Ratios Financiers Charan Insurance

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CHARAN

TH0321010009

Compagnies d'assurance immobilière

Cours en clôture Thailand S.E. 25/08/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
20,20 ^THB	+1,00%		0,00%	+39,31%

17/08	Charan Insurance Public Company Limited publie ses résultats pour le deuxième trimestre et le premier semestre clos le 30 juin 2026	CI
15/05	Charan Insurance Public Company Limited publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 31 mars 2026	CI

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Données Financières Publiées: CHARAN INSURANCE

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (THB)	2022 (THB)	2023 (THB)	2024 (THB)	2025 (THB)
Revenus des primes et des rentes	139 M	422 M	260 M	265 M	445 M
Total des revenus d'intérêts et de dividendes	19,19 M	19,44 M	18,79 M	21,13 M	18,42 M
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	-16,94 M	376 k	623 k	8,56 M	-
Autres recettes, total	22,3 M	40,05 M	32,51 M	36,01 M	2,38 M
Total Chiffre d'affaires	164 M	481 M	312 M	331 M	466 M
Avantages de la politique	39,61 M	142 M	124 M	114 M	376 M
Frais d'acquisition et de souscription des polices, total	121 M	207 M	114 M	179 M	-
Frais de vente, généraux et administratifs, total	38,28 M	42,49 M	42,15 M	45,19 M	-
Provision pour pertes sur prêts - (Ins. / REIT / Utility Templates)	20 k	-	1,83 M	-	-
Autres dépenses de fonctionnement	2,82 M	4,06 M	3,45 M	3,63 M	38,9 M
Produits ou charges de réassurance	-	-	-	-	-17,91 M
Total des dépenses de fonctionnement	201 M	396 M	282 M	341 M	432 M
Résultat d'Exploitation	-37,75 M	85,72 M	29,95 M	-10,31 M	33,44 M
Autres produits non opérationnels	468 k	-597 k	329 k	-599 k	-162
EBT, hors éléments non courants	-37,28 M	85,12 M	30,28 M	-10,91 M	33,44 M
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	-	-	-	-	99 k
EBT, elements non courants inclus	-37,28 M	85,12 M	30,28 M	-10,91 M	33,54 M
Charge d'impôt	-8,96 M	15,32 M	3,31 M	-3,77 M	2,88 M
Résultat des activités poursuivies	-28,31 M	69,8 M	26,97 M	-7,14 M	30,66 M
Résultat net part du groupe	-28,31 M	69,8 M	26,97 M	-7,14 M	30,66 M
Résultat net	-28,31 M	69,8 M	26,97 M	-7,14 M	30,66 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	-28,31 M	69,8 M	26,97 M	-7,14 M	30,66 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	-28,31 M	69,8 M	26,97 M	-7,14 M	30,66 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	-2,36	5,82	2,25	-0,59	2,55
BPA de base - Activités poursuivies	-2,36	5,82	2,25	-0,59	2,55
Moyenne pondérée des actions en circulation	12 M	12 M	12 M	12 M	12 M
Bénéfice net par action - dilué	-2,36	5,82	2,25	-0,59	2,55
BPA dilué - Activités poursuivies	-2,36	5,82	2,25	-0,59	2,55
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	12 M	12 M	12 M	12 M	12 M
BPA de base normalisé	-1,94	4,43	1,58	-0,57	1,74
BPA dilué normalisé	-1,94	4,43	1,58	-0,57	1,74
Dividende par action	-	2	1,25	-	0,9
Ratio de distribution	-110,19	-	88,98	-210,22	-
American Depositary Receipts Ratio (ADR)	1	1	1	1	1
Éléments supplémentaires
EBITDA	-37,37 M	85,99 M	30,19 M	-10,02 M	33,94 M
EBITA	-37,75 M	85,72 M	29,95 M	-10,31 M	33,44 M
EBIT	-37,75 M	85,72 M	29,95 M	-10,31 M	33,44 M
Total des revenus (tels que rapportés)	180 M	481 M	311 M	323 M	-
Taux d’imposition effectif (%)	24,04	18	10,93	34,59	8,6
Impôts intérieurs courants	4,41 M	8,23 M	11,58 M	4,57 M	-
Total des impôts courants	4,41 M	8,23 M	11,58 M	4,57 M	2,83 M
Impôts intérieurs différés	-13,38 M	7,09 M	-8,27 M	-8,34 M	-
Total des impôts différés	-13,38 M	7,09 M	-8,27 M	-8,34 M	55 k
Résultat net normalisé	-23,3 M	53,2 M	18,93 M	-6,82 M	20,9 M
Provisions de pension	130 k	158 k	207 k	-412 k	-3,11 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (THB)	2022 (THB)	2023 (THB)	2024 (THB)	2025 (THB)
Actifs
Investissements en titres de créance	266 M	357 M	6,51 M	319 M	360 M
Investissements en titres de participation et en titres privilégiés, total	215 M	216 M	16,38 M	141 M	192 M
Propriété immobilière	-	-	-	16 M	16 M
Prêts hypothécaires	3,61 M	3,18 M	2,4 M	3,24 M	2,61 M
Total des autres investissements	34,34 M	84,49 M	564 M	134 M	-
Total des investissements	519 M	661 M	589 M	613 M	570 M
Trésorerie et équivalents	105 M	30,4 M	38,42 M	85,98 M	59,96 M
Réassurance à recouvrer - (IS)	44,96 M	63,61 M	72,47 M	86,23 M	39,14 M
Autres créances - (Modèle d'assurance)	46,85 M	42,61 M	45,59 M	41,87 M	3,34 M
Immobilisations corporelles brutes	138 M	137 M	137 M	72,22 M	72,74 M
Amortissements cumulés	-95,88 M	-94,8 M	-94,79 M	-56,6 M	-56,84 M
Immobilisations corporelles nettes	42,33 M	42,13 M	42,21 M	15,62 M	15,9 M
Autres immobilisations incorporelles, total	5	5	5	5	5
Autres actifs à court terme, total	2,06 M	1,66 M	1,81 M	1,48 M	-
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	31,66 M	27,38 M	32,34 M	41,76 M	6,58 M
Autres actifs à long terme, total	95,22 M	111 M	94,17 M	113 M	212 M
Total des actifs	887 M	980 M	916 M	999 M	907 M
Passifs
Charges à payer, total	33,27 M	13,97 M	14,68 M	18,95 M	-
Engagements en matière d'assurance et de rentes	-	-	-	-	85,47 M
Réclamations non payées	57,67 M	103 M	110 M	131 M	182 M
Primes non acquises	217 M	200 M	168 M	241 M	-
Reinsurance Payable - (BS)	30,98 M	47,52 M	46,85 M	62,28 M	11,66 M
Impôts sur le revenu à payer	3,49 M	7,16 M	2,08 M	2,94 M	1,8 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	9,97 M	9,74 M	8,65 M	8,31 M	6,03 M
Passif d'impôt différé Non courant	9,38 M	11,52 M	1,53 M	-	13 M
Autres passifs non courants	9,36 M	4,56 M	5,25 M	7,35 M	20,96 M
Total du passif	371 M	397 M	357 M	472 M	321 M
Actions ordinaires, total	120 M	120 M	120 M	120 M	120 M
Primes d'émissions d'actions	258 M	258 M	258 M	258 M	258 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	101 M	171 M	175 M	156 M	199 M
Résultat global et autres	37,51 M	34,5 M	6,11 M	-7,16 M	8,97 M
Total des fonds propres ordinaires	516 M	583 M	559 M	527 M	586 M
Total des capitaux propres	516 M	583 M	559 M	527 M	586 M
Total du passif et des capitaux propres	887 M	980 M	916 M	999 M	907 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	12 M	12 M	12 M	12 M	12 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	12 M	12 M	12 M	12 M	12 M
Actif net par action	43	48,6	46,62	43,9	48,85
Actif corporel net	516 M	583 M	559 M	527 M	586 M
Actif corporel net par action	43	48,6	46,62	43,9	48,85
Total de la dette	0	0	0	0	0
Dette nette	-105 M	-30,4 M	-38,42 M	-85,98 M	-59,96 M
Dette relative aux PBO non financés	9,97 M	9,74 M	8,65 M	8,31 M	6,03 M
Code comptable - Valorisation des stocks	3	3	3	3	3
Terres possédées	41,55 M	41,55 M	41,55 M	13,55 M	13,55 M
Bâtiments, total	80,54 M	80,54 M	80,54 M	42,27 M	44,12 M
Machines, total	16,13 M	14,85 M	14,92 M	14,92 M	15,07 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (THB)	2022 (THB)	2023 (THB)	2024 (THB)	2025 (THB)
Résultat net	-28,31 M	69,8 M	26,97 M	-7,14 M	30,66 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	373 k	270 k	237 k	288 k	498 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	373 k	270 k	237 k	288 k	498 k
Autres activités opérationnelles	133 M	-144 M	5,13 M	71,11 M	-56,4 M
Flux de trésorerie d'exploitation	105 M	-74,22 M	32,34 M	64,27 M	-25,25 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-180 k	-64,04 k	-320 k	-1,71 M	-770 k
Vente d'immobilisations corporelles	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-180 k	-64,04 k	-320 k	-1,71 M	-770 k
Dividendes ordinaires payés	-31,2 M	-	-24 M	-15 M	-
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-31,2 M	-	-24 M	-15 M	-
Flux de trésorerie de financement	-31,2 M	-	-24 M	-15 M	-
Variation nette de la trésorerie	73,26 M	-74,28 M	8,02 M	47,56 M	-26,02 M
Éléments supplémentaires
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	3,55 M	4,56 M	-1,67 Md	3,75 M	3,97 M
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE	89,36 M	69,01 M	-22,89 M	100 M	42,64 M
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF	89,36 M	69,01 M	-22,89 M	100 M	42,64 M
Variation du fonds de roulement net	-113 M	-15,23 M	41,53 M	-108 M	-22,02 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (THB)	2022 (THB)	2023 (THB)	2024 (THB)	2025 (THB)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-2,82	5,74	1,97	-0,67	2,35
Rentabilité du capital total (ROTC)	-4,4	9,75	3,28	-1,18	3,72
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	-5,28	12,7	4,72	-1,31	5,45
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	-5,28	12,7	4,72	-1,31	5,45
Analyse des marges
Marge brute %	2,06	27,47	24,23	11,63	19,37
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	23,41	8,83	13,52	13,65	-
Marge d’EBITDA %	-22,85	17,86	9,68	-3,03	7,28
Marge EBITA %	-23,08	17,8	9,6	-3,11	7,18
Marge d'EBIT %	-23,08	17,8	9,6	-3,11	7,18
Marge des activités poursuivies %	-17,31	14,5	8,65	-2,15	6,58
Marge nette %	-17,31	14,5	8,65	-2,15	6,58
Net Avail. Pour la marge commune %	-17,31	14,5	8,65	-2,15	6,58
Marge nette normalisée %	-14,24	11,05	6,07	-2,06	4,49
Marge des flux de trésorerie libre pour les actionnaires	54,64	14,33	-7,34	30,24	9,15
Marge des flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds	54,64	14,33	-7,34	30,24	9,15
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,2	0,52	0,33	0,35	0,52
Rotation des actifs corporels	3,85	11,4	7,39	11,45	29,56
Rotation des créances (moyenne des créances)	6,19	13,84	8,88	8,14	-
Liquidité à court terme
Current Ratio	0,58	0,37	0,46	0,47	0,52
Quick Ratio	0,44	0,19	0,23	0,27	0,31
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,31	-0,2	0,09	0,14	-0,13
Délai de recouvrement des créances (moyenne des créances)	58,93	26,38	41,09	44,98	-
Délais de paiement des fournisseurs	229,48	124,84	236,84	218,88	172,33
Solvabilité à long terme
Dette totale / Total de l'actif	41,8	40,5	38,95	47,24	35,39
Dette nette / EBITDA	2,8	-0,35	-1,27	8,58	-1,77
Dette nette / (EBITDA - Capex)	2,79	-0,35	-1,29	7,33	-1,81
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-44,1	194,36	-35,23	5,78	27,56
Résultat brut, Croissance 1 an	-96,68	3,83 k	-42,88	-48,91	38,65
EBITDA, 1 an Croissance en %	-160,18	-330,08	-64,89	-132,98	6,85 k
EBITA, 1 an Croissance en %	-161,36	-327,09	-65,06	-134,2	16,57 k
EBIT, 1 an Croissance %	-161,36	-327,09	-65,06	-134,2	16,57 k
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-155,28	-346,51	-61,36	-126,07	-1,62 k
Résultat net, Croissance 1 an	-155,28	-346,51	-61,36	-126,07	-1,62 k
Résultat net normalisé sur 1 an	-162,25	-328,35	-64,43	-135,45	-8,49 k
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-155,28	-346,51	-61,36	-126,07	-1,62 k
Immobilisations corporelles nettes, 1 an Croissance	-0,45	-0,49	0,2	-62,99	1,77
Créances clients, Croissance sur 1 an	185,74	-31,53	42,2	-8,8	-
Total des actifs, 1 an Croissance en %	12,63	10,53	-6,51	8,69	4,12
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-7,4	13,01	-4,07	-6,33	8,98
Actif corporel net, Croissance 1 an	-7,4	13,01	-4,07	-6,33	8,98
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-781,59	-170,93	-143,58	98,7	-139,29
CAPEX, Croissance 1 an	-28,72	-64,5	399,67	433,96	-54,96
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, Croissance 1 an	-282,75	-22,77	-133,17	-485,29	-148,04
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, Croissance 1 an	-282,75	-22,77	-133,17	-485,29	-148,04
Dividende par action, 1 an de croissance	-	-	-37,5	-	-
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-31,01	28,28	38,08	-17,06	21,99
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-45,02	14,24	373,98	-46,04	9,42
EBITDA, 2 ans CAGR %	0,53	17,67	-10,12	-65,86	5,68
EBITA, 2 ans CAGR %	0,08	18,05	-10,92	-65,32	5,32
EBIT, 2 ans CAGR %	0,08	18,05	-10,92	-65,32	5,32
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-4,51	16,73	-2,4	-68,03	5,84
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-4,51	16,73	-2,4	-68,03	5,84
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-0,54	19,23	-9,87	-64,2	4,25
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-4,51	16,73	-2,4	-68,03	5,84
Immobilisations corporelles nettes, 2 ans CAGR %	-0,63	-0,47	-0,14	-39,1	-38,63
Créances clients, CAGR sur 2 ans	11,7	39,87	-1,33	13,88	-
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-0,76	11,57	1,65	0,94	-0,63
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-1,19	2,3	4,12	-4,95	2,09
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-1,19	2,3	4,12	-4,95	2,09
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	48,78	119,87	-44,4	-6,95	-11,65
CAPEX, CAGR sur 2 ans	19,06	-49,69	33,19	416,53	55,08
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 2 ans	6,54	18,8	-49,39	20,46	28,09
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 2 ans	6,54	18,8	-49,39	20,46	28,09
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-	-12,29	-	-	-15,15
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-5,88	11,89	2,15	26,51	-1,09
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-59,36	128,24	-9,33	125,4	-11,96
EBITDA, 3 ans CAGR %	79,23	32,49	-21,37	-35,51	-26,65
EBITA, 3 ans CAGR %	87,9	31,51	-21,33	-35,12	-26,93
EBIT, 3 ans CAGR %	87,9	31,51	-21,33	-35,12	-26,93
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	65,91	31	-19,25	-36,84	-23,99
Résultat net, CAGR sur 3 ans	65,91	31	-19,25	-36,84	-23,99
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	87,12	31,21	-20,33	-33,61	-26,76
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	65,91	31	-19,25	-36,84	-23,99
Immobilisations corporelles nettes, 3 ans CAGR %	-0,87	-0,58	-0,25	-28,27	-27,73
Créances clients, CAGR sur 3 ans	9,29	-5,11	40,64	-3,88	-
Total des actifs, 3 ans CAGR %	3,51	2,87	5,19	4,04	-2,54
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-3,63	3,33	0,13	0,69	0,17
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-3,62	3,33	0,13	0,69	0,17
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	89,08	16,22	28,19	-15	-30,19
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-2,47	-20,46	8,14	111,59	129,05
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 3 ans	58,65	-4,29	-22,35	3,87	-14,82
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 3 ans	58,65	-4,29	-22,35	3,87	-14,82
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-	58,74	-21,66	-	-23,37
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-4,74	19,9	9,72	-0,74	9,75
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	-46,86	16,28	8,57	28,19	-2,29
EBITDA, 5 ans CAGR %	2,47	38,1	35,99	-22,98	-11,38
EBITA, 5 ans CAGR %	4,68	42,53	39,4	-22,84	-11,48
EBIT, 5 ans CAGR %	4,68	42,53	39,4	-22,84	-11,48
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	2,12	39,33	34,19	-25,48	-9,76
Résultat net, CAGR sur 5 ans	2,12	39,33	34,19	-25,48	-9,76
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	4,42	42,33	39,71	-21,96	-11
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	2,12	39,33	34,19	-25,48	-9,76
Immobilisations corporelles nettes, 5 ans CAGR %	-1,6	-0,89	-0,58	-18,28	-17,86
Créances clients, CAGR sur 5 ans	14	0,61	4,91	2,07	-
Total des actifs, 5 ans CAGR %	1,98	3,95	2,76	2,09	2,88
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-2,77	-0,64	-0,6	-0,07	1,02
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-2,77	-0,63	-0,6	-0,07	1,02
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	29,36	13,06	15,88	6,33	10,46
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-15,73	-38,26	10,48	68,11	24,91
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 5 ans	52,97	30,53	0,45	4,93	-2,7
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 5 ans	52,97	30,53	0,45	4,93	-2,7
Dividende par action, 5 ans CAGR %	-	14,87	20,11	-	-19,12