Bilan Makati Finance Corporation

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PHY5419Q1095

Crédit/Prêt aux particuliers

Temps Différé Philippines S.E. 07:09:30 20/08/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
2,390 ^PHP	0,00%		0,00%	+32,78%

17/08	Makati Finance Corporation publie ses résultats pour le deuxième trimestre et le premier semestre clos le 30 juin 2026	CI
03/08	Makati Finance Corporation annonce des nominations au sein de son conseil d'administration et de ses comités	CI

8aa422468ebc.68cUjiaiQF8oF7PGLcIdU2MFICzjd9IFTZRLZkAPCoE.3YJFylybChNDROqSFPZUBiFocH6hRJZDIO4YATNMO_mFlk74HpAnZ2Ui3A

Données Financières Publiées: MAKATI FINANCE CORPORATION

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	175 M	159 M	175 M	184 M	177 M
Intérêts payés, total	35,88 M	33,13 M	34,65 M	38,12 M	36,94 M
Revenus nets d'intérêts	139 M	126 M	141 M	146 M	141 M
Revenus de la gestion des prêts	6,1 M	4,68 M	8,43 M	9,03 M	13,24 M
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	-	-	-	21,57 M	-
Autres recettes, total	2,38 M	-	-	-	-
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	147 M	131 M	149 M	176 M	154 M
Provision pour pertes sur prêts	16,32 M	18,84 M	32,18 M	19,35 M	18,6 M
Total Chiffre d'affaires	131 M	112 M	117 M	157 M	135 M
Salaires et autres avantages sociaux	59,46 M	60,61 M	56,75 M	64,27 M	63,42 M
Coût des services fournis, total	26,4 M	28,49 M	20,57 M	38,84 M	24,47 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	12,02 M	9,47 M	16,88 M	16,6 M	14,52 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	-	-	-	-	-
Autres dépenses de fonctionnement	8,11 M	24,48 M	22,98 M	36,33 M	26,7 M
Total des dépenses de fonctionnement	106 M	123 M	117 M	156 M	129 M
Résultat d'Exploitation	25 M	-11,35 M	-410 k	737 k	6,07 M
Gains (Pertes) sur les investissements en actions	-	-	-	-	-
Autres produits non opérationnels	-	10,16 M	12,85 M	19,13 M	2,72 M
EBT, hors éléments non courants	25 M	-1,2 M	12,44 M	19,87 M	8,79 M
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	-	-	-	-	-
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	-	-	-
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	24,6 M	4,82 M	4,45 M	5,96 M
EBT, elements non courants inclus	25 M	23,41 M	17,26 M	24,32 M	14,74 M
Charge d'impôt	15,29 M	5,55 M	4,34 M	9,86 M	4,42 M
Résultat des activités poursuivies	9,7 M	17,85 M	12,92 M	14,46 M	10,32 M
Résultat net part du groupe	9,7 M	17,85 M	12,92 M	14,46 M	10,32 M
Résultat net	9,7 M	17,85 M	12,92 M	14,46 M	10,32 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	9,7 M	17,85 M	12,92 M	14,46 M	10,32 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	9,7 M	17,85 M	12,92 M	14,46 M	10,32 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,04	0,06	0,05	0,05	0,04
BPA de base - Activités poursuivies	0,04	0,06	0,05	0,05	0,04
Moyenne pondérée des actions en circulation	275 M	275 M	275 M	276 M	276 M
Bénéfice net par action - dilué	0,04	0,06	0,05	0,05	0,04
BPA dilué - Activités poursuivies	0,04	0,06	0,05	0,05	0,04
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	275 M	275 M	275 M	276 M	276 M
BPA de base normalisé	0,06	-0	0,03	0,04	0,02
BPA dilué normalisé	0,06	-0	0,03	0,04	0,02
Dividende par action	0,01	0,01	0,01	0,01	-
Ratio de distribution	16,74	8,15	20,72	13,4	21,03
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	61,18	23,72	25,13	40,53	30,02
Impôts intérieurs courants	3,6 M	3,01 M	5,37 M	14,44 M	9,74 M
Total des impôts courants	3,6 M	3,01 M	5,37 M	14,44 M	9,74 M
Impôts intérieurs différés	11,69 M	2,55 M	-1,03 M	-4,58 M	-5,31 M
Total des impôts différés	11,69 M	2,55 M	-1,03 M	-4,58 M	-5,31 M
Résultat net normalisé	15,62 M	-748 k	7,78 M	12,42 M	5,49 M
Provisions de pension	339 k	402 k	410 k	639 k	655 k

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	73,12 M	34,05 M	23,1 M	19,08 M	20,71 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	-	80 k	80 k	80 k	-
Prêts et créances de location - (FS Template)	853 M	815 M	811 M	858 M	734 M
Autres créances	18,8 M	-	-	-	-
Immobilisations corporelles brutes	61,91 M	49,01 M	47,88 M	34,14 M	91,64 M
Amortissements cumulés	-24,16 M	-26,49 M	-27,94 M	-24,27 M	-57,83 M
Immobilisations corporelles nettes	37,74 M	22,52 M	19,94 M	9,87 M	33,81 M
Autres immobilisations incorporelles, total	3,17 M	2,49 M	2,26 M	1,72 M	903 k
Autres actifs à court terme, total	119 M	108 M	105 M	119 M	104 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	44,48 M	40,53 M	41,56 M	37,44 M	42 M
Autres actifs à long terme, total	63,13 M	90,8 M	153 M	98,66 M	111 M
Total des actifs	1,21 Md	1,11 Md	1,16 Md	1,14 Md	1,05 Md
Passifs
Comptes à payer, total	35,72 M	40,39 M	22,96 M	11,89 M	2,25 M
Charges à payer, total	21,98 M	20,59 M	17,91 M	15,96 M	14,36 M
Part à court terme de la dette à long terme	523 M	419 M	485 M	510 M	395 M
Part à court terme des contrats de location	6,61 M	6,49 M	9,53 M	3,96 M	9,58 M
Dette à long terme	42,05 M	42,05 M	26,22 M	-	-
Contrats de location à long terme	29,64 M	15,02 M	9,89 M	1,03 M	15,48 M
Impôts sur le revenu à payer	2,38 M	1,53 M	3,42 M	3,5 M	2,73 M
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	854 k	-	-	-	-
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	7,91 M	5,48 M	10,23 M	10,11 M	10,44 M
Passif d'impôt différé Non courant	-	-	-	-	-
Total du passif	670 M	551 M	585 M	557 M	450 M
Actions ordinaires, total	268 M	269 M	272 M	274 M	276 M
Primes d'émissions d'actions	5,8 M	5,8 M	5,8 M	5,8 M	5,8 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	263 M	278 M	285 M	296 M	302 M
Résultat global et autres	6,04 M	10,25 M	7,98 M	11,19 M	13,44 M
Total des fonds propres ordinaires	542 M	563 M	571 M	587 M	597 M
Total des capitaux propres	542 M	563 M	571 M	587 M	597 M
Total du passif et des capitaux propres	1,21 Md	1,11 Md	1,16 Md	1,14 Md	1,05 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	276 M	276 M	276 M	276 M	276 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	276 M	276 M	276 M	276 M	276 M
Actif net par action	1,97	2,04	2,07	2,13	2,16
Actif corporel net	539 M	561 M	569 M	585 M	596 M
Actif corporel net par action	1,95	2,03	2,06	2,12	2,16
Total de la dette	601 M	483 M	530 M	515 M	420 M
Dette relative aux PBO non financés	7,91 M	5,48 M	10,23 M	10,11 M	10,44 M
Dette nette	528 M	449 M	507 M	496 M	399 M
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	-	-	-	-	-
Employés à temps plein	184	156	146	147	106

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	9,7 M	17,85 M	12,92 M	14,46 M	10,32 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	11,58 M	9,42 M	16,65 M	16,36 M	13,64 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	11,58 M	9,42 M	16,65 M	16,36 M	13,64 M
Amortissement des charges différées, total	439 k	-	227 k	247 k	884 k
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-1,18 M	-86,3 k	8,06 M	685 k	12,83 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-	-	-	-	-
Total des dépréciations d'actifs	-5,09 M	-24,6 M	-4,82 M	-4,45 M	-5,96 M
Provision pour pertes sur créances	16,32 M	18,84 M	16,38 M	15,55 M	18,6 M
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	-	-	-	-	-
Variation des dettes fournisseurs	16,51 M	4,67 M	-17,43 M	-11,07 M	-9,64 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-6,18 M	-31,95 M	-76,61 M	-81,86 M	132 M
Autres activités opérationnelles	95,96 M	84,01 M	4,51 M	9,74 M	-34,5 M
Flux de trésorerie d'exploitation	138 M	78,15 M	-40,1 M	-40,34 M	138 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-5,93 M	-684 k	-2,08 M	-4,28 M	-6,91 M
Vente d'immobilisations corporelles	-	-	-	-	2,7 k
Achat / vente d'actifs incorporels	-336 k	-113 k	-376 k	-676 k	-1,35 M
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	-2,23 M	-3,07 M	-	59,1 M	-188 k
Investissements en titres négociables et en actions, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-8,49 M	-3,87 M	-2,46 M	54,14 M	-8,44 M
Dette à long terme émise, total	144 M	220 M	229 M	127 M	145 M
Total de la dette émise	144 M	220 M	229 M	127 M	145 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-274 M	-331 M	-195 M	-143 M	-270 M
Total de la dette remboursée	-274 M	-331 M	-195 M	-143 M	-270 M
Dividendes ordinaires payés	-1,62 M	-1,46 M	-2,68 M	-1,94 M	-2,17 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-1,62 M	-1,46 M	-2,68 M	-1,94 M	-2,17 M
Flux de trésorerie de financement	-131 M	-113 M	31,61 M	-17,82 M	-128 M
Variation nette de la trésorerie	-1,67 M	-39,06 M	-10,95 M	-4,02 M	1,63 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	36 M	-	-	-	37,56 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	1,98 M	3,86 M	3,48 M	2,24 M	4,95 M
Dette nette émise / remboursée	-130 M	-112 M	34,29 M	-15,88 M	-126 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,77	1,53	1,14	1,26	0,94
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	1,81	3,23	2,28	2,5	1,74
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	1,81	3,23	2,28	2,5	1,74
Analyse des marges
Marge brute %	94,99	91,82	92,32	84,21	89,09
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	60,53	71,58	58,54	49,98	54,1
Marge des activités poursuivies %	7,41	15,98	11,07	9,22	7,63
Marge nette %	7,41	15,98	11,07	9,22	7,63
Net Avail. Pour la marge commune %	7,41	15,98	11,07	9,22	7,63
Marge nette normalisée %	11,93	-0,67	6,66	7,92	4,06
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,1	0,1	0,1	0,14	0,12
Liquidité à court terme
Current Ratio	1,8	1,96	1,74	1,83	2,03
Quick Ratio	1,6	1,74	1,55	1,61	1,78
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,23	0,16	-0,07	-0,07	0,33
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	110,78	85,79	92,86	87,82	70,35
Dette totale / Capital total	52,56	46,17	48,15	46,76	41,3
Dette à long terme / Capitaux propres	13,22	10,14	6,32	0,18	2,59
Dette à long terme / Capital total	6,27	5,46	3,28	0,09	1,52
Dette totale / Total de l'actif	55,25	49,46	50,59	48,69	42,97
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	14,15	-13,16	4,55	34,27	-13,78
Résultat brut, Croissance 1 an	13,87	-15,97	5,12	24,5	-8,78
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-10,37	83,97	-27,61	11,91	-28,66
Résultat net, Croissance 1 an	-10,37	83,97	-27,61	11,91	-28,66
Résultat net normalisé sur 1 an	35,21	-105,82	-1,14 k	59,68	-55,78
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-8,52	83,63	-27,4	5,95	-24,66
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	2,11	3,8	1,42	2,75	1,77
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-7,76	-8,1	3,75	-1,06	-8,43
Actif corporel net, Croissance 1 an	1,63	3,95	1,46	2,86	1,92
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	148,65	-43,4	-151,31	0,6	-322,84
CAPEX, Croissance 1 an	558,46	-88,46	204,01	105,79	61,55
Dividende par action, 1 an de croissance	-10,17	83,02	-27,84	11,27	-
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-3,75	0,1	-4,72	18,48	7,59
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-2,85	-1,63	-6,02	16,9	5,69
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-33,14	28,41	15,4	-10	-10,65
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-33,14	28,41	15,4	-10	-10,65
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-14,77	-73,91	-22,21	307,52	-15,97
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-35,81	27,99	15,46	-13,16	-10,65
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	1,66	2,95	2,6	2,08	2,26
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-4,65	-7,93	-2,35	1,31	-4,82
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	1,59	2,78	2,7	2,16	2,39
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-20,04	18,64	-46,11	-28,15	85,48
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-4,56	-12,82	-40,76	150,12	82,33
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-32,98	28,22	14,92	-9,75	-
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	0,21	-7,56	1,56	6,82	6,57
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	2,9	-8,03	0,57	2,65	7,62
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	1,89	-6,31	6,08	14,22	-16,71
Résultat net, CAGR sur 3 ans	1,89	-6,31	6,08	14,22	-16,71
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	11,79	-67,36	-10,86	-1,14	94,37
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	1,24	-8,88	5,95	11,99	-17,18
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	2,13	2,37	2,44	2,65	1,98
Total des actifs, 3 ans CAGR %	5,98	-5,82	-4,19	-1,93	-2,05
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	2,13	2,37	2,34	2,75	2,08
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	16,47	-28,74	-10,28	-33,64	20,86
CAPEX, CAGR sur 3 ans	113,14	-52,8	32,21	-10,28	116,21
Dividende par action, 3 ans CAGR %	1,96	-6,32	5,86	14,23	-
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-0,32	1,86	-2,15	2,09	3,93
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	12,86	3,59	-1,15	0,03	2,59
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-26,85	-19,98	7,09	-7,8	-0,96
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-26,85	-19,98	7,09	-7,8	-0,96
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-17,31	-55,2	-7	-10,4	-12,94
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-26,78	-19,93	6,7	-10,36	-1,14
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	3,35	2,13	2,32	2,26	2,37
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-0,25	2,79	2,56	-3,03	-4,44
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	3,51	2,23	2,36	2,29	2,36
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	29,8	-8,46	-14,42	-28,5	19,96
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-17,13	-13,77	27,71	-8,04	50,35
Dividende par action, 5 ans CAGR %	-26,79	-20	6,96	-7,71	-