Impôts sur le revenu à payer	191 M	120 M	161 M	22 M	-
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	872 M	581 M	500 M	33 M	70 M
Recettes non acquises Non courantes	231 M	220 M	-	-	-
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	-	-	-	-	-
Passif d'impôt différé Non courant	122 M	42,77 M	191 M	79 M	211 M
Autres passifs non courants	263 M	247 M	664 M	981 M	1,8 Md
Total du passif	15,66 Md	16,5 Md	16,35 Md	19,22 Md	20,88 Md
Actions ordinaires, total	82,5 M	82,5 M	82,5 M	83 M	83 M
Primes d'émissions d'actions	268 M	268 M	268 M	268 M	268 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	3,22 Md	3,09 Md	4,18 Md	5,09 Md	6,62 Md
Actions détenues en propre	-128 k	-123 k	-100 k	-	-
Résultat global et autres	9,96 M	-	-	-1 M	699 M
Total des fonds propres ordinaires	3,58 Md	3,44 Md	4,53 Md	5,44 Md	7,67 Md
Total des capitaux propres	3,58 Md	3,44 Md	4,53 Md	5,44 Md	7,67 Md
Total du passif et des capitaux propres	19,25 Md	19,95 Md	20,87 Md	24,65 Md	28,56 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	82,37 M	82,38 M	82,44 M	82,43 M	82,43 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	82,37 M	82,38 M	82,44 M	82,43 M	82,43 M
Actif net par action	43,49	41,82	54,93	65,98	84,6
Actif corporel net	3,51 Md	3,35 Md	4,42 Md	5,32 Md	7,56 Md
Actif corporel net par action	42,6	40,65	53,64	64,58	83,17
Total de la dette	1,38 Md	1,24 Md	1,89 Md	1,89 Md	2,7 Md
Dette nette	1,09 Md	1,06 Md	1,57 Md	1,44 Md	2,34 Md
Dette relative aux PBO non financés	-	-	-	-	-
Code comptable - Valorisation des stocks	3	3	3	3	3
Machines, total	76,06 M	84,76 M	88,7 M	83 M	125 M
Employés à temps plein	411	436	526	685	681
Salariés à temps partiel	-	-	-	72	47

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	1,23 Md	843 M	1,51 Md	1,54 Md	2,65 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	15,15 M	13,65 M	47,9 M	54 M	59 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	14,34 M	13,71 M	18,2 M	23 M	27 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	29,5 M	27,36 M	66,1 M	77 M	86 M
Amortissement des charges différées, total	-	-	-	-	-
Autres activités opérationnelles	-292 M	-992 M	-1,55 Md	-322 M	-2,83 Md
Flux de trésorerie d'exploitation	970 M	-121 M	27,7 M	1,29 Md	-95 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-52,82 M	-43,75 M	-71,7 M	-72 M	-106 M
Achat / vente d'actifs incorporels	-	-	-	-	-
Autres activités d'investissement, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-52,82 M	-43,75 M	-71,7 M	-72 M	-106 M
Dette à long terme émise, total	351 M	-	647 M	-	1,64 Md
Total de la dette émise	351 M	-	647 M	-	1,64 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-439 M	-140 M	-	-	-500 M
Total de la dette remboursée	-439 M	-140 M	-	-	-500 M
Rachat d'actions ordinaires	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires payés	-660 M	-947 M	-824 M	-742 M	-989 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-660 M	-947 M	-824 M	-742 M	-989 M
Autres activités de financement, total	-61,62 M	-66,65 M	-95 M	-166 M	-209 M
Flux de trésorerie de financement	-810 M	-1,15 Md	-272 M	-908 M	-55 M
Ajustements des taux de change	-12,52 M	-7,89 M	68,1 M	31 M	1 M
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-	1 M	-
Variation nette de la trésorerie	95,08 M	-1,33 Md	-248 M	346 M	-255 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	61,62 M	66,65 M	95 M	166 M	208 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	174 M	301 M	363 M	806 M	907 M
Dette nette émise / remboursée	-88,37 M	-140 M	647 M	-	1,14 Md
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE	420 M	910 M	-292 M	-17,66 Md	-23,42 Md
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF	420 M	910 M	-253 M	-17,61 Md	-23,24 Md
Variation du fonds de roulement net	442 M	-294 M	1,49 Md	18,95 Md	25,55 Md

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	4,92	3,23	6,64	5,86	8,77
Rentabilité du capital total (ROTC)	18,69	13,1	21,84	19,41	26,27
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	35,23	24,06	36,05	30,88	39,31
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	35,23	24,06	36,05	30,88	38,84
Analyse des marges
Marge brute %	34,42	26,92	31,59	29,72	36,35
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	9,22	9,14	8,45	8,42	8,7
Marge d’EBITDA %	24,89	16,75	20,68	18,04	25,76
Marge EBITA %	24,63	16,53	20,54	17,89	25,66
Marge d'EBIT %	24,38	16,31	20,35	17,7	25,47
Marge des activités poursuivies %	20,05	13,62	15,23	12,76	18,06
Marge nette %	21,21	13,58	15,39	12,76	18,06
Net Avail. Pour la marge commune %	20,05	13,62	15,23	12,76	17,84
Marge nette normalisée %	15,24	10,19	12,32	10,63	14,66
Marge des flux de trésorerie libre pour les actionnaires	7,22	14,67	-2,98	-146,37	-159,84
Marge des flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds	7,22	14,67	-2,57	-145,94	-158,58
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,32	0,32	0,52	0,53	0,55
Rotation des actifs corporels	180,32	197,07	79,98	122,48	63,3
Rotation des créances (moyenne des créances)	7,91	6,27	-	-	-
Liquidité à court terme
Current Ratio	1,4	1,35	1,52	1,5	1,71
Quick Ratio	1,04	1,06	1,35	1,39	1,63
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,07	-0,01	0	0,08	-0,01
Délai de recouvrement des créances (moyenne des créances)	46,15	58,23	-	-	-
Délais de paiement des fournisseurs	929,76	894,35	617,57	611,45	612,89
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	38,65	36,13	41,77	34,79	35,12
Dette totale / Capital total	27,88	26,54	29,46	25,81	25,99
Dette à long terme / Capitaux propres	38,65	36,13	41,77	34,79	34,66
Dette à long terme / Capital total	27,88	26,54	29,46	25,81	25,65
Dette totale / Total de l'actif	81,39	82,73	78,31	77,94	73,13
EBIT / Charges d'intérêt	-	-	31,54	25,72	12,65
EBITDA / Charges d'intérêt	-	-	32,59	26,65	12,95
(EBITDA - Capex) / Charges d'intérêt	-	-	31,45	25,78	12,59
Dette totale / EBITDA	0,96	1,2	0,92	0,86	0,71
Dette nette / EBITDA	0,76	1,02	0,76	0,65	0,61
Dette totale / (EBITDA - Capex)	0,99	1,25	0,95	0,88	0,73
Dette nette / (EBITDA - Capex)	0,79	1,06	0,79	0,67	0,63
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	5,65	6,79	41,94	22,99	21,48
Résultat brut, Croissance 1 an	25,16	-16,47	21,34	15,75	48,55
EBITDA, 1 an Croissance en %	34,67	-28,11	14,46	7,3	61,53
EBITA, 1 an Croissance en %	35,02	-28,3	14,57	7,15	62
EBIT, 1 an Croissance %	35,56	-28,55	14,42	6,96	62,45
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	31,62	-27,42	9,12	3,01	68,21
Résultat net, Croissance 1 an	25,83	-31,6	9,45	1,99	68,21
Résultat net normalisé sur 1 an	35,56	-28,55	13,02	6,16	64,77
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	30,82	-27,42	9,08	2,99	69,74
Immobilisations corporelles nettes, 1 an Croissance	11,66	-14,78	-14,45	-25,66	351,19
Créances clients, Croissance sur 1 an	40,76	55,27	-	-	-
Total des actifs, 1 an Croissance en %	14,9	3,65	24,85	18,11	15,83
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	18,2	-3,84	20,39	20,09	32,58
Actif corporel net, Croissance 1 an	17,87	-4,56	20,64	20,35	33,22
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-2,42 k	-112,51	-122,82	4,52 k	-107,34
CAPEX, Croissance 1 an	234,19	-17,16	63,7	0	47,22
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, Croissance 1 an	-155,12	116,93	-126,56	-199,66	-632,64
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, Croissance 1 an	-155,12	116,93	-122,52	-199,15	-612,99
Dividende par action, 1 an de croissance	133,33	-	-	-	-
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	16,22	6,22	29,94	32,12	22,23
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	138,32	2,24	24,48	18,51	31,13
EBITDA, 2 ans CAGR %	399,32	-1,61	18,45	10,81	36,43
EBITA, 2 ans CAGR %	345,96	-1,61	18,67	10,78	36,64
EBIT, 2 ans CAGR %	343,72	-1,58	18,73	10,61	36,76
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	291,27	-2,26	13,27	6,02	33,08
Résultat net, CAGR sur 2 ans	1,55 k	-7,23	10,68	5,64	32,42
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	343,72	-1,58	16,84	9,52	33,34
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	289,86	-2,56	13,22	5,98	32,26
Immobilisations corporelles nettes, 2 ans CAGR %	-0,18	-2,45	82,4	-20,29	83,14
Créances clients, CAGR sur 2 ans	10,31	47,84	-	-	-
Total des actifs, 2 ans CAGR %	14,26	9,13	4,14	21,43	16,96
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	33,19	6,62	12,44	20,25	30,17
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	32,96	6,06	12,27	20,51	30,7
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-17,13	70,54	-83,1	226,48	84,2
CAPEX, CAGR sur 2 ans	5,12	66,39	16,51	28,21	21,34
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 2 ans	129,7	9,34	-16,57	300,69	14,98
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 2 ans	129,7	9,34	-22,43	296,25	14,4
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-	-	-	-	-
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	27,17	12,99	21,28	27,58	28,47
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	128,96	68,03	24,7	21,49	27,78
EBITDA, 3 ans CAGR %	364,44	161,7	23,63	14,6	28,66
EBITA, 3 ans CAGR %	291,14	142,49	23,89	14,68	28,83
EBIT, 3 ans CAGR %	289,83	141,4	24,09	14,66	28,85
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	283	123,14	19,08	9,73	24,56
Résultat net, CAGR sur 3 ans	60,97	470,71	15,51	7,7	24,26
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	289,84	141,4	22,77	13,15	26,18
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	285,43	122,61	18,81	9,7	24,03
Immobilisations corporelles nettes, 3 ans CAGR %	9,69	-5,3	54,88	35,19	42,06
Créances clients, CAGR sur 3 ans	18,15	23,63	-	-	-
Total des actifs, 3 ans CAGR %	14,47	10,61	7,61	8,6	19,53
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	20,78	19,49	14,33	14,94	26,83
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	20,43	19,05	14,1	14,9	27,27
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	12,3	-55,87	-12,77	10,09	-7,85
CAPEX, CAGR sur 3 ans	10,6	-2,9	65,55	10,88	34,26
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 3 ans	8,44	125,35	-27,34	247,82	177,19
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 3 ans	8,44	125,35	-30,78	247,48	174,68
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-	-	-	-	-
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	12,78	17,71	28,27	22,91	21,66
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	25,46	24,79	79,43	59,07	27,23
EBITDA, 5 ans CAGR %	21,42	18,3	168,89	106,47	28,59
EBITA, 5 ans CAGR %	21,47	18,39	142,74	97,43	28,83
EBIT, 5 ans CAGR %	21,22	18,07	142,3	97,01	29
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	20,8	17,72	135,27	82,47	24,49
Résultat net, CAGR sur 5 ans	22,17	12,07	38,57	220,74	22
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	21,22	18,07	140,75	95,45	26,89
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	21,9	18,78	136,13	82,17	24,01
Immobilisations corporelles nettes, 5 ans CAGR %	22,31	13,05	34,43	19,75	65,59
Créances clients, CAGR sur 5 ans	26,33	28,39	-	-	-
Total des actifs, 5 ans CAGR %	16,79	10,21	10,22	10,83	11,26
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	9,57	5,86	17,37	21,92	20,42
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	9,27	5,4	17,09	21,81	20,48
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	26,64	-28,3	-47,35	-1,74	17,88
CAPEX, CAGR sur 5 ans	30,5	11,72	12,93	8,54	46,32
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 5 ans	-4,59	11,84	-2,36	194,62	98,43
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 5 ans	-4,59	11,84	-5,16	194,45	98,12
Dividende par action, 5 ans CAGR %	25,48	-	-	-	36,08