Flux de Trésorerie Peoples Trust Company of St. Albans

Actions

PPAL

US7126851069

Marché Fermé - OTC Markets 15:30:30 03/12/2025			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
60,10 ^USD	-.--%		-.--%	-

14/08	Peoples Trust Company of St. Albans annonce un dividende trimestriel, payable le 1er octobre 2026	CI
18/05	Peoples Trust Company of St. Albans annonce un dividende trimestriel, payable le 1er juillet 2026	CI

5fa211cb54d02e5aef5a516d99.GdhhPesxTUlxEE_D9pslsdY6CohpWb3znUahtDKFIKg.VJQGXo5pD3w6aT-1kKp_5eQDJ9AwPMSg-mvFh1zNZf1VmyV-m18kIj1mDg

Données Financières Publiées: PEOPLES TRUST COMPANY OF ST. ALBANS

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Revenus d'intérêts sur prêts	9,1 M	8,74 M	10,64 M	13,76 M	15,95 M
Revenus d'intérêts sur les placements	1,24 M	2,78 M	4,14 M	3,06 M	2,56 M
Revenus d'intérêts, total	10,34 M	11,52 M	14,77 M	16,82 M	18,52 M
Intérêts sur les dépôts	949 k	748 k	1,41 M	2,66 M	3,18 M
Total des intérêts sur les emprunts	7,83 k	8,79 k	11,36 k	11,36 k	7,46 k
Intérêts payés, total	957 k	757 k	1,42 M	2,67 M	3,19 M
Revenus nets d'intérêts	9,38 M	10,76 M	13,35 M	14,15 M	15,33 M
Frais de service sur les dépôts	538 k	898 k	679 k	679 k	659 k
Gain (perte) sur la vente de prêts	1,45 M	216 k	210 k	255 k	343 k
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	38,92 k	-	-	-	-
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	-	-5	-	-376 k	-115 k
Total des autres revenus non liés aux intérêts	1,74 M	1,84 M	2,1 M	2,1 M	2 M
Revenus autres que d'intérêts, total	3,77 M	2,95 M	2,99 M	2,66 M	2,89 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	13,15 M	13,72 M	16,34 M	16,81 M	18,22 M
Provision pour pertes sur prêts	-	75 k	784 k	180 k	336 k
Total Chiffre d'affaires	13,15 M	13,64 M	15,56 M	16,63 M	17,88 M
Salaires et autres avantages sociaux	5,96 M	6,59 M	7,13 M	7,3 M	7,71 M
Frais d'occupation	1,1 M	1,08 M	1,13 M	1,08 M	1,11 M
Assurance fédérale des dépôts	-	-	-	-	-
Frais de vente, généraux et administratifs, total	593 k	674 k	716 k	743 k	991 k
Total des autres charges non liées aux intérêts	2,71 M	2,94 M	3,3 M	3,16 M	3,35 M
Charges autres que d'intérêts, total	10,37 M	11,28 M	12,28 M	12,29 M	13,17 M
EBT, hors éléments non courants	2,78 M	2,36 M	3,28 M	4,34 M	4,72 M
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-41,29 k	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	2,74 M	2,36 M	3,28 M	4,34 M	4,72 M
Charge d'impôt	421 k	287 k	435 k	724 k	573 k
Résultat des activités poursuivies	2,32 M	2,07 M	2,84 M	3,62 M	4,14 M
Résultat net part du groupe	2,32 M	2,07 M	2,84 M	3,62 M	4,14 M
Résultat net	2,32 M	2,07 M	2,84 M	3,62 M	4,14 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	2,32 M	2,07 M	2,84 M	3,62 M	4,14 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	2,32 M	2,07 M	2,84 M	3,62 M	4,14 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	4,06	3,71	5,19	6,66	7,72
BPA de base - Activités poursuivies	4,06	3,71	5,19	6,66	7,72
Moyenne pondérée des actions en circulation	571 k	559 k	547 k	543 k	537 k
Bénéfice net par action - dilué	4,06	3,71	5,19	6,66	7,72
BPA dilué - Activités poursuivies	4,06	3,71	5,19	6,66	7,72
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	571 k	559 k	547 k	543 k	537 k
BPA de base normalisé	3,05	2,64	3,74	4,99	5,49
BPA dilué normalisé	3,05	2,64	3,74	4,99	5,49
Dividende par action	0,95	0,95	1,02	1,12	1,22
Ratio de distribution	23,38	25,59	19,75	16,9	15,83
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	15,37	12,16	13,28	16,68	12,15
Impôts intérieurs courants	-	-	718 k	946 k	764 k
Total des impôts courants	325 k	332 k	718 k	946 k	764 k
Impôts intérieurs différés	-	-	-283 k	-221 k	-190 k
Total des impôts différés	96,84 k	-45,65 k	-283 k	-221 k	-190 k
Résultat net normalisé	1,74 M	1,47 M	2,05 M	2,71 M	2,95 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	3,49 M	6,01 M	15,04 M	7,83 M	17,75 M
Titres de placement, total	166 M	121 M	66,58 M	45,21 M	38,64 M
Titres adossés à des créances hypothécaires	20,09 M	18,55 M	22,83 M	24,8 M	21,76 M
Total des investissements	186 M	139 M	89,41 M	70 M	60,4 M
Prêts bruts	182 M	209 M	239 M	276 M	290 M
Provision pour pertes sur prêts	-2,96 M	-2,98 M	-4 M	-3,79 M	-3,83 M
Autres ajustements des prêts bruts	-138 k	-25,62 k	-	-	-
Prêts nets	179 M	206 M	235 M	273 M	286 M
Immobilisations corporelles brutes	12,68 M	12,69 M	12,61 M	12,72 M	12,54 M
Amortissements cumulés	-7,06 M	-7,29 M	-7,46 M	-7,57 M	-7,75 M
Immobilisations corporelles nettes	5,62 M	5,4 M	5,15 M	5,15 M	4,8 M
Investissement dans le FHLB	224 k	224 k	324 k	324 k	324 k
Prêts détenus en vue de la vente	-	225 k	291 k	-	1,65 M
Intérêts courus à recevoir	852 k	998 k	1,23 M	1,26 M	1,3 M
Liquidités soumises à restrictions	250 k	250 k	500 k	500 k	500 k
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	164 k	1,85 M	1,67 M	1,97 M	1,72 M
Autres biens immobiliers détenus et saisis	45,2 k	25,33 k	17,42 k	15,89 k	89,55 k
Autres actifs à long terme, total	6,17 M	9,01 M	8,98 M	9,75 M	9,66 M
Total des actifs	382 M	369 M	358 M	369 M	384 M
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	200 M	202 M	197 M	205 M	218 M
Dépôts institutionnels	8,79 M	8,68 M	10,75 M	14,65 M	20,91 M
Dépôts non productifs d'intérêts	132 M	121 M	110 M	106 M	100 M
Total des dépôts	340 M	332 M	318 M	326 M	339 M
Emprunts à court terme	3,25 M	3,25 M	3,25 M	3,25 M	-
Intérêts courus à payer	19,81 k	14,75 k	65,21 k	82,39 k	98,29 k
Autres passifs non courants	1,3 M	1,55 M	1,5 M	2,32 M	2,66 M
Total du passif	345 M	337 M	322 M	332 M	342 M
Actions ordinaires, total	285 k	276 k	273 k	271 k	266 k
Primes d'émissions d'actions	8,38 M	8,38 M	8,38 M	8,38 M	8,38 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	28,06 M	28,58 M	30,32 M	33,13 M	35,98 M
Résultat global et autres	758 k	-5,4 M	-3,67 M	-3,95 M	-2,29 M
Total des fonds propres ordinaires	37,49 M	31,83 M	35,3 M	37,83 M	42,34 M
Total des capitaux propres	37,49 M	31,83 M	35,3 M	37,83 M	42,34 M
Total du passif et des capitaux propres	382 M	369 M	358 M	369 M	384 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	569 k	552 k	546 k	546 k	532 k
ECS Total des actions ordinaires en circulation	569 k	552 k	546 k	546 k	532 k
Actif net par action	65,83	57,65	64,7	69,33	79,56
Actif corporel net	37,49 M	31,83 M	35,3 M	37,83 M	42,34 M
Actif corporel net par action	65,83	57,65	64,7	69,33	79,56
Total de la dette	3,25 M	3,25 M	3,25 M	3,25 M	0
Dette nette	-125 M	-62,68 M	-28,46 M	-12,14 M	-20,86 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Résultat net	2,32 M	2,07 M	2,84 M	3,62 M	4,14 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	466 k	449 k	496 k	432 k	427 k
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	639 k	494 k	392 k	431 k	353 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	1,11 M	943 k	888 k	863 k	781 k
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-1,45 M	-216 k	-210 k	-255 k	-343 k
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-38,92 k	-	-	-	-
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-	5	-	376 k	115 k
Total des dépréciations d'actifs	41,29 k	-	-	-	-
Provision pour pertes sur créances	-	75 k	784 k	180 k	336 k
Variation des intérêts courus à recevoir	94,84 k	-147 k	-232 k	-33,59 k	-31,12 k
Variation de l'impôt sur le revenu	-62,45 k	167 k	-	-	-
Variation des impôts différés	96,84 k	-45,65 k	-283 k	-221 k	-190 k
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	2,15 M	-3,08 M	146 k	825 k	-1,12 M
Flux de trésorerie d'exploitation	4,25 M	-228 k	3,93 M	5,35 M	3,69 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-442 k	-226 k	-241 k	-440 k	-69,47 k
Vente d'immobilisations corporelles	664 k	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-50,77 M	38,74 M	51,37 M	18,24 M	11,24 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	462 k	-26,39 M	-30,27 M	-37,36 M	-13,65 M
Autres activités d'investissement, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-50,09 M	12,12 M	20,87 M	-19,56 M	-2,48 M
Dette à long terme émise, total	39,19 k	-	-	-	-
Total de la dette émise	39,19 k	-	-	-	-
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-	-	-3,25 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-	-	-	-	-
Total de la dette remboursée	-	-	-	-	-3,25 M
Rachat d'actions ordinaires	-220 k	-1,04 M	-399 k	-194 k	-644 k
Dividendes ordinaires payés	-543 k	-530 k	-561 k	-611 k	-656 k
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-543 k	-530 k	-561 k	-611 k	-656 k
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	43,56 M	-7,8 M	-14,56 M	8,33 M	13,26 M
Flux de trésorerie de financement	42,84 M	-9,37 M	-15,52 M	7,53 M	8,71 M
Variation nette de la trésorerie	-2,99 M	2,52 M	9,28 M	-6,68 M	9,92 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	967 k	762 k	1,42 M	1,5 M	3,17 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	500 k	165 k	783 k	602 k	275 k
Dette nette émise / remboursée	39,19 k	-	-	-	-3,25 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,64	0,55	0,78	0,99	1,1
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	6,27	5,98	8,46	9,89	10,34
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	6,27	5,98	8,46	9,89	10,34
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-1,48 M	-1,59 M	-794 k	-340 k	-313 k
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	58,23	61,19	57,73	54,87	54,89
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	71,34	78,9	85,82	85,07	85,72
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	21,17	17,29	21,06	26,11	26,38
Marge des activités poursuivies %	17,65	15,19	18,27	21,75	23,17
Marge nette %	17,65	15,19	18,27	21,75	23,17
Net Avail. Pour la marge commune %	17,65	15,19	18,27	21,75	23,17
Marge nette normalisée %	13,23	10,81	13,16	16,32	16,48
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	0,49	0,38	0,34	0,23	0,4
Prêts non performants / Total des actifs %	0,24	0,22	0,23	0,17	0,3
Actifs non performants / Total des actifs %	0,25	0,22	0,23	0,18	0,32
NPAs / Prêts et OREOs	0,52	0,39	0,35	0,23	0,43
NPAs / Fonds propres	2,52	2,58	2,36	1,71	2,93
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	-1,92 k	5,11 k	-6,71 k	4,41 k	4,06 k
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	330,08	373,87	490,5	598,88	333,04
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,63	1,43	1,67	1,37	1,32
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	-	128,45	-1,32 k	209,81	356,04
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	10,28	9,23	9,24	10,06	10,64
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	10,28	9,23	9,24	10,06	10,64
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	22,2	16,68	16,44	15,06	15,92
Prêts bruts / Total des dépôts %	53,59	62,84	75,29	84,8	85,48
Prêts nets / Total des dépôts %	52,68	61,94	74,03	83,64	84,35
Ratio de capital de première catégorie %	19,92	17,09	15,49	15,17	16,27
Ratio de capital total %	21,18	18,34	16,74	16,42	17,52
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	19,92	17,09	15,49	15,17	16,27
Ratio de couverture	157,52	249,99	-	-	-
Ratio de levier %	9,51	10,34	10,92	11,06	11,13
Ratio interbancaire	3,75 k	1,82 k	761,71	278,28	-
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	351,35	269,28	289,51	383,06	633,21
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	3,86	4,12	3,3	2,63	2,48
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	-3,32	14,74	24,03	5,98	8,35
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	-12,44	-21,64	1,24	-10,98	8,55
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-	-	945,73	-77,05	86,67
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-1,93	3,74	14,03	6,91	7,53
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	5,73	-10,72	37,13	27,3	14,56
Résultat net, Croissance 1 an	5,73	-10,72	37,13	27,3	14,56
Résultat net normalisé sur 1 an	12,51	-15,26	38,9	32,51	8,65
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	6,64	-8,74	40	28,26	16,02
Dividende par action, 1 an de croissance	-	0	7,89	9,76	8,89
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	0,63	14,57	14,55	15,59	4,9
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	5,51	0,56	34,18	-5,35	1,14
Prêts nets, 1 an Croissance en %	0,66	14,88	14,28	15,95	4,95
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-49,75	-11,22	2,27	-22,48	81,87
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-48,54	-12,79	1,24	-22,19	91,23
Total des actifs, 1 an Croissance en %	13,16	-3,46	-3,01	3,27	4,03
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	14,7	-2,3	-4,38	2,62	4,07
Actif corporel net, Croissance 1 an	2,64	-15,09	10,9	7,16	11,91
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	2,64	-15,09	10,9	7,16	11,91
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	2,64	-15,09	10,9	7,16	11,91
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	-4,6	5,32	19,29	14,65	7,16
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	18,42	-17,17	-10,93	-5,07	-1,7
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-	-64,64	-	54,92	-34,55
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	0,59	0,87	8,76	10,41	7,22
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	3,62	-2,84	10,65	32,13	20,76
Résultat net, CAGR sur 2 ans	3,62	-2,84	10,65	32,13	20,76
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	11,54	-2,35	8,49	35,67	19,99
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	5,63	-1,35	13,03	34	21,99
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-	-	3,87	8,82	9,32
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	-0,78	7,38	14,56	15,07	10,12
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	14,83	3,01	16,16	12,7	-2,16
Prêts nets, 2 ans CAGR %	-1,02	7,53	14,58	15,11	10,31
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-47,92	-33,21	-4,71	-10,96	18,74
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-47,98	-33,01	-6,03	-11,24	21,98
Total des actifs, 2 ans CAGR %	19,44	4,52	-3,23	0,08	3,65
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	21,83	5,86	-3,34	-0,94	3,34
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	4,19	-6,64	-2,96	9,02	9,51
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	4,19	-6,64	-2,96	9,02	9,51
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	4,19	-6,64	-2,96	9,02	9,51
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	-1,76	1,45	11,22	14,68	12,51
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	15,48	3,19	-11,44	-10,95	-0,73
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-	-	9,34	-	64,85
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	2,14	1,63	5,08	8,14	9,44
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	7,74	-1,4	8,99	15,94	25,99
Résultat net, CAGR sur 3 ans	7,74	-1,4	8,99	15,94	25,99
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	11,33	1,78	9,82	15,97	25,99
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	9,39	0,61	10,86	17,9	27,72
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-	-	-	5,8	8,84
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	-1,19	4,1	9,72	14,9	11,58
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	9,18	9,86	12,5	8,5	8,7
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	-1,35	4,02	9,74	15,03	11,62
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-24,71	-37,79	-23,01	-11,04	12,98
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-25,94	-38,2	-23,12	-11,76	14,64
Total des actifs, 3 ans CAGR %	12,69	11,26	1,95	-1,11	1,38
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	14,14	13,19	2,33	-1,39	0,7
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	4,46	-2,68	-1,13	0,3	9,97
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	4,46	-2,68	-1,13	0,3	9,97
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	4,46	-2,68	-1,13	0,3	9,97
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	1,82	3,74	6,18	6,54	9,58
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	5,41	1,46	4,09	-0,19	-7,66
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	-10,95
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	2,78	3,11	4,74	5,05	5,93
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	9,46	6,94	8,9	10,85	13,55
Résultat net, CAGR sur 5 ans	9,46	6,94	8,9	10,85	13,55
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	9,46	2,68	10,19	14,18	13,78
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	11,34	8,68	10,83	12,83	15,18
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	4,13	4,11	4,83	8,36	9,88
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	6,56	5,17	11,92	10,99	6,39
Prêts nets, 5 ans CAGR %	4,08	4,1	4,74	8,32	9,97
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-24,23	-27	-17,27	-28,19	-8,44
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-25,54	-27,4	-18,54	-28,57	-7,53
Total des actifs, 5 ans CAGR %	8,48	7,07	6,03	6,65	2,63
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	9,26	8,07	6,79	7,31	2,73
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	3,51	0,02	1,43	1,84	3
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	3,51	0,02	1,43	1,84	3
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	3,51	0,02	1,43	1,84	3