Flux de Trésorerie Navient Corporation Berne S.E.

Actions

10D

US63938C1080

Crédit/Prêt aux particuliers

Temps Différé Berne S.E.			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
- ^CHF	-.--%		-.--%	-

13/08	Navient Corp maintient son dividende trimestriel à 0,16 $ par action, payable le 18 septembre aux actionnaires inscrits au 4 septembre	MT
13/08	Navient Corporation annonce un dividende sur actions ordinaires pour le troisième trimestre, payable le 18 septembre 2026	CI

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Données Financières Publiées: NAVIENT CORPORATION

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	2,65 Md	3,22 Md	4,42 Md	3,81 Md	3,11 Md
Intérêts payés, total	1,29 Md	1,97 Md	3,55 Md	3,2 Md	2,62 Md
Revenus nets d'intérêts	1,36 Md	1,25 Md	873 M	606 M	489 M
Revenus de la gestion des prêts	168 M	77 M	64 M	54 M	51 M
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances	78 M	-	-	-	-
Autres recettes, total	603 M	409 M	342 M	301 M	70 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	2,21 Md	1,74 Md	1,28 Md	961 M	610 M
Provision pour pertes sur prêts	-61 M	79 M	123 M	113 M	280 M
Total Chiffre d'affaires	2,27 Md	1,66 Md	1,16 Md	848 M	330 M
Salaires et autres avantages sociaux	569 M	444 M	401 M	316 M	149 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	22 M	19 M	10 M	8 M	3 M
Autres dépenses de fonctionnement	638 M	332 M	399 M	364 M	272 M
Total des dépenses de fonctionnement	1,23 Md	795 M	810 M	688 M	424 M
Résultat d'Exploitation	1,04 Md	863 M	346 M	160 M	-94 M
EBT, hors éléments non courants	1,04 Md	863 M	346 M	160 M	-94 M
Charges de restructuration	-26 M	-36 M	-25 M	-39 M	-17 M
Dépréciation du goodwill	-8 M	-	-	-137 M	-
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	-	191 M	-
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	-	-	-1 M	-
Autres éléments non courants	-73 M	-	-8 M	-	-
EBT, elements non courants inclus	936 M	827 M	313 M	174 M	-111 M
Charge d'impôt	219 M	182 M	85 M	43 M	-31 M
Résultat des activités poursuivies	717 M	645 M	228 M	131 M	-80 M
Résultat net part du groupe	717 M	645 M	228 M	131 M	-80 M
Résultat net	717 M	645 M	228 M	131 M	-80 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	717 M	645 M	228 M	131 M	-80 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	717 M	645 M	228 M	131 M	-80 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	4,22	4,54	1,87	1,2	-0,81
BPA de base - Activités poursuivies	4,22	4,54	1,87	1,2	-0,81
Moyenne pondérée des actions en circulation	170 M	142 M	122 M	109 M	99 M
Bénéfice net par action - dilué	4,18	4,49	1,85	1,18	-0,81
BPA dilué - Activités poursuivies	4,18	4,49	1,85	1,18	-0,81
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	172 M	144 M	123 M	111 M	99 M
BPA de base normalisé	3,83	3,8	1,77	0,92	-0,59
BPA dilué normalisé	3,79	3,75	1,76	0,9	-0,59
Dividende par action	0,64	0,64	0,64	0,64	0,64
Ratio de distribution	14,92	14,11	34,21	53,44	-78,75
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	23,4	22,01	27,16	24,71	27,93
Impôts intérieurs courants	166 M	-27 M	87 M	37 M	-33 M
Impôts étrangers courants	-	1 M	-	-	-
Total des impôts courants	166 M	-26 M	87 M	37 M	-33 M
Impôts intérieurs différés	53 M	208 M	-2 M	6 M	2 M
Impôts étrangers différés	-	-	-	-	-
Total des impôts différés	53 M	208 M	-2 M	6 M	2 M
Résultat net normalisé	652 M	539 M	216 M	100 M	-58,75 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération payée en actions, autres (total)	22 M	19 M	24 M	23 M	21 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	22 M	19 M	24 M	23 M	21 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	905 M	1,54 Md	839 M	722 M	637 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	120 M	105 M	100 M	113 M	126 M
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	218 M	56 M	55 M	25 M	42 M
Prêts et créances de location - (FS Template)	72,81 Md	62,25 Md	54,83 Md	46,57 Md	43,59 Md
Autres créances	2,41 Md	2,25 Md	2,3 Md	1,9 Md	1,82 Md
Immobilisations corporelles nettes	95 M	74 M	62 M	52 M	23 M
Goodwill	670 M	670 M	670 M	428 M	428 M
Autres immobilisations incorporelles, total	55 M	35 M	25 M	9 M	6 M
Liquidités soumises à restrictions	2,82 Md	3,33 Md	2 Md	1,41 Md	1,51 Md
Autres actifs à long terme, total	501 M	490 M	493 M	559 M	500 M
Total des actifs	80,6 Md	70,8 Md	61,38 Md	51,79 Md	48,68 Md
Passifs
Emprunts à court terme	556 M	379 M	190 M	244 M	79 M
Part à court terme de la dette à long terme	2,19 Md	5,75 Md	4,23 Md	5,13 Md	5,07 Md
Dette à long terme	74,49 Md	61,03 Md	53,4 Md	43,18 Md	40,63 Md
Autres passifs non courants	765 M	664 M	797 M	586 M	497 M
Total du passif	78 Md	67,82 Md	58,62 Md	49,15 Md	46,28 Md
Actions ordinaires, total	4 M	4 M	4 M	4 M	4 M
Primes d'émissions d'actions	3,28 Md	3,31 Md	3,35 Md	3,38 Md	3,4 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	3,94 Md	4,49 Md	4,64 Md	4,7 Md	4,55 Md
Actions détenues en propre	-4,5 Md	-4,92 Md	-5,25 Md	-5,44 Md	-5,56 Md
Résultat global et autres	-133 M	87 M	19 M	3 M	2 M
Total des fonds propres ordinaires	2,6 Md	2,98 Md	2,76 Md	2,64 Md	2,4 Md
Intérêts minoritaires	11 M	-	-	-	-
Total des capitaux propres	2,61 Md	2,98 Md	2,76 Md	2,64 Md	2,4 Md
Total du passif et des capitaux propres	80,6 Md	70,8 Md	61,38 Md	51,79 Md	48,68 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	152 M	129 M	113 M	102 M	95,09 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	154 M	130 M	114 M	103 M	95,51 M
Actif net par action	16,89	22,86	24,32	25,63	25,12
Actif corporel net	1,87 Md	2,27 Md	2,06 Md	2,2 Md	1,96 Md
Actif corporel net par action	12,18	17,45	18,19	21,39	20,57
Total de la dette	77,23 Md	67,15 Md	57,82 Md	48,56 Md	45,78 Md
Dette nette	76,11 Md	65,56 Md	56,92 Md	47,82 Md	45,11 Md
Employés à temps plein	4,33 k	4 k	4,5 k	2,1 k	670

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	717 M	645 M	228 M	131 M	-80 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	19 M	14 M	10 M	8 M	3 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	19 M	14 M	10 M	8 M	3 M
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-78 M	-	-	-	-
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-	-	-191 M	-
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-433 M	-590 M	147 M	25 M	124 M
Total des dépréciations d'actifs	11 M	5 M	-	138 M	-
Provision pour pertes sur créances	-61 M	79 M	123 M	113 M	280 M
Rémunération à base d'actions (CF)	22 M	19 M	24 M	23 M	21 M
Variation des intérêts courus à recevoir	47 M	-147 M	-50 M	348 M	76 M
Variation des intérêts courus à payer	-55 M	159 M	29 M	-31 M	-3 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	440 M	121 M	157 M	-105 M	20 M
Autres activités opérationnelles	73 M	-	8 M	-	-
Flux de trésorerie d'exploitation	702 M	305 M	676 M	459 M	441 M
Acquisitions en espèces	-16 M	-	-	-	-
cession totale ou partielle d'une activité	-	-	-	359 M	25 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-	-	-	-	-
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	6,62 Md	10,49 Md	7,35 Md	8,11 Md	2,7 Md
Autres activités d'investissement, total	68 M	96 M	5 M	-6 M	-13 M
Flux de trésorerie d'investissement	6,67 Md	10,58 Md	7,36 Md	8,47 Md	2,71 Md
Dette à court terme émise, total	-	1,09 Md	8 M	-	176 M
Dette à long terme émise, total	9,21 Md	2,24 Md	2,35 Md	1,11 Md	2,66 Md
Total de la dette émise	9,21 Md	3,34 Md	2,35 Md	1,11 Md	2,83 Md
Remboursement de la dette à court terme, total	-2,17 Md	-	-	-116 M	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-13,86 Md	-12,6 Md	-11,91 Md	-10,28 Md	-5,9 Md
Total de la dette remboursée	-16,03 Md	-12,6 Md	-11,91 Md	-10,39 Md	-5,9 Md
Rachat d'actions ordinaires	-600 M	-400 M	-310 M	-179 M	-111 M
Dividendes ordinaires payés	-107 M	-91 M	-78 M	-70 M	-63 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-107 M	-91 M	-78 M	-70 M	-63 M
Autres activités de financement, total	197 M	89 M	-101 M	-79 M	88 M
Flux de trésorerie de financement	-7,33 Md	-9,66 Md	-10,05 Md	-9,62 Md	-3,15 Md
Variation nette de la trésorerie	41 M	1,23 Md	-2,01 Md	-690 M	1 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	1,38 Md	1,9 Md	3,43 Md	3,24 Md	2,56 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	179 M	18 M	52 M	35 M	19 M
Dette nette émise / remboursée	-6,82 Md	-9,26 Md	-9,56 Md	-9,29 Md	-3,07 Md

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,85	0,85	0,34	0,23	-0,16
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	28,37	23,1	7,95	4,85	-3,17
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	28,51	23,14	7,95	4,85	-3,17
Analyse des marges
Marge brute %	100	100	100	100	100
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	25,04	26,78	34,69	37,26	45,15
Marge des activités poursuivies %	31,56	38,9	19,72	15,45	-24,24
Marge nette %	31,56	38,9	19,72	15,45	-24,24
Net Avail. Pour la marge commune %	31,56	38,9	19,72	15,45	-24,24
Marge nette normalisée %	28,69	32,53	18,71	11,79	-17,8
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,03	0,02	0,02	0,01	0,01
Liquidité à court terme
Current Ratio	28,85	11,33	13,59	9,41	9,24
Quick Ratio	27,82	10,78	13,14	9,15	8,95
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,26	0,05	0,15	0,09	0,09
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	2,96 k	2,26 k	2,09 k	1,84 k	1,91 k
Dette totale / Capital total	96,73	95,76	95,44	94,84	95,02
Dette à long terme / Capitaux propres	2,86 k	2,05 k	1,93 k	1,64 k	1,69 k
Dette à long terme / Capital total	93,3	87,02	88,15	84,34	84,33
Dette totale / Total de l'actif	96,76	95,79	95,5	94,9	95,07
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	48,21	-27,02	-30,28	-26,64	-61,08
Résultat brut, Croissance 1 an	48,21	-27,02	-30,28	-26,64	-61,08
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	74,03	-10,04	-64,65	-42,54	-161,07
Résultat net, Croissance 1 an	74,03	-10,04	-64,65	-42,54	-161,07
Résultat net normalisé sur 1 an	90,68	-17,26	-60,18	-53,76	-158,75
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	97,17	7,42	-58,8	-36,22	-168,64
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	6,74	14,63	-7,29	-4,31	-9,16
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-7,79	-12,17	-13,31	-15,62	-6
Actif corporel net, Croissance 1 an	10,25	21,37	-9,11	6,73	-10,84
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-28,88	-56,55	121,64	-32,1	-3,92
Dividende par action, 1 an de croissance	0	0	0	0	0
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	14,34	4	-28,67	-28,48	-46,57
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	14,34	4	-28,67	-28,48	-46,57
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	9,59	25,12	-43,61	-54,93	-40,77
Résultat net, CAGR sur 2 ans	9,59	25,12	-43,61	-54,93	-40,77
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	20,03	25,61	-42,18	-56,94	-47,88
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	27,78	45,53	-33,47	-48,74	-33,83
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-11,77	10,62	3,09	-5,81	-6,77
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-7,84	-10,01	-12,74	-14,47	-10,94
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-14,8	15,67	5,03	-1,51	-2,45
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-17	-44,41	-1,87	22,68	-19,23
Dividende par action, 2 ans CAGR %	0	0	0	0	0
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	13,52	-1,56	-8,98	-28	-41,61
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	13,52	-1,56	-8,98	-28	-41,61
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	21,99	2,61	-17,9	-43,26	-50,13
Résultat net, CAGR sur 3 ans	21,99	2,61	-17,9	-43,26	-50,13
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	25,95	6,03	-14,16	-46,33	-52,24
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	41,04	20,6	-4,44	-34,4	-43,5
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-9,63	-3,72	4,29	0,56	-6,94
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-8,2	-9,31	-11,12	-13,71	-11,74
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-11,85	-4,14	6,74	5,59	-4,72
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-14,92	-33,11	-11,85	-13,21	13,08
Dividende par action, 3 ans CAGR %	0	0	0	0	0
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	1,65	-1,47	-5,73	-13,37	-26,45
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	1,65	-1,47	-5,73	-13,37	-26,45
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	1,04	17,18	-10,41	-26,17	-27,95
Résultat net, CAGR sur 5 ans	1,04	17,18	-10,41	-26,17	-27,95
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-1,31	1,63	-7,9	-26,06	-29,69
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	14,54	33,98	4,42	-14,35	-17,5
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-6,83	-2,93	-4,74	-4,56	-0,28
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-7,82	-9,25	-10,04	-11,41	-11,05
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-9,18	-2,99	-5,45	-3,09	2,96
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-12,22	-23,42	-9,92	-14,74	-14,88
Dividende par action, 5 ans CAGR %	0	0	0	0	0