Ratios Financiers COL Financial Group, Inc.

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PHY167381177

Services de banque d'investissement et de courtage

Marché Fermé - Philippines S.E. 08:40:28 28/08/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
1,390 ^PHP	-0,29%		-3,47%	-2,11%

14/08	Col Financial Group, Inc. annonce le versement d'un dividende exceptionnel le 18 septembre 2026	CI
14/08	COL Financial Group, Inc. publie ses résultats pour le deuxième trimestre et le premier semestre clos le 30 juin 2026	CI

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Données Financières Publiées: COL FINANCIAL GROUP, INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (PHP)	2022 (PHP)	2023 (PHP)	2024 (PHP)	2025 (PHP)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	182 M	336 M	708 M	758 M	679 M
Intérêts payés, total	5,08 M	5,08 M	6,12 M	4,46 M	3,98 M
Revenus nets d'intérêts	177 M	331 M	702 M	754 M	675 M
Commission de courtage	1,01 Md	447 M	330 M	382 M	427 M
Négociations et transactions pour compte propre	52,32 M	5,66 M	5,84 M	476 k	3,84 M
Autres recettes, total	75,32 M	46,92 M	47,92 M	52,6 M	60,34 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	1,32 Md	831 M	1,09 Md	1,19 Md	1,17 Md
Provision pour pertes sur prêts	-1,2 M	-139 k	157 k	-117 k	-55,46 k
Total Chiffre d'affaires	1,32 Md	831 M	1,09 Md	1,19 Md	1,17 Md
Salaires et autres avantages sociaux	160 M	146 M	163 M	179 M	181 M
Coût des services fournis, total	332 M	299 M	303 M	344 M	338 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	60,81 M	52,88 M	47,39 M	40,36 M	40,53 M
Autres dépenses de fonctionnement	6,63 M	8,98 M	11,77 M	11,53 M	11,17 M
Total des dépenses de fonctionnement	560 M	506 M	525 M	575 M	570 M
Résultat d'Exploitation	759 M	325 M	560 M	614 M	595 M
Gains (pertes) de change	-178 k	-419 k	-3,82 M	-322 k	47,07 M
Autres produits non opérationnels	-	-	-	-	-
EBT, hors éléments non courants	759 M	324 M	556 M	614 M	642 M
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	-	-6,43 M	-	-	-5,54 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	14,46 k	2,5 k	6,23 k	-248 k	72,76 k
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	-	-	-	-
Autres éléments non courants	57,57 k	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	759 M	318 M	556 M	614 M	637 M
Charge d'impôt	178 M	75,56 M	131 M	128 M	123 M
Résultat des activités poursuivies	581 M	242 M	426 M	486 M	514 M
Résultat net part du groupe	581 M	242 M	426 M	486 M	514 M
Intérêts minoritaires	1,76 M	1,79 M	954 k	698 k	635 k
Résultat net	583 M	244 M	427 M	486 M	515 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	583 M	244 M	427 M	486 M	515 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	583 M	244 M	427 M	486 M	515 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,1	0,04	0,07	0,08	0,09
BPA de base - Activités poursuivies	0,1	0,04	0,07	0,08	0,09
Moyenne pondérée des actions en circulation	5,95 Md	5,95 Md	5,95 Md	5,95 Md	5,95 Md
Bénéfice net par action - dilué	0,1	0,04	0,07	0,08	0,09
BPA dilué - Activités poursuivies	0,1	0,04	0,07	0,08	0,09
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	5,95 Md	5,95 Md	5,95 Md	5,95 Md	5,95 Md
BPA de base normalisé	0,08	0,03	0,06	0,06	0,07
BPA dilué normalisé	0,08	0,03	0,06	0,06	0,07
Dividende par action	0,02	0,01	0,01	0,02	0,02
Ratio de distribution	16,32	46,81	46,87	18,21	18,15
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	1,32 Md	836 M	1,09 Md	1,19 Md	1,17 Md
Taux d’imposition effectif (%)	23,4	23,77	23,51	20,91	19,24
Total des impôts courants	163 M	77,71 M	130 M	142 M	129 M
Total des impôts différés	14,97 M	-2,15 M	364 k	-13,26 M	-6,53 M
Résultat net normalisé	476 M	204 M	349 M	385 M	402 M
Provisions de pension	2,76 M	4,17 M	3,93 M	3,32 M	3,27 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (PHP)	2022 (PHP)	2023 (PHP)	2024 (PHP)	2025 (PHP)
Actifs
Trésorerie et équivalents	1,66 Md	10,43 Md	9,44 Md	9,7 Md	9,18 Md
Liquidités et titres ségrégués	75,47 M	96,82 M	25,6 M	840 k	-
Créances clients, total	959 M	1,19 Md	880 M	995 M	872 M
Autres créances	70,22 M	65,43 M	113 M	130 M	124 M
Immobilisations corporelles brutes	366 M	388 M	399 M	393 M	429 M
Amortissements cumulés	-285 M	-293 M	-328 M	-331 M	-336 M
Immobilisations corporelles nettes	81,06 M	94,82 M	71,71 M	62,03 M	93,5 M
Autres immobilisations incorporelles, total	19,99 M	17,14 M	15,72 M	15,8 M	17,68 M
Investissements en titres de créance et de participation	9,87 Md	1 Md	1,39 Md	1,34 Md	1,55 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	154 M	84,85 M	91,05 M	101 M	144 M
Autres actifs à court terme, total	8,68 M	23,75 M	210 M	11,33 M	11,06 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	-	1,98 M	2,22 M	14,43 M	31,78 M
Autres actifs à long terme, total	80,18 M	81,12 M	81,7 M	79,15 M	81,02 M
Total des actifs	12,98 Md	13,09 Md	12,32 Md	12,45 Md	12,11 Md
Passifs
Comptes à payer, total	10,59 Md	10,89 Md	9,9 Md	9,84 Md	9,37 Md
Charges à payer, total	116 M	80,23 M	101 M	119 M	101 M
Part à court terme des contrats de location	17,85 M	19,41 M	19,66 M	15,23 M	19,3 M
Contrats de location à long terme	19,23 M	31,99 M	19,48 M	11,71 M	24,24 M
Impôts sur le revenu à payer	21,95 M	-	-	3,67 k	3,24 k
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	29,39 M	25,7 M	24,34 M	48,93 M	47,21 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	81,72 M	53,87 M	54,39 M	53,64 M	37,25 M
Passif d'impôt différé Non courant	5,19 M	11,83 M	12,33 M	90,84 k	307 k
Total du passif	10,88 Md	11,11 Md	10,13 Md	10,09 Md	9,6 Md
Actions ordinaires, total	476 M	476 M	476 M	595 M	595 M
Primes d'émissions d'actions	53,22 M	53,22 M	53,22 M	53,22 M	53,22 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	1,58 Md	1,42 Md	1,64 Md	1,7 Md	1,89 Md
Résultat global et autres	-25,96 M	11,71 M	-693 k	224 k	-33,79 M
Total des fonds propres ordinaires	2,08 Md	1,96 Md	2,17 Md	2,35 Md	2,5 Md
Intérêts minoritaires	18,24 M	16,45 M	19,99 M	12,75 M	12,12 M
Total des capitaux propres	2,1 Md	1,97 Md	2,19 Md	2,36 Md	2,51 Md
Total du passif et des capitaux propres	12,98 Md	13,09 Md	12,32 Md	12,45 Md	12,11 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	5,95 Md	5,95 Md	5,95 Md	5,95 Md	5,95 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	5,95 Md	5,95 Md	5,95 Md	5,95 Md	5,95 Md
Actif net par action	0,35	0,33	0,37	0,39	0,42
Actif corporel net	2,06 Md	1,94 Md	2,16 Md	2,33 Md	2,49 Md
Actif corporel net par action	0,35	0,33	0,36	0,39	0,42
Total de la dette	37,08 M	51,4 M	39,15 M	26,94 M	43,54 M
Dette relative aux PBO non financés	81,72 M	53,87 M	54,39 M	53,64 M	37,25 M
Dette nette	-1,85 Md	-10,56 Md	-9,52 Md	-9,78 Md	-9,28 Md
Employés à temps plein	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021 (PHP)	2022 (PHP)	2023 (PHP)	2024 (PHP)	2025 (PHP)
Résultat net	583 M	244 M	427 M	486 M	515 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	57,05 M	49,96 M	45,82 M	38,52 M	38,48 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	57,05 M	49,96 M	45,82 M	38,52 M	38,48 M
Amortissement des charges différées, total	3,97 M	2,91 M	1,57 M	1,84 M	2,05 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-14,46 k	-2,5 k	-6,23 k	248 k	-47,23 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	6,11 M	10,01 M	-73,76 k	-744 k	9 M
Total des dépréciations d'actifs	-	-	-	-	-
Provision pour pertes sur créances	-	-	-	-	-
Provision et annulation de créances irrécouvrables	-	-	-	-	-
Variation des titres de l'actif de négociation	-118 M	69,04 M	-6,2 M	-10,11 M	-43,17 M
Variation des créances	192 M	-197 M	310 M	-111 M	126 M
Variation des dettes fournisseurs	-918 M	291 M	-989 M	-59,97 M	-472 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	33,78 M	-12,56 M	199 M	165 M	67,08 M
Autres activités opérationnelles	-72,2 M	-95,64 M	-152 M	-140 M	-105 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-232 M	361 M	-164 M	370 M	89,66 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-5,05 M	-23,57 M	-10,29 M	-17,32 M	-29,17 M
Vente d'immobilisations corporelles	87,33 k	2,5 k	6,25 k	2,23 k	72,85 k
Achat / vente d'actifs incorporels	-537 k	-73,26 k	-143 k	-1,92 M	-3,43 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-3,22 Md	8,86 Md	-592 M	257 M	-226 M
Flux de trésorerie d'investissement	-3,22 Md	8,84 Md	-602 M	237 M	-259 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-26,84 M	-27,21 M	-26,75 M	-25,38 M	-25,47 M
Total de la dette remboursée	-26,84 M	-27,21 M	-26,75 M	-25,38 M	-25,47 M
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires payés	-95,2 M	-114 M	-200 M	-88,54 M	-93,42 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-95,2 M	-114 M	-200 M	-88,54 M	-93,42 M
Dividende spécial versé	-214 M	-290 M	-	-221 M	-234 M
Autres activités de financement, total	-	-	4,5 M	-7,56 M	-
Flux de trésorerie de financement	-336 M	-432 M	-222 M	-343 M	-353 M
Variation nette de la trésorerie	-3,79 Md	8,77 Md	-988 M	265 M	-522 M
Éléments supplémentaires
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	184 M	115 M	136 M	137 M	122 M
Dette nette émise / remboursée	-26,84 M	-27,21 M	-26,75 M	-25,38 M	-25,47 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (PHP)	2022 (PHP)	2023 (PHP)	2024 (PHP)	2025 (PHP)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	4,36	1,86	3,35	3,92	4,19
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	29,61	11,9	20,43	21,32	21,08
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	29,99	12,09	20,66	21,51	21,22
Analyse des marges
Marge brute %	81,11	69,08	75,57	75,04	74,14
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	18,43	22,57	18,51	19,02	18,65
Marge des activités poursuivies %	44,09	29,15	39,21	40,82	44,12
Marge nette %	44,22	29,37	39,3	40,88	44,17
Net Avail. Pour la marge commune %	44,22	29,37	39,3	40,88	44,17
Marge nette normalisée %	36,1	24,6	32,13	32,33	34,49
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,1	0,06	0,09	0,1	0,09
Liquidité à court terme
Current Ratio	0,27	1,08	1,07	1,09	1,08
Quick Ratio	0,27	1,08	1,05	1,09	1,08
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,02	0,03	-0,02	0,04	0,01
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	1,77	2,6	1,79	1,14	1,73
Dette totale / Capital total	1,74	2,54	1,75	1,13	1,7
Dette à long terme / Capitaux propres	0,92	1,62	0,89	0,5	0,96
Dette à long terme / Capital total	0,9	1,58	0,87	0,49	0,95
Dette totale / Total de l'actif	83,83	84,91	82,21	81,03	79,24
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	22,37	-36,99	30,62	9,57	-2,02
Résultat brut, Croissance 1 an	24,17	-46,34	42,89	8,81	-3,2
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	37,72	-58,34	75,69	14,08	5,88
Résultat net, Croissance 1 an	37,45	-58,16	74,79	13,99	5,86
Résultat net normalisé sur 1 an	28,86	-57,06	70,59	10,27	4,52
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	34,62	-58,33	79,24	13,99	5,86
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	15,03	-5,91	10,94	8,16	6,53
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-5,22	0,81	-5,84	1,04	-2,72
Actif corporel net, Croissance 1 an	15,34	-5,83	11,11	8,22	6,5
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-106,36	-255,66	-145,5	-325,36	-75,79
CAPEX, Croissance 1 an	-64,11	367,13	-56,35	68,34	68,39
Dividende par action, 1 an de croissance	20	-52,6	63,74	5,37	23,57
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	9,66	-12,19	-9,27	19,63	3,61
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	10,75	-18,37	-12,44	24,69	2,63
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	12,63	-24,25	-14,44	41,57	9,9
Résultat net, CAGR sur 2 ans	12,75	-24,16	-14,48	41,15	9,85
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	9,88	-25,62	-14,42	37,15	7,36
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	11,58	-25,11	-13,58	41,15	9,85
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	9,86	4,04	2,17	9,54	7,34
Total des actifs, 2 ans CAGR %	13,09	-2,25	-2,57	-2,46	-0,86
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	10,48	4,22	2,29	9,66	7,35
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-39,68	-68,55	-15,84	1,27	-26,13
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-66,36	29,49	42,79	-14,28	68,36
Dividende par action, 2 ans CAGR %	15,47	-24,58	-11,91	31,35	14,11
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	3,87	-8,83	0,24	-3,38	11,93
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	5,21	-13,01	-1,62	-5,86	14,6
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	4,29	-19,15	0,27	-5,83	28,51
Résultat net, CAGR sur 3 ans	4,4	-18,97	0,18	-5,88	28,25
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	2,24	-19,67	-1,91	-6,87	25,28
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	3,68	-19,65	0,18	-5,23	28,25
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	7,1	4,33	6,29	4,13	8,53
Total des actifs, 3 ans CAGR %	5,3	8,84	-3,46	-1,38	-2,55
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	7,32	4,75	6,47	4,23	8,59
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-32,51	-17,27	-64,43	16,87	-37,15
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-44,53	-19,14	-9,88	50,84	7,35
Dividende par action, 3 ans CAGR %	4,55	-14,19	-2,35	-6,49	28,7
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	9,69	-3	-1,6	1,64	1,58
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	12,41	-4,41	-2,23	0,47	0,06
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	12,1	-8,55	-3,65	1,16	4,02
Résultat net, CAGR sur 5 ans	12,17	-8,41	-3,61	1,17	3,94
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	11,72	-9,27	-4,78	-0,5	1,7
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	11,7	-8,87	-3,61	1,17	3,94
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	7,89	5,41	5,1	6,39	6,71
Total des actifs, 5 ans CAGR %	7,83	1,95	2,08	4,17	-2,43
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	8,34	5,54	5,28	6,69	6,82
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-28,06	-35,92	-26,28	-10,3	-52,35
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-29,03	-17,31	-19,03	-17,23	15,71
Dividende par action, 5 ans CAGR %	11,38	-5,38	-2,37	1,74	3,93