Flux de Trésorerie Hocking Valley Bancshares, Inc.

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HCKG

US4341601072

Marché Fermé - OTC Markets 17:10:07 05/10/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
33,15 ^USD	0,00%		-0,18%	+14,31%

16/09	Hocking Valley Bancshares, Inc. annonce un dividende trimestriel, payable le 19 octobre 2026	CI
17/06	Hocking Valley Bancshares, Inc. annonce le versement d'un dividende trimestriel le 10 juillet 2026	CI

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Données Financières Publiées: HOCKING VALLEY BANCSHARES, INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2020 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Revenus d'intérêts sur prêts	8,59 M	7,04 M	8,82 M	10,9 M	12,12 M
Revenus d'intérêts sur les placements	1,23 M	2,13 M	2,33 M	2,17 M	3,05 M
Revenus d'intérêts, total	9,82 M	9,17 M	11,15 M	13,07 M	15,17 M
Intérêts sur les dépôts	1,01 M	548 k	2,06 M	3,3 M	3,34 M
Total des intérêts sur les emprunts	13,51 k	2,4 k	14,07 k	11,67 k	3,68 k
Intérêts payés, total	1,02 M	550 k	2,07 M	3,31 M	3,35 M
Revenus nets d'intérêts	8,8 M	8,62 M	9,08 M	9,76 M	11,82 M
Frais de service sur les dépôts	215 k	229 k	220 k	230 k	231 k
Gain (perte) sur la vente de prêts	344 k	64,28 k	7,11 k	22,24 k	45,44 k
Revenu (perte) sur les biens immobiliers	-17,61 k	-	-	-	-
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	992 k	-	-	-
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	1,91 k	-	-	-	-
Total des autres revenus non liés aux intérêts	848 k	857 k	869 k	916 k	893 k
Revenus autres que d'intérêts, total	1,39 M	2,14 M	1,1 M	1,17 M	1,17 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	10,19 M	10,76 M	10,17 M	10,92 M	12,99 M
Provision pour pertes sur prêts	200 k	-	60 k	35 k	7,5 k
Total Chiffre d'affaires	9,99 M	10,76 M	10,11 M	10,89 M	12,98 M
Salaires et autres avantages sociaux	4,02 M	3,81 M	3,99 M	3,99 M	4,12 M
Frais d'occupation	586 k	642 k	515 k	528 k	676 k
Assurance fédérale des dépôts	49 k	60 k	134 k	166 k	150 k
Frais de vente, généraux et administratifs, total	1,03 M	1,09 M	1,13 M	1,23 M	1,43 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	1,25 M	1,33 M	1,21 M	1,23 M	1,45 M
Charges autres que d'intérêts, total	6,93 M	6,93 M	6,98 M	7,14 M	7,82 M
EBT, hors éléments non courants	3,07 M	3,83 M	3,13 M	3,75 M	5,16 M
EBT, elements non courants inclus	3,07 M	3,83 M	3,13 M	3,75 M	5,16 M
Charge d'impôt	572 k	701 k	560 k	703 k	1,01 M
Résultat des activités poursuivies	2,49 M	3,13 M	2,57 M	3,05 M	4,16 M
Résultat net part du groupe	2,49 M	3,13 M	2,57 M	3,05 M	4,16 M
Résultat net	2,49 M	3,13 M	2,57 M	3,05 M	4,16 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	2,49 M	3,13 M	2,57 M	3,05 M	4,16 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	2,49 M	3,13 M	2,57 M	3,05 M	4,16 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	1,99	-	2,07	2,45	3,34
BPA de base - Activités poursuivies	1,99	-	2,07	2,45	3,34
Moyenne pondérée des actions en circulation	1,25 M	-	1,24 M	1,24 M	1,24 M
Bénéfice net par action - dilué	1,99	-	2,07	2,45	3,34
BPA dilué - Activités poursuivies	1,99	-	2,07	2,45	3,34
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	1,25 M	-	1,24 M	1,24 M	1,24 M
BPA de base normalisé	1,53	-	1,57	1,89	2,6
BPA dilué normalisé	1,53	-	1,57	1,89	2,6
Dividende par action	-	-	0,61	0,7	0,72
Ratio de distribution	26,4	15,51	18,87	27,32	21,54
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	18,66	18,32	17,88	18,74	19,52
Total des impôts courants	580 k	736 k	612 k	597 k	944 k
Total des impôts différés	-7,62 k	-34,61 k	-52,67 k	106 k	64,27 k
Résultat net normalisé	1,92 M	2,39 M	1,96 M	2,34 M	3,23 M
Provisions de pension	146 k	134 k	112 k	99,15 k	119 k
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	79,85 k	78,36 k	97,39 k	69,99 k	43,74 k
Total des rémunérations fondées sur des actions	79,85 k	78,36 k	97,39 k	69,99 k	43,74 k

Période Fiscale: Décembre	2020 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	51,37 M	19,09 M	13,37 M	18,88 M	44,44 M
Titres de placement, total	67,78 M	112 M	101 M	88,07 M	75,65 M
Titres adossés à des créances hypothécaires	13,48 M	10,17 M	9,21 M	9,28 M	20,72 M
Total des investissements	81,26 M	122 M	110 M	97,35 M	96,37 M
Prêts bruts	173 M	173 M	196 M	203 M	206 M
Provision pour pertes sur prêts	-2,3 M	-2,43 M	-2,51 M	-2,54 M	-2,5 M
Autres ajustements des prêts bruts	-382 k	-280 k	-348 k	-312 k	-294 k
Prêts nets	170 M	170 M	193 M	200 M	203 M
Immobilisations corporelles brutes	13,45 M	11,93 M	12,67 M	13,09 M	13,37 M
Amortissements cumulés	-9,37 M	-8,78 M	-8,99 M	-9,25 M	-9,6 M
Immobilisations corporelles nettes	4,08 M	3,16 M	3,68 M	3,84 M	3,77 M
Investissement dans le FHLB	908 k	671 k	302 k	292 k	292 k
Intérêts courus à recevoir	802 k	880 k	916 k	898 k	975 k
Autres actifs à court terme, total	137 k	146 k	56,41 k	22,7 k	100 k
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	777 k	3,75 M	3,15 M	2,53 M	1,63 M
Autres biens immobiliers détenus et saisis	174 k	-	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	7,78 M	8,23 M	8,36 M	8,6 M	8,86 M
Total des actifs	317 M	328 M	333 M	332 M	359 M
Passifs
Charges à payer, total	3,42 M	1,96 M	1,72 M	1,94 M	1,09 M
Dépôts productifs d'intérêts	68,34 M	279 M	262 M	262 M	272 M
Dépôts institutionnels	9,29 M	16,01 M	32,1 M	28,87 M	41,61 M
Dépôts non productifs d'intérêts	190 M	-	-	-	-
Total des dépôts	268 M	295 M	294 M	291 M	314 M
Emprunts à court terme	9,33 M	2,49 M	4,24 M	1,66 M	1,13 M
Intérêts courus à payer	36,72 k	36,41 k	101 k	126 k	163 k
Autres passifs non courants	2,24 M	2,06 M	1,97 M	1,89 M	1,73 M
Total du passif	283 M	301 M	302 M	297 M	318 M
Actions ordinaires, total	745 k	745 k	745 k	745 k	745 k
Primes d'émissions d'actions	809 k	469 k	566 k	636 k	680 k
Bénéfices non distribués sur l'exercice	45,01 M	35,48 M	37,3 M	39,47 M	42,73 M
Actions détenues en propre	-13,59 M	-	-	-	-307 k
Résultat global et autres	1,27 M	-9,8 M	-7,33 M	-5,4 M	-2,26 M
Total des fonds propres ordinaires	34,25 M	26,9 M	31,27 M	35,45 M	41,59 M
Total des capitaux propres	34,25 M	26,9 M	31,27 M	35,45 M	41,59 M
Total du passif et des capitaux propres	317 M	328 M	333 M	332 M	359 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	1,25 M	-	1,24 M	1,24 M	1,24 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	1,25 M	-	1,24 M	1,24 M	1,24 M
Actif net par action	27,34	-	25,15	28,52	33,46
Actif corporel net	34,25 M	26,9 M	31,27 M	35,45 M	41,59 M
Actif corporel net par action	27,34	-	25,15	28,52	33,46
Total de la dette	9,33 M	2,49 M	4,24 M	1,66 M	1,13 M
Dépôts à intérêts - Espèces	47,18 M	16,43 M	10,25 M	14,92 M	42,12 M
Fonds fédéraux vendus	755 k	205 k	10 k	10 k	10 k
Dette relative aux PBO non financés	2,05 M	1,93 M	1,86 M	1,79 M	1,73 M
Dette nette	-44,64 M	-18,28 M	-10,58 M	-17,7 M	-43,79 M

Période Fiscale: Décembre	2020 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Résultat net	2,49 M	3,13 M	2,57 M	3,05 M	4,16 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	282 k	256 k	213 k	262 k	349 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	282 k	256 k	213 k	262 k	349 k
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-344 k	-64,28 k	-7,11 k	-22,24 k	-45,44 k
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	17,61 k	-992 k	-	-	-
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	259 k	676 k	582 k	430 k	143 k
Provision pour pertes sur créances	200 k	-	60 k	35 k	7,5 k
Rémunération à base d'actions (CF)	226 k	213 k	209 k	169 k	43,74 k
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - exploitation	344 k	67,01 k	7,28 k	24,75 k	51,56 k
Variation des intérêts courus à recevoir	-109 k	-85,42 k	-36,64 k	18,28 k	-76,87 k
Variation des intérêts courus à payer	-32,43 k	13,74 k	64,79 k	25,01 k	37,19 k
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-564 k	-110 k	-424 k	214 k	-926 k
Autres activités opérationnelles	-230 k	-260 k	-286 k	-142 k	-190 k
Flux de trésorerie d'exploitation	2,54 M	2,84 M	2,95 M	4,06 M	3,55 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-112 k	-	-739 k	-424 k	-277 k
Vente d'immobilisations corporelles	-	1,37 M	-	-	-
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	65,05 k	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-24,4 M	-1,06 M	14,1 M	15 M	4,82 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	8,4 M	-4,5 M	-22,74 M	-6,72 M	-3,34 M
Autres activités d'investissement, total	-	237 k	480 k	10,2 k	-
Flux de trésorerie d'investissement	-16,04 M	-3,96 M	-8,9 M	7,87 M	1,2 M
Dette à court terme émise, total	-	-	1,75 M	-	-
Dette à long terme émise, total	4,01 M	-	-	-	-
Total de la dette émise	4,01 M	-	1,75 M	-	-
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-2,58 M	-	-2,58 M	-533 k
Total de la dette remboursée	-	-2,58 M	-	-2,58 M	-533 k
Émission d'actions ordinaires	-	13,85 M	-	-	-
Rachat d'actions ordinaires	-1,52 M	-13,85 M	-	-	-307 k
Dividendes ordinaires payés	-659 k	-485 k	-485 k	-833 k	-895 k
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-659 k	-485 k	-485 k	-833 k	-895 k
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	40,86 M	-2,35 M	-840 k	-2,82 M	22,69 M
Autres activités de financement, total	-253 k	-226 k	-199 k	-186 k	-153 k
Flux de trésorerie de financement	42,45 M	-5,64 M	231 k	-6,42 M	20,8 M
Variation nette de la trésorerie	28,95 M	-6,76 M	-5,72 M	5,51 M	25,55 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	1,05 M	536 k	2 M	3,29 M	3,31 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	-	627 k	642 k	732 k	814 k
Dette nette émise / remboursée	4,01 M	-2,58 M	1,75 M	-2,58 M	-533 k

Période Fiscale: Décembre	2020 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,85	-	0,78	0,92	1,2
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	7,43	-	8,83	9,14	10,79
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	7,43	-	8,83	9,14	10,79
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-1,53 M	-	-921 k	-955 k	-467 k
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	56,35	51,5	55,74	52,75	47,91
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	88,08	80,09	89,75	89,59	91,06
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	30,69	35,56	30,94	34,45	39,77
Marge des activités poursuivies %	24,96	29,05	25,41	27,99	32,01
Marge nette %	24,96	29,05	25,41	27,99	32,01
Net Avail. Pour la marge commune %	24,96	29,05	25,41	27,99	32,01
Marge nette normalisée %	19,18	22,23	19,34	21,53	24,86
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	0,14	0,31	0,22	0,2	0,32
Prêts non performants / Total des actifs %	0,08	0,16	0,13	0,12	0,19
Actifs non performants / Total des actifs %	0,08	0,16	0,13	0,12	0,19
NPAs / Prêts et OREOs	0,14	0,31	0,22	0,2	0,32
NPAs / Fonds propres	0,72	1,99	1,4	1,17	1,6
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	1,18 k	-22,8 k	-9,23 k	22,96 k	10,41 k
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	928,77	454,23	572,61	613,39	374,93
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,33	1,4	1,28	1,25	1,21
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	102,46	-	-220,39	316,68	31,28
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	11,4	-	8,8	10,03	11,14
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	11,4	-	8,8	10,03	11,14
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	21,15	16,94	17,25	18,76	21,42
Prêts bruts / Total des dépôts %	64,44	58,72	66,65	69,59	65,6
Prêts nets / Total des dépôts %	63,45	57,8	65,68	68,61	64,71
Ratio de couverture	321,64	202,4	337,39	269,67	82,03
Ratio de levier %	9,72	10,63	10,99	11,35	10,74
Ratio interbancaire	8,09	8,25	0,24	0,6	0,88
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	227,93	1,6 k	223,44	322,59	1,41 k
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	4	7,96	2,51	2,13	2,54
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	-6,32	-	5,31	7,49	21,18
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	9,73	-	-48,8	6,54	0
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-	-	-	-41,67	-78,57
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-6,28	-	-6,02	7,68	19,23
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-14,95	-	-17,8	18,63	36,32
Résultat net, Croissance 1 an	-14,95	-	-17,8	18,63	36,32
Résultat net normalisé sur 1 an	-13,42	-	-18,23	19,89	37,63
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-	-	-	18,63	36,32
Dividende par action, 1 an de croissance	-	-	-	14,75	2,86
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	-4,74	-	13,2	3,4	1,61
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	0,21	-	3,59	0,95	-1,66
Prêts nets, 1 an Croissance en %	-4,91	-	13,31	3,46	1,67
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-58,88	-	-17,82	-5,76	60,89
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-58,88	-	-17,82	-5,76	60,89
Total des actifs, 1 an Croissance en %	16,87	-	1,53	-0,32	8,23
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	17,98	-	-0,29	-0,96	7,8
Actif corporel net, Croissance 1 an	4,21	-	16,27	13,36	17,32
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	4,21	-	16,27	13,36	17,32
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	4,21	-	16,27	13,36	17,32
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	-	-1,04	-	6,39	14,13
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	-	24,1	-	-26,14	3,22
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-	-	-	-	-64,64
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-	3,78	-	0,59	13,31
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-	11,95	-	-1,25	27,17
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-	11,95	-	-1,25	27,17
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-	11,71	-	-0,99	28,45
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-	-	-	-	27,17
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-	-	-	-	8,64
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	-	0,08	-	8,19	2,5
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-	2,8	-	2,27	-0,36
Prêts nets, 2 ans CAGR %	-	0,07	-	8,28	2,56
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-	47	-	-12	23,13
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-	47	-	-12	23,13
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-	1,68	-	0,6	3,87
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	-	4,85	-	-0,62	3,32
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-	-11,38	-	14,81	15,33
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-	-11,38	-	14,81	15,33
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	-	-11,38	-	14,81	15,33
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	-	-2,83	1,03	-	11,11
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	-	19,11	-7,61	-	-18,29
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-	-	-33,06	-	-
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-	0,31	0,4	-	6,46
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-	2,15	1	-	9,95
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-	2,15	1	-	9,95
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-	2,61	0,68	-	10,5
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-	-	1,26	-	-
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	-	-1,55	4,27	-	5,95
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-	1,93	3,07	-	0,94
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	-	-1,62	4,3	-	6,03
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-	-3,86	21,1	-	7,61
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-	-3,86	21,1	-	7,61
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-	6,51	1,63	-	3,08
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	-	9,05	3,11	-	2,11
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-	-6,46	-2,98	-	15,64
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-	-6,46	-2,98	-	15,64
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	-	-6,46	-2,98	-	15,64
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	-	-	-	0,76	6,08
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	-	-	-	-1,61	-3,42
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	-48,14
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-	-	-	0,42	5,38
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-	-	-	0,78	10,75
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-	-	-	0,78	10,75
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-	-	-	1,16	10,98
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	10,92
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	-	-	-	2,23	3,56
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-	-	-	2,06	1,68
Prêts nets, 5 ans CAGR %	-	-	-	2,23	3,6
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-	-	-	-7,2	21,91
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-	-	-	-7,2	21,91
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-	-	-	4,11	2,52
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	-	-	-	5,07	3,19
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-	-	-	1,53	3,96
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-	-	-	1,53	3,96
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	-	-	-	1,53	3,96