Flux de Trésorerie FFB Bancorp

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Marché Fermé - OTC Markets 15:30:00 20/08/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
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21/07	FFB Bancorp publie ses résultats pour le deuxième trimestre et le premier semestre clos le 30 juin 2026	CI
22/04	MFS Investment Grade Municipal Trust autorise un programme de rachat d'actions.	CI

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Données Financières Publiées: FFB BANCORP

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts sur prêts	34,53 M	39,67 M	56,1 M	66,83 M	75,36 M
Revenus d'intérêts sur les placements	7,03 M	11,48 M	16,55 M	17,14 M	13,34 M
Revenus d'intérêts, total	41,56 M	51,14 M	72,66 M	83,96 M	88,69 M
Intérêts sur les dépôts	858 k	1,07 M	6,75 M	11,72 M	13,45 M
Total des intérêts sur les emprunts	1,86 M	1,99 M	2,37 M	2,2 M	2,1 M
Intérêts payés, total	2,72 M	3,06 M	9,12 M	13,92 M	15,55 M
Revenus nets d'intérêts	38,84 M	48,09 M	63,53 M	70,04 M	73,14 M
Frais de service sur les dépôts	2,08 M	2,76 M	3,55 M	4,07 M	4,18 M
Total des activités bancaires hypothécaires	4 M	8,44 M	20,93 M	25,27 M	20,33 M
Gain (perte) sur la vente de prêts	2,98 M	1,61 M	1,91 M	2,53 M	3,23 M
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	295 k	-305 k	-3,14 M	-1,3 M	-248 k
Total des autres revenus non liés aux intérêts	612 k	840 k	1,8 M	1,38 M	2,02 M
Revenus autres que d'intérêts, total	9,97 M	13,34 M	25,04 M	31,95 M	29,51 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	48,81 M	61,42 M	88,58 M	102 M	103 M
Provision pour pertes sur prêts	2 M	300 k	1,75 M	3,1 M	8,94 M
Total Chiffre d'affaires	46,81 M	61,12 M	86,83 M	98,89 M	93,71 M
Salaires et autres avantages sociaux	10,98 M	14,66 M	17,33 M	22,72 M	29,17 M
Frais d'occupation	259 k	409 k	758 k	784 k	755 k
Assurance fédérale des dépôts	277 k	433 k	667 k	831 k	1,26 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	4,45 M	5,99 M	9,56 M	11,03 M	16,06 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	2,62 M	3,57 M	12,28 M	16,62 M	14 M
Charges autres que d'intérêts, total	18,59 M	25,06 M	40,61 M	51,99 M	61,24 M
EBT, hors éléments non courants	28,22 M	36,07 M	46,22 M	46,9 M	32,47 M
EBT, elements non courants inclus	28,22 M	36,07 M	46,22 M	46,9 M	32,47 M
Charge d'impôt	7,69 M	9,55 M	12,66 M	12,75 M	8,89 M
Résultat des activités poursuivies	20,53 M	26,52 M	33,56 M	34,15 M	23,58 M
Résultat net part du groupe	20,53 M	26,52 M	33,56 M	34,15 M	23,58 M
Résultat net	20,53 M	26,52 M	33,56 M	34,15 M	23,58 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	20,53 M	26,52 M	33,56 M	34,15 M	23,58 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	20,53 M	26,52 M	33,56 M	34,15 M	23,58 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	6,69	8,51	10,57	10,76	7,68
BPA de base - Activités poursuivies	6,69	8,51	10,57	10,76	7,68
Moyenne pondérée des actions en circulation	3,07 M	3,12 M	3,17 M	3,17 M	3,07 M
Bénéfice net par action - dilué	6,62	8,44	10,56	10,72	7,66
BPA dilué - Activités poursuivies	6,62	8,44	10,56	10,72	7,66
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	3,1 M	3,14 M	3,18 M	3,18 M	3,08 M
BPA de base normalisé	5,75	7,23	9,1	9,23	6,61
BPA dilué normalisé	5,69	7,17	9,09	9,2	6,59
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	27,26	26,47	27,4	27,18	27,37
Impôts intérieurs courants	8,61 M	9,81 M	13,26 M	13,94 M	9,8 M
Total des impôts courants	8,61 M	9,81 M	13,26 M	13,94 M	9,8 M
Impôts intérieurs différés	-915 k	-261 k	-595 k	-1,2 M	-906 k
Total des impôts différés	-915 k	-261 k	-595 k	-1,2 M	-906 k
Résultat net normalisé	17,64 M	22,54 M	28,89 M	29,31 M	20,3 M
Provisions de pension	223 k	171 k	353 k	238 k	344 k
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais généraux et administratifs (total)	1,03 M	1,61 M	-	-	-
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	531 k	681 k	2,83 M	2,23 M	1,98 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	1,56 M	2,29 M	2,83 M	2,23 M	1,98 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	36,78 M	56,97 M	62,6 M	63,42 M	98,27 M
Titres de placement, total	209 M	190 M	159 M	141 M	128 M
Titres adossés à des créances hypothécaires	94 M	166 M	177 M	192 M	123 M
Total des investissements	303 M	356 M	336 M	334 M	252 M
Prêts bruts	726 M	845 M	928 M	1,07 Md	1,2 Md
Provision pour pertes sur prêts	-9,78 M	-9,91 M	-9,97 M	-11,83 M	-17,18 M
Autres ajustements des prêts bruts	-2,98 M	-2,91 M	-3,63 M	-4,2 M	-4,11 M
Prêts nets	713 M	833 M	915 M	1,06 Md	1,18 Md
Immobilisations corporelles brutes	4,36 M	4,43 M	3,85 M	3,83 M	4,82 M
Amortissements cumulés	-2,48 M	-2,67 M	-1,87 M	-2,06 M	-2,13 M
Immobilisations corporelles nettes	1,88 M	1,76 M	1,98 M	1,77 M	2,7 M
Investissement dans le FHLB	2,8 M	3,87 M	5,33 M	5,82 M	6,73 M
Prêts détenus en vue de la vente	3,81 M	11,06 M	-	-	-
Intérêts courus à recevoir	5,19 M	6,96 M	7,49 M	8,52 M	9,23 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	2,78 M	13,68 M	13,04 M	13,67 M	12,17 M
Autres actifs à long terme, total	10,59 M	11,26 M	22,64 M	22,35 M	25,74 M
Total des actifs	1,08 Md	1,29 Md	1,36 Md	1,5 Md	1,58 Md
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	321 M	319 M	307 M	376 M	427 M
Dépôts institutionnels	21,25 M	25,58 M	62,8 M	80,33 M	130 M
Dépôts non productifs d'intérêts	594 M	737 M	776 M	829 M	786 M
Total des dépôts	937 M	1,08 Md	1,15 Md	1,28 Md	1,34 Md
Part à court terme des contrats de location	476 k	490 k	490 k	893 k	595 k
Dette à long terme	39,28 M	104 M	73,6 M	38,01 M	38,15 M
Contrats de location à long terme	1,13 M	922 k	1,16 M	558 k	1,74 M
Intérêts courus à payer	226 k	283 k	543 k	586 k	1,34 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	1,53 M	1,68 M	1,96 M	2,06 M	2,27 M
Autres passifs non courants	11,62 M	13,07 M	10,71 M	9,26 M	8,98 M
Total du passif	991 M	1,2 Md	1,23 Md	1,34 Md	1,4 Md
Actions ordinaires, total	32,49 M	34,37 M	36,18 M	38,44 M	38,18 M
Primes d'émissions d'actions	-	-	-	-	-
Bénéfices non distribués sur l'exercice	53,95 M	80,47 M	114 M	148 M	159 M
Résultat global et autres	2,86 M	-22,48 M	-19,47 M	-18,18 M	-12,46 M
Total des fonds propres ordinaires	89,29 M	92,36 M	131 M	168 M	185 M
Total des capitaux propres	89,29 M	92,36 M	131 M	168 M	185 M
Total du passif et des capitaux propres	1,08 Md	1,29 Md	1,36 Md	1,5 Md	1,58 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	3,07 M	3,14 M	3,17 M	3,18 M	3 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	3,07 M	3,14 M	3,17 M	3,18 M	3 M
Actif net par action	29,08	29,41	41,21	53,02	61,64
Actif corporel net	89,29 M	92,36 M	131 M	168 M	185 M
Actif corporel net par action	29,08	29,41	41,21	53,02	61,64
Total de la dette	40,89 M	106 M	75,25 M	39,46 M	40,49 M
Dépôts à intérêts - Espèces	22,02 M	37,29 M	32,46 M	19,51 M	73,93 M
Fonds fédéraux vendus	-	-	-	-	-
Dette nette	2,62 M	45,9 M	10,98 M	-25,68 M	-59,27 M
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	8 M	7,74 M	7,02 M	6,56 M	5,82 M
Nombre de bureaux	1	1	1	1	1

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	20,53 M	26,52 M	33,56 M	34,15 M	23,58 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	137 k	198 k	283 k	167 k	235 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	137 k	198 k	283 k	167 k	235 k
Amortissement des charges différées, total	-	-	-	-	146 k
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-2,98 M	-1,61 M	-1,91 M	-2,53 M	-3,23 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	2 k	-	-	17 k
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	1,21 M	2,18 M	4,23 M	1,76 M	454 k
Provision pour pertes sur créances	2 M	300 k	1,75 M	3,1 M	8,94 M
Rémunération à base d'actions (CF)	1,03 M	1,61 M	1,91 M	1,53 M	1,1 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - exploitation	-827 k	-5,64 M	11,06 M	-	-
Variation des intérêts courus à recevoir	-345 k	-1,78 M	-565 k	-1,02 M	-715 k
Variation des intérêts courus à payer	8,01 M	1,46 M	-1,42 M	-605 k	1,57 M
Variation des impôts différés	-	-	-595 k	-1,2 M	-2,07 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-10,02 M	-298 k	608 k	-961 k	35 k
Flux de trésorerie d'exploitation	18,74 M	22,95 M	48,91 M	34,4 M	30,07 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-256 k	-310 k	-270 k	-160 k	-278 k
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	-	-	-	-	983 k
Investissements en titres négociables et en actions, total	-64,49 M	-91,52 M	17,93 M	3,3 M	86,7 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-106 M	-119 M	-82,59 M	-141 M	-127 M
Autres activités d'investissement, total	-1,07 M	-1,42 M	-11,35 M	-1,77 M	-1,08 M
Flux de trésorerie d'investissement	-172 M	-213 M	-76,28 M	-140 M	-40,48 M
Dette à court terme émise, total	-	65 M	-	-	-
Dette à long terme émise, total	-	-	-	-	-
Total de la dette émise	-	65 M	-	-	-
Remboursement de la dette à court terme, total	-31 M	-	-31 M	-34 M	-
Total de la dette remboursée	-31 M	-	-31 M	-34 M	-
Émission d'actions ordinaires	456 k	681 k	53 k	730 k	975 k
Rachat d'actions ordinaires	-	-	-	-	-14,98 M
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	210 M	145 M	63,94 M	139 M	59,27 M
Autres activités de financement, total	-	-410 k	-	-	-
Flux de trésorerie de financement	180 M	210 M	33 M	106 M	45,26 M
Variation nette de la trésorerie	26,37 M	20,19 M	5,63 M	812 k	34,85 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	2,79 M	3 M	8,86 M	13,88 M	14,79 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	6,74 M	8,86 M	13,58 M	11,18 M	12,66 M
Dette nette émise / remboursée	-31 M	65 M	-31 M	-34 M	-

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	2,1	2,23	2,52	2,38	1,53
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	26,01	29,2	30,09	22,83	13,35
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	26,01	29,2	30,09	22,83	13,35
Valeur ajoutée pour les actionnaires	11,06 M	15,62 M	20,17 M	16,2 M	2,39 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	33,53	34,45	31,85	34,93	49,08
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	82,97	78,67	73,17	70,83	78,05
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	60,28	59,01	53,23	47,42	34,65
Marge des activités poursuivies %	43,85	43,39	38,65	34,53	25,17
Marge nette %	43,85	43,39	38,65	34,53	25,17
Net Avail. Pour la marge commune %	43,85	43,39	38,65	34,53	25,17
Marge nette normalisée %	37,68	36,88	33,27	29,64	21,66
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	0,4	0,75	0,65	0,92	2,32
Prêts non performants / Total des actifs %	0,27	0,49	0,44	0,66	1,76
Actifs non performants / Total des actifs %	0,27	0,49	0,44	0,66	1,76
NPAs / Prêts et OREOs	0,4	0,75	0,65	0,92	2,32
NPAs / Fonds propres	3,28	6,9	4,6	5,88	15,02
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	15,39 k	5,8 k	726,38	945,21	573,43
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	333,98	155,56	165,93	119,61	61,9
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,35	1,17	1,07	1,1	1,44
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	3,15 k	175,44	127,55	247,84	298,43
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	8,09	7,65	8,39	10,43	11,45
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	8,09	7,65	8,39	10,43	11,45
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	13,64	12,1	15,15	16,83	16,88
Prêts bruts / Total des dépôts %	77,55	78,19	81,07	83,39	89,04
Prêts nets / Total des dépôts %	76,18	77,01	79,88	82,14	87,46
Ratio de capital de première catégorie %	16,1	15,36	18,72	19,75	19,29
Ratio de capital total %	17,4	16,38	19,76	20,84	20,54
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	16,1	15,36	18,72	19,75	19,29
Ratio de couverture	333,98	155,56	-	-	-
Ratio de levier %	11,4	11,68	13,58	14,33	15,04
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	16,16	19,12	20,48	22,28	16,46
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	11,38	12,79	6,07	4,37	3,09
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	41,52	23,81	32,12	10,25	4,43
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	40,97	33,76	87,76	27,56	-7,62
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-39,39	-85	483,33	77,31	188,14
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	49,95	30,58	42,05	13,89	-5,23
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	78,3	29,2	26,53	1,76	-30,93
Résultat net, Croissance 1 an	78,3	29,2	26,53	1,76	-30,93
Résultat net normalisé sur 1 an	79,64	27,82	28,15	1,46	-30,75
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	74,67	27,49	25,12	1,52	-28,54
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	16,99	16,41	9,8	15,38	11,7
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	24,67	1,32	0,52	18,58	45,17
Prêts nets, 1 an Croissance en %	17,12	16,7	9,86	15,34	11,38
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	73,47	117,51	-5,76	64,74	180,53
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	73,47	117,51	-5,76	64,74	180,53
Total des actifs, 1 an Croissance en %	23,88	19,85	5,4	10,25	5,15
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	28,96	15,45	5,91	12,16	4,61
Actif corporel net, Croissance 1 an	30,26	3,43	41,51	28,84	9,74
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	30,26	3,43	41,51	28,84	9,74
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	30,26	3,43	41,51	28,84	9,74
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	32,53	32,37	27,9	20,69	7,3
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	56,9	37,33	58,48	54,76	8,55
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	76,09	-69,85	-6,46	221,61	126,03
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	35,44	39,93	36,2	27,19	3,89
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	49,36	51,78	27,86	13,47	-16,17
Résultat net, CAGR sur 2 ans	49,36	51,78	27,86	13,47	-16,17
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	49,45	51,53	27,98	14,03	-16,18
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	46,37	49,23	26,3	12,7	-14,83
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	41,4	16,7	13,06	12,55	13,52
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	46,78	12,39	0,92	9,26	31,2
Prêts nets, 2 ans CAGR %	41,04	16,91	13,23	12,57	13,34
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	117,52	94,25	43,17	24,6	114,97
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	117,52	94,25	43,17	24,6	114,97
Total des actifs, 2 ans CAGR %	41,64	21,85	12,39	7,79	7,67
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	39,27	22,02	10,58	8,99	8,32
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	31,09	16,08	20,98	35,03	18,91
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	31,09	16,08	20,98	35,03	18,91
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	31,09	16,08	20,98	35,03	18,91
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	28,64	29,56	32,29	21,72	15
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	60,7	48,78	52,42	47,42	30,3
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	28,16	-22,52	-19,06	15,77	210,04
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	33,45	33,8	40,63	28,31	15,31
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	48,65	42,31	42,85	18,49	-3,84
Résultat net, CAGR sur 3 ans	48,65	42,31	42,85	18,49	-3,84
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	49,59	41,86	43,3	18,45	-3,44
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	45,71	39,79	40,72	17,43	-3,18
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	33,75	32,53	14,36	13,83	12,27
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	34,2	29,72	8,29	6,54	20,11
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	33,56	32,41	14,51	13,93	12,17
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-3,1	117,52	52,64	50,03	63,31
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-3,1	117,52	52,64	50,03	63,31
Total des actifs, 3 ans CAGR %	32,23	33,97	16,1	11,67	6,9
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	30,2	30,83	16,39	11,1	7,51
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	29,92	21,13	24	23,55	26,01
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	29,92	21,13	24	23,55	26,01
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	29,92	21,13	24	23,55	26,01
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	25,5	26,73	28,34	25,93	21,66
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	41,89	47,25	59,81	51,14	33,07
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	9,58	-18,32	13	36,91	22,06
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	29,32	31,05	34,54	31,12	24,59
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	46,18	48,41	39,96	29,99	15,42
Résultat net, CAGR sur 5 ans	46,18	48,41	39,96	29,99	15,42
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	40,68	40,28	40,54	29,99	15,63
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	42,67	45,82	37,61	28,25	15,11
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	26,11	26,21	25,05	24,14	14,02
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	27,71	24,13	19,74	21,11	16,96
Prêts nets, 5 ans CAGR %	26,03	26,15	25,02	24,08	14,04
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	58,27	16,82	13,28	74,06	75,05
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	58,27	16,82	13,28	74,06	75,05
Total des actifs, 5 ans CAGR %	24,33	26,01	23,9	22,81	12,65
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	23,02	23,83	21,96	21,61	13,09
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	24,43	21,72	26,27	26,51	21,94
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	24,43	21,72	26,27	26,51	21,94
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	24,43	21,72	26,27	26,51	21,94