Flux de Trésorerie Enity Holding AB

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ENITY

SE0025011554

Crédit/Prêt aux particuliers

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78,50 ^SEK	+1,82%		+11,03%	-24,71%

27/07	Nordea réitère son conseil d'achat sur Enity et relève son objectif de cours à 110 couronnes	FW
27/07	Un administrateur d'Enity acquiert pour près d'un demi-million de couronnes d'actions	FW

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Données Financières Publiées: ENITY HOLDING AB

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	1,25 Md	1,81 Md	2,47 Md	2,52 Md
Intérêts payés, total	329 M	849 M	1,35 Md	1,3 Md
Revenus nets d'intérêts	921 M	959 M	1,11 Md	1,22 Md
Commission et honoraires	-	300 k	3,9 M	31,4 M
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	-8 M	6,1 M	1,9 M	3,3 M
Autres recettes, total	4,9 M	3,2 M	4,1 M	24,7 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	918 M	969 M	1,12 Md	1,28 Md
Provision pour pertes sur prêts	12,2 M	22,7 M	-6,9 M	1,8 M
Total Chiffre d'affaires	906 M	946 M	1,13 Md	1,28 Md
Coût des services fournis, total	551 M	589 M	599 M	677 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	63,2 M	78,3 M	97,8 M	106 M
Provision pour créances douteuses	15,9 M	25,3 M	47,9 M	70,8 M
Autres dépenses de fonctionnement	-8,6 M	-9 M	-9,3 M	-10,6 M
Total des dépenses de fonctionnement	622 M	684 M	735 M	843 M
Résultat d'Exploitation	284 M	263 M	396 M	433 M
Gains (pertes) de change	-16,7 M	20 M	-2,7 M	-2,3 M
Autres produits non opérationnels	-100 k	-	100 k	200 k
EBT, hors éléments non courants	268 M	283 M	394 M	431 M
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-3,6 M	-6,6 M	-	-
EBT, elements non courants inclus	264 M	276 M	394 M	431 M
Charge d'impôt	54,2 M	75,3 M	138 M	112 M
Résultat des activités poursuivies	210 M	201 M	256 M	319 M
Résultat net part du groupe	210 M	201 M	256 M	319 M
Intérêts minoritaires	-	-800 k	-1,2 M	-11,8 M
Résultat net	210 M	200 M	254 M	307 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	210 M	200 M	254 M	307 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	210 M	200 M	254 M	307 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	16,78	12,8	5,09	6,14
BPA de base - Activités poursuivies	16,78	12,8	5,09	6,14
Moyenne pondérée des actions en circulation	12,5 M	15,62 M	50 M	50 M
Bénéfice net par action - dilué	16,78	12,8	5,09	6,12
BPA dilué - Activités poursuivies	16,78	12,8	5,09	6,12
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	12,5 M	15,62 M	50 M	50,19 M
BPA de base normalisé	13,38	11,26	4,9	5,15
BPA dilué normalisé	13,38	11,26	4,9	5,13
Dividende par action	-	-	-	1,4
Ratio de distribution	142,99	-	-	3,84
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	20,53	27,27	35,08	25,94
Total des impôts courants	53,7 M	75,7 M	110 M	109 M
Total des impôts différés	500 k	-500 k	200 k	-500 k
Résultat net normalisé	167 M	176 M	245 M	257 M

Période Fiscale: Décembre	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	502 M	1,04 Md	605 M	656 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	875 M	1,91 Md	1,49 Md	1,68 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	2,9 M	104 M	97,6 M	103 M
Prêts et créances de location - (FS Template)	22,05 Md	27,72 Md	31,4 Md	32,39 Md
Autres créances	161 M	167 M	189 M	62,8 M
Immobilisations corporelles brutes	116 M	135 M	200 M	195 M
Amortissements cumulés	-74,2 M	-88,2 M	-131 M	-93,5 M
Immobilisations corporelles nettes	42,3 M	46,4 M	69,1 M	101 M
Goodwill	2,59 Md	2,67 Md	2,67 Md	2,79 Md
Autres immobilisations incorporelles, total	470 M	509 M	493 M	503 M
Autres actifs à court terme, total	17,4 M	18 M	21,3 M	81,6 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	-	33,8 M	4,4 M	-
Autres actifs à long terme, total	1,3 M	1,7 M	128 M	40,2 M
Total des actifs	26,71 Md	34,23 Md	37,17 Md	38,41 Md
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	13,24 Md	20,51 Md	23,2 Md	24,52 Md
Dépôts	13,24 Md	20,51 Md	23,2 Md	24,52 Md
Comptes à payer, total	56,7 M	65,9 M	22 M	19,8 M
Charges à payer, total	89,2 M	106 M	105 M	105 M
Emprunts à court terme	44,6 M	83,6 M	77 M	65,3 M
Dette à long terme	8,16 Md	7,58 Md	7,93 Md	7,57 Md
Contrats de location à long terme	21,8 M	28,7 M	55,4 M	89,5 M
Impôts sur le revenu à payer	56,9 M	59,8 M	65,6 M	74,9 M
Passif d'impôt différé Non courant	76,4 M	79 M	75,5 M	84,1 M
Autres passifs non courants	358 M	330 M	87,2 M	106 M
Total du passif	22,1 Md	28,85 Md	31,62 Md	32,63 Md
Actions ordinaires, total	100 k	400 k	400 k	500 k
Primes d'émissions d'actions	-	191 M	191 M	191 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	3,94 Md	4,08 Md	4,34 Md	4,39 Md
Résultat global et autres	671 M	1,04 Md	1,02 Md	1,2 Md
Total des fonds propres ordinaires	4,61 Md	5,32 Md	5,55 Md	5,78 Md
Intérêts minoritaires	-	60,4 M	-	-
Total des capitaux propres	4,61 Md	5,38 Md	5,55 Md	5,78 Md
Total du passif et des capitaux propres	26,71 Md	34,23 Md	37,17 Md	38,41 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	12,5 M	15,62 M	40 M	50 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	12,5 M	15,62 M	40 M	50 M
Actif net par action	368,91	340,21	138,66	110,51
Actif corporel net	1,55 Md	2,14 Md	2,38 Md	2,48 Md
Actif corporel net par action	123,85	136,74	59,61	44,6
Total de la dette	8,23 Md	7,7 Md	8,07 Md	7,73 Md
Dette nette	7,72 Md	6,55 Md	7,36 Md	6,97 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	14,2 M	148 M	145 M	82,3 M
Employés à temps plein	-	-	251	282
Salariés à temps partiel	-	-	-	3

Période Fiscale: Décembre	2022	2023	2024	2025
Résultat net	210 M	200 M	254 M	307 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	17,9 M	28,9 M	29,1 M	106 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	8,8 M	8,8 M	13,3 M	-
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	26,7 M	37,7 M	42,4 M	106 M
Amortissement des charges différées, total	40,1 M	47,2 M	55,5 M	-
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-79,9 M	62,2 M	-7,6 M	-27,9 M
Total des dépréciations d'actifs	-68,7 M	47,1 M	3,1 M	-80,7 M
Provision pour pertes sur créances	37 M	53,1 M	51,6 M	84,1 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	1,17 Md	1,05 Md	-125 M	-647 M
Autres activités opérationnelles	105 M	46,1 M	-900 k	161 M
Flux de trésorerie d'exploitation	1,44 Md	1,54 Md	274 M	-98 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-17,6 M	-7 M	-3,6 M	-2,6 M
Acquisitions en espèces	-	-356 M	-	-77,5 M
cession totale ou partielle d'une activité	-	-	53,4 M	-
Achat / vente d'actifs incorporels	-53,7 M	-71,4 M	-53,5 M	-45,3 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-	-37,9 M	-	-
Autres activités d'investissement, total	-	100 k	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-71,3 M	-472 M	-3,7 M	-125 M
Dette à long terme émise, total	-	-	410 M	-
Total de la dette émise	-	-	410 M	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-384 M	-883 M	-26,7 M	-376 M
Total de la dette remboursée	-384 M	-883 M	-26,7 M	-376 M
Émission d'actions ordinaires	-	191 M	-	250 M
Rachat d'actions ordinaires	-	-	-59,9 M	-
Dividendes ordinaires payés	-300 M	-	-	-11,8 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-300 M	-	-	-11,8 M
Dividende spécial versé	-	-	-	-250 M
Autres activités de financement, total	2,3 M	-	-	-7,5 M
Flux de trésorerie de financement	-682 M	-692 M	324 M	-395 M
Ajustements des taux de change	-8,6 M	-23,4 M	20,7 M	-121 M
Ajustements divers des flux de trésorerie	-100 k	-	100 k	-
Variation nette de la trésorerie	683 M	355 M	614 M	-740 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	-	-	-	1,23 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	71,9 M	75,3 M	94 M	54,7 M
Dette nette émise / remboursée	-384 M	-883 M	383 M	-376 M

Période Fiscale: Décembre	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-	0,66	0,72	0,84
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	-	4,02	4,68	5,63
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	-	4,03	4,68	5,42
Analyse des marges
Marge brute %	100	99,9	99,91	100
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	60,82	62,14	52,83	53,06
Marge des activités poursuivies %	23,16	21,22	22,59	25
Marge nette %	23,16	21,14	22,48	24,07
Net Avail. Pour la marge commune %	23,16	21,14	22,48	24,07
Marge nette normalisée %	18,46	18,59	21,64	20,17
Rotation des actifs
Rotation des actifs	-	0,03	0,03	0,03
Liquidité à court terme
Current Ratio	1,69	1,39	1,38	1,34
Quick Ratio	1,68	1,39	1,38	1,34
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,11	0,07	0,01	-0
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	178,37	143,14	145,42	133,8
Dette totale / Capital total	64,08	58,87	59,25	57,23
Dette à long terme / Capitaux propres	177,4	141,58	144,03	132,67
Dette à long terme / Capital total	63,73	58,23	58,69	56,74
Dette totale / Total de l'actif	82,74	84,29	85,08	84,96
Ratio de capital de première catégorie %	17	15,8	16,7	15,4
Ratio de capital total %	17	16	18,7	17,2
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-	4,45	19,58	13,29
Résultat brut, Croissance 1 an	-	4,35	19,59	13,19
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-	-4,29	27,29	24,77
Résultat net, Croissance 1 an	-	-4,67	27,2	20,72
Résultat net normalisé sur 1 an	-	5,16	39,22	5,09
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-	-23,72	-60,25	20,28
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-	15,28	4,34	4,13
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-	28,13	8,6	3,34
Actif corporel net, Croissance 1 an	-	38,01	11,6	4
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-	6,72	-82,24	-135,77
CAPEX, Croissance 1 an	-	-60,23	-48,57	-27,78
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-	-	11,76	16,12
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-	-	11,71	16,17
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-	-	10,38	26,02
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-	-	10,12	23,92
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-	-	21	20,95
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-	-	-44,93	-30,85
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-	-	9,67	4,24
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-	-	17,96	5,94
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-	-	24,11	7,74
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-	-	-56,46	-74,79
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-	-	-54,77	-39,06
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-	-	-	12,09
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-	-	-	12,09
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-	-	-	14,98
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-	-	-	13,54
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-	-	-	15,44
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-	-	-	-28,55
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-	-	-	7,79
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-	-	-	12,87
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-	-	-	17,01
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-59,22
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-47,14