Flux de Trésorerie First Capital Bancshares, Inc.

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US31941G1013

Temps Différé OTC Markets 20:57:05 11/09/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
14,35 ^USD	+0,70%		+0,70%	+23,07%

20/07	First Capital Bancshares, Inc. publie ses résultats pour le deuxième trimestre clos le 30 juin 2026	CI
20/04	First Capital Bancshares, Inc. publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 31 mars 2026	CI

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Données Financières Publiées: FIRST CAPITAL BANCSHARES, INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Revenus d'intérêts sur prêts	10,5 M	16,92 M	35,35 M	48,78 M	59,7 M
Revenus d'intérêts sur les placements	660 k	2,08 M	4,21 M	4,48 M	5,36 M
Revenus d'intérêts, total	11,16 M	19 M	39,55 M	53,26 M	65,06 M
Intérêts sur les dépôts	1,9 M	3,88 M	16,47 M	25,23 M	27,72 M
Total des intérêts sur les emprunts	218 k	816 k	2,96 M	3,16 M	4,05 M
Intérêts payés, total	2,11 M	4,69 M	19,43 M	28,39 M	31,76 M
Revenus nets d'intérêts	9,04 M	14,31 M	20,12 M	24,87 M	33,3 M
Frais de service sur les dépôts	32,21 k	36,41 k	43,43 k	50,87 k	50,78 k
Revenu (perte) sur les biens immobiliers	912	-	-	-	-
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	-	-13,8 k	995 k
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	246 k	-15,01 k	43,49 k	29,1 k	253 k
Total des autres revenus non liés aux intérêts	345 k	415 k	784 k	1,33 M	1,82 M
Revenus autres que d'intérêts, total	624 k	436 k	871 k	1,39 M	3,12 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	9,67 M	14,74 M	20,99 M	26,26 M	36,41 M
Provision pour pertes sur prêts	780 k	965 k	1,4 M	1,9 M	2,29 M
Total Chiffre d'affaires	8,89 M	13,78 M	19,59 M	24,36 M	34,12 M
Salaires et autres avantages sociaux	4,48 M	6,15 M	8,82 M	10,76 M	13,54 M
Assurance fédérale des dépôts	181 k	260 k	532 k	911 k	873 k
Frais de vente, généraux et administratifs, total	1,84 M	2,54 M	3,42 M	3,94 M	4,65 M
(Revenu) perte sur les biens immobiliers	-	-	-	-	-
Total des autres charges non liées aux intérêts	1,4 M	1,28 M	1,98 M	2,15 M	2,9 M
Charges autres que d'intérêts, total	7,89 M	10,23 M	14,76 M	17,76 M	21,96 M
EBT, hors éléments non courants	995 k	3,55 M	4,84 M	6,6 M	12,16 M
Charges de restructuration	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	995 k	3,55 M	4,84 M	6,6 M	12,16 M
Charge d'impôt	244 k	852 k	1,03 M	1,57 M	2,59 M
Résultat des activités poursuivies	752 k	2,7 M	3,8 M	5,03 M	9,57 M
Résultat net part du groupe	752 k	2,7 M	3,8 M	5,03 M	9,57 M
Résultat net	752 k	2,7 M	3,8 M	5,03 M	9,57 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	752 k	2,7 M	3,8 M	5,03 M	9,57 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	752 k	2,7 M	3,8 M	5,03 M	9,57 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,15	0,48	0,48	0,55	0,96
BPA de base - Activités poursuivies	0,15	0,48	0,48	0,55	0,96
Moyenne pondérée des actions en circulation	5,09 M	5,67 M	7,96 M	9,18 M	10 M
Bénéfice net par action - dilué	0,15	0,47	0,47	0,54	0,94
BPA dilué - Activités poursuivies	0,15	0,47	0,47	0,54	0,94
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	5,09 M	5,77 M	8,04 M	9,33 M	10,22 M
BPA de base normalisé	0,12	0,39	0,38	0,45	0,76
BPA dilué normalisé	0,12	0,38	0,38	0,44	0,74
Ratio de distribution	-	-	-	-	-
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	24,47	23,99	21,35	23,8	21,33
Impôts intérieurs courants	426 k	1,02 M	1,59 M	1,91 M	3,22 M
Total des impôts courants	426 k	1,02 M	1,59 M	1,91 M	3,22 M
Impôts intérieurs différés	-182 k	-170 k	-559 k	-339 k	-625 k
Total des impôts différés	-182 k	-170 k	-559 k	-339 k	-625 k
Résultat net normalisé	622 k	2,22 M	3,02 M	4,13 M	7,6 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	214 k	218 k	244 k	274 k	315 k
Total des rémunérations fondées sur des actions	214 k	218 k	244 k	274 k	315 k

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	63,42 M	14,79 M	45,94 M	57,69 M	46,21 M
Titres de placement, total	24,94 M	5,21 M	3,49 M	4,22 M	31,94 M
Titres adossés à des créances hypothécaires	15,87 M	49,46 M	41,31 M	35,98 M	33,84 M
Total des investissements	40,81 M	54,67 M	44,8 M	40,19 M	65,79 M
Prêts bruts	271 M	481 M	679 M	838 M	989 M
Provision pour pertes sur prêts	-3,41 M	-4,39 M	-6,04 M	-8,01 M	-9,96 M
Prêts nets	267 M	476 M	673 M	830 M	979 M
Immobilisations corporelles brutes	6,97 M	9,19 M	10,34 M	12,83 M	13,08 M
Amortissements cumulés	-1,29 M	-1,29 M	-1,7 M	-1,49 M	-1,84 M
Immobilisations corporelles nettes	5,68 M	7,89 M	8,64 M	11,34 M	11,24 M
Investissement dans le FHLB	770 k	1,47 M	3,07 M	4,33 M	4,4 M
Intérêts courus à recevoir	859 k	1,68 M	3,01 M	3,64 M	4,57 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	572 k	837 k	1,52 M	1,86 M	4,42 M
Autres actifs à long terme, total	7,85 M	11,34 M	11,64 M	18,54 M	26,89 M
Total des actifs	387 M	569 M	792 M	968 M	1,14 Md
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	287 M	378 M	460 M	532 M	634 M
Dépôts institutionnels	13,61 M	44,61 M	136 M	174 M	204 M
Dépôts non productifs d'intérêts	26,58 M	48,35 M	52,28 M	74,68 M	103 M
Total des dépôts	328 M	471 M	649 M	781 M	941 M
Part à court terme de la dette à long terme	-	20 M	-	10 M	40 M
Part à court terme des contrats de location	-	-	488 k	474 k	599 k
Dette à long terme	7,84 M	12,63 M	12,42 M	12,21 M	12 M
Dette de la Federal Home Loan Bank - long terme	15 M	10 M	56 M	67 M	38 M
Contrats de location à long terme	1,77 M	1,77 M	1,92 M	1,71 M	1,69 M
Intérêts courus à payer	272 k	822 k	1,59 M	4,26 M	4,08 M
Autres passifs non courants	830 k	1,69 M	1,83 M	2,79 M	4,96 M
Total du passif	353 M	518 M	723 M	879 M	1,04 Md
Actions ordinaires, total	50,86 k	68,19 k	83,77 k	99,24 k	99,73 k
Primes d'émissions d'actions	29,99 M	45,41 M	59,79 M	74,61 M	75,32 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	3,71 M	6,41 M	9,62 M	14,65 M	24,22 M
Actions détenues en propre	-3,5 k	-3,5 k	-3,5 k	-3,5 k	-3,5 k
Résultat global et autres	185 k	-985 k	-883 k	-877 k	184 k
Total des fonds propres ordinaires	33,93 M	50,9 M	68,61 M	88,48 M	99,82 M
Total des capitaux propres	33,93 M	50,9 M	68,61 M	88,48 M	99,82 M
Total du passif et des capitaux propres	387 M	569 M	792 M	968 M	1,14 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	5,09 M	6,48 M	7,91 M	9,46 M	9,51 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	5,09 M	6,48 M	7,91 M	9,46 M	9,51 M
Actif net par action	6,67	7,85	8,67	9,35	10,5
Actif corporel net	33,93 M	50,9 M	68,61 M	88,48 M	99,82 M
Actif corporel net par action	6,67	7,85	8,67	9,35	10,5
Total de la dette	24,61 M	44,4 M	70,83 M	91,39 M	92,29 M
Fonds fédéraux vendus	430 k	449 k	46,75 k	943 k	288 k
Dette nette	-38,81 M	29,61 M	24,89 M	33,7 M	46,08 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Résultat net	752 k	2,7 M	3,8 M	5,03 M	9,57 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	217 k	316 k	404 k	495 k	616 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	217 k	316 k	404 k	495 k	616 k
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-912	1,63 k	-	13,8 k	-995 k
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-246 k	-91,26 k	-43,49 k	-29,1 k	-253 k
Provision pour pertes sur créances	780 k	965 k	1,4 M	1,9 M	2,29 M
Rémunération à base d'actions (CF)	214 k	218 k	244 k	274 k	315 k
Variation des intérêts courus à recevoir	-	-817 k	-1,34 M	-631 k	-1,09 M
Variation des intérêts courus à payer	116 k	550 k	767 k	2,67 M	-84,52 k
Variation des impôts différés	-	-170 k	-559 k	-339 k	-625 k
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	445 k	-394 k	-397 k	426 k	-2,4 M
Autres activités opérationnelles	-304 k	77,58 k	-439 k	-586 k	-1,23 M
Flux de trésorerie d'exploitation	1,97 M	3,35 M	3,84 M	9,23 M	6,11 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-1,67 M	-2,54 M	-521 k	-3,4 M	-547 k
cession totale ou partielle d'une activité	-	-	-	-	-25,92 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-16,66 M	-16,05 M	8,63 M	1,64 M	-23,88 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-85,38 M	-210 M	-199 M	-159 M	-164 M
Autres activités d'investissement, total	-1,98 M	-2 M	-	-4 M	-6 M
Flux de trésorerie d'investissement	-106 M	-230 M	-190 M	-165 M	-220 M
Dette à long terme émise, total	7 M	20 M	116 M	50 M	115 M
Total de la dette émise	7 M	20 M	116 M	50 M	115 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-210 k	-210 k	-90,21 M	-29,21 M	-114 M
Total de la dette remboursée	-210 k	-210 k	-90,21 M	-29,21 M	-114 M
Émission d'actions ordinaires	13,5 k	15,22 M	14,16 M	14,56 M	332 k
Dividendes ordinaires payés	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-	-	-	-	-
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	113 M	143 M	178 M	132 M	202 M
Flux de trésorerie de financement	119 M	178 M	218 M	167 M	203 M
Variation nette de la trésorerie	15,7 M	-48,64 M	31,15 M	11,75 M	-11,48 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	2 M	4,14 M	19,68 M	31,06 M	31,95 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	128 k	90 k	1,57 M	1,29 M	2,66 M
Dette nette émise / remboursée	6,79 M	19,79 M	25,79 M	20,79 M	790 k

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,23	0,56	0,56	0,57	0,91
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	2,24	6,36	6,36	6,41	10,16
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	2,24	6,36	6,36	6,41	10,16
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-3,28 M	-2,39 M	-3,37 M	-4,39 M	-1,73 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	71,04	63,05	62,48	60,33	53,3
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	101,75	103,84	102,7	102,08	97,57
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	11,2	25,76	24,68	27,11	35,63
Marge des activités poursuivies %	8,46	19,58	19,41	20,66	28,03
Marge nette %	8,46	19,58	19,41	20,66	28,03
Net Avail. Pour la marge commune %	8,46	19,58	19,41	20,66	28,03
Marge nette normalisée %	7	16,1	15,43	16,94	22,27
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	0,14	0,05	0,02	0,08	0,01
Prêts non performants / Total des actifs %	0,1	0,04	0,02	0,07	0,01
Actifs non performants / Total des actifs %	0,1	0,04	0,02	0,07	0,01
NPAs / Prêts et OREOs	0,14	0,05	0,02	0,08	0,01
NPAs / Fonds propres	1,09	0,49	0,19	0,72	0,09
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	-8,29 k	-23,67 k	2,99 M	-3,35 M	24,61 k
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	923,75	1,76 k	4,63 k	1,26 k	10,6 k
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,26	0,91	0,89	0,96	1,01
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	-1,9 k	-5,2 k	693 k	-795 k	5,66 k
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	10,29	8,87	8,78	8,93	8,92
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	10,29	8,87	8,78	8,93	8,92
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	13,8	11,5	10,99	11,51	11,1
Prêts bruts / Total des dépôts %	82,63	102,02	104,66	107,34	105,06
Prêts nets / Total des dépôts %	81,59	101,09	103,73	106,32	104
Ratio de capital de première catégorie %	14,39	11,63	11,49	11,59	10,94
Ratio de capital total %	15,65	12,56	12,47	12,66	12,04
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	14,39	11,63	11,49	11,59	10,94
Ratio de couverture	348,66	523,23	-	-	-
Ratio de levier %	9,92	10,21	10,02	9,79	9,5
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	5,56	5,35	2,63	3,09	4,01
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	1,47	1,76	1,25	1,23	1,38
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	37,54	58,2	40,64	23,59	33,89
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	-42	-30,15	99,77	59,86	123,82
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-20,41	23,72	45,08	35,71	20,49
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	33,22	55,02	42,2	24,34	40,07
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-21,21	258,87	40,98	32,32	90,09
Résultat net, Croissance 1 an	-21,21	258,87	40,98	32,32	90,09
Résultat net normalisé sur 1 an	-2,58	256,62	36,24	36,58	84,12
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-21,24	217,98	0	14,89	74,07
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	46,12	77,54	41,31	23,4	17,97
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	31,73	28,85	37,41	32,72	24,33
Prêts nets, 1 an Croissance en %	46,33	78,16	41,35	23,32	17,91
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-41,83	-55,59	-47,87	389,21	-85,27
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-41,83	-55,59	-47,87	389,21	-85,27
Total des actifs, 1 an Croissance en %	45,21	46,9	39,17	22,22	18,04
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	52,39	43,79	37,74	20,32	20,54
Actif corporel net, Croissance 1 an	1,84	49,99	34,8	28,96	12,81
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	1,84	49,99	34,8	28,96	12,81
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	1,84	49,99	34,8	28,96	12,81
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	45,47	47,51	49,16	31,84	28,64
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	160,59	-36,35	18,13	78,7	89,15
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	8,5	-0,77	33,97	40,32	27,88
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	54,93	43,71	48,47	32,97	31,97
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-22,29	68,16	124,93	36,58	58,6
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-22,29	68,16	124,93	36,58	58,6
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-18,98	86,39	120,42	36,41	58,58
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-22,3	58,26	78,32	7,19	41,42
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	61,77	61,07	58,4	32,05	20,65
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	47,76	30,28	33,06	35,05	28,46
Prêts nets, 2 ans CAGR %	61,98	61,46	58,69	32,03	20,58
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-21,11	-37,2	-51,89	59,69	-15,11
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-21,11	-37,2	-51,89	59,69	-15,11
Total des actifs, 2 ans CAGR %	68,37	46,06	42,99	30,42	20,11
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	88,01	48,03	40,74	28,74	20,43
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	3,64	23,59	42,19	31,85	20,62
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	3,64	23,59	42,19	31,85	20,62
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	3,64	23,59	42,19	31,85	20,62
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	33,71	49,6	45,18	40,1	32,52
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	62,27	68,02	-6,81	30,66	92,63
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	64,72	13,35	12,62	34,55	33,37
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	33,27	54,96	43,2	39,95	35,3
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	95,57	29,41	58,56	88,47	52,49
Résultat net, CAGR sur 3 ans	95,57	29,41	58,56	88,47	52,49
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	114,75	32,78	67,9	87,92	50,75
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	94,78	24,28	35,8	54,02	25,99
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	59,27	66,87	54,19	45,75	27,18
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	54,23	41,17	32,62	32,95	31,38
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	59,34	67,2	54,46	45,9	27,14
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-14,96	-25	-40,98	4,24	-27,85
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-14,96	-25	-40,98	4,24	-27,85
Total des actifs, 3 ans CAGR %	63,34	60,88	43,72	35,7	26,16
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	80,37	71,93	44,52	33,57	25,94
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	1,29	17,23	27,22	37,64	25,17
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	1,29	17,23	27,22	37,64	25,17
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	1,29	17,23	27,22	37,64	25,17
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	-	37,87	39,69	42,22	38,32
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	-	22,93	42,91	72,21	23,7
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-	-	51,66	23,45	18,49
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-	35,4	39,15	45,76	38,6
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-	100,14	106,82	32,23	58,58
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-	100,14	106,82	32,23	58,58
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-	44,33	117	34,22	64,11
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-	31,89	88,02	17,14	38,02
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	-	59,53	58,92	51,96	39,78
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-	48,92	45,39	38,69	30,94
Prêts nets, 5 ans CAGR %	-	59,65	59,08	52,13	39,89
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-	-28,17	-26,31	1,48	-31,75
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-	-28,17	-26,31	1,48	-31,75
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-	49,6	54,87	47,93	33,77
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	-	59,83	63,33	53,14	34,35
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-	10,96	16,01	22,87	24,54
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-	10,96	16,01	22,87	24,54
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	-	10,96	16,01	22,87	24,54