Bilan NATIXIS BOERSE MUENCHEN

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09/06	Marchés mondiaux: le rebond de la tech s'essouffle, le pétrole recule toujours	AW
22/05	Paris poussée par l'IA et l'espoir d'un accord de paix	AW

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Données Financières Publiées: NATIXIS

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts sur prêts	2,64 Md	4,4 Md	11,58 Md	13,45 Md	11,08 Md
Revenus d'intérêts, total	2,64 Md	4,4 Md	11,58 Md	13,45 Md	11,08 Md
Intérêts sur les dépôts	1,22 Md	3,09 Md	10,2 Md	11,56 Md	9,05 Md
Intérêts payés, total	1,22 Md	3,09 Md	10,2 Md	11,56 Md	9,05 Md
Revenus nets d'intérêts	1,42 Md	1,31 Md	1,37 Md	1,88 Md	2,03 Md
Gain (perte) sur la vente de prêts	-8 M	-52 M	-14 M	-13 M	-1 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-56 M	31 M	18 M	-14 M	-
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	128 M	49 M	54 M	76 M	79 M
Total des autres revenus non liés aux intérêts	6,12 Md	5,86 Md	5,98 Md	6,17 Md	6,16 Md
Revenus autres que d'intérêts, total	6,18 Md	5,89 Md	6,04 Md	6,22 Md	6,24 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	7,6 Md	7,2 Md	7,42 Md	8,1 Md	8,27 Md
Provision pour pertes sur prêts	181 M	287 M	244 M	282 M	237 M
Total Chiffre d'affaires	7,42 Md	6,91 Md	7,17 Md	7,82 Md	8,03 Md
Rémunération à base d'actions (IS)	17 M	59 M	-20 M	24 M	34 M
Frais d'occupation	349 M	263 M	226 M	233 M	276 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	-	-	-	-	-
(Revenus) pertes sur les investissements en actions	-19 M	-13 M	-14 M	-23 M	-28 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	5,49 Md	5,33 Md	5,38 Md	5,54 Md	5,78 Md
Charges autres que d'intérêts, total	5,84 Md	5,64 Md	5,57 Md	5,77 Md	6,06 Md
EBT, hors éléments non courants	1,58 Md	1,27 Md	1,6 Md	2,05 Md	1,98 Md
Charges de restructuration	-	-	-	-	-
Dépréciation du goodwill	-	-	-	-	-
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	-3,2 M	-	-	-
Règlements judiciaires	-	-	-	-	-
Autres éléments non courants	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	1,58 Md	1,27 Md	1,6 Md	2,05 Md	1,98 Md
Charge d'impôt	452 M	393 M	551 M	636 M	558 M
Résultat des activités poursuivies	1,13 Md	873 M	1,05 Md	1,42 Md	1,42 Md
Résultat des activités abandonnées	379 M	985 M	-	-	-
Résultat net part du groupe	1,51 Md	1,86 Md	1,05 Md	1,42 Md	1,42 Md
Intérêts minoritaires	-106 M	-58 M	-56 M	-66 M	-58 M
Résultat net	1,4 Md	1,8 Md	995 M	1,35 Md	1,36 Md
Dividende privilégié et autres ajustements	105 M	134 M	-	-	-
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	1,3 Md	1,67 Md	995 M	1,35 Md	1,36 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	919 M	681 M	995 M	1,35 Md	1,36 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,41	0,47	0,27	0,37	0,34
BPA de base - Activités poursuivies	0,29	0,19	0,27	0,37	0,34
Moyenne pondérée des actions en circulation	3,16 Md	3,56 Md	3,68 Md	3,68 Md	3,96 Md
Bénéfice net par action - dilué	0,41	0,47	0,27	0,37	0,34
BPA dilué - Activités poursuivies	0,29	0,19	0,27	0,37	0,34
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	3,16 Md	3,57 Md	3,68 Md	3,68 Md	3,96 Md
BPA de base normalisé	0,28	0,21	0,26	0,33	0,3
BPA dilué normalisé	0,28	0,21	0,26	0,33	0,3
Dividende par action	0,25	0,12	0,16	0,2	0,2
Ratio de distribution	20,08	56,61	59,8	43,56	58,22
American Depositary Receipts Ratio (ADR)	10	10	10	10	10
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	28,57	31,04	34,39	30,96	28,22
Total des impôts courants	468 M	609 M	427 M	508 M	521 M
Total des impôts différés	-16 M	-216 M	123 M	128 M	37 M
Résultat net normalisé	883 M	735 M	945 M	1,22 Md	1,18 Md
Provisions de pension	1 M	-47 M	-6 M	2 M	1 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération payée en actions, autres (total)	17 M	59 M	-20 M	24 M	34 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	17 M	59 M	-20 M	24 M	34 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	48,88 Md	44,66 Md	61,94 Md	52,76 Md	52,79 Md
Titres de placement, total	90,74 Md	88,49 Md	108 Md	106 Md	96,93 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	120 Md	118 Md	116 Md	129 Md	142 Md
Total des investissements	211 Md	207 Md	224 Md	235 Md	239 Md
Prêts bruts	158 Md	149 Md	161 Md	198 Md	206 Md
Provision pour pertes sur prêts	-1,32 Md	-1,32 Md	-1,28 Md	-1,18 Md	-1,15 Md
Autres ajustements des prêts bruts	-4 M	-4 M	-6 M	-9 M	-13 M
Prêts nets	157 Md	147 Md	159 Md	197 Md	205 Md
Immobilisations corporelles brutes	2,23 Md	2,2 Md	1,93 Md	1,86 Md	1,83 Md
Amortissements cumulés	-1,27 Md	-1,15 Md	-1,1 Md	-1,06 Md	-1,08 Md
Immobilisations corporelles nettes	964 M	1,05 Md	829 M	800 M	742 M
Goodwill	3,46 Md	3,52 Md	3,46 Md	3,49 Md	3,18 Md
Autres immobilisations incorporelles, total	329 M	428 M	485 M	566 M	549 M
Investissement dans l'immobilier	-	-	-	-	-
Prêts détenus en vue de la vente	-	-	-	-	-
Intérêts courus à recevoir	1,41 Md	1,85 Md	2,22 Md	2,97 Md	1,43 Md
Autres créances	2,8 Md	3,12 Md	2,3 Md	2,44 Md	2,77 Md
Autres actifs à court terme, total	141 Md	18,4 Md	16,41 Md	12,75 Md	13,47 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	1,23 Md	1,34 Md	1,22 Md	1,16 Md	1,39 Md
Charges différées à long terme	-	-	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	419 M	381 M	514 M	886 M	1,25 Md
Total des actifs	569 Md	429 Md	473 Md	510 Md	522 Md
Passifs
Comptes à payer, total	-	-	-	-	-
Charges à payer, total	2,45 Md	3,47 Md	4,86 Md	4,08 Md	3,86 Md
Dépôts productifs d'intérêts	139 Md	109 Md	134 Md	148 Md	139 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	24,74 Md	29,45 Md	30,62 Md	42,47 Md	56,18 Md
Total des dépôts	163 Md	138 Md	165 Md	191 Md	195 Md
Emprunts à court terme	95,41 Md	114 Md	101 Md	107 Md	98,96 Md
Part à court terme des contrats de location	204 M	138 M	126 M	132 M	126 M
Dette à long terme	28,98 Md	33,44 Md	33,3 Md	43,54 Md	55,25 Md
Contrats de location à long terme	533 M	709 M	554 M	567 M	550 M
Impôts sur le revenu à payer	626 M	979 M	1,15 Md	1,3 Md	1,46 Md
Intérêts courus à payer	12 M	83 M	199 M	238 M	249 M
Recettes non acquises, courantes	43,2 M	-	-	-	-
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	250 Md	114 Md	142 Md	138 Md	140 Md
Recettes non acquises Non courantes	-	-	-	-	-
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	532 M	423 M	427 M	488 M	561 M
Passif d'impôt différé Non courant	454 M	447 M	427 M	480 M	459 M
Autres passifs non courants	4,36 Md	3,44 Md	3,3 Md	3,62 Md	3,84 Md
Total du passif	548 Md	409 Md	453 Md	490 Md	501 Md
Actions ordinaires, total	5,05 Md	5,89 Md	5,89 Md	5,89 Md	6,34 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	1,4 Md	1,8 Md	995 M	1,35 Md	1,36 Md
Actions détenues en propre	-8 M	-8 M	-	-	-
Résultat global et autres	14,42 Md	11,85 Md	12,68 Md	13,05 Md	13,27 Md
Total des fonds propres ordinaires	20,87 Md	19,53 Md	19,57 Md	20,29 Md	20,97 Md
Intérêts minoritaires	202 M	45 M	58 M	80 M	83 M
Total des capitaux propres	21,07 Md	19,58 Md	19,63 Md	20,37 Md	21,05 Md
Total du passif et des capitaux propres	569 Md	429 Md	473 Md	510 Md	522 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	3,16 Md	3,68 Md	3,68 Md	3,68 Md	3,96 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	3,16 Md	3,68 Md	3,68 Md	3,68 Md	3,96 Md
Actif net par action	6,61	5,31	5,31	5,51	5,29
Actif corporel net	17,08 Md	15,59 Md	15,62 Md	16,23 Md	17,24 Md
Actif corporel net par action	5,41	4,23	4,24	4,41	4,35
Valeur comptable tangible par action (telle que rapportée)	-	-	-	-	-
Total de la dette	125 Md	148 Md	135 Md	151 Md	155 Md
Dépôts à intérêts - Espèces	-	-	-	-	-
Dette relative aux PBO non financés	441 M	374 M	384 M	426 M	528 M
Dette nette	-117 Md	-88,43 Md	-134 Md	-118 Md	-118 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	522 M	525 M	531 M	1,05 Md	1,06 Md
Employés à temps plein	17,49 k	14,03 k	14,65 k	16,3 k	17,09 k

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	1,4 Md	1,8 Md	995 M	1,35 Md	1,36 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	220 M	263 M	227 M	231 M	276 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	220 M	263 M	227 M	231 M	276 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-35 M	-114 M	-84 M	-69 M	-68 M
Total des dépréciations d'actifs	-	3,2 M	-	1 M	-
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	-11 M	-13 M	-14 M	-23 M	-28 M
Variation de l'impôt sur le revenu	-294 M	-544 M	-194 M	-314 M	-585 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	19,86 Md	6,26 Md	12,88 Md	-4,68 Md	1,49 Md
Autres activités opérationnelles	1,28 Md	-7,67 Md	1,89 Md	-1,73 Md	1,36 Md
Flux de trésorerie d'exploitation	22,43 Md	-13 M	15,71 Md	-5,23 Md	3,8 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-492 M	-124 M	-121 M	-109 M	-296 M
Acquisitions en espèces	-	-282 M	67,6 M	-112 M	47,9 M
cession totale ou partielle d'une activité	-	-	-	-	-
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	-	-	1 M	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	56 M	280 M	43,4 M	116 M	89,1 M
Autres activités d'investissement, total	-1 M	-	-	1 M	-
Flux de trésorerie d'investissement	-437 M	-126 M	-9 M	-105 M	-159 M
Dette à long terme émise, total	-	-	-	-	-
Total de la dette émise	-	-	-	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-	-	-	-	-
Total de la dette remboursée	-	-	-	-	-
Émission d'actions ordinaires	-	1,7 Md	-	-	851 M
Dividendes ordinaires payés	-282 M	-1,02 Md	-595 M	-589 M	-792 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-282 M	-1,02 Md	-595 M	-589 M	-792 M
Autres activités de financement, total	-102 M	-132 M	-188 M	-306 M	489 M
Flux de trésorerie de financement	-384 M	550 M	-783 M	-895 M	548 M
Ajustements des taux de change	568 M	374 M	-727 M	508 M	-2,75 Md
Ajustements divers des flux de trésorerie	-478 M	3 M	-	16 M	1 M
Variation nette de la trésorerie	21,7 Md	788 M	14,19 Md	-5,7 Md	1,44 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	52,3 M	64,4 M	132 M	149 M	111 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	294 M	544 M	194 M	314 M	585 M
Dette nette émise / remboursée	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,21	0,18	0,23	0,29	0,28
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	5,58	4,3	5,36	7,09	6,85
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	4,58	3,37	5,09	6,78	6,6
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-1 Md	-624 M	-1,35 Md	-1,04 Md	-1,11 Md
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	4,7	3,8	3,15	2,98	3,44
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	19,14	18,93	19,16	24,07	25,3
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	21,32	18,37	22,33	26,26	24,61
Marge des activités poursuivies %	15,23	12,63	14,65	18,13	17,66
Marge nette %	18,91	26,05	13,87	17,28	16,94
Net Avail. Pour la marge commune %	12,39	9,86	13,87	17,28	16,94
Marge nette normalisée %	11,9	10,64	13,18	15,57	14,66
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	1,94	1,49	1,33	1,01	1,05
Prêts non performants / Total des actifs %	0,54	0,52	0,45	0,39	0,42
Actifs non performants / Total des actifs %	0,54	0,52	0,45	0,39	0,42
NPAs / Prêts et OREOs	1,94	1,49	1,33	1,01	1,05
NPAs / Fonds propres	14,57	11,34	10,86	9,85	10,32
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	228,08	394,01	443,75	662,36	871,97
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	42,88	59,28	59,97	58,77	52,97
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	0,83	0,89	0,79	0,59	0,56
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	31,37	85,93	84,72	158,43	179,55
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	3,75	4,05	4,34	4,06	4
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	3,78	4,08	4,35	4,07	4,02
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	14,02	14,02	12,97	10,84	10,72
Prêts bruts / Total des dépôts %	96,78	107,4	97,48	103,89	105,86
Prêts nets / Total des dépôts %	95,97	106,45	96,7	103,26	105,26
Ratio de capital de première catégorie %	13,5	13,6	13,58	13,05	14,52
Ratio de capital total %	16,2	16,8	16,54	15,88	17,45
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	11,5	11,3	11,28	10,82	11,75
Ratio de fonds propres de catégorie 2	2,66	3,13	2,97	2,83	2,93
Ratio de couverture	42,88	59,28	59,97	58,77	52,97
Ratio interbancaire	117,38	137,03	137,47	139,94	148,96
Couverture des charges fixes
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	2,29	1,41	1,16	1,18	1,22
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	29,92	-7,89	5,05	37,05	7,97
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	2,56	-4,74	2,62	2,96	0,26
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-78,73	58,56	-14,98	15,57	-15,96
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	18,36	-6,89	3,81	9,06	2,7
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	520,88	-22,74	20,39	34,92	0,07
Résultat net, Croissance 1 an	1,29 k	28,3	-44,72	35,88	0,67
Résultat net normalisé sur 1 an	450,86	-16,71	28,91	28,83	-3,3
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-3 k	-34,15	18,22	35,88	-6,4
Dividende par action, 1 an de croissance	316,67	-52	33,33	25	0
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	38,71	-6,02	8,14	23,26	4,06
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	-6,93	0	-2,89	-7,75	-2,37
Prêts nets, 1 an Croissance en %	39,29	-6,07	8,24	23,51	4,1
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-14,66	-27,66	-4,01	-5,87	8,32
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-14,66	-27,66	-4,01	-5,87	8,32
Total des actifs, 1 an Croissance en %	13,47	-24,58	10,19	7,94	2,27
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	55,43	-15,32	15,24	15,66	2,12
Actif corporel net, Croissance 1 an	13,63	-8,72	0,19	3,92	6,17
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	8,52	-6,39	0,17	3,71	3,31
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	8,63	-7,08	0,24	3,81	3,31
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	32,9	9,39	-1,63	19,98	21,64
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	-17,59	-1,15	-1,13	2,79	1,6
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-26,16	-41,93	16,11	-0,87	-1,44
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-11,97	4,99	-1,69	6,4	5,83
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-29,55	119,01	-3,56	27,45	16,2
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-14	322,16	-15,79	-13,33	16,95
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-22,19	114,2	3,48	28,87	11,62
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-30,51	337,08	-3,51	26,74	12,78
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-	41,42	-20	29,1	11,8
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	14,52	14,18	0,81	15,45	13,25
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-3,93	-3,53	-1,45	-5,35	-5,1
Prêts nets, 2 ans CAGR %	14,72	14,38	0,83	15,62	13,39
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-0,07	-21,43	-16,67	-4,94	0,98
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-0,07	-21,43	-16,67	-4,94	0,98
Total des actifs, 2 ans CAGR %	6,99	-7,49	-8,84	9,06	5,07
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	31,03	14,73	0,45	15,45	8,68
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	7,47	1,85	-4,37	2,04	5,04
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	3,73	0,79	-3,16	1,93	3,51
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	0,58	0,47	-3,49	2,01	3,56
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	5,92	17,61	7,92	9,86	15,84
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	-10,32	-13,51	0,09	0,22	1,94
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-5,58	-4,74	-34,06	15,93	-6,18
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-8,06	-10,3	4,59	1,77	5,15
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-15,62	-27,35	79,41	7,86	17,58
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-3,82	-1,73	114,37	-1,23	-8,9
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-13,44	-20,41	80,68	11,32	17,11
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-14,86	-31,74	200,04	8,16	14,56
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-5,9	-	38,67	-7,17	18,56
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	17,36	7,21	12,13	7,8	11,52
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	0,69	-2,64	-3,31	-3,6	-4,37
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	17,56	7,32	12,3	7,88	11,65
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	8,74	-10,27	-16	-13,22	-0,71
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	8,74	-10,27	-16	-13,22	-0,71
Total des actifs, 3 ans CAGR %	4,69	-4,78	-1,94	-3,56	6,75
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	17,74	13,29	16,18	5,28	10,82
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	3,42	1,78	1,29	-1,68	3,4
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	1,57	0,24	0,58	-0,93	2,39
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	-0,2	-2,04	0,39	-1,11	2,44
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	-11,76	-13,42	2,83	18,55	13,21
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	-0,6	-3,2	-6,75	-7,33	0,69
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-9,91	2,15	2,56	-3,21	-22,56
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-3,18	-5,89	-5,56	-3,96	5,09
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-5,05	-14,05	-10,99	-9,04	50,79
Résultat net, CAGR sur 5 ans	0,42	1,52	-8,8	-6,55	68,23
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-9,37	-13,03	-7,03	-3,54	49,02
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-6,69	-17,51	-10,49	-9,38	102,86
Dividende par action, 5 ans CAGR %	-6,51	-20,16	-11,81	-	27,23
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	1,68	3,2	10,44	10,44	12,58
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-9,95	-7,91	-0,17	-3,73	-4,03
Prêts nets, 5 ans CAGR %	1,82	3,34	10,56	10,57	12,73
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-7,51	-	-2,24	-8,18	-9,58
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-7,82	-	-2,24	-8,18	-9,58
Total des actifs, 5 ans CAGR %	1,5	-3,78	-0,95	0,53	0,81
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	6,22	2,36	10,49	14,91	13,12
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	1,97	0,33	0,23	1,88	2,78
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	1,02	-0,14	-0,35	0,91	1,74
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	-0,06	-1,25	-1,53	-0,44	1,65