Compte de Résultat Dr.Finance S.A.

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DRF

PLDRD2400010

Crédit/Prêt aux particuliers

Cours en clôture Warsaw S.E. Autres places de cotation 13/07/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
1,140 ^PLN	+2,70%		+6,05%	-17,99%

15/05	Dr.Finance S.A. publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 31 mars 2026	CI
20/10/25	Dr.Finance S.A. publie ses résultats financiers du troisième trimestre et des neuf premiers mois clos au 30 septembre 2025	CI

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Données Financières Publiées: DR.FINANCE S.A.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Chiffre d'affaires	11,74 M	7,46 M	6,21 M	10,25 M	4,53 M
Total Chiffre d'affaires	11,74 M	7,46 M	6,21 M	10,25 M	4,53 M
Coût des marchandises vendues, total	477 k	331 k	260 k	434 k	186 k
Résultat Brut	11,26 M	7,13 M	5,95 M	9,82 M	4,34 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	10,98 M	7,24 M	5,94 M	9,94 M	4,62 M
Dépréciation et amortissement - (IS)	7,46 k	6,56 k	4,43 k	1,95 k	668
Autres dépenses de fonctionnement	78,88 k	95,3 k	27,93 k	59,38 k	-11,63 k
Autres dépenses de fonctionnement, total	11,07 M	7,35 M	5,98 M	10 M	4,61 M
Résultat d'Exploitation	194 k	-217 k	-21,54 k	-180 k	-269 k
Intérêts payés, total	-2,76 k	-1,02 k	-3,04 k	-1,83 k	-1,65 k
Intérêts perçus et revenus des placements	960	354	3,06 k	95	-
Charges d'intérêt nettes	-1,8 k	-662	21	-1,74 k	-1,65 k
Autres produits non opérationnels	-5,1 k	-4,1 k	-1,68 k	-239	-239
EBT, hors éléments non courants	187 k	-221 k	-23,2 k	-182 k	-271 k
Dépréciation du goodwill	-	-	-	-	-
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	6,17 k	-	-	-61,54 k	68 k
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	-	-	-
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	-	-	-	-
Autres éléments non courants	4,14 k	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	198 k	-221 k	-23,2 k	-244 k	-203 k
Charge d'impôt	48,53 k	-	332	-	1,51 k
Résultat des activités poursuivies	149 k	-221 k	-23,53 k	-244 k	-205 k
Résultat net part du groupe	149 k	-221 k	-23,53 k	-244 k	-205 k
Résultat net	149 k	-221 k	-23,53 k	-244 k	-205 k
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	149 k	-221 k	-23,53 k	-244 k	-205 k
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	149 k	-221 k	-23,53 k	-244 k	-205 k
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,04	-0,06	-0,01	-0,07	-0,05
BPA de base - Activités poursuivies	0,04	-0,06	-0,01	-0,07	-0,05
Moyenne pondérée des actions en circulation	3,74 M	3,74 M	3,74 M	3,74 M	3,74 M
Bénéfice net par action - dilué	0,04	-0,06	-0,01	-0,07	-0,05
BPA dilué - Activités poursuivies	0,04	-0,06	-0,01	-0,07	-0,05
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	3,74 M	3,74 M	3,74 M	3,74 M	3,74 M
BPA de base normalisé	0,03	-0,04	-0	-0,03	-0,05
BPA dilué normalisé	0,03	-0,04	-0	-0,03	-0,05
Éléments supplémentaires
EBITDA	202 k	-210 k	-17,11 k	-178 k	-269 k
EBITA	194 k	-217 k	-21,54 k	-180 k	-269 k
EBIT	194 k	-217 k	-21,54 k	-180 k	-269 k
Total des revenus (tels que rapportés)	11,74 M	7,46 M	6,21 M	10,25 M	4,53 M
Taux d’imposition effectif (%)	24,54	-	-1,43	-	-0,74
Résultat net normalisé	117 k	-138 k	-14,5 k	-114 k	-170 k
Intérêts sur la dette à long terme	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	643 k	375 k	169 k	291 k	96,55 k
Valeur mobilières de placement (VMP) à court terme	-	50,35 k	51,5 k	-	-
Total des liquidités et VMP	643 k	426 k	220 k	291 k	96,55 k
Créances clients, total	1,09 k	14,77 k	212 k	10,6 k	6,14 k
Autres créances	127	3,07 k	14,04 k	4,79 k	803
Total des créances	1,22 k	17,84 k	226 k	15,39 k	6,94 k
Stocks	782 k	241 k	528 k	310 k	9,63 k
Dépenses payées d'avance	1,38 k	91,33 k	38,88 k	3,21 k	1,13 k
Autres actifs à court terme, total	-	-	-	-	-
Total de l'actif circulant	1,43 M	775 k	1,01 M	619 k	114 k
Immobilisations corporelles brutes	117 k	117 k	117 k	117 k	-
Amortissements cumulés	-103 k	-110 k	-114 k	-116 k	-
Immobilisations corporelles nettes	13,6 k	7,04 k	2,61 k	667	-
Investissements à long terme	-	-	-	50 k	-
Goodwill	-	-	-	-	-
Autres immobilisations incorporelles, total	0	-	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	-	18,17 k	35,24 k	-	-
Total des actifs	1,44 M	801 k	1,05 M	670 k	114 k
Passifs
Comptes à payer, total	614 k	217 k	494 k	294 k	4,91 k
Charges à payer, total	15	21	97	6	-
Emprunts à court terme	-	-	-	-	118
Part à court terme de la dette à long terme	8,31 k	-	-	-	-
Impôts sur le revenu à payer	14,42 k	4,62 k	399	5,22 k	1,53 k
Revenus collectés avant livraison du produit/service	-	-	-	-	-
Autres passifs à court terme	4,45 k	1,15 k	1,81 k	60 k	1,74 k
Total du passif circulant	641 k	222 k	496 k	359 k	8,31 k
Dette à long terme	-	-	-	-	-
Recettes non acquises Non courantes	-	-	-	-	-
Autres passifs non courants	-	-	-	-	-
Total du passif	641 k	222 k	496 k	359 k	8,31 k
Actions ordinaires, total	3,74 M	3,74 M	3,74 M	3,74 M	3,74 M
Primes d'émissions d'actions	221 k	253 k	270 k	247 k	247 k
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-3,16 M	-3,53 M	-3,56 M	-3,68 M	-3,88 M
Résultat global et autres	-	117 k	99,94 k	-	-
Total des fonds propres ordinaires	800 k	578 k	555 k	311 k	106 k
Intérêts minoritaires	-	-	-	-	-
Total des capitaux propres	800 k	578 k	555 k	311 k	106 k
Total du passif et des capitaux propres	1,44 M	801 k	1,05 M	670 k	114 k
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	3,74 M	-	3,74 M	3,74 M	3,74 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	3,74 M	-	3,74 M	3,74 M	3,74 M
Actif net par action	0,21	0,15	0,15	0,08	0,03
Actif corporel net	800 k	578 k	555 k	311 k	106 k
Actif corporel net par action	0,21	0,15	0,15	0,08	0,03
Total de la dette	8,31 k	0	0	0	118
Dette nette	-634 k	-426 k	-220 k	-291 k	-96,43 k
Intérêts minoritaires, total (y compris la division financière)	-	-	-	-	-
Code comptable - Valorisation des stocks	3	-	3	3	3
Stocks - travaux en cours, total	-	-	-	-	-
Stocks de produits finis, total	-	-	-	-	-
Stocks - Autres	782 k	241 k	528 k	310 k	9,63 k
Machines, total	91,52 k	91,52 k	91,52 k	91,52 k	-
Employés à temps plein	4,5	-	-	1,2	-
Provision cumulée pour créances douteuses (Supple)	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	149 k	-221 k	-23,53 k	-244 k	-205 k
Dépréciation et amortissement - CF	7,46 k	6,56 k	4,43 k	1,95 k	668
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	-	-	-	-	-
Amortissements et dépréciations, Total	7,46 k	6,56 k	4,43 k	1,95 k	668
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-6,17 k	-	-	61,54 k	-68 k
Autres activités d'exploitation, total	-19,1 k	4,76 k	1,66 k	95	250
Variation des créances	13,23 k	-16,62 k	-208 k	210 k	8,45 k
Variation des stocks	-478 k	541 k	-288 k	219 k	300 k
Variation des autres actifs nets d'exploitation	382 k	-500 k	326 k	-161 k	-289 k
Flux de trésorerie d'exploitation	48,26 k	-186 k	-187 k	87,5 k	-253 k
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-	-	-	-	-
Vente d'immobilisations corporelles	-	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	29,64 k	-50 k	-100 k	-50 k	118 k
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-	-	100 k	50 k	-
Autres activités d'investissement, total	960	-	1,84 k	1,59 k	-
Flux de trésorerie d'investissement	30,6 k	-50 k	1,84 k	1,59 k	118 k
Dette à court terme émise, total	-	-	-	-	-
Dette à long terme émise, total	-	-	-	104 k	50 k
Total de la dette émise	-	-	-	104 k	50 k
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-361	-8,31 k	-	-44 k	-110 k
Total de la dette remboursée	-361	-8,31 k	-	-44 k	-110 k
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	17,97 k	-
Rachat d'actions ordinaires	-	-18,17 k	-17,07 k	-42,62 k	-
Autres activités de financement, total	-7,86 k	-5,11 k	-3,06 k	-1,83 k	-131
Flux de trésorerie de financement	-8,23 k	-31,59 k	-20,13 k	33,51 k	-60,13 k
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-	-	-
Variation nette de la trésorerie	70,63 k	-267 k	-205 k	123 k	-195 k
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	7,86 k	5,11 k	3,06 k	1,83 k	131
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE	44,05 k	-105 k	-180 k	216 k	-210 k
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF	45,77 k	-105 k	-178 k	217 k	-208 k
Variation du fonds de roulement net	83,16 k	-24,28 k	169 k	-328 k	40,77 k
Dette nette émise (remboursée)	-361	-8,31 k	-	60 k	-60 k

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	10,22	-12,09	-1,45	-13,1	-42,93
Rentabilité du capital total (ROTC)	16,27	-19,54	-2,38	-26,05	-80,79
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	20,59	-32,15	-4,15	-56,36	-98,3
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	20,59	-32,15	-4,15	-56,36	-98,3
Analyse des marges
Marge brute %	95,94	95,56	95,82	95,77	95,88
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	93,55	97,1	95,65	96,93	102,08
Marge d’EBITDA %	1,72	-2,82	-0,28	-1,74	-5,94
Marge EBITA %	1,66	-2,9	-0,35	-1,76	-5,95
Marge d'EBIT %	1,66	-2,9	-0,35	-1,76	-5,95
Marge des activités poursuivies %	1,27	-2,97	-0,38	-2,38	-4,52
Marge nette %	1,27	-2,97	-0,38	-2,38	-4,52
Net Avail. Pour la marge commune %	1,27	-2,97	-0,38	-2,38	-4,52
Marge nette normalisée %	1	-1,86	-0,23	-1,11	-3,75
Marge des flux de trésorerie libre pour les actionnaires	0,38	-1,41	-2,9	2,11	-4,63
Marge des flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds	0,39	-1,4	-2,87	2,12	-4,61
Rotation des actifs
Rotation des actifs	9,88	6,66	6,71	11,91	11,54
Rotation des actifs corporels	677,2	722,8	1,29 k	6,25 k	-
Rotation des créances (moyenne des créances)	1,55 k	940,7	54,87	92,22	540,63
Rotation des stocks (stock moyen)	0,88	0,65	0,68	1,04	1,17
Liquidité à court terme
Current Ratio	2,23	3,49	2,04	1,72	13,75
Quick Ratio	1	1,99	0,9	0,85	12,46
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,08	-0,84	-0,38	0,24	-30,41
Délai de recouvrement des créances (moyenne des créances)	0,24	0,39	6,65	3,97	0,67
Délais d'écoulement des stocks (stocks moyens)	415,37	563,22	540,11	353,48	312,54
Délais de paiement des fournisseurs	159,63	-722,28	236,95	670,8	-480,72
Cycle de conversion des liquidités (jours moyens)	255,98	1,29 k	309,81	-313,36	793,94
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	1,04	-	-	-	0,11
Dette totale / Capital total	1,03	-	-	-	0,11
Dette à long terme / Capitaux propres	-	-	-	-	-
Dette à long terme / Capital total	-	-	-	-	-
Dette totale / Total de l'actif	44,49	27,78	47,23	53,63	7,27
EBIT / Charges d'intérêt	70,45	-213,28	-7,09	-98,33	-163,37
EBITDA / Charges d'intérêt	73,15	-206,82	-5,63	-97,26	-162,96
(EBITDA - Capex) / Charges d'intérêt	73,15	-206,82	-5,63	-97,26	-162,96
Dette totale / EBITDA	0,04	-	-	-	-0
Dette nette / EBITDA	-3,14	2,03	12,87	1,63	0,36
Dette totale / (EBITDA - Capex)	0,04	-	-	-	-0
Dette nette / (EBITDA - Capex)	-3,14	2,03	12,87	1,63	0,36
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	52,02	-36,45	-16,71	64,98	-55,85
Résultat brut, Croissance 1 an	53,43	-36,7	-16,48	64,9	-55,8
EBITDA, 1 an Croissance en %	2,08 k	-204,12	-91,86	942,33	50,64
EBITA, 1 an Croissance en %	10,32 k	-211,49	-90,06	737,19	49,39
EBIT, 1 an Croissance %	10,32 k	-211,49	-90,06	737,19	49,39
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-1,2 k	-248,39	-89,38	936,4	-16,01
Résultat net, Croissance 1 an	-1,2 k	-248,39	-89,38	936,4	-16,01
Résultat net normalisé sur 1 an	-838,71	-218,14	-89,53	685,92	48,8
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-1,2 k	-248,39	-89,38	936,42	-16,02
Créances clients, Croissance sur 1 an	-92,22	1,25 k	1,33 k	-94,99	-42,08
Stocks, Croissance 1 an	157,44	-69,22	119,51	-41,4	-96,89
Immobilisations corporelles nettes, 1 an Croissance	-35,42	-48,24	-62,87	-74,48	-
Total des actifs, 1 an Croissance en %	53,93	-44,43	31,28	-36,23	-82,95
Actif corporel net, Croissance 1 an	22,95	-27,7	-4,07	-43,97	-65,91
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	22,95	-27,7	-4,07	-43,97	-65,91
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	621,27	-485,1	0,39	-146,9	-388,74
CAPEX, Croissance 1 an	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, Croissance 1 an	-0,73	-338,87	71,12	-219,88	-197,05
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, Croissance 1 an	1,72	-328,49	70,34	-221,81	-196,07
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	27,86	-1,71	-27,24	17,23	-14,65
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	27,75	-1,45	-27,29	17,35	-14,62
EBITDA, 2 ans CAGR %	-12,19	376,29	-70,88	-7,86	296,26
EBITA, 2 ans CAGR %	1,57	977,63	-66,71	-8,78	253,65
EBIT, 2 ans CAGR %	1,57	977,63	-66,71	-8,78	253,65
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-10,81	304,48	-60,29	4,93	195,03
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-10,81	304,48	-60,29	4,93	195,03
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-0,04	195,41	-64,82	-9,27	241,98
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-10,81	304,5	-60,29	4,93	195,03
Créances clients, CAGR sur 2 ans	-80,1	2,58	1,29 k	-15,26	-82,97
Stocks, CAGR sur 2 ans	83,01	-10,98	-17,8	13,42	-86,5
Immobilisations corporelles nettes, 2 ans CAGR %	-17,45	-42,19	-56,17	-69,22	-
Total des actifs, 2 ans CAGR %	31,72	-7,51	-14,59	-8,51	-67,03
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	12,11	-5,72	-16,72	-26,69	-56,29
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	12,11	-5,72	-16,72	-26,69	-56,29
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-63,24	427,03	96,62	-31,38	16,37
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 2 ans	-58,94	53,99	102,18	43,23	7,87
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 2 ans	-58,18	52,45	97,29	44,05	8,17
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	32,81	1,28	-6,98	-4,41	-15,34
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	32,15	1,09	-6,74	-4,47	-15,25
EBITDA, 3 ans CAGR %	-15,14	-7,06	22,71	-4,03	8,54
EBITA, 3 ans CAGR %	-0,26	4,78	126	-2,47	7,53
EBIT, 3 ans CAGR %	-0,26	4,78	126	-2,47	7,53
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-30,08	5,69	20,24	17,78	-2,57
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-30,08	5,69	20,24	17,78	-2,57
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	3,76	5,69	-2,95	-0,92	7
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-30,08	5,69	20,24	17,78	-2,57
Créances clients, CAGR sur 3 ans	-65,24	-18,78	147,1	113,35	-25,36
Stocks, CAGR sur 3 ans	46,07	1,02	20,27	-26,57	-65,8
Immobilisations corporelles nettes, 3 ans CAGR %	37,79	-29,35	-50,12	-63,4	-
Total des actifs, 3 ans CAGR %	36,92	-1,21	3,94	-22,52	-47,74
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	28,54	-3,14	-5,17	-27,02	-43,2
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	21,43	-3,14	-5,17	-27,02	-43,2
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-44,4	-19,57	203,24	21,94	10,78
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 3 ans	-40	-26,15	59,5	69,85	25,8
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 3 ans	-41,19	-26,34	58,2	67,99	25,85
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	15,53	5,34	4,4	7,38	-10,13
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	15,92	4,93	4,06	7,31	-9,98
EBITDA, 5 ans CAGR %	-0,44	-11,72	-44,68	-7,38	96,12
EBITA, 5 ans CAGR %	50,71	-10,57	-35,7	-0,87	170,33
EBIT, 5 ans CAGR %	51,32	-0,06	-35,7	-0,87	170,33
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-17,23	-14,41	-44,24	5,39	72,17
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-17,23	-14,41	-44,24	5,39	72,17
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	52,81	5,91	-32,68	-0,57	60,62
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-17,23	-14,41	-44,24	5,39	72,18
Créances clients, CAGR sur 5 ans	-62,56	-34,93	52,11	-17,39	-15,23
Stocks, CAGR sur 5 ans	43,09	-10,23	16,06	5,81	-49,85
Immobilisations corporelles nettes, 5 ans CAGR %	-2,45	-9,66	-12,85	-49,33	-
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-3,23	-13,01	13,37	-4,19	-34,33
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	11	41,92	8,05	-13,35	-30,44
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	50,75	41,53	4,43	-13,35	-30,44
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-35,7	21,5	-7,85	-24,52	106,73
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 5 ans	-33,74	-4,94	-2,46	-3,74	36,4
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 5 ans	-33,93	-1,55	-4,56	-3,67	35,88