Compte de Résultat PBS Finanse S.A.

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PBF

PLBEFSN00010

Crédit/Prêt aux particuliers

Marché Fermé - Warsaw S.E. 17:55:40 11/09/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
0,9850 ^PLN	-5,29%		+1,55%	+53,91%

29/05	PBS Finanse S.A. publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 31 mars 2026	CI
28/04	PBS Finanse S.A. publie ses résultats annuels pour l'exercice clos le 31 décembre 2025	CI

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Données Financières Publiées: PBS FINANSE S.A.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2020 (PLN)	2021 (PLN)	2023 (PLN)	2024 (PLN)	2025 (PLN)
Revenus de location	282 k	1,16 M	-	-	3,56 M
Autres recettes, total	-	-	962 k	4,6 M	-
Total Chiffre d'affaires	282 k	1,16 M	962 k	4,6 M	3,56 M
Dépenses immobilières	269 k	846 k	387 k	3,69 M	2,81 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	2,08 M	1,24 M	1,03 M	1,06 M	1,23 M
Provision pour créances douteuses	-	-	-	-	-
Autres dépenses de fonctionnement	294 k	-130 k	253 k	250 k	18 k
Total des dépenses de fonctionnement	2,65 M	1,95 M	1,67 M	5,01 M	4,06 M
Revenu d'exploitation (modèle REIT / Utility)	-2,36 M	-789 k	-705 k	-409 k	-501 k
Intérêts payés, total	-	-	-	-	-
Intérêts perçus et revenus des placements	245 k	44 k	248 k	153 k	120 k
Charges d'intérêt nettes	245 k	44 k	248 k	153 k	120 k
Autres produits non opérationnels	-644 k	-	-	-	-
EBT, hors éléments non courants	-2,76 M	-745 k	-457 k	-256 k	-381 k
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	-716 k	530 k	750 k	-76 k	413 k
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	7 k	-	-	253 k	84 k
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	-	-	-	-
Règlements judiciaires	-	-	-	-	-
Autres éléments non courants	-330 k	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	-3,8 M	-215 k	293 k	-79 k	116 k
Charge d'impôt	-561 k	-	15 k	14 k	6 k
Résultat des activités poursuivies	-3,24 M	-215 k	278 k	-93 k	110 k
Résultat des activités abandonnées	-	-	-	-	-
Résultat net part du groupe	-3,24 M	-215 k	278 k	-93 k	110 k
Intérêts minoritaires	-	-	-	-	-
Résultat net	-3,24 M	-215 k	278 k	-93 k	110 k
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	-3,24 M	-215 k	278 k	-93 k	110 k
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	-3,24 M	-215 k	278 k	-93 k	110 k
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	-0,31	-0,02	0,03	-0,01	0,01
BPA de base - Activités poursuivies	-0,31	-0,02	0,03	-0,01	0,01
Moyenne pondérée des actions en circulation	10,45 M	10,45 M	10,45 M	10,45 M	10,45 M
Bénéfice net par action - dilué	-0,31	-0,02	0,03	-0,01	0,01
BPA dilué - Activités poursuivies	-0,31	-0,02	0,03	-0,01	0,01
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	10,45 M	10,45 M	10,45 M	10,45 M	10,45 M
BPA de base normalisé	-0,17	-0,04	-0,03	-0,02	-0,02
BPA dilué normalisé	-0,17	-0,04	-0,03	-0,02	-0,02
Éléments supplémentaires
EBITDA	-2,28 M	-740 k	-704 k	-408 k	-
EBITA	-2,36 M	-789 k	-705 k	-409 k	-501 k
EBIT	-2,36 M	-789 k	-705 k	-409 k	-501 k
Total des revenus (tels que rapportés)	-	-	962 k	4,6 M	-
Taux d’imposition effectif (%)	14,75	-	5,12	-17,72	5,17
Total des impôts courants	-	-	-	-	-
Impôts intérieurs différés	-	-	-	-	-
Total des impôts différés	-561 k	-	-	-	-
Résultat net normalisé	-1,73 M	-466 k	-286 k	-160 k	-238 k
Intérêts sur la dette à long terme	-	-	-	-	-
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Dépenses générales et administratives	2,08 M	1,24 M	1,03 M	1,06 M	1,23 M

Période Fiscale: Décembre	2020 (PLN)	2021 (PLN)	2023 (PLN)	2024 (PLN)	2025 (PLN)
Actifs
Immobilisations corporelles brutes	312 k	314 k	306 k	306 k	306 k
Amortissements cumulés	-253 k	-301 k	-304 k	-304 k	-305 k
Immobilisations corporelles nettes	59 k	13 k	2 k	2 k	1 k
Total des actifs immobiliers	59 k	13 k	2 k	2 k	1 k
Trésorerie et équivalents	5,23 M	4,73 M	1,26 M	822 k	1,94 M
Créances clients, total	28 k	60 k	26 k	33 k	785 k
Autres créances	1,11 M	1,08 M	1,06 M	1 M	985 k
Investissements en titres de créance et de participation	4,34 M	4,25 M	4,56 M	3,94 M	1,74 M
Goodwill	-	-	-	-	-
Autres immobilisations incorporelles, total	0	0	0	0	0
Autres actifs à court terme, total	28 k	366 k	5,11 M	5,16 M	4,79 M
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	-	-	-	-	-
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	-	-	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	-	-	-	-	-
Total des actifs	10,8 M	10,5 M	12,02 M	10,96 M	10,23 M
Passifs
Part à court terme de la dette à long terme	-	-	-	-	-
Part à court terme des contrats de location	50 k	31 k	-	-	-
Emprunts à court terme	-	-	-	-	-
Dette à long terme	-	-	-	-	-
Contrats de location à long terme	-	-	-	-	-
Comptes à payer, total	39 k	67 k	108 k	57 k	41 k
Charges à payer, total	151 k	63 k	102 k	99 k	107 k
Impôts sur le revenu à payer	-	-	-	-	-
Recettes non acquises, courantes	-	-	1,1 M	839 k	-
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	1,41 M	1,4 M	1,8 M	1,15 M	1,16 M
Passif d'impôt différé Non courant	-	-	-	-	-
Autres passifs non courants	15 k	15 k	15 k	15 k	15 k
Total du passif	1,67 M	1,58 M	3,12 M	2,16 M	1,32 M
Actions ordinaires, total	29,27 M	29,27 M	29,27 M	29,27 M	29,27 M
Primes d'émissions d'actions	1,82 M	1,82 M	1,82 M	1,82 M	1,82 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-21,75 M	-21,96 M	-22,77 M	-22,86 M	-22,75 M
Résultat global et autres	-198 k	-198 k	582 k	582 k	582 k
Total des fonds propres ordinaires	9,14 M	8,92 M	8,9 M	8,8 M	8,91 M
Intérêts minoritaires	-	-	-	-	-
Total des capitaux propres	9,14 M	8,92 M	8,9 M	8,8 M	8,91 M
Total du passif et des capitaux propres	10,8 M	10,5 M	12,02 M	10,96 M	10,23 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	10,45 M	10,45 M	10,45 M	10,45 M	10,45 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	10,45 M	10,45 M	10,45 M	10,45 M	10,45 M
Actif net par action	0,87	0,85	0,85	0,84	0,85
Actif corporel net	9,14 M	8,92 M	8,9 M	8,8 M	8,91 M
Actif corporel net par action	0,87	0,85	0,85	0,84	0,85
Total de la dette	50 k	31 k	0	0	0
Dette nette	-5,18 M	-4,7 M	-1,26 M	-822 k	-1,94 M
Intérêts minoritaires, total (y compris la division financière)	-	-	-	-	-
Code comptable - Valorisation des stocks	-	3	-	3	3
Stocks - travaux en cours, total	-	348 k	5,03 M	1,6 M	3,26 M
Stocks de produits finis, total	-	-	-	3,45 M	662 k
Stocks - Autres	-	-	78 k	99 k	109 k
Terres possédées	-	-	-	-	-
Bâtiments, total	-	-	-	-	-
Machines, total	158 k	160 k	158 k	158 k	158 k
Employés à temps plein	-	50	-	50	50
Provision cumulée pour créances douteuses (Supple)	19 k	17 k	32 k	279 k	280 k

Période Fiscale: Décembre	2020 (PLN)	2021 (PLN)	2023 (PLN)	2024 (PLN)	2025 (PLN)
Résultat net	-3,24 M	-215 k	278 k	-93 k	110 k
Dépréciation, épuisement et amortissement	86 k	49 k	1 k	-	-
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	86 k	49 k	1 k	-	-
Amortissement des charges différées, total	-	-	-	-	-
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	715 k	-673 k	-730 k	391 k	-499 k
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-	-	-	-	-
Total des dépréciations d'actifs	-	-	-	-	-
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	-	-	-	-	-
Variation des créances	-140 k	1 k	90 k	48 k	-736 k
Variation des stocks	-	-348 k	-2,74 M	-48 k	1,12 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	295 k	-62 k	1,45 M	-957 k	-847 k
Autres activités opérationnelles	299 k	0	-97 k	-139 k	-93 k
Flux de trésorerie d'exploitation	-1,99 M	-1,25 M	-1,74 M	-798 k	-941 k
Acquisition d'actifs immobiliers, total	-3 k	-3 k	-	-	-
Vente d'actifs immobiliers, total	46 k	-	2 k	-	490 k
Vente / acquisition nette d'actifs immobiliers	43 k	-3 k	2 k	-	490 k
Investissements en titres négociables et en actions, total	2,07 M	765 k	423 k	223 k	1,48 M
Autres activités d'investissement, total	135 k	-	76 k	139 k	92 k
Flux de trésorerie d'investissement	2,25 M	762 k	501 k	362 k	2,06 M
Dette à court terme émise, total	-	-	-	-	-
Total de la dette émise	-	-	-	-	-
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-21 k	-19 k	-31 k	-	-
Total de la dette remboursée	-21 k	-19 k	-31 k	-	-
Autres activités de financement, total	-3 k	-1 k	-	-	-
Flux de trésorerie de financement	-24 k	-20 k	-31 k	-	-
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	31 k	-	-
Variation nette de la trésorerie	239 k	-506 k	-1,24 M	-436 k	1,12 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	3 k	1 k	-	-	-
Dette nette émise / remboursée	-21 k	-19 k	-31 k	-	-
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE	-980 k	-854 k	-	-1,21 M	610 k
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF	-980 k	-854 k	-	-1,21 M	610 k
Variation du fonds de roulement net	-412 k	410 k	-	958 k	-923 k

Période Fiscale: Décembre	2020 (PLN)	2021 (PLN)	2023 (PLN)	2024 (PLN)	2025 (PLN)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-11,49	-4,63	-	-2,22	-2,95
Rentabilité du capital total (ROTC)	-13,21	-5,44	-	-2,89	-3,53
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	-30,48	-2,38	-	-1,05	1,24
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	-30,48	-2,38	-	-1,05	1,24
Analyse des marges
Marge brute %	4,61	27,19	59,77	19,7	20,94
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	739,01	106,28	106,76	23,16	34,51
Marge d’EBITDA %	-808,16	-63,68	-73,18	-8,87	-
Marge EBITA %	-838,65	-67,9	-73,28	-8,89	-14,08
Marge d'EBIT %	-838,65	-67,9	-73,28	-8,89	-14,08
Marge des activités poursuivies %	-1,15 k	-18,5	28,9	-2,02	3,09
Marge nette %	-1,15 k	-18,5	28,9	-2,02	3,09
Net Avail. Pour la marge commune %	-1,15 k	-18,5	28,9	-2,02	3,09
Marge nette normalisée %	-612,59	-40,07	-29,69	-3,48	-6,69
Marge des flux de trésorerie libre pour les actionnaires	-347,56	-73,5	-	-26,39	17,14
Marge des flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds	-347,56	-73,5	-	-26,39	17,14
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,02	0,11	-	0,4	0,34
Rotation des actifs corporels	1,53	32,28	-	2,3 k	2,37 k
Rotation des créances (moyenne des créances)	1,57	26,41	-	-	8,7
Rotation des stocks (stock moyen)	-	-	-	0,72	0,61
Liquidité à court terme
Current Ratio	3,87	3,99	2,4	3,27	6,51
Quick Ratio	3,85	3,76	0,75	0,86	2,84
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-1,2	-0,8	-0,56	-0,37	-0,72
Délai de recouvrement des créances (moyenne des créances)	232,97	13,82	-	-	41,96
Délais d'écoulement des stocks (stocks moyens)	-	-	-	508,56	596,09
Délais de paiement des fournisseurs	69,39	-	-	8,07	10,59
Cycle de conversion des liquidités (jours moyens)	-	-	-	-	627,46
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	0,55	0,35	-	-	-
Dette totale / Capital total	0,54	0,35	-	-	-
Dette à long terme / Capitaux propres	-	-	-	-	-
Dette à long terme / Capital total	-	-	-	-	-
Dette totale / Total de l'actif	15,45	15,02	25,96	19,71	12,9
EBIT / Charges d'intérêt	-	-	-	-	-
EBITDA / Charges d'intérêt	-	-	-	-	-
(EBITDA - Capex) / Charges d'intérêt	-	-	-	-	-
Dette totale / EBITDA	-0,02	-0,04	-	-	-
Dette nette / EBITDA	2,27	6,35	1,79	2,01	-
Dette totale / (EBITDA - Capex)	-0,02	-0,04	-	-	-
Dette nette / (EBITDA - Capex)	2,27	6,35	1,79	2,01	-
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-85,2	312,06	-	378,07	-22,64
Résultat brut, Croissance 1 an	-316,67	2,33 k	-	57,57	-17,77
EBITDA, 1 an Croissance en %	2,8	-67,53	-	-42,05	-
EBITA, 1 an Croissance en %	-2,31	-66,64	-	-41,99	22,49
EBIT, 1 an Croissance %	-2,31	-66,64	-	-41,99	22,49
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-56,24	-93,37	-	-133,45	-218,28
Résultat net, Croissance 1 an	-56,18	-93,37	-	-133,45	-218,28
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-56,18	-93,37	-	-133,45	-218,29
Résultat net normalisé sur 1 an	55,16	-73,05	-	-43,98	48,83
Immobilisations corporelles nettes, 1 an Croissance	-80,97	-77,97	-	0	-50
Stocks, Croissance 1 an	-	-	-	0,96	-21,8
Créances clients, Croissance sur 1 an	-91,54	114,29	-	26,92	2,28 k
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-27,61	-2,84	-	-8,75	-6,67
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-24,74	-2,35	-	-1,05	1,25
Actif corporel net, Croissance 1 an	-24,74	-2,35	-	-1,05	1,25
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	20,21	-37,19	-	-54,19	17,92
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, Croissance 1 an	7,9	-12,86	-	-	-118,27
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, Croissance 1 an	14,35	-12,86	-	-	-118,27
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-71,77	-21,9	-9,01	-	92,32
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-83,04	625,72	34,89	-	13,83
EBITDA, 2 ans CAGR %	3,58	-42,23	-2,46	-	-
EBITA, 2 ans CAGR %	0,13	-42,91	-5,47	-	-15,7
EBIT, 2 ans CAGR %	0,13	-42,91	-5,47	-	-15,7
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	6,92	-82,97	13,71	-	-37,1
Résultat net, CAGR sur 2 ans	6,94	-82,95	13,71	-	-37,1
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	6,94	-82,95	13,71	-	-37,1
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	30,16	-35,33	-21,68	-	-8,69
Immobilisations corporelles nettes, 2 ans CAGR %	-69,32	-79,52	-60,78	-	-29,29
Stocks, CAGR sur 2 ans	-	-	283,08	-	-11,15
Créances clients, CAGR sur 2 ans	-84,02	-57,42	-34,17	-	449,48
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-31,7	-16,13	6,99	-	-7,71
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-31,64	-14,28	-0,13	-	0,1
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-31,63	-14,28	-0,13	-	0,1
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	30,49	-13,11	18,15	-	-26,5
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 2 ans	20,2	-3,03	-	-	-
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 2 ans	26,93	-0,18	-	-	-
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-56,73	-31,01	50,54	58,18	-
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-67,16	-11,25	253,65	42,06	-
EBITDA, 3 ans CAGR %	5,21	-29,63	-32,4	-18	-
EBITA, 3 ans CAGR %	2,05	-30,59	-33,2	-19,67	-
EBIT, 3 ans CAGR %	2,05	-30,59	-33,2	-19,67	-
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-6,81	-57,68	-55,9	-24,37	-
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-7,7	-57,67	-55,9	-24,37	-
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-6,79	-57,67	-55,9	-24,37	-
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	27,1	-22,99	-45,11	-29,96	-
Immobilisations corporelles nettes, 3 ans CAGR %	-57,23	-72,53	-67,64	-46,42	-
Stocks, CAGR sur 3 ans	-	-	-	145,61	-
Créances clients, CAGR sur 3 ans	-73,68	-62,04	-2,44	-18,07	-
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-24,52	-23,19	3,6	1,46	-
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-24,64	-23,01	-0,88	-0,44	-
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-24,63	-23,01	-0,88	-0,44	-
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-2,58	2,26	-4,29	-13,85	-
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 3 ans	-4,09	7,98	-	12,42	-
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 3 ans	-6,74	11,97	-	12,42	-
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-51,3	-28,22	-22,93	19,28	66,03
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	-62,97	-28	4,93	172,77	124,72
EBITDA, 5 ans CAGR %	125,6	21,89	-19,82	-28,72	-
EBITA, 5 ans CAGR %	40,11	4,5	-21,46	-29,93	-26,68
EBIT, 5 ans CAGR %	40,11	4,5	-21,46	-29,93	-26,68
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	46,1	-0,37	-37,16	-58,34	-49,17
Résultat net, CAGR sur 5 ans	45,69	12,56	-37,15	-58,33	-49,17
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	45,69	-0,55	-37,15	-58,33	-49,17
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	46,1	26,92	-22,47	-32,16	-32,72
Immobilisations corporelles nettes, 5 ans CAGR %	-44,95	-57,98	-68,32	-63,53	-55,76
Créances clients, CAGR sur 5 ans	-61,81	-56,23	-52,69	-36,94	94,78
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-18,23	-18,34	-12,3	-5,98	-1,08
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-18,73	-18,5	-14,57	-6,22	-0,49
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-18,71	-18,49	-14,57	-6,22	-0,49
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	19,16	8,06	8,34	-13,55	-13,89
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 5 ans	55,55	7,98	-	5,97	-9,05
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 5 ans	41,42	11,06	-	7,2	-9,05